Các cơ quan quản lý ngân hàng Hoa Kỳ đã cảnh báo các tổ chức tài chính trong nước rằng việc đi sâu vào thế giới tiền điện tử có thể gây ra nhiều rủi ro khác nhau, chẳng hạn như gian lận.

Cảnh báo này là kết quả của một năm 2022 đầy xúc tác chứng kiến ​​sự sụp đổ của nhiều gã khổng lồ về tiền điện tử, bao gồm FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Cels Network, v.v. Sự sụp đổ của các công ty này đã gây ra tổn thất hàng tỷ đô la cho các nhà đầu tư và gây ra sự hoảng loạn trong ngành, dẫn đến thị trường sụt giảm mạnh.

Cảnh giác với rủi ro

Cục Dự trữ Liên bang, Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ đã ban hành một tuyên bố chung khuyên các ngân hàng Hoa Kỳ nên thận trọng hơn khi giao dịch với tiền điện tử vì những rủi ro trong lĩnh vực này. Các tổ chức tiền tệ có thể trở thành nạn nhân của gian lận và lừa đảo hoặc tham gia vào các dự án bị phá sản, dẫn đến tổn thất nghiêm trọng:

“Các sự kiện trong năm qua được đặc trưng bởi sự biến động mạnh mẽ và bộc lộ các lỗ hổng trong không gian tài sản tiền điện tử. Những sự kiện này đã nêu bật một số rủi ro chính liên quan đến tài sản tiền điện tử và những người tham gia ngành tài sản tiền điện tử mà các tổ chức ngân hàng nên lưu ý.” của."

Các nhà quản lý cho rằng ngành công nghiệp tiền điện tử thiếu sự trưởng thành và lành mạnh, đây là một điều kiện tiên quyết khác dẫn đến tổn thất tài chính. Họ cũng cho rằng ngành này dễ bị tấn công mạng và Bitcoin cũng như các token thay thế có thể tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp do thiếu các quy tắc thích hợp.​

“Điều quan trọng là các rủi ro liên quan đến lĩnh vực tài sản tiền điện tử không thể giảm thiểu hoặc kiểm soát sẽ không được chuyển sang hệ thống ngân hàng. Các cơ quan đang giám sát các tổ chức ngân hàng có thể gặp rủi ro từ lĩnh vực tài sản tiền điện tử và xem xét kỹ lưỡng các tổ chức ngân hàng. ' tham gia vào các hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử. Bất kỳ lời đề nghị nào,” tuyên bố viết.

Các nhà quản lý lưu ý rằng nhiều dự án tiền điện tử thất bại vào năm ngoái đã gây tổn hại cho ngành này. Trước nguy cơ một thực thể khác phá sản trong tương lai gần, các cơ quan quản lý sẽ tiếp tục giám sát ngành và tư vấn cho những người tham gia về những rủi ro sắp xảy ra.

FTX và những gã khổng lồ đang sa ngã khác

Thất bại của Terra là một trong những ví dụ vào năm 2022 sẽ làm suy giảm uy tín của ngành. Stablecoin thuật toán của dự án – UST – đã tách rời vào tháng 5 và sau đó giảm xuống gần như bằng 0 cùng với token gốc LUNA của nó. Nguồn tin tiết lộ một số người đã tự sát, dẫn đến thiệt hại lớn cho các nhà đầu tư.​

Three Arrows Capital (3AC), Cels Network và Voyager Digital đều đã cảm nhận được hậu quả từ sự sụp đổ của Terra, khi họ đều gặp phải vấn đề tài chính nghiêm trọng và phải nộp đơn xin phá sản.​

Tuy nhiên, vụ tai nạn khét tiếng nhất được cho là của FTX. Nền tảng này, một trong những nền tảng lớn nhất trong lĩnh vực này, đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào tháng 11 sau khi gặp phải vấn đề về thanh khoản và không đáp ứng được yêu cầu rút tiền của khách hàng.

Chính quyền Bahamian đã bắt giữ cựu Giám đốc điều hành của sàn giao dịch, Sam Bankman-Fried và đưa ông đến Nhà tù Fox Hill với tội danh lừa đảo, rửa tiền và một số tội danh khác. Sau đó, anh ta bị trục xuất về Hoa Kỳ và được tại ngoại với số tiền bảo lãnh 250 triệu USD trước Giáng sinh.

SBF, như đã biết, gần đây đã không nhận tội hình sự mà anh ta cố tình lừa gạt các nhà đầu tư, và Thẩm phán quận Hoa Kỳ Lewis Kaplan đã ấn định ngày xét xử anh ta vào tháng 10. Hiện cháu đang sống ở nhà bố mẹ và phải đeo thiết bị giám sát điện tử. Nếu bị kết tội trong các thủ tục tố tụng tiếp theo, anh ta có thể phải ngồi tù suốt quãng đời còn lại.