Nếu có tiền, những kẻ lừa đảo sẽ tìm cách lấy nó từ bạn. Mã hóa cũng không ngoại lệ. Trên thực tế, tiền điện tử là mục tiêu hàng đầu của những kẻ lừa đảo lợi dụng các công nghệ mới nổi và sự chưa quen thuộc của công chúng với các công cụ blockchain để tự khẳng định mình là chuyên gia hoặc người dẫn đầu trong lĩnh vực này và có được sự tin tưởng.

Mặc dù tiền điện tử trải qua thời kỳ suy thoái nghiêm trọng vào năm 2022, các vụ lừa đảo tiền điện tử vẫn gia tăng. Theo dữ liệu từ “Báo cáo bảo mật Web3” năm 2022 của CertiK, năm ngoái “là năm tồi tệ nhất được ghi nhận về việc mất giá trị đối với giao thức Web3. Tổn thất về tiền điện tử do hack, khai thác và lừa đảo đã đạt mức cao nhất mọi thời đại là 3,7 tỷ USD. vào năm 2022, tăng 189% so với kỷ lục 1,3 tỷ USD trước đó được thiết lập vào năm 2021.”

Trong bài viết này, chúng tôi tóm tắt ngắn gọn những trò lừa đảo phổ biến nhất để giải thích chúng là gì và cách phát hiện chúng, để bạn có thể học cách nhận biết chúng và cách bảo vệ tài sản của mình.

1. Lừa đảo Bitcoin

Lừa đảo bitcoin gần như có lịch sử lâu đời như Bitcoin, loại tiền điện tử đầu tiên và lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường. Đây là loại tiền điện tử nổi tiếng và được áp dụng rộng rãi nhất – ngay cả các công ty tài chính truyền thống như Fidelity cũng đưa Bitcoin vào như một phần dịch vụ của họ! Vì điều này, Bitcoin mang lại cảm giác “an toàn” đối với nhiều nhà đầu tư mới và thường là điểm đầu tư vào tiền điện tử. Một trong những trò lừa đảo phổ biến nhất nhắm vào Bitcoin là lừa đảo lừa đảo. Tin tặc thường mạo danh các công ty hoặc cá nhân dịch vụ có vẻ hợp pháp trong email hoặc tin nhắn văn bản và cố gắng lừa nạn nhân tiết lộ khóa riêng của họ hoặc lừa họ gửi Bitcoin đến ví của kẻ lừa đảo. Tránh bị lừa đảo bằng cách kiểm tra địa chỉ email của bất kỳ người gửi nào và đảm bảo trang web họ đang liên kết đến là hợp pháp. Thông thường, các địa chỉ email lừa đảo sẽ hơi viết sai chính tả của trang web thực (tức là http://Gogle.com thay vì http://Google.com) hoặc chúng sẽ đưa bạn đến một trang web có lỗi tương tự, chẳng hạn như http://coinbase .co thay vì http://coinbase.com. Một thói quen tốt để ngăn chặn việc truy cập các trang web độc hại là đánh dấu trang bất kỳ trang web hợp pháp nào bạn sử dụng để mã hóa và chỉ sử dụng các dấu trang này để truy cập các trang web đó.

2. Lừa đảo NFT

Nhiều người mới làm quen với tiền điện tử đang tìm cách thâm nhập vào không gian thông qua các mã thông báo không thể thay thế (NFT), cho dù thông qua các trang web sưu tập như NBA Top Shot, mua hình đại diện màu cho mạng xã hội hay thông qua sự kiện NFT (cũng đóng vai trò là vé). Đôi khi được các thương hiệu lớn bao gồm Starbucks và Instagram gọi là "đồ sưu tầm kỹ thuật số", có rất nhiều kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào cả người mới và những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Một loại lừa đảo duy nhất trong không gian NFT liên quan đến việc bịa đặt và làm hàng giả. Khi một vật phẩm NFT (chẳng hạn như Câu lạc bộ du thuyền Bored Ape) bắt đầu tăng giá trị, những kẻ lừa đảo sẽ nhắm mục tiêu vào những người muốn "bắt chước" nó bằng cách tạo ra những món đồ sưu tầm bắt chước, đôi khi đánh cắp tác phẩm nghệ thuật gốc và nhân bản toàn bộ vật phẩm đó để bắt chước hàng thật, có giá trị. dự án S. Mặc dù đôi khi một dự án blue-chip NFT sẽ được niêm yết với giá rẻ (thường là sai), nếu bạn thấy NFT của dự án được bán ở mức giá thấp hơn nhiều so với giá thị trường (bạn có thể tìm thấy nó tại http://NFTpricefloor.com, v.v. có thể dễ dàng xem trên trang web), rất có thể đó là hàng giả.

Thị trường NFT OpenSea xác minh tính xác thực của tác phẩm nghệ thuật hoặc bộ sưu tập thông qua dấu kiểm màu xanh lam trên trang danh sách. Bạn cũng có thể xem quyền sở hữu và doanh số bán NFT trong quá khứ. Đó là vẻ đẹp của blockchain – nếu một NFT xuất hiện bất ngờ rất lâu sau lần đúc ban đầu, điều đó rất đáng nghi ngờ vì tất cả các giao dịch trong quá khứ đều được ghi lại. Nếu nghi ngờ, bạn có thể tra cứu tài khoản Twitter của nghệ sĩ ban đầu và nhắn tin cho họ để hỏi xem tài khoản đó có hợp pháp hay không.

3. Lừa đảo trên mạng xã hội

Nhiều vụ lừa đảo tiền điện tử bắt nguồn từ mạng xã hội, đặc biệt là Twitter và Instagram. Theo báo cáo tháng 6 năm 2022 từ Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ, “Kể từ năm 2021, gần một nửa số người đã báo cáo việc mất tiền điện tử vì các vụ lừa đảo mà họ cho rằng bắt nguồn từ quảng cáo, bài đăng hoặc lừa đảo trên các nền tảng truyền thông xã hội”.

Từ lừa đảo tặng quà cho đến các tài khoản lừa đảo “đã được xác minh” hoặc được kiểm tra màu xanh, mạng xã hội đầy rẫy lừa đảo. Kể từ khi Elon Musk mua Twitter, bạn không còn có thể chỉ cần nhìn vào dấu kiểm màu xanh đằng sau tên của mình để xác định rằng đó là tài khoản đã được xác minh hay không, vì bất kỳ người đăng ký Twitter Blue nào cũng có thể trả dấu đó chỉ với 8 đô la. Trước khi bạn tin vào bất kỳ lời khuyên hoặc ý tưởng nào từ một tài khoản có vẻ như đã được xác minh, hãy xem các bài đăng khác của họ để xem họ đã hoạt động được bao lâu và có bao nhiêu người theo dõi. Một tài khoản hoàn toàn mới với hầu như không có người theo dõi dường như chỉ là một dự án tiền điện tử đáng giá và khó có thể tin cậy được. Một trò lừa đảo duy nhất trên mạng xã hội đến từ YouTube, nơi mọi người thiết lập các luồng trực tiếp giả mạo để lừa người xem lấy tiền điện tử của họ. Những kẻ lừa đảo tạo một chương trình phát sóng trực tiếp trên YouTube có vẻ hợp pháp, thường sử dụng nội dung bị đánh cắp để nâng cao quyền lực của họ và đăng liên kết tới quà tặng hoặc nội dung có vẻ hấp dẫn khác. Các liên kết này có thể là các nỗ lực lừa đảo độc hại hoặc chỉ đơn giản là hướng dẫn bạn gửi tiền điện tử của mình cho một “chuyên gia” để đầu tư. Kiểm tra lịch sử của kênh, kể cả thời điểm kênh bắt đầu và những video khác mà họ đã đăng để tránh bị lừa đảo. Kênh mới không có video? tránh xa.

4. Kế hoạch Ponzi

Nhiều nhà phê bình đã gọi bản thân tiền điện tử là một “kế hoạch Ponzi”. Ví dụ: Giám đốc điều hành JPMorgan Jamie Dimon vào năm 2022 đã gọi mã thông báo tiền điện tử là “kế hoạch Ponzi phi tập trung”. Tuy nhiên, định nghĩa thực sự của kế hoạch Ponzi là một gian lận tài chính hứa hẹn mang lại lợi nhuận khổng lồ, không phải bằng cách đầu tư thực tế để đạt được nó mà bằng cách phân bổ các khoản thanh toán cho các nhà đầu tư trước đó bằng cách sử dụng vốn của các nhà đầu tư gần đây. Tiền điện tử là mục tiêu lớn cho các kế hoạch Ponzi, thường dựa vào các “chuyên gia” có kiến ​​thức sâu rộng về các công nghệ mới phức tạp. Các chuyên gia hứa sẽ thực hiện công việc khó khăn với tiền của bạn và giúp bạn không cần phải tìm hiểu cách hoạt động của những thứ như tài chính phi tập trung (DeFi). Một trong những dấu hiệu cảnh báo lớn nhất của kế hoạch Ponzi là tỷ lệ hoàn vốn hai chữ số được “đảm bảo”, một lời hứa mà không khoản đầu tư hợp pháp nào có thể mang lại. Tất cả các khoản đầu tư đều có yếu tố rủi ro và tiền điện tử dễ biến động hơn các công cụ tài chính truyền thống. Nếu ai đó hứa với bạn lợi nhuận được đảm bảo cao, điều duy nhất bạn có thể đảm bảo đó là lừa đảo.

