Trong vài năm nay, tiền điện tử đã tích cực trở nên phổ biến - ngày nay, theo đúng nghĩa đen, mọi người đều đã nghe nói về nó, mặc dù thông tin này có thể rất rời rạc. Do đó, người ta có thể có ý kiến cho rằng Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác chỉ là công cụ của những kẻ lừa đảo. Và mặc dù điều này về cơ bản là không đúng nhưng quả thực có những cá nhân trong ngành làm việc không trung thực và muốn thu lợi từ xu hướng thời trang. Hãy xem xét những nguy hiểm nào có thể rình rập một nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm vào năm 2023 và cách tránh chúng.
Tấn công lừa đảo là gì và chúng là gì?
Lừa đảo trực tuyến là một cuộc tấn công ảo nhằm đánh cắp dữ liệu cá nhân - từ số thẻ đến mật khẩu từ nhiều hệ thống khác nhau. Không giống như các cuộc tấn công của hacker mang tính kỹ thuật cao hơn và liên quan đến việc đột nhập vào hệ thống, lừa đảo tập trung vào yếu tố con người, lừa dối, để chính nạn nhân, do thiếu chú ý hoặc ngây thơ, gửi dữ liệu. Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, lừa đảo thường nhằm mục đích đánh cắp tiền của người dùng và truy cập vào ví của họ (khóa riêng, cụm từ hạt giống).
Các loại lừa đảo chính:
Mục tiêu. Tập trung vào một người hoặc thực thể cụ thể. Thông tin về mục tiêu trước tiên được thu thập, đến tên của các thành viên trong gia đình, sau đó sử dụng thông tin này để trích xuất dữ liệu mục tiêu.
Lừa đảo nhân bản. Một lựa chọn phổ biến là khi một email hoặc SMS được cho là được gửi từ một công ty thực sự. Thông thường, những kẻ lừa đảo yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân để tránh bị chặn tài khoản, cập nhật phần mềm hoặc vì lý do khác.
Waling là lừa đảo nhắm vào những người giàu có (người nổi tiếng, thành viên chính phủ, chủ sở hữu của các công ty lớn, v.v.).
Pharming là sự lây nhiễm mạng DNS để người dùng được chuyển hướng đến một trang web lừa đảo thay vì trang web thực. Vì trang web độc hại có hình thức không khác biệt so với trang gốc nên người dùng sẽ không nghi ngờ.
Đánh máy. Cũng chuyển hướng đến các trang giả mạo và tên của chúng rất giống với tên gốc, sự khác biệt có thể chỉ là một chữ cái.
Giả mạo email. Đây là tên của một loại lừa đảo nhân bản sử dụng các chiến dịch email. Các trang mà người dùng được chuyển hướng đến có thể chứa mã độc. Bằng cách tương tự, có sự giả mạo các cuộc trò chuyện, nhóm và các kênh xã hội khác.
Người có ảnh hưởng và “nhân viên hỗ trợ kỹ thuật”. Những kẻ lừa đảo sao chép hồ sơ trên mạng xã hội của những người nổi tiếng được nhiều người tin tưởng hoặc nhân viên hỗ trợ kỹ thuật của các dịch vụ tiền điện tử và bắt đầu thay mặt họ phân phối các liên kết độc hại hoặc yêu cầu thông tin bí mật.
Đưa các tập lệnh vào các trang web đã truy cập. Để làm điều này, trước tiên họ tìm kiếm các lỗ hổng của mình.
Và vân vân - có rất nhiều lựa chọn. Do đó, các ứng dụng độc hại, quảng cáo giả mạo, lừa đảo qua điện thoại và nhiều ứng dụng khác có thể được sử dụng.
Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi lừa đảo?
Những kẻ lừa đảo sẽ không thể làm hại bạn nếu bạn đủ chú ý và nghi ngờ vừa phải. Dưới đây là một số lời khuyên cơ bản để làm theo:
Nếu bạn được hứa hẹn về tiền điện tử miễn phí hoặc rất rẻ thì họ gần như chắc chắn là những kẻ lừa đảo. Không ai làm từ thiện theo cách đó.
Khi theo các liên kết, hãy kiểm tra chúng một cách cẩn thận. Ngay cả khi truy cập một trang web đáng tin cậy từ dấu trang của bạn, hãy đảm bảo rằng địa chỉ trong dòng trình duyệt là chính xác, đề phòng trường hợp thay thế DNS.
Sử dụng phần mềm chống vi-rút chất lượng cao và cập nhật cơ sở dữ liệu hàng ngày.
Đừng tin tưởng bất kỳ ai viết thư cho bạn thay mặt cho nhóm hỗ trợ hoặc người nổi tiếng nếu họ yêu cầu bất kỳ thông tin bí mật nào, bao gồm cả mật khẩu hoặc khóa riêng tư.
Trước khi bạn bắt đầu làm việc với bất kỳ trang web nào, hãy xem xét nó một cách nghiêm túc. Có rất nhiều kim tự tháp tài chính lừa đảo được ngụy trang dưới dạng các công ty đầu tư nghiêm túc đề nghị kiếm lãi suất cao.
Rủi ro gian lận trong trao đổi tiền tệ
Thường có nhu cầu đổi tiền - tiền pháp định lấy tiền điện tử hoặc ngược lại. Tất nhiên, có hàng trăm sàn giao dịch trung thực và chất lượng cao đang hoạt động trên mạng, nhưng cũng có những sàn “xám” rất nguy hiểm khi tương tác. Điều đơn giản nhất bạn có thể gặp phải là trộm tiền. Bạn thanh toán cho yêu cầu trao đổi bằng cách chuyển tiền, nhưng khoản thanh toán hoàn lại không bao giờ đến. Trên hết, bộ trao đổi màu xám sẽ lưu giữ dữ liệu cá nhân của người dùng, chẳng hạn như số điện thoại và số thẻ.
Đây không phải là rủi ro duy nhất. Những mối nguy hiểm sau đây cũng có thể được xác định:
Nhận tiền điện tử “bẩn”. Đây là tên của những đồng tiền trước đây có liên quan đến các giao dịch gian lận. Và vì mọi giao dịch đều để lại dấu vết không thể xóa được trên blockchain nên các cơ quan thực thi pháp luật cuối cùng có thể theo dõi bạn với tư cách là người nhận tiền, điều này có thể dẫn đến các thủ tục tố tụng khó chịu.
Nhận tiền pháp định “bẩn”. Tình hình nhìn chung cũng tương tự, chỉ có điều thông tin được lưu trữ ở đây không phải bởi blockchain mà bởi ngân hàng. Ví dụ: bạn có thể nhận được tiền từ việc buôn bán ma túy và có nguy cơ bị buộc tội là đồng phạm.
Lừa đảo. Chúng tôi đã nói về điều này một cách chi tiết.
Khi chọn dịch vụ để làm việc với tiền điện tử, bạn nên sử dụng các công cụ tổng hợp và hệ thống giám sát đặc biệt để thu thập thông tin về các trang web trung thực. Ví dụ: Coinmarketcap và sàn giao dịch P2P đáng tin cậy nhất là Binance P2P.