1. Kinh doanh thương mại điện tử ở nước tôi có hợp pháp không?

Doanh nghiệp U là gì? Nó đề cập đến các đại lý tiền tệ kiếm được chênh lệch giá bằng cách mua và bán USDT. USDT (Tether) là một loại tiền tệ ổn định, được so sánh trực tiếp với đồng đô la Mỹ. Do đó, khi thực hiện các giao dịch U-business, có thể nói rằng bạn có thể kiếm được lợi nhuận ổn định mà không bị mất tiền. Ví dụ: nếu bạn mua ở mức 6,7 và bán ở mức 6,73, bạn kiếm được 3 điểm. Nếu bạn mua và bán 100.000 u trong một ngày, bạn có thể kiếm được 3.000 một ngày.

Vì vậy, việc kinh doanh thương mại điện tử ở nước tôi có hợp pháp không?

Theo tinh thần của “Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo” (sau đây gọi là Thông báo) do Ngân hàng Trung ương và 10 cơ quan khác ban hành vào ngày 24 tháng 9 năm 2021, các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo là các hoạt động tài chính trái pháp luật và nhằm ngăn chặn, xử lý các rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo. gây quỹ, lừa đảo, mô hình kim tự tháp, rửa tiền, v.v. và cấm bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào cung cấp các hoạt động hoặc dịch vụ kinh doanh liên quan đến tiền ảo cho công chúng.

Điều 4 thông báo cũng quy định rõ ràng về rủi ro pháp lý trong giao dịch tiền ảo, việc cá nhân đầu tư vào tiền ảo không được pháp luật bảo vệ vì vi phạm trật tự công cộng, thuần phong mỹ tục.

"(4) Có những rủi ro pháp lý liên quan đến việc tham gia các hoạt động đầu tư và giao dịch tiền ảo. Nếu bất kỳ pháp nhân, tổ chức chưa hợp nhất hoặc cá nhân nào đầu tư vào tiền ảo và các công cụ phái sinh liên quan vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục, các hành động pháp lý dân sự có liên quan sẽ vô hiệu và các tổn thất phát sinh sẽ do họ tự gánh chịu; Những người bị nghi ngờ gây rối trật tự tài chính, gây nguy hiểm cho an ninh tài chính sẽ bị các cơ quan liên quan điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.”

Tuy nhiên, thông báo không hạn chế giao dịch tiền ảo giữa các cá nhân, đó là: “Không phải là tội phạm nếu pháp luật không có quy định rõ ràng”. Nói cách khác, các giao dịch tiền tệ hợp pháp và giao dịch tiền tệ giữa các cá nhân hiện được phép và không bị pháp luật hạn chế.

Chỉ vì hành vi này không được nhà nước khuyến khích hay bảo vệ nên có rất nhiều rủi ro pháp lý trong hoạt động kinh doanh trên thực tế.

2. Bạn sẽ gặp phải những cạm bẫy nào khi kinh doanh?


Thương nhân U có thể được chia thành thương nhân U tại chỗ (giao dịch trên nền tảng giao dịch và cần trả tiền ký quỹ cho nền tảng giao dịch) và thương nhân U ngoài cơ sở (những người không thông qua nền tảng giao dịch và cả hai bên đều giao dịch ngoại tuyến. Nó có thể là giao dịch tiền mặt hoặc thỏa thuận giữa hai bên theo các cách giao dịch khác), cả hai mô hình đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng.

Tóm lại: rủi ro lớn nhất đối với người bán thương mại điện tử tại chỗ là "bị bắt", và rủi ro lớn nhất đối với người bán thương mại điện tử ngoài trang web là "bị lừa".

Các ví dụ sau đây được giải thích.

1. Bị bắt

Rủi ro đối với các U-merchants trên thị trường là nhận được “tiền đen” và thẻ ngân hàng bị đóng băng. Mặc dù việc tiến hành kiểm tra KYC đối với người dùng là khả năng cơ bản cần thiết đối với một người bán U đủ điều kiện, nhưng nguồn vốn giao dịch dành cho người bán U không gì khác hơn là đầu cơ tiền tệ, cờ bạc trực tuyến, mô hình kim tự tháp, gian lận viễn thông và các loại khác. kích hoạt các biện pháp chống gian lận của các ngân hàng. Hệ thống đã bị đóng băng về mặt tư pháp bởi công an và các bộ phận khác.

Ngoài nguy cơ bị “đóng băng” cao, nếu nguồn tiền bị nghi ngờ là cờ bạc, lừa đảo… có thể cấu thành tội rửa tiền, tội bao che, che giấu số tiền thu được do phạm tội hình sự (tội che giấu). hoặc tội hỗ trợ mạng thông tin hoạt động tội phạm (tội tạo điều kiện thông tin) v.v.

Ví dụ: trong vụ án tại tòa án Tây An năm 2022 [Vụ án số (2022) Thiểm Tây 0104 Xingchu số 219], hai bị cáo, đóng vai trò là người chấp nhận tiền ảo (người buôn U), kiếm được thu nhập bằng cách mua thấp và bán Tether (USDT). ) cao. Trong khoảng thời gian này, hai người đã bị bắt vì lần lượt nhận 50.000 nhân dân tệ tiền gian lận từ thẻ ngân hàng của họ. Cả hai đã trả lại số tiền bị lừa đảo cho nạn nhân và được tha thứ, nhưng họ vẫn bị tòa án kết tội thông đồng và bị kết án lần lượt là một năm chín tháng tù.

2. Bị lừa

Lợi nhuận của thương nhân U bên ngoài trang web cao hơn nhiều so với tại chỗ. Ví dụ, không có gì đáng ngạc nhiên khi kiếm được 3 xu tại chỗ và 30 xu ngoài trang web. Vậy tại sao lại có người sẵn sàng bán U với giá thấp ngoài thị trường? Ở trên chúng tôi đã đề cập, do các thương nhân U-commerce trên thị trường đều giao dịch trực tuyến nên một số rủi ro thực sự khó đề phòng khi bị “theo dõi” bởi các sàn giao dịch, ngân hàng, trung tâm chống lừa đảo công an, v.v. Ưu điểm của thương nhân thương mại U không cần kê đơn là hai bên có thể giao tiếp ngoại tuyến, chẳng hạn như bằng tiền mặt, “một tay trả tiền và tay kia giao cho chúng tôi”, khi đó có thể được đảm bảo ở mức độ lớn nhất rằng thẻ sẽ không bị “đóng băng”, nhưng nếu là “làm Game” thì bạn chỉ có thể chịu thiệt thòi mà thôi.

Ví dụ: bạn là người buôn bán tiền tệ, bạn thấy thông tin Xiao Wang đăng về việc thu U bằng tiền mặt với giá cao (giá hợp lý cao hơn giá thị trường một chút) nên bạn đã liên hệ với Xiao Wang và hai bên đã thống nhất một thỏa thuận. giao dịch ngoại tuyến và bạn đưa cho Xiao Wang U ngay tại chỗ, Xiao Wang sẽ giao tiền mặt ngay tại chỗ. Đến giờ hẹn gặp ngoại tuyến, Tiểu Vương báo cho bạn biết anh ấy đang đi công tác tạm thời và nhờ bạn của mình, hoàng tử bé, đến hiện trường để giao dịch với bạn. Sau cuộc gặp gỡ, việc bàn giao diễn ra suôn sẻ. Bạn nhận được số tiền mặt hoàng tử bé mang đến, và hoàng tử bé cũng nhận được U.

Một lúc sau, Tiểu Vương lại liên lạc với bạn để đón U. Phương thức giao dịch vẫn như trên nhưng hoàng tử bé vẫn đến hiện trường. Dựa vào mối quan hệ tin cậy giữa hai bên trong giao dịch trước, bạn đã chuyển U cho Xiao Wang, nhưng lần này hoàng tử bé từ chối đưa tiền mặt cho bạn. Vì vậy bạn lập tức liên lạc với Tiểu Vương để hỏi thăm tình hình, nhưng lần này Tiểu Vương lại mất liên lạc...

Trong sự việc này, hoàng tử bé thực chất là một tay buôn tiền chưa từng gặp Tiểu Vương. Trong giao dịch đầu tiên, bạn đã chuyển U cho Tiểu Vương, và Tiểu Vương (để lừa gạt lòng tin của bạn) đã ngay lập tức chuyển U cho hoàng tử Tiểu Vương. . Tiểu Vương dùng thủ đoạn lừa gạt hai bên, tuyên bố với hoàng tử bé rằng có thể bán hắn với giá thấp, để hoàng tử bé đến hiện trường giao dịch với ngươi.

Lúc này, nếu dùng vũ lực lấy số tiền hoàng tử bé mang đến có thể cấu thành tội cướp tài sản, vì hoàng tử bé không nhận bạn, nếu bỏ cuộc thì bạn sẽ mất đi hàng trăm nghìn của bạn. chuyển giao cho Tiểu Vương. Nếu bạn đến cơ quan công an trình báo một vụ việc và nói rằng mình bị lừa gạt số tiền U trị giá hàng trăm nghìn thì công an sẽ hỏi, bạn lấy cơ sở gì để cho rằng mình bị mất số tiền trị giá hàng trăm nghìn? (Sau khi ban hành "Thông báo về phòng ngừa rủi ro Bitcoin" năm 2013 và "Thông báo về phòng ngừa rủi ro tài chính và phát hành token" năm 2017, nước tôi đã cấm hoàn toàn bất kỳ tổ chức nào tham gia vào việc phát hành, trao đổi và định giá tiền kỹ thuật số, trung gian thông tin và các dịch vụ khác.


3. Lời khuyên của luật sư Mankiw


1. Việc đánh giá KYC của người dùng phải chuyên nghiệp và khắt khe

Chứng nhận KYC thực chất là một cơ chế xác thực tên thật, chủ yếu được sử dụng để ngăn chặn hoạt động chống rửa tiền, đánh cắp danh tính, gian lận tài chính và các tội phạm khác. Việc xem xét KYC của người dùng có thể nói là khả năng cơ bản cần thiết đối với U-business, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc yêu cầu người dùng cung cấp bằng chứng về danh tính, sao kê ngân hàng, địa chỉ và số điện thoại, v.v., để xem xét danh tính của người dùng, nhưng như bài viết trước của tác giả “ Làm thế nào một người buôn bán tiền ảo OTC bị nghi phạm tội hình sự có thể nhận tội nhẹ hơn? "Như đã đề cập trong", đại đa số người buôn bán thương mại điện tử không có khả năng nhận dạng tiền đen và nếu khối lượng giao dịch của người buôn bán thương mại điện tử ngày càng lớn thì việc gặp phải tiền đen là điều khó tránh khỏi. Nhưng ngay cả chứng nhận KYC kỹ lưỡng nhất cũng không thể xác minh nguồn tiền của người dùng.


2. Nếu bạn bị bắt, hãy nhờ luật sư bào chữa can thiệp càng sớm càng tốt.

Như đã đề cập ở trên, việc kiểm tra KYC của người bán U không thể xác minh nguồn tiền của người dùng. Ngay cả những người bán U có trình độ chuyên môn nhất định trong ngành cũng có thể đánh giá sơ bộ liệu tiền giao dịch của người dùng có bị nghi ngờ là phạm tội thông qua trải nghiệm xã hội của chính họ hay không, nhưng điều đó là không thể tránh khỏi. sẽ có hàng trăm bí mật Một thời thưa thớt. Lúc này, nếu cơ quan công an xác định vụ việc bị nghi ngờ thuộc về tội tạo điều kiện, che giấu, dù thủ phạm không thừa nhận nhận tội thì cũng sẽ cho rằng doanh nghiệp U có “nhận thức chủ quan” về tội phạm. . Ví dụ: người bán thương mại điện tử có thẻ bị đóng băng, giá giao dịch cao hơn hoặc thấp hơn đáng kể so với giá thị trường, người sử dụng phần mềm mã hóa để trò chuyện, v.v., đều sẽ gây ra giả định về kiến ​​​​thức chủ quan được quy định trong cách giải thích tư pháp về tội tin tưởng. Lúc này, một luật sư hình sự chuyên nghiệp và có trách nhiệm sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc chỉ đạo vụ án.

3. Nếu thẻ của bạn bị đóng băng, hãy liên hệ với cảnh sát và cung cấp tài liệu cũng như tích cực liên lạc.

Trong quá trình giao dịch, bạn có thể sử dụng nhiều thẻ để trả trước nhằm phân tán rủi ro và tránh bị đóng băng bởi sự giám sát của ngân hàng hoặc pháp luật do lưu lượng giao dịch quá nhiều trên một thẻ. Nếu thẻ của bạn không may bị đóng băng nhưng giao dịch của bạn thực sự bình thường, bạn có thể liên hệ với cơ quan cảnh sát phụ trách càng sớm càng tốt và hỏi về lý do bị đóng băng thẻ là do bản thân giao dịch của bạn bị nghi ngờ có quỹ hình sự, hay do. quỹ giao dịch của các bên liên quan ngược dòng thẻ ngân hàng của bạn có bất thường không? Số tiền liên quan gần đúng là bao nhiêu? Sau khi hiểu rõ tình hình cơ bản, bạn có thể cung cấp tài liệu có mục tiêu cho cảnh sát để chứng minh tính hợp pháp của số tiền trong thẻ ngân hàng.