5. Tay cầm thảm

Kéo thảm là một trò lừa đảo rút lui mà DeFi và NFT đặc biệt dễ mắc phải. Kết hợp thực tế là DeFi loại bỏ các trung gian liên quan đến giao dịch tài chính với việc tạo mã thông báo mới tương đối dễ dàng và bạn đã tạo ra một môi trường chín muồi cho những kẻ lừa đảo khai thác. Kẻ lừa đảo có thể dễ dàng tạo mã thông báo tiền điện tử và liệt kê chúng trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) mà không cần trải qua bất kỳ loại kiểm tra mã nào hoặc loại kiểm tra lý lịch nào khác. Từ tháng 1 đến tháng 12 năm 2022, hơn 117.000 mã thông báo lừa đảo đã được tạo ra, đánh cắp hàng tỷ đô la từ các nhà đầu tư thiếu cảnh giác. Các đồng tiền mới được niêm yết có xu hướng tăng giá và các nhà đầu tư háo hức có thể sử dụng các bộ lọc như "Được thêm gần đây" hoặc "Người tăng nhiều nhất" để lọc ra các đồng tiền nóng mới mà không cần phải tiến hành nghiên cứu về dự án. Một khi những người sáng lập các dự án tiền điện tử lừa đảo tin rằng giá đã đạt đỉnh, họ sẽ lấy tiền của các nhà đầu tư, để lại cho những người nắm giữ những đồng tiền vô giá trị. Trong không gian NFT, những kẻ lừa đảo sẽ tạo ra toàn bộ bộ sưu tập sao chép hoặc bắt chước các bộ sưu tập nổi tiếng để thu hút những người mua nhạy cảm. Mutant Ape Planet, một trò chơi giả mạo trong loạt NFT hợp pháp của Câu lạc bộ du thuyền Mutant Ape, đã lừa gạt người mua gần 3 triệu đô la, hứa cho họ quyền nhận tiền thưởng và các đặc quyền khác, sau đó bỏ đi với tất cả số tiền của họ. Cách tốt nhất để ngăn chặn điều này là thực hiện nghiên cứu của bạn. Thực hiện theo các bước để đánh giá kỹ lưỡng bất kỳ dự án tiền điện tử hoặc NFT mới nào, đặc biệt là đọc sách trắng và hiểu ai là người sáng lập. Không có sách trắng hoặc hồ sơ theo dõi trước đó? Dấu hiệu cảnh báo rất lớn.

6. Lừa đảo lãng mạn bằng tiền điện tử

Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (FTC) cho biết vào tháng 6 năm 2022 rằng một vụ lừa đảo không bắt đầu bằng tiền điện tử nhưng lại xuất hiện khi không gian được mở rộng là một vụ lừa đảo kéo dài được gọi là lừa đảo lãng mạn đã thu về cho nạn nhân 1,85 đô la Một trăm triệu đô la Mỹ. Các trang web hẹn hò và/hoặc các trang mạng xã hội để thu hút mục tiêu. Họ cũng có thể "vô tình" gửi tin nhắn trực tiếp cho bạn trên WhatsApp hoặc nền tảng nhắn tin khác và sau đó trò chuyện. Sau khi Mark làm quen với nạn nhân, kẻ lừa đảo sẽ chuyển cuộc trò chuyện sang Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác và thuyết phục người đó đầu tư một ít tiền vào đồng tiền này. Những kẻ lừa đảo tinh vi thường tạo ra các trang web giả mạo nhưng có vẻ ngoài thuyết phục như một phần của trò lừa đảo giết lợn, vỗ béo "con lợn" bằng một khoản tiền gửi nhỏ và giả vờ là nạn nhân của khoản lợi nhuận khổng lồ cho đến khi người đó bị thuyết phục và gửi khoản tiền gửi lớn vào thời điểm đó. , kẻ lừa đảo sẽ cắt đứt liên lạc và lấy trộm tiền sau khi liên kết với mục tiêu trong nhiều tuần, thậm chí nhiều tháng. Chúng ta nên nghi ngờ bất kỳ yêu cầu nào từ một người mà chúng ta chưa từng gặp ngoài đời, nhưng một dấu hiệu cảnh báo phổ biến lớn cho thấy người yêu trên mạng của bạn không ở đó vì mục đích lãng mạn là họ từ chối gặp mặt trực tiếp hoặc qua Zoom hoặc hội nghị truyền hình khác. ứng dụng . Các bạn ơi, hãy cẩn thận với những trò lừa đảo! Hãy lạc quan về số tiền trong túi của bạn.