Sau khi nhiều người chơi tiền kỹ thuật số kiếm được tiền, việc rút USDT ngày càng trở nên khó khăn hơn. Nhiều bạn bè game thủ cũng nhận được tiền đen do vấn đề gửi và rút tiền, dẫn đến thẻ ngân hàng của họ bị đóng băng và yêu cầu nạn nhân bồi thường XXX nhân dân tệ.

Ít nhất là ở thời điểm hiện tại, hầu hết các sàn giao dịch OTC ở Trung Quốc đều xử lý tiền đen hàng ngày, dù chủ động hay thụ động. Phần khó khăn nhất trong việc rút tiền gửi và rút tiền là trao đổi tiền kỹ thuật số và tiền pháp định.

Hãy chú ý những điểm sau để ngăn chặn hiệu quả việc thẻ của bạn bị đóng băng sau khi nhận tiền đen:

(1) Đối với các giao dịch OTC, hãy thử chọn một nền tảng lớn như Binance. Các nền tảng này có kênh liên lạc và phương pháp kiểm soát rủi ro tốt hơn với các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật ở đại lục.

(2) Cố gắng chọn nền tảng OTC hỗ trợ chiến lược rút tiền T+1/T+2. Mặc dù bạn không thể rút tiền ngay sau khi bán xu nhưng điều đó giúp giảm nguy cơ rửa tiền thông qua các giao dịch OTC. Ví dụ: Binance T+1 và Huobi Select Trading (so với giao dịch miễn phí, rút ​​tiền T+2).

(3) Tránh trực tiếp sử dụng các giao dịch OTC bằng tiền tệ ổn định như USDT. Cố gắng sử dụng các loại tiền tệ chính thống như BTC và ETH cho các giao dịch OTC.

(4) Thẻ ngân hàng sử dụng cho các giao dịch OTC phải là thẻ riêng biệt, không được sử dụng thông thường và tách biệt với thẻ lương. Bằng cách này, dù có bị đóng băng cũng không ảnh hưởng đến việc sử dụng các quỹ khác khi hợp tác. việc điều tra, thật dễ dàng để làm rõ dòng tiền.

(5) Thẻ ngân hàng cho các giao dịch OTC nên cố gắng sử dụng thẻ của các ngân hàng địa phương, chẳng hạn như ngân hàng thương mại thành phố và ngân hàng thương mại nông thôn ở nhiều nơi. Các ngân hàng thương mại cổ phần lớn và vừa như Ngân hàng Công nghiệp và Nông dân Trung Quốc có chi nhánh trên khắp cả nước nên các cơ quan thực thi pháp luật về cơ bản có thể đóng băng trực tiếp.

(6) Không thực hiện giao dịch thường xuyên với người bán cố định và không thực hiện giao dịch thường xuyên với người dùng cố định. Sẽ rất nguy hiểm nếu cùng một người dùng thực hiện hơn 3 giao dịch mua gián tiếp trong một ngày hoặc bán lại sau đó vài giờ và rất bị nghi ngờ là rửa tiền.

(7) Tìm thương nhân OTC đáng tin cậy để giao dịch. Cố gắng chủ động nhận đơn đặt hàng từ các thương gia lớn và các nhà tạo lập thị trường, đặt ít đơn hàng hơn và ít tiếp xúc với thương nhân hơn trong các khu vực có vấn đề. Trên thực tế, với tư cách là một người dùng bình thường, rất khó để biết được thương gia nào đáng tin cậy. Ví dụ: một số lượng lớn bạn bè giao dịch với người bán dịch vụ Huobi Blue Shield cũng bị đóng băng thẻ.

(8) Giảm tần suất rút tiền mặt và tăng lượng tiền mặt.

(9) Sau khi giao dịch OTC, không chuyển số tiền đó sang các thẻ ngân hàng khác của bạn để tránh làm ô nhiễm các quỹ khác và gây khó khăn cho việc hợp tác điều tra. Nếu bạn cần tiền gấp, bạn có thể rút tiền mặt qua ATM hoặc chi tiêu trực tuyến.

(10) Cố gắng chọn ngày làm việc để rút tiền. Tốt nhất nên giao dịch trong giờ làm việc bình thường chẳng hạn như ngày làm việc, chẳng hạn như rút tiền trong khoảng thời gian từ 9 giờ sáng đến 9 giờ tối.

(11) Không chuyển tiền ngay sau khi nhận được. Sau khi bán USDT và chuyển đổi thành RMB, đừng chuyển nó ra ngay lập tức mà hãy giữ nó trong tài khoản một khoảng thời gian.

Sau đây là một số phương thức rút tiền an toàn được sử dụng phổ biến hơn, có thể áp dụng cho nhu cầu rút tiền của người dùng thông thường:

1. Thẻ ngân hàng ảo ở nước ngoài

Hiện đã có một số ngân hàng ảo Visa hoặc MasterCard ở nước ngoài hỗ trợ gửi tiền điện tử, chẳng hạn như dupay, thẻ onekey, Gatecard (không thể sử dụng IP trong nước), v.v. Bạn có thể gửi tiền ổn định ra nước ngoài theo cách này và sau đó sử dụng chuyển khoản thanh toán qua WeChat Hoặc sử dụng Alipay để rút tiền. Tất nhiên, một khoản phí xử lý nhất định sẽ được tính trong quá trình này. Ví dụ: thẻ ảo mastercard của dupay sẽ có phí thẻ hàng tháng. Cuối cùng, việc chuyển đô la Mỹ sang WeChat hoặc Alipay cũng yêu cầu một khoản phí xử lý nhất định, nhưng tỷ giá hối đoái sẽ bị mất. tương đối thấp.

2. Rút tiền từ các sàn giao dịch

Nói chung, cái mà chúng tôi gọi là rút tiền trên sàn giao dịch là rút tiền điểm-điểm C2C. Với nhu cầu ngày càng tăng của người dùng, một số sàn giao dịch cũng đã bắt đầu dịch vụ rút tiền như Binance đã cung cấp dịch vụ rút tiền đặc biệt cho người dùng.

Hãy lấy Binance làm ví dụ. Đầu tiên, hãy tìm tùy chọn chuyển tiền trong chức năng thanh toán, sau đó chọn chuyển khoản sang Trung Quốc. Có ba cách là Alipay, WeChat và ngân hàng. giống như tiền tệ của chúng ta. Độ bảo mật của xác thực tên thật là như nhau, điều này có thể tránh được các vấn đề như rửa tiền.

3. Tiêu dùng trực tiếp

Một cách khác là tiêu dùng trực tiếp, tức là rút tiền gián tiếp. Hiện tại, một số sàn giao dịch đã triển khai các chức năng tương tự, chẳng hạn như chức năng thanh toán và chức năng thẻ quà tặng của Binance cũng như thẻ quà tặng của Gateio. Chúng ta có thể mua các dịch vụ của Apple hoặc dịch vụ Steam thông qua chức năng thanh toán Binance, cũng như nạp tiền hóa đơn điện thoại di động, đặt phòng khách sạn, v.v. Thông qua thẻ quà tặng Gateio, chúng ta có thể mua thẻ JD.com, thẻ quà tặng Amazon và trò chơi Apple trở lên dịch vụ.

Tất nhiên, Binance Payment cũng cung cấp nhiều tình huống tiêu dùng khác nhau, chẳng hạn như chức năng thanh toán liên quan đến việc mua hàng Apple, nạp tiền hóa đơn điện thoại di động và nhiều tình huống tiêu dùng ở nước ngoài.

4. Máy ATM tiền kỹ thuật số Hồng Kông

Tại Hồng Kông, tiền kỹ thuật số có thể được sử dụng và giao dịch bình thường. Một loạt chính sách hỗ trợ tiền điện tử do Hồng Kông đưa ra vào đầu năm nay cũng đang được triển khai, chẳng hạn như việc ra mắt sàn giao dịch hashkey trong thời gian này. Hiện tại, Hồng Kông cũng tương đối dễ tiếp cận đối với cư dân đại lục. Bạn chỉ cần xin thẻ Hồng Kông và Macao. Tất nhiên, Hồng Kông cũng có máy ATM tiền kỹ thuật số nên chúng ta có thể đổi tiền điện tử trực tiếp sang Hồng Kông. đô la tại các máy ATM như vậy. Tất nhiên, theo New Deal, việc đổi tiền mặt từ máy ATM yêu cầu xác thực tên thật. Nói một cách tương đối, thao tác đầu tiên tương đối rườm rà, đồng thời sẽ bị thất thoát tỷ giá hối đoái tương đối cao thông qua máy ATM. Nó thường phù hợp cho việc tiêu dùng du lịch và các tình huống khác.

Tất nhiên, nếu bạn đến Hồng Kông một mình, bạn cũng nên đăng ký thẻ ngân hàng Hồng Kông. Vì chính sách giao dịch tiền điện tử của Hồng Kông sẽ tiếp tục tăng cường mở cửa nên việc mua tiền điện tử bằng tiền hợp pháp sẽ trở nên phổ biến. Việc rút tiền đương nhiên sẽ thuận tiện hơn. Vì vậy việc chuẩn bị trước thẻ ngân hàng sẽ trở thành nhu cầu rút tiền.