“Tiền ảo” khiến người ta khiếp sợ. Lấy Bitcoin làm ví dụ: 10 năm trước, 10.000 Bitcoin chỉ có thể mua được một chiếc bánh pizza. Giờ đây, vào năm 1202, thậm chí còn kỳ diệu hơn cả năm 2020, từ tháng 1 đến tháng 4, Bitcoin đã “lừa đảo mọi cách”, vượt mốc 30.000 USD mỗi đồng và sau đó tăng vọt lên mức cao lịch sử hơn 64.000 USD. Nó từng đạt 1,2 nghìn tỷ USD, vượt qua ba gã khổng lồ ngân hàng lớn nhất thế giới là JPMorgan Chase, Bank of America và

Tổng giá trị thị trường của ICBC (1,08 nghìn tỷ USD) tương đương hơn 10% toàn bộ thị trường vàng vật chất. Từ 0 đến 1 nghìn tỷ USD, Bitcoin mất chưa đầy 10 năm, nhanh gấp 3,6 lần so với Microsoft.

(hình ảnh từ Internet)

Tuy nhiên, không chỉ các nhà đầu tư hào hứng với Bitcoin mà cả bọn tội phạm cũng sử dụng Bitcoin để rửa tiền. Nhìn thấy thị trường Bitcoin vàng, Master Goose không có suy nghĩ nào khác trong đầu ông chỉ có bốn từ: công nghệ tốt. Tiếp theo, hãy để Master Goose dẫn bạn vào chuỗi ngành công nghiệp đen "rửa tiền ảo" vô danh.

1

Ngày càng có nhiều tội phạm lựa chọn các loại tiền ảo như Bitcoin để rửa tiền.

Trong vài năm qua, tội phạm rửa tiền ảo trong nước không phổ biến nhưng những năm gần đây lại có sự gia tăng đột ngột. Master Go đã tìm kiếm các vụ rửa tiền liên quan đến tiền ảo trong nước trên Văn bản phán quyết trực tuyến. Số vụ trong năm 2020 nhiều hơn đáng kể so với số vụ trước năm 2019 và số vụ cho đến nay trong năm 2021 đã vượt quá cả năm 2019.

(Số vụ án hình sự liên quan đến rửa tiền, như tội rửa tiền, che giấu và che giấu số tiền thu được từ tội phạm, tội phạm hỗ trợ hoạt động tội phạm mạng thông tin, ngày càng tăng lên hàng năm)

Trong số các loại tiền ảo, Bitcoin là một lựa chọn thiết yếu cho hầu hết bọn tội phạm để rửa tiền. Số tiền được sử dụng để rửa chuỗi công nghiệp đen bằng Bitcoin này thật đáng kinh ngạc. So với năm 2019, ngày càng có nhiều địa chỉ Bitcoin chuyển tiền bất hợp pháp vào năm 2020 và mỗi giao dịch có giá trị hàng chục triệu, thậm chí hàng trăm triệu đô la. Nói cách khác, trong năm 2019 và 2020, số lượng địa chỉ Bitcoin được chuyển tiền bất hợp pháp mỗi năm lên tới hàng tỷ đô la, tương đương hơn 10 tỷ nhân dân tệ.

(Hình ảnh được lấy từ Báo cáo tội phạm tiền điện tử Chainalysis 2021)

Tại sao tội phạm đột nhiên chuyển sang Bitcoin để rửa tiền? Những lý do đằng sau điều này rất phức tạp, bao gồm sự trưởng thành dần dần của thị trường Bitcoin và tình hình dịch bệnh toàn cầu ngày càng tồi tệ. Master Goose tin rằng nguyên nhân chính khiến sự thay đổi này ở Trung Quốc tăng cường là do "hoạt động ngắt kết nối thẻ" bắt đầu vào cuối năm 2020. Mô hình rửa tiền truyền thống dựa vào thẻ ngân hàng nội địa để rút tiền mặt đã bị ảnh hưởng nặng nề và bọn tội phạm phải thay đổi chiến lược “Rửa tiền bit” đương nhiên trở thành một lựa chọn tiết kiệm chi phí hơn.

2

Tại sao bọn tội phạm ưa chuộng Bitcoin để rửa tiền?

Để trả lời câu hỏi này, chúng ta phải bắt đầu với bản chất của Bitcoin. Mặc dù Bitcoin được gọi là “đồng xu” hay được gọi một cách hoa mỹ là “tiền ảo”, nhưng nó chưa bao giờ là một loại tiền tệ theo đúng nghĩa ở nước ta. Bitcoin về cơ bản chỉ là một chuỗi mã 64 bit, một giải pháp đặc biệt trong đại dương kỹ thuật số blockchain. Không giống như tất cả các loại tiền tệ, Bitcoin không được phát hành bởi một tổ chức tiền tệ cụ thể. Nó được tạo ra thông qua một số lượng lớn các phép tính dựa trên một thuật toán cụ thể và tổng số sẽ luôn duy trì ở mức 21 triệu. Nền kinh tế Bitcoin sử dụng cơ sở dữ liệu phân tán bao gồm nhiều nút trong toàn bộ mạng P2P để xác nhận và ghi lại tất cả các hành vi giao dịch và sử dụng thiết kế mật mã để đảm bảo an toàn cho mọi khía cạnh lưu thông.

(hình ảnh từ Internet)

Do tính chất của công nghệ kỹ thuật số nêu trên, Bitcoin có tính “phân cấp” (không có tổ chức phát hành tập trung, truyền tải điểm-điểm), “sự khan hiếm cao” (tổng số tiền có hạn) và “tính thanh khoản cao” (sử dụng không cần hạn chế về địa lý, truyền tải thuận tiện xuyên biên giới) và "ẩn danh" (khóa là duy nhất và các giao dịch có quan hệ nhân quả phi tuyến tính), được gọi là "tiền tệ trong tương lai". Tuy nhiên, trong mắt bọn tội phạm, những đặc tính kỹ thuật số này của Bitcoin đã trở thành vũ khí để rửa tiền. Đầu tiên, tính ẩn danh tương đối của các giao dịch Bitcoin khiến việc truy tìm trở nên khó khăn. Tất cả những gì cần thiết để mở tài khoản trên hầu hết các nền tảng Bitcoin ở nước ngoài là số điện thoại di động hoặc địa chỉ email, hầu như không bao gồm việc cung cấp bất kỳ thông tin nhận dạng cá nhân nào chứ đừng nói đến hệ thống tên thật.

Mặc dù các yêu cầu quản lý chống rửa tiền ngày càng trở nên nghiêm ngặt hơn, khả năng các nền tảng trao đổi khác nhau tiến hành xác minh tên thật KYC (biết khách hàng) vẫn không đồng đều. Một số nền tảng đơn giản là không có khả năng xác minh. Số ID, địa chỉ và các thông tin khác do người dùng điền để đăng ký. Dù đúng hay sai, người dùng thường sử dụng thông tin nhận dạng sai để thực hiện các hoạt động rửa tiền và việc xác minh tên thật KYC thường vô ích.

(hình ảnh từ Internet)

Là một ứng dụng điển hình của blockchain, mọi thông tin giao dịch của Bitcoin sẽ được đẩy đến toàn bộ các nút mạng, nhưng chỉ có địa chỉ ví điện tử và số tiền chuyển khoản mới được tiết lộ. Ai đứng sau địa chỉ Bitcoin rất khó xác định bằng các phương tiện kỹ thuật truyền thống. “Thực hiện” địa chỉ IP là vấn đề muôn thuở trong việc trừng trị tội phạm mạng. Mặc dù không thể lấy thông tin nhận dạng một cách trực tiếp, nhưng về mặt kỹ thuật có thể ghép mảnh ghép cuối cùng lại với nhau thông qua hành vi giao dịch, đối tượng, số tiền và dòng vốn. Do đó, Master Go sẽ tương đối ẩn danh. nói về nó dưới đây. Thứ hai, Bitcoin lưu hành nhanh chóng và không có hạn chế nào về lưu thông xuyên biên giới. So với các loại tiền tệ truyền thống, Bitcoin lưu hành nhanh hơn và thuận tiện hơn. Không có sự kiểm soát ngoại hối và không có giới hạn, chỉ cần có kết nối Internet là nó có thể được chuyển giao và lưu hành nhanh chóng. Hoạt động rửa tiền trên thế giới khó bị phát hiện chỉ một cách nhanh chóng. “Tiền đen” có thể chảy từ trong nước ra nước ngoài trong thời gian rất ngắn nhờ sự trợ giúp của Bitcoin, gây khó khăn rất lớn cho cảnh sát trong việc điều tra và thu thập chứng cứ. Cuối cùng, sự công nhận giá trị của Bitcoin ngày càng cao hơn. Các băng nhóm rửa tiền chuyển đổi số tiền đen khổng lồ thành tài sản Bitcoin, sau đó thì sao? Họ rút tiền bằng cách nào? Các tài sản nằm trong hệ thống Bitcoin và khó bị ảnh hưởng bởi lạm phát. Chúng thậm chí còn có giá trị đầu cơ rất lớn trong bối cảnh đầu tư hiện tại. Chúng cũng được bảo mật tuyệt đối và gần như là “an toàn” tự nhiên cho tiền đen. Từ vị trí “top đầu” về giao dịch tiền ảo trên dark web, ngày càng nhiều quốc gia và thương gia nhận ra giá trị của Bitcoin trên các máy rút tiền tự phục vụ trên toàn thế giới. Ngay cả Musk cũng tuyên bố sẽ cho phép khách hàng. sử dụng Bitcoin để mua Teslas.

(Ảnh từ coin.dance, các nước vùng xanh công nhận tính hợp pháp của Bitcoin)

Các băng nhóm tài sản đen rất vui khi không bị giám sát, trừ khi cần gấp, nhìn chung chúng sẽ không dễ dàng rút tiền mặt và tìm đến hệ thống tài chính truyền thống để “gặp rắc rối”. Ngay cả khi bạn rút tiền mặt, do sự tồn tại của hệ thống kiểm soát rủi ro của nền tảng, bạn sẽ không thể thực hiện các khoản rút tiền lớn. Bạn thậm chí có thể "thỏ xảo quyệt" và phân tán tài sản sang nhiều tài khoản khác nhau trong hệ thống Bitcoin, xuyên biên giới. tới các quốc gia có sự giám sát yếu kém và rút tiền mặt theo đợt không để lại dấu vết. Nhưng việc rửa tiền bằng Bitcoin có thực sự dễ dàng đến thế không? Rõ ràng là không. Cơ quan quản lý không chỉ miễn phí. Giám sát chống rửa tiền tiếp tục được thắt chặt và các sàn giao dịch đang dần tăng chi phí xác minh và nâng cấp khả năng xác minh tên thật KYC Từ tải thẻ ID lên nhận dạng khuôn mặt, việc mạo danh không còn dễ dàng nữa. Chỉ cần bọn tội phạm dám lộ mặt và rút tiền thì không thể không lộ đuôi cáo, và đó cũng là đuôi cáo kiểu blockchain, có thể kiểm tra trên toàn mạng. Tuy nhiên, để chống lại sự giám sát, điểm chuẩn tiền ảo đã bắt đầu tăng trở lại.

3

Điểm chuẩn tiền ảo là gì?

Tôi tin rằng những người bạn thường theo dõi Master Goose chắc hẳn đã quen thuộc với thuật ngữ "chạy điểm". Họ sử dụng một số cách ngụy trang trông "vô hại với con người và động vật" như "vuốt đơn hàng thương mại điện tử" để thu thập mã QR từ "dưa- ăn thịt người" từ khu vực tư nhân. Mã thu tiền và thậm chí cả tài khoản thẻ ngân hàng, nạp tiền và rút tiền từ dưới lên—nghe có vẻ giống một công việc kinh doanh “kiếm lời”, nhưng nó cũng có một cái tên nghe không hay cho lắm : rửa tiền. Dựa trên phương thức thanh toán và nền tảng doanh thu quỹ được sử dụng bởi "Benching", "Benching" có thể được chia thành "đo chuẩn thanh toán của bên thứ hai" (sử dụng ngân hàng) và "đo chuẩn thanh toán của bên thứ ba" (sử dụng WeChat Pay, Alipay và các nền tảng lớn khác). nền tảng thanh toán trực tuyến), "điểm chuẩn thanh toán của bên thứ tư" (sử dụng nền tảng thanh toán tổng hợp).

(hình ảnh từ Internet)

Sử dụng các phương thức thanh toán này, nhiều nền tảng khác nhau mà người bình thường sẽ không bao giờ nghĩ tới cũng liên quan đến tội phạm rửa tiền: điểm trò chơi, nạp tiền điện thoại, phần thưởng phát trực tiếp... Nhưng giờ đây, ngành công nghiệp đo điểm chuẩn là "rượu cũ bình mới". đã được nâng cấp lên tiêu chuẩn tiền ảo. Hành vi đo điểm chuẩn của tiền ảo điển hình rất giống với việc đo điểm chuẩn bằng mã QR. Cả hai đều yêu cầu phải trả một khoản tiền gửi cho nền tảng điểm chuẩn. Sự khác biệt là tiền gửi được thay thế bằng tiền ảo được thế chấp. Điểm chung là "đo chuẩn USDT". kiểu đo điểm chuẩn này, Có quá nhiều quy trình tính điểm và nhiều nền tảng đo điểm chuẩn đã phát triển thành đĩa quỹ MLM. Nếu sai thời điểm, họ sẽ mang theo tiền tệ và bỏ chạy, đây là một cái bẫy lớn đối với khách hàng đang đo điểm chuẩn. , mô hình chấm điểm tiền ảo này ngày càng trở nên không được ưa chuộng với khách hàng đo điểm chuẩn. Hẹn gặp lại. Trên thực tế, có nhiều điểm chuẩn không điển hình hơn dưới hình thức mua hộ người khác. Cả hai về cơ bản đều là "lấy tiền của người khác và loại bỏ thảm họa cho người khác". thay vào đó là truy tìm tên .

(Điểm chạy USDT điển hình)

Rửa tiền để mua xu và chạy điểm thay mặt cho người khác chủ yếu được chia thành hai giai đoạn. Một là chuyển tiền đen thành tiền ảo. Thứ hai là tiền ảo được rửa thành tiền hợp pháp. Ở giai đoạn đầu tiên, sau khi băng nhóm rửa tