SEC đã đệ đơn khiếu nại Gemini và Genesis, cáo buộc rằng họ tiếp thị chứng khoán chưa đăng ký thông qua Gemini Earn.

Genesis Global Capital và Gemini Trust Company đã bị Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) buộc tội bán chứng khoán chưa đăng ký cho các nhà đầu tư bán lẻ ở Hoa Kỳ. SEC đang yêu cầu các lệnh cấm vĩnh viễn, phân bổ các khoản thu nhập bất chính, cũng như lãi suất trước mắt và các hình phạt dân sự.

Thông qua chương trình cho vay tài sản tiền điện tử Gemini Earn, cả hai doanh nghiệp đã huy động được hàng tỷ đô la bằng cách cung cấp và bán tài sản cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ.

Vào tháng 12 năm 2020, Gemini, một sàn giao dịch tiền điện tử của Hoa Kỳ và Genesis, một công ty con của Digital Money Group, đã công bố hợp tác để cung cấp dịch vụ cho vay bitcoin. Theo SEC, Gemini tính phí dịch vụ của mình đôi khi lên tới 4,29% lợi nhuận của Genesis cho các nhà đầu tư.

Genesis đã ngừng trả lãi cho khách hàng của Gemini và ngừng rút tiền vào tháng 11 năm 2022, cho biết họ thiếu đủ tài sản lưu động để thực hiện các yêu cầu rút tiền do sự biến động của thị trường tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, Genesis có tài sản khoảng 900 triệu USD từ hơn 340.000 nhà đầu tư Gemini vào thời điểm đó, những người này đã buộc phải từ bỏ chương trình Gemini Earn vào đầu tháng 1 mà không có cơ hội nhận được tiền hoàn trả.

Do đó, Chủ tịch SEC, Gary Gensler, nói rằng “Genesis và Gemini đã tiếp thị chứng khoán chưa đăng ký ra công chúng, phá vỡ các yêu cầu tiết lộ nhằm bảo vệ nhà đầu tư”. Theo Gensler, mục đích của khiếu nại là để chứng minh rằng các nền tảng và trung gian cho vay tiền điện tử phải tuân thủ luật chứng khoán Hoa Kỳ.

Gurbir S. Grewal, Giám đốc Bộ phận Thực thi của SEC, tuyên bố rằng sự sụp đổ và đình chỉ gần đây của chương trình Genesis nhấn mạnh tầm quan trọng của việc các nền tảng này tuân thủ luật chứng khoán liên bang. Ông cũng kêu gọi bất kỳ ai bị ảnh hưởng bởi chương trình Genesis hoặc biết bất cứ điều gì về nó hãy liên hệ với Chương trình Người tố giác của SEC.

Theo đơn khiếu nại, Genesis và Gemini đã vi phạm luật chứng khoán liên bang khi tiếp thị chứng khoán thông qua chương trình Gemini Earn mà không đăng ký trước. Hơn nữa, đơn khiếu nại cho rằng các công ty đã bỏ qua việc tiết lộ thông tin chương trình quan trọng cho các nhà đầu tư, chẳng hạn như sự nguy hiểm khi cho vay tài sản tiền điện tử của họ và thực tế là các công ty sẽ được tự do sử dụng tài sản theo ý muốn mà không tiết lộ điều này cho các nhà đầu tư.

Đơn khiếu nại còn lập luận rằng Genesis và Gemini đã khẳng định sai lầm rằng chương trình này hoàn toàn được thế chấp trong khi thực tế không phải vậy. SEC cũng lập luận rằng các tập đoàn đã đưa ra những tuyên bố lừa đảo về giá trị tài sản của chương trình.

Ủy ban đang yêu cầu các lệnh cấm vĩnh viễn, phân chia các khoản lợi bất chính, cũng như tiền lãi trước mắt và các hình phạt dân sự. Cơ quan quản lý cũng có ý định ngăn chặn Genesis và Gemini vi phạm chứng khoán trong tương lai, điều này có thể không còn xa đối với Genesis nếu tin đồn phá sản là có thật.

Theo SEC, trường hợp này như một lời nhắc nhở rằng tất cả các nền tảng và trung gian cho vay tiền điện tử phải tuân thủ các quy định chứng khoán của Hoa Kỳ để bảo vệ các nhà đầu tư và thúc đẩy một thị trường công bằng và minh bạch. Chủ tịch SEC Gensler cho biết: “Đó không phải là tùy chọn. Đó là quy luật.”