Có nhiều hình thức lừa đảo tiền điện tử khác nhau, danh sách này còn dài nếu các loại mới liên tục xuất hiện hàng ngày trên không gian.
Ban đầu tôi đã thảo luận về một số trò nổi bật như Lừa đảo đặt cược và canh tác và Lừa đảo ICO, tôi sẽ phân tích công bằng cho những trò còn lại khi biết có nhiều loại lừa đảo tiền điện tử và biết cách xác định chúng. Để bạn không trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo rẻ tiền này.
Tôi vẫn sẽ dành thời gian để thảo luận rộng rãi về một số vấn đề trong số đó, nhưng nếu bạn có thể xác định được chúng thì bạn sẽ dễ dàng nhận ra và tránh chúng hơn.
Các loại lừa đảo tiền điện tử khác nhau
Lừa đảo tiền điện tử có nhiều hình thức khác nhau và những kẻ lừa đảo liên tục điều chỉnh chiến thuật của chúng để đánh lừa những cá nhân không nghi ngờ.
Dưới đây là danh sách các trò lừa đảo tiền điện tử khác nhau cần lưu ý:
Lừa đảo lừa đảo: Những kẻ lừa đảo tạo các trang web hoặc email giả mạo bắt chước các dịch vụ tiền điện tử hợp pháp để đánh cắp thông tin đăng nhập, khóa riêng tư hoặc thông tin cá nhân.
Xác định và tránh lừa đảo — kiểm tra tiêu đề email để biết chính xác, đảm bảo bạn biết ai đã gửi email, không tải xuống tệp đính kèm từ thư mà bạn chắc chắn về nguồn
2. Mưu đồ Ponzi: Những kẻ lừa đảo hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao cho những nhà đầu tư ban đầu sử dụng vốn từ các nhà đầu tư mới, tạo ra một mô hình tài chính không bền vững và cuối cùng sẽ sụp đổ.
Xác định và tránh các âm mưu Ponzi — Yêu cầu bạn mua một số phiếu thưởng để tăng quy mô thu nhập, bạn cần xây dựng tuyến dưới bằng cách mời người khác đầu tư vào chương trình này
3. Mô hình kim tự tháp: Tương tự như mô hình Ponzi, người tham gia tuyển dụng người khác đầu tư với lời hứa về lợi nhuận cao. Các chương trình này dựa vào việc tuyển dụng liên tục để trả tiền cho các thành viên sớm hơn.
Xác định và tránh các mô hình kim tự tháp — Bạn chỉ kiếm tiền bằng cách trả tiền và xây dựng bản tải xuống của nhà đầu tư giới thiệu, chạy từ các mô hình kim tự tháp
4. Lừa đảo cung cấp tiền xu ban đầu (ICO): Các ICO lừa đảo hứa hẹn các mã thông báo mới có ít hoặc không có giá trị và sau đó biến mất cùng với tiền của nhà đầu tư.
Xác định và tránh các vụ lừa đảo ICO — Đọc báo cáo nghiên cứu chuyên sâu, Rà soát kỹ lưỡng các nhà phát triển, nền tảng nhóm và hồ sơ truyền thông xã hội, tránh các dự án hứa hẹn lộ trình làm giàu nhanh chóng
5. Thoát khỏi các vụ lừa đảo: Các dự án hoặc sàn giao dịch tiền điện tử đột ngột ngừng hoạt động, lấy đi tiền của người dùng.
Xác định và tránh các trò lừa đảo thoát — Đọc tài liệu kiểm toán, tốt hơn hết vẫn chỉ sử dụng các sàn giao dịch có uy tín và rút tài sản tiền điện tử của bạn sang ví bên ngoài hoặc ví hawareware.
6. Rug Pull: Trong không gian DeFi, các dự án và token lừa đảo được tạo ra với mục đích biến mất sau khi tích lũy tiền từ các nhà đầu tư.
Xác định và tránh kéo thảm — Đọc sách trắng, hiểu lộ trình và những gì dự án đang cố gắng xây dựng, bỏ qua các dự án chiến lược tiếp thị làm giàu nhanh chóng.
7. Kỹ thuật xã hội: Những kẻ lừa đảo thao túng các cá nhân thông qua mạng xã hội, mạo danh những nhân vật hoặc người liên hệ nổi tiếng để lừa họ gửi tiền điện tử.
Xác định và tránh Kỹ thuật xã hội — SE cố gắng chơi trò chơi tâm lý bằng cách đặt những câu hỏi tinh vi liên quan đến ID, email, số điện thoại hoặc khóa riêng tư của bạn. Hoặc yêu cầu bạn làm điều gì đó khác thường, xác minh người gọi hoặc DM, không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân hoặc khóa riêng của bạn.
8. Ví và ứng dụng giả: Những kẻ lừa đảo tạo ứng dụng ví hoặc ứng dụng theo dõi danh mục đầu tư giả để đánh cắp khóa riêng tư hoặc tiền điện tử của người dùng.
Xác định và tránh ví và ứng dụng giả mạo — Chỉ tải xuống ứng dụng từ các nguồn uy tín và đáng tin cậy, đọc bài đánh giá về ứng dụng, tra cứu trên mạng xã hội và các nhóm dự án yêu cầu bạn tải xuống bất kỳ ứng dụng nào.
9. Quà tặng giả: Những kẻ mạo danh trên mạng xã hội hứa tặng quà để đổi lấy việc gửi một lượng nhỏ tiền điện tử. Đây là những trò gian lận để đánh cắp tiền của bạn.
Xác định và tránh quà tặng giả mạo — Bạn có thể dễ dàng phát hiện hành vi thao túng của những cá nhân này và ngay cả khi người đó là một nhân vật có uy tín nổi tiếng yêu cầu bạn gửi tiền điện tử cho họ để nhận quà tặng thì tài khoản có thể đã bị xâm phạm hoặc bị hack. Đừng gửi tiền điện tử cho bất kỳ ai, điều tốt nhất mà tôi đã xác nhận trong phần này là khi nhà phát triển yêu cầu bạn gửi 0 ETH đến một ví cụ thể để chụp nhanh khối. Ngay cả những kẻ lừa đảo cũng có thể sử dụng điều này để nhắm mục tiêu vào nạn nhân vì vậy hãy cẩn thận
10. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: Những kẻ lừa đảo đóng vai trò hỗ trợ kỹ thuật và thuyết phục nạn nhân cung cấp quyền truy cập từ xa vào thiết bị của họ, sau đó đánh cắp tiền điện tử của họ.
Xác định các hành vi lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật — Không trả lời bất kỳ ai trả lời dưới tweet của bạn rằng ai đó đã giúp họ lấy lại số tiền bị đánh cắp hoặc yêu cầu gửi khóa riêng tư của bạn để họ có thể giúp bạn.
11. Lừa đảo khai thác: Những kẻ lừa đảo bán các hợp đồng khai thác lừa đảo trên nền tảng đám mây mà không bao giờ mang lại lợi nhuận hoặc bán thiết bị khai thác giả.
Xác định và tránh các trò lừa đảo trong khai thác — Đừng đầu tư vào khai thác ảo, nếu bạn muốn vận hành giàn khai thác, chỉ nên hỏi người có uy tín làm việc tương tự.
12. Hoán đổi SIM: Những kẻ lừa đảo chiếm đoạt số điện thoại của nạn nhân bằng cách thuyết phục nhà cung cấp dịch vụ di động chuyển số đó sang thẻ SIM mới. Điều này có thể được sử dụng để có quyền truy cập vào tài khoản tiền điện tử.
Xác định và tránh hoán đổi sim — Sử dụng 2FA thay vì số cho email, CEX và tài khoản mạng xã hội của bạn, mã PIN bảo vệ SIM của bạn để trong trường hợp hoán đổi, họ sẽ cần mã PIN để vận hành số.
13. Kế hoạch bơm và đổ: Các nhóm lừa đảo thao túng giá tiền điện tử có vốn hóa thấp để kiếm lợi trong khi khiến người khác mất tiền.
Xác định và tránh các âm mưu Pump-and-Dump — Đừng mua một dự án hoặc mã thông báo chỉ vì nó đang lan truyền rộng rãi, DYOR đối với bất kỳ khoản đầu tư nào bạn đang mua.
14. Airdrop giả: Những kẻ lừa đảo hứa hẹn tặng token miễn phí để đổi lấy thông tin cá nhân hoặc một khoản tiền gửi nhỏ, sau đó biến mất.
Xác định và tránh các airdrop giả mạo — Không gửi tiền điện tử để đổi lấy airdrop
15. Lừa đảo cho vay tiền điện tử: Các nền tảng hứa hẹn cho vay để đổi lấy tài sản thế chấp, sau đó biến mất cùng với tài sản thế chấp hoặc không cung cấp khoản vay.
Xác định và tránh các vụ lừa đảo cho vay tiền điện tử — Chỉ sử dụng các nền tảng uy tín và đáng tin cậy
16. Mạo danh người nổi tiếng: Những kẻ lừa đảo mạo danh người nổi tiếng hoặc nhân vật nổi tiếng để chứng thực cho các dự án tiền điện tử lừa đảo.
Xác định và tránh mạo danh người nổi tiếng: — Luôn xem xét kỹ lưỡng mọi bài đăng chứng thực mà bạn nhìn thấy, luôn luôn DYOR trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào.
17. Phần mềm độc hại và phần mềm tống tiền: Phần mềm độc hại được sử dụng để đánh cắp khóa riêng tư hoặc khóa thiết bị của người dùng cho đến khi trả tiền chuộc bằng tiền điện tử.
Xác định và tránh phần mềm độc hại và phần mềm tống tiền — Không tải xuống các tệp đính kèm email mà bạn không chắc chắn về nguồn của chúng, chỉ tải xuống ứng dụng từ các nguồn đáng tin cậy và có uy tín, đọc các đánh giá bảo mật về ứng dụng bạn đang sử dụng.
18. Lừa đảo thoát ICO: ICO gây quỹ hứa hẹn phát triển một dự án nhưng biến mất sau khi ICO hoàn thành mà không cung cấp sản phẩm đã hứa.
Xác định và tránh các trò lừa đảo thoát ICO — Chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất, xem xét kỹ lưỡng hồ sơ của các thành viên trong nhóm.
19. Câu lạc bộ đầu tư: Những kẻ lừa đảo tạo ra các nhóm đầu tư hứa hẹn góp vốn và đầu tư vào tiền điện tử nhưng lại bỏ trốn với số tài sản gộp lại.
Xác định và tránh các câu lạc bộ đầu tư — Đừng tham gia các câu lạc bộ đầu tư, DYOR.
20. Lừa đảo sàn giao dịch giả: Những kẻ lừa đảo tạo các sàn giao dịch giả mạo có vẻ hợp pháp nhưng lại đánh cắp tiền gửi của người dùng.
Xác định và tránh các trò lừa đảo giả mạo trên sàn giao dịch — Chỉ sử dụng các sàn giao dịch có uy tín
21. Lừa đảo Bot Twitter: Bot mạo danh những người có ảnh hưởng đến tiền điện tử trên Twitter để quảng cáo các quà tặng và lừa đảo giả mạo.
Xác định & Tránh các trò lừa đảo của Bot Twitter —Xác minh tài khoản, nghi ngờ về quà tặng, kiểm tra kỹ thông tin, báo cáo các hoạt động đáng ngờ.
22. Lừa đảo thuế tiền điện tử: Những kẻ lừa đảo mạo danh cơ quan thuế hoặc tổ chức tài chính, đòi các khoản thuế tiền điện tử chưa thanh toán và yêu cầu thanh toán ngay lập tức.
Xác định và tránh các trò lừa đảo của Twitter Bot — Xác minh nguồn, liên hệ với cơ quan chính thức thông qua thông tin liên hệ đã được xác minh của họ để xác minh mọi khoản nợ thuế chưa thanh toán. Báo cáo lừa đảo.
23. Lừa đảo qua email và Telegram: Những kẻ lừa đảo gửi email và tin nhắn lừa đảo trên Telegram, lừa người dùng tiết lộ thông tin cá nhân.
Xác định và tránh các trò lừa đảo qua email và Telegram — Rời khỏi bất kỳ kênh điện tín nào mà bạn đột nhiên tìm thấy, không chia sẻ quá nhiều thông tin của mình, không bao giờ cung cấp email chính của mình, luôn sử dụng email ghi khi đăng ký dịch vụ hoặc nền tảng mà bạn không chắc chắn.
24. Đầu tư không được kiểm soát: Hãy thận trọng với các chương trình đầu tư không được kiểm soát hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao mà không bị giám sát.
Xác định và tránh các khoản đầu tư không được kiểm soát— Tiền điện tử phần lớn vẫn là một khoản đầu tư không được kiểm soát, vì vậy, hãy luôn DYOR đối với mọi dự án bạn đang đầu tư, đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất, chốt lãi thường xuyên.
25. Hoán đổi chuỗi chéo: Những kẻ lừa đảo có thể hứa trao đổi loại tiền điện tử này lấy loại tiền điện tử khác nhưng biến mất sau khi nhận được số tiền ban đầu.
Xác định và tránh hoán đổi chuỗi chéo — Chỉ sử dụng DEX và cầu nối có uy tín, đọc các bản kiểm tra dự án.
Đừng rơi vào bẫy của người đưa khóa riêng của họ và yêu cầu bạn gửi phí gas để rút tiền bằng khóa riêng, trong khi địa chỉ ví có thể thực sự chứa tiền thật, bạn đang chơi một trò chơi có tổng bằng 0 và bạn chắc chắn để thua. Ví có thể đã được lập trình để chuyển hướng bất kỳ đồng tiền hoặc quỹ nào được gửi, vì vậy gas của bạn được gửi tới ví sẽ không bao giờ phản ánh trên đó.
Để bảo vệ bạn khỏi các trò lừa đảo tiền điện tử, hãy thận trọng, tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và sử dụng các nền tảng và ví có uy tín. Hãy hoài nghi về những lời đề nghị có vẻ quá tốt để có thể trở thành sự thật và hãy xác minh thông tin từ nhiều nguồn. Giáo dục và cảnh giác là cách bảo vệ tốt nhất của bạn trước những trò gian lận này.
Đọc thêm về bảo mật tiền điện tử trên trang Twitter của tôi