Người giàu nhất FTT sinh thập niên 1990 dính vào vụ lừa đảo lớn nhất lịch sử nước Mỹ, có thể phải đối mặt 115 năm tù!

Sam Bankman-Fried, được biết đến với biệt danh "Musk trong vòng tròn tiền tệ", chỉ mới 31 tuổi. Anh đã thành lập nền tảng giao dịch phái sinh tài sản kỹ thuật số FTX và xây dựng nó thành một trong những nền tảng giao dịch lớn nhất trong lĩnh vực mở rộng ảo, với hơn 1 triệu người dùng trên toàn thế giới. Chàng trai tốt nghiệp Manhattan Ivy League này đã trở thành "người giàu huyền thoại". Không chỉ vậy, anh ta còn phải đối mặt với án tù lên tới 115 năm vì "bảy tội ác chết người" bao gồm lừa đảo qua mạng, âm mưu lừa đảo và âm mưu rửa tiền. anh ta là "tội phạm lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ." Một trong những vụ lừa đảo tài chính."
Tính đến đầu năm 2022, định giá của FTX đã lên tới 32 tỷ USD, tương đương khoảng 230 tỷ nhân dân tệ. Thành tích này đã giúp Bankman Fried được tạp chí Time bình chọn vào danh sách “Top 100 người có ảnh hưởng nhất thế giới” năm 2022.
Tuy nhiên, số phận không thể đoán trước được. Cuối năm 2022, FTX rơi vào khủng hoảng thanh khoản, kéo theo đó là vụ phá sản như tuyết lở, khiến tài sản trên sổ sách của Bankman Fried trở về con số 0. Anh ta từ một thanh niên ưu tú nổi tiếng trong giới tiền tệ trở thành kẻ lừa đảo tài chính. Âm mưu này có thể được mô tả như một sự thăng chức và sa thải rõ ràng, trái ngược hoàn toàn với sự nghiệp huy hoàng một thời của ông.
Năm 1992, Sam Bankman-Fried sinh ra trong khuôn viên trường Đại học Stanford. Cha mẹ ông là Giáo sư Barbara Helen Fried và Joseph Bankman của Trường Luật Stanford. Ngay từ những ngày còn là sinh viên, ông đã bộc lộ năng khiếu toán học xuất chúng. Ở trường trung học, anh tham gia Trại hè Toán học Canada/Mỹ, một chương trình được thiết kế dành cho học sinh trung học có thiên tài toán học.
Bankman-Fried sau đó theo học tại MIT, nơi ông lấy bằng cử nhân vật lý và chuyên ngành toán học. Sau khi tốt nghiệp, anh bắt đầu làm nhân viên giao dịch tại công ty giao dịch Jane Street Capital.
Khi làm việc tại Jane Street Capital, Bankman Fried bắt đầu quan sát sự chênh lệch giá trên thị trường tiền điện tử. Điều này có nghĩa là giá của cùng một loại tiền điện tử có thể khác nhau trên các sàn giao dịch khác nhau. Ông đã lợi dụng hiện tượng thị trường này và sử dụng chiến lược chênh lệch giá mua thấp và bán cao trên sàn giao dịch, từ đó ông kiếm được lợi nhuận đáng kể. Chiến lược này thường đòi hỏi những hiểu biết sâu sắc về thị trường và khả năng thực thi hiệu quả.
Có lẽ chính nhờ trải nghiệm giao dịch này mà Bankman Fried đã nhận ra những cơ hội kinh doanh tiềm năng trên thị trường tiền điện tử. Ông thành lập một công ty thương mại có tên Alameda Research vào năm 2017 với mục đích sử dụng các thuật toán và hệ thống giao dịch tự động để giao dịch tiền điện tử. Trong vòng chưa đầy một năm, ông đã xây dựng Alameda Research thành một công ty thương mại hàng đầu trong ngành.
Năm 2019, Bankman Fried thành lập FTX, một nền tảng giao dịch phái sinh tài sản kỹ thuật số được thiết kế để cung cấp cho các nhà giao dịch tiền điện tử nhiều tùy chọn và công cụ hơn.
Bankman Fried nhận ra rằng FTX cần áp dụng một chiến lược tích cực để nổi bật trong thị trường giao dịch tiền điện tử có tính cạnh tranh cao. Ông đã áp dụng nhiều chiến lược khác nhau, một trong số đó cho phép người dùng giao dịch với đòn bẩy cao, cho phép họ đặt cược rủi ro hơn với hy vọng kiếm được lợi nhuận cao hơn. Ngoài ra, FTX còn giảm phí do các sàn giao dịch trích ra, thu hút nhiều nhà giao dịch hơn.
Tuy nhiên, Bankman Fried đang nhìn xa hơn các nhà giao dịch tiền điện tử truyền thống và nhắm đến những người dùng mới chưa tham gia vào thị trường tiền điện tử. Ông nhận ra rằng người dùng tiền điện tử tiềm năng có xu hướng là những người trẻ tuổi, tìm kiếm sự phấn khích, có khả năng chi tiêu và quan tâm đến cờ bạc. Hồ sơ người dùng này có mức độ trùng lặp cao với những người hâm mộ cuồng nhiệt các sự kiện thể thao, vì vậy FTX quyết định thu hút đối tượng mục tiêu này thông qua tài trợ cho các sự kiện thể thao.
FTX đã đầu tư rất nhiều để có được quyền đặt tên cho sân vận động bóng rổ Miami Heat và đổi tên địa điểm chính là FTX Arena. Ngoài ra, FTX đã mua hàng triệu đô la thời gian quảng cáo để quảng bá thương hiệu của mình tại các sự kiện Super Bowl trên khắp Hoa Kỳ, giới thiệu FTX tới nhiều khán giả thông qua một video quảng cáo dài hai phút rưỡi.
Vào tháng 6 năm 2021, câu lạc bộ thể thao điện tử nổi tiếng TSM thông báo rằng họ đã đạt được thỏa thuận tài trợ danh hiệu 10 năm trị giá 2,1 tỷ USD với FTX, và sau đó đổi tên đội thành TSM FTX. Động thái này đã nâng cao đáng kể mức độ phổ biến của FTX, thu hút một lượng lớn người dùng và dòng vốn đổ vào, đồng thời đưa FTX trở thành sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ ba trên thế giới.
Với sự nổi lên của FTX, tài sản cá nhân của Bankman Fried cũng tăng lên nhanh chóng. Khi anh 30 tuổi, tổng tài sản của anh đã lên tới 17 tỷ USD. Vào tháng 7 năm 2021, FTX đã hoàn thành vòng tài trợ 900 triệu USD với mức định giá 18 tỷ USD, thu hút các nhà đầu tư tổ chức nổi tiếng, bao gồm SoftBank và Sequoia.
Tháng 10 cùng năm, Bankman Fried xuất hiện trên trang bìa tạp chí Forbes và được bình chọn là một trong những người dưới 30 tuổi giàu nhất thế giới. Vào tháng 1 năm 2022, FTX đã huy động được 4 tỷ USD trong vòng tài trợ Series C, với mức định giá đạt 32 tỷ USD. Vào tháng 5 năm đó, Bankman Fried được tạp chí Time bình chọn vào danh sách "Top 100 người có ảnh hưởng nhất thế giới" năm 2022, trở thành người duy nhất trong ngành mã hóa được chọn vào danh sách này.
Không giống như những bộ vest và đồ da thượng hạng thường thấy ở Phố Wall, Bankman Fried thích khoe dáng trong quần thể thao, áo nỉ, áo phông và giày thể thao. Anh ấy không quan tâm đến xe hơi sang trọng và sẽ không mua xe thể thao đắt tiền. Lối sống đơn giản và chiết trung này phù hợp với các khái niệm "chống chính quyền" và "chống xu hướng" trong thế giới tiền điện tử, đồng thời bổ sung cho phong cách của vòng tròn tiền tệ.
Tuy nhiên, ngay khi danh tiếng của ông nhanh chóng nổi lên trong giới tiền tệ và giành được nhiều giải thưởng, thì cũng có một dòng chảy ngầm. Dù được mệnh danh là “Musk trong giới tiền tệ”, “Ông lớn trong giới tiền tệ”, “thiên tài giàu nhất” nhưng ông cũng phải đối mặt với những thách thức và áp lực chưa từng có trong ngành đầy rủi ro và cạnh tranh này.
Có lẽ, mầm mống cho những rủi ro trong tương lai của FTX, sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng, đã được gieo trồng ngay từ đầu. Không giống như các tổ chức tài chính truyền thống, FTX có khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 14 tỷ USD, không cần tiết lộ quá nhiều thông tin cho công chúng và cơ quan quản lý.
Điều này có nghĩa là đối với người dùng, tình hình tài chính của FTX hơi giống con mèo của Schrödinger. Nếu không chủ động mở nắp hộp ra thì bạn không cách nào biết được bên trong hộp có gì.
Vào ngày 2 tháng 11 năm 2022, CoinDesk báo cáo rằng có một số lượng lớn mã thông báo FTT chưa được lưu hành trong lượng tài sản của Alameda Research, khiến thị trường lo ngại. Mã thông báo FTT là tiền điện tử do sàn giao dịch FTX phát hành và rất quan trọng đối với nguồn vốn của sàn giao dịch. Trước khi FTX phá sản, giá trị thị trường của token FTT từng được xếp hạng trong số 25 loại tiền điện tử hàng đầu theo giá trị thị trường.
Cần phải chỉ ra rằng mặc dù Alameda Research không liên quan gì đến Bankman Fried ngay từ đầu năm 2021, với tư cách là một công ty do Bankman Fried thành lập, nhưng mối liên hệ giữa Alameda Research và FTX vẫn rất chặt chẽ, điều này gây ra một số lo ngại nhất định.
Đúng, quả thực có một số dấu hiệu “tay trái giao tay phải”. Bankman Fried dường như đang hoạt động qua lại giữa các lĩnh vực và công ty khác nhau bằng cách đánh giá quá cao giá trị của token và mở rộng quy mô của bảng tài sản, sau đó sử dụng những tài sản này làm tài sản thế chấp để có được các khoản vay lớn. Những hành động này đã dẫn đến việc thị trường định giá quá cao token FTT và tài sản của Alameda Research.
Sau khi thông tin này bị lộ, khách hàng và nhà đầu tư của FTX đã yêu cầu rút vốn, gây ra tình trạng tháo chạy. Theo báo cáo, người dùng đã rút tổng cộng 5 tỷ USD chỉ trong một ngày! Theo báo cáo, FTX có tổng tài sản khách hàng trị giá 16 tỷ USD, một nửa trong số đó được cho Alameda Research vay.
Đối mặt với cuộc khủng hoảng này, Bankman Fried đã cố gắng tìm người để mua lại hoặc đầu tư vào FTX, nhưng tất cả đều thất bại. Cuối cùng, FTX, Alameda Research và các công ty liên quan đã tuyên bố phá sản vào ngày 11 tháng 11 và Bankman Fried từ chức Giám đốc điều hành của FTX và các công ty khác.

Ảnh chụp màn hình từ Bưu điện New York
Đúng vậy, sự gia tăng tích lũy tài sản của FTX và Bankman Fried thật đáng kinh ngạc. Chỉ trong ba năm, FTX đã phát triển từ khi thành lập đến vị trí dẫn đầu trong ngành và Bankman Fried cũng đã lọt vào trang bìa của Forbes chỉ sau hai năm, trở thành một trong những người giàu nhất thế giới.
Sau bê bối FTX, các công ty và người nổi tiếng từng hợp tác quảng cáo với FTX đã rời xa mối quan hệ với sân nhà của The Heat và TSM đã liên tiếp tước đi danh hiệu FTX.
Vào tháng 11 năm 2022, Bankman Fried bị các nhà đầu tư kiện tập thể. Các nhà đầu tư cho rằng Bankman Fried đã vi phạm luật Florida và khiến người tiêu dùng thiệt hại hơn 11 tỷ USD (khoảng 80,3 tỷ RMB)!
Bảy cáo buộc mà Freed phải đối mặt là: lừa đảo từ xa đối với khách hàng FTX; gian lận từ xa đối với người cho vay Alameda của công ty thương mại liên kết với FTX Alameda Research; âm mưu lừa đảo từ xa đối với khách hàng FTX; ; gian lận hàng hóa và âm mưu chống lại khách hàng của FTX và âm mưu rửa tiền. Nó có thể được gọi là “bảy tội lỗi chết người” trong vòng tròn tiền tệ.
Vụ kiện cho rằng FTX "dựa trên những tuyên bố sai sự thật và hành vi lừa đảo" đã khiến người tiêu dùng phải chịu thiệt hại và người sáng lập Fried cùng một số người nổi tiếng đã tham gia, hỗ trợ và thúc đẩy các hoạt động của nền tảng.
Theo tài liệu của tòa án về phá sản, Tập đoàn FTX đã tiết lộ khoản nợ từ 10 tỷ đến 50 tỷ USD trong hồ sơ phá sản. Các công tố viên liên bang gọi đây là "một trong những vụ gian lận tài chính lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ".
Vào ngày 2 tháng 11 năm 2023, bồi thẩm đoàn đã đưa ra phán quyết về bảy tội danh liên quan đến gian lận chuyển khoản, âm mưu lừa đảo và âm mưu phạm tội rửa tiền, đồng thời tuyên bố Bankman Fried và công ty của ông ta có tội. Vụ án này được mô tả là “một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử nước Mỹ”. Phiên tòa bắt đầu vào đầu tháng 10 và kéo dài trong một tháng, với ngày tuyên án được ấn định là ngày 28 tháng 3 năm 2024.
Nếu bị kết tội khi tuyên án và nhận hình phạt tối đa, Bankman-Freed có thể phải đối mặt với mức án lên tới 115 năm tù. Quá trình xét xử vụ án này đã thu hút sự chú ý rộng rãi và đặt ra những câu hỏi quan trọng về thị trường và quy định về tiền điện tử.
Về cha mẹ của Bankman-Fried, mặc dù anh ta khẳng định họ không tham gia vào "bất kỳ phần liên quan" nào trong hoạt động của FTX, nhưng các tài liệu của tòa án và các nguồn liên quan tin rằng cặp đôi này có thể biết về các hoạt động tài chính của con trai họ hoặc ở một mức độ nào đó có liên quan đến nó. Điều này sẽ tiếp tục được xem xét tại phiên tòa và có thể ảnh hưởng đến phán quyết cuối cùng của vụ án.

Ông bà Freed đến dự phiên tòa. Ảnh từ CNN
Bên ngoài tòa án, sự sụp đổ của FTX đã gây ra biến động lớn trên thị trường tiền điện tử. Mối quan hệ của FTX với Alameda Research và các bộ phận khác của thị trường tiền điện tử rất chặt chẽ, do đó, các vấn đề của FTX đã lan truyền khắp ngành. Vào tháng 11 năm 2022, giá Bitcoin lao dốc, có thời điểm giảm hơn 14% và xuống dưới mốc 16.000 USD, đạt mức thấp nhất là 15.668 USD.
Gần như cùng thời điểm với Bitcoin, giá Ethereum giảm mạnh khoảng 19% chỉ sau 5 ngày, từ hơn 1.600 USD xuống còn 1.091 USD. Sự sụt giảm giá đáng kinh ngạc đã gây ra tình trạng hỗn loạn thị trường trên diện rộng và khiến nhà đầu tư hoảng sợ.
So với một số sàn giao dịch nhỏ chưa được biết đến, FTX, với tư cách là sàn giao dịch lớn thứ ba trên thế giới vào thời điểm đó, đã được coi là một nền tảng tương đối đáng tin cậy. Tuy nhiên, khi có vấn đề nảy sinh, tác động lên vòng quay tiền tệ có thể kéo dài và khó phục hồi.
Trước khi bị giam giữ, Bankman Fried đã đăng lời xin lỗi trên mạng xã hội và nói: "Tôi rất xin lỗi, đó là điều cuối cùng tôi nên nói..."
Tuy nhiên, tất cả điều này là không thể đảo ngược. Thị trường tiền điện tử đầy biến động đã mang đến cho mọi người cơ hội kiểm tra lại giá trị của tài sản kỹ thuật số, khiến mọi người bắt đầu tự hỏi liệu sự tăng giảm của từng tài sản kỹ thuật số có thực sự liên quan đến mối quan hệ cung cầu trên thị trường hay không.
Việc Bankman Fried từ tỷ phú trở thành tù nhân chỉ sau vài năm là điều vô cùng đáng tiếc.