Những Điểm Chính
Wilson, trưởng nhóm AI rủi ro của chúng tôi, sẽ phân tích phạm vi vai trò kỹ thuật cao của mình và giải thích cách áp dụng công nghệ AI vào quản lý rủi ro trong tiền điện tử.
Wilson chia sẻ những thách thức và cột mốc của nhóm Risk AI tại Binance kể từ khi anh gia nhập nhóm vào năm 2020.
Sau khi chuyển đến Dubai, Wilson rất biết ơn vì chuyến hành trình đầy phiêu lưu và cơ hội phát triển tại Binance.
Wilson đã làm việc với trí tuệ nhân tạo (AI) ngay cả trước khi AI trở nên phổ biến. Là người đứng đầu bộ phận AI của nhóm Rủi ro, công việc hàng ngày của Wilson liên quan đến việc phát triển các mô hình dựa trên AI để giải quyết các tình huống khác nhau về rủi ro gian lận của người dùng.
Trong thời đại mà các từ “AI” và “Web3” được nhiều nhà sáng lập khởi nghiệp sử dụng như những từ ngữ thời thượng khi cố gắng đảm bảo nguồn vốn đầu tư mạo hiểm, Wilson đã âm thầm và có phương pháp tiên phong trong việc tích hợp hai công nghệ này tại Binance.
Đọc câu chuyện của Wilson để tìm hiểu cách anh ấy làm việc ở tuyến đầu để bảo vệ hệ sinh thái của Binance khỏi những rủi ro tiềm ẩn.
Một khi đã là nhà khoa học, mãi mãi là nhà khoa học
Sau khi hoàn thành chương trình tiến sĩ về kỹ thuật, Wilson luôn tò mò, nghiêm túc và có phương pháp trong công việc nghiên cứu máy học của mình.
Anh bắt đầu sự nghiệp của mình bằng việc làm việc cho nhiều công ty khởi nghiệp công nghệ khác nhau. Một trong số đó yêu cầu anh phải làm việc với học tập liên bang và tính toán đa bên, các kỹ thuật tiên tiến cho phép phân tích dữ liệu cộng tác và học máy giữa nhiều bên. Anh cũng có cơ hội làm việc với các mô hình liên quan đến quản lý rủi ro tại một công ty công nghệ tài chính. Tất cả những kinh nghiệm này đã chuẩn bị cho anh nền tảng cho công việc hiện tại của mình trong lĩnh vực AI và quản lý rủi ro.
Vào giữa năm 2020, một đồng nghiệp cũ đã giới thiệu anh đến một vị trí tuyển dụng tại Binance, yêu cầu chuyên môn về học máy và mô hình rủi ro. Mặc dù Wilson chưa từng làm việc trong ngành tiền điện tử trước đây, anh biết mình có thể dễ dàng chuyển đổi các kỹ năng kỹ thuật và kinh nghiệm của mình để cải thiện quản lý rủi ro tại nền tảng Binance. Anh đã nộp đơn, nhận được công việc và bắt đầu kết nối các điểm giữa các lĩnh vực AI, quản lý rủi ro và tiền điện tử để tạo ra vị trí thích hợp của mình tại công ty. Anh đã đi thuyền ổn định kể từ đó.
“Tôi chỉ là một người đam mê máy tính bình thường,” Wilson khiêm tốn nói. “Tôi thích giải quyết vấn đề, giải câu đố, làm việc với logic, mã hóa dữ liệu, v.v. Đây là tất cả sở thích và kỹ năng của tôi. Tuy nhiên, điều khiến tôi thực sự phù hợp với Binance chính là niềm đam mê tiền điện tử của tôi.”
Là một nhà khoa học trong thâm tâm, Wilson thích cơ hội có thể theo đuổi phương pháp nghiên cứu khoa học trong việc thử nghiệm và phát triển các mô hình rủi ro của mình cho Binance. Tất nhiên, tất cả các nghiên cứu được bật đèn xanh tại Binance phải có ứng dụng kinh doanh thực tế, nhưng anh ấy đánh giá cao thực tế là anh ấy được trao quyền tự do liên tục theo kịp những phát triển mới nhất trong AI để xây dựng các hệ thống và công cụ sáng tạo, bền bỉ và cập nhật.
Hiểu về nhóm AI rủi ro tại Binance
Nói một cách ngắn gọn, nhóm rủi ro tại Binance chịu trách nhiệm phát hiện bất kỳ rủi ro nào có thể ảnh hưởng đến 220 triệu người dùng và ngày càng tăng của chúng tôi. Nhóm rủi ro tập trung vào trải nghiệm người dùng và hành trình của người dùng, đồng thời chỉ ra những hành vi đáng ngờ của người dùng có thể chỉ ra các hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài khoản, gửi thông tin KYC giả mạo, v.v.
Nhóm rủi ro không nên bị nhầm lẫn với bộ phận tuân thủ của chúng tôi, tập trung nhiều hơn vào các biện pháp trừng phạt, Chống rửa tiền (AML) và các vấn đề tuân thủ khác, hoặc nhóm an ninh giám sát các mối đe dọa an ninh mạng nội bộ và bên ngoài, mặc dù phạm vi của ba nhóm này thường có thể chồng chéo lên nhau.
“Chúng tôi xây dựng các hệ thống để quản lý rủi ro trước khi mối đe dọa trở thành sự cố thực sự”, Wilson giải thích. “Và trong bộ phận này, chúng tôi có một nhóm AI chuyên biệt về Rủi ro, nghĩa là chúng tôi đang tận dụng công nghệ AI khi xây dựng hệ thống quản lý rủi ro”.
Wilson đã yêu thích robot từ khi còn nhỏ. Lưu ý: Hình ảnh này được tạo bằng AI dựa trên hình ảnh Wilson cho mục đích minh họa.
Trong số hàng trăm triệu người dùng thiện chí trên nền tảng Binance, có một số người đe dọa chiếm đoạt tài sản của người dùng khác một cách bất hợp pháp. Công việc của Wilson là xây dựng các mô hình AI để đánh dấu những kẻ tấn công này, thiết kế các cây quyết định phức tạp và các mô hình học sâu để phát hiện hoạt động đáng ngờ. Sau khi triển khai, AI sẽ có thể theo dõi quá trình hành trình của người dùng và trong trường hợp có bất kỳ bất thường nào, sẽ kích hoạt cảnh báo và đánh dấu cho hệ thống để chặn những kẻ điều hành đáng ngờ.
Một ví dụ điển hình về mô hình AI đang hoạt động là trong kịch bản trò chuyện P2P của Binance. Mô hình sử dụng xử lý ngôn ngữ tự nhiên để tìm ra liệu một nhà giao dịch P2P có biểu hiện hành vi gian lận hay không và nếu có, mô hình sẽ cảnh báo đối tác P2P trên nền tảng. Nếu có mức độ tin cậy cao về rủi ro gian lận, hệ thống sẽ tự động từ chối lệnh P2P và chặn kẻ gian lận.
Nhóm AI rủi ro xử lý nhiều loại tấn công và hoạt động đáng ngờ khác nhau hàng ngày bằng các mô hình AI. Họ xử lý tới hàng triệu trường hợp gian lận khi đăng ký và hàng nghìn trường hợp lừa đảo P2P hàng tháng. Nhóm thay phiên nhau giám sát tính ổn định của mô hình 24/7 và giải quyết mọi vấn đề một cách nhanh chóng. Cho đến nay, nhóm đã triển khai hơn một trăm mô hình, tiếp tục được tối ưu hóa để cải thiện độ chính xác, giảm phát hiện không chính xác và tăng phạm vi phát hiện.
“Thách thức đối với nhóm của chúng tôi là những kẻ tấn công liên tục trở nên thông minh hơn, đổi mới và thay đổi hình thức tấn công, vì vậy chúng tôi phải thích nghi với các cuộc tấn công mới và cải thiện hệ thống của mình. Trong khi công nghệ AI cũng liên tục phát triển với tốc độ nhanh chóng, chúng tôi phải tiếp tục học công nghệ và công cụ mới để luôn dẫn đầu. Nhưng đây chính là điều khiến công việc này trở nên thú vị”, Wilson nói đầy nhiệt huyết. “Chúng tôi liên tục đào tạo lại và triển khai lại các mô hình của mình. Chúng tôi xây dựng bảng thông tin để theo dõi các số liệu khác nhau và bảng thông tin để phát hiện các kết quả dương tính giả. Các mô hình rủi ro dựa trên lý thuyết xác suất và không thể tránh hoàn toàn các kết quả dương tính giả”.
“Một thách thức khác là phải giữ được sự bình tĩnh và tỉnh táo trước các cuộc tấn công trên mạng xã hội. Bất kỳ công ty lớn nào, bao gồm cả Binance, đều rất dễ bị tấn công trên mạng xã hội. Khi tôi thấy các bài đăng trên mạng xã hội chỉ trích các biện pháp kiểm soát rủi ro của chúng tôi — với những người nói rằng việc rút tiền của họ đã bị chặn một cách không công bằng hoặc phần thưởng của họ đã bị thu hồi một cách không công bằng — tôi cảm thấy rất căng thẳng. Mặc dù một số khiếu nại này có thể là vô căn cứ, nhưng luôn có khả năng hệ thống của chúng tôi đã nhầm lẫn đánh dấu một người dùng hợp pháp. Khi điều này xảy ra, tôi ưu tiên điều tra và nhanh chóng xác định xem đó có phải là sự không chính xác hay không và nếu có, hãy thực hiện các hành động khắc phục phù hợp. Nếu các khiếu nại không đúng sự thật, chúng tôi sẽ làm việc với nhóm quan hệ công chúng để làm rõ vấn đề.”
Một kỷ nguyên mới cho nhóm Risk bắt đầu vào năm 2022, khi nhóm cuối cùng đã vượt qua một số thách thức trước đây, bao gồm các hệ thống phòng thủ không kết nối và thiếu quy trình rõ ràng, bằng cách đưa vào những tài năng chủ chốt mới và chuyển sang phương pháp chủ động. Điều này dẫn đến việc tạo ra một hệ thống phòng thủ toàn diện và một quy trình vững chắc để triển khai và xem xét các mô hình rủi ro, giảm đáng kể lỗi và tăng cường bảo mật. Trong sự thay đổi lớn này, Wilson trở thành người chịu trách nhiệm quản lý một nhóm lớn hơn gồm những đồng nghiệp có năng khiếu cao và điều này đã thách thức anh ấy phải tinh chỉnh các kỹ năng lãnh đạo và quản lý của mình.
Nhà là đại dương và các vì sao
Cũng trong năm 2022, Wilson chuyển đến Dubai và kể từ đó anh đã bị cuốn hút bởi văn hóa và lịch sử Ả Rập. Dubai đang dần dần thu hút anh.
“Tôi thực sự rất hào hứng khi được ở Dubai ngay lúc này. Dubai là một trung tâm đổi mới lớn cho ngành công nghiệp tiền điện tử, vì vậy nếu bạn muốn duy trì hoạt động trong mạng lưới và đổi mới, bạn phải ở Dubai.”
Một số thành viên trong nhóm của anh hiện cũng có trụ sở tại Dubai, và mặc dù phần lớn trong số họ làm việc từ xa, họ vẫn thường xuyên tụ họp để tăng cường sự gắn kết và tình đồng chí. Trong thời gian rảnh rỗi, Wilson là người thích ở nhà, thích chơi trò chơi điện tử và giải câu đố, mặc dù anh sẽ không từ chối các hoạt động ngoài trời như đi bộ đường dài và khám phá.
Hành trình của anh ấy với Binance đã thúc đẩy ranh giới nghề nghiệp và cá nhân của anh ấy theo nhiều cách và đưa anh ấy đến một vùng đất xa lạ trên thế giới. Hành trình này chỉ mới bắt đầu. Anh ấy rất hào hứng với những gì sắp tới.
“Với tôi, nhà là đại dương và các vì sao, vì chúng tượng trưng cho những khả năng vô tận và sự tự do khám phá”, Wilson kết luận.
Nếu bạn quan tâm đến việc tham gia Binance và tạo ra tác động trong việc định hình tương lai tài chính của chúng tôi, hãy nộp đơn tại đây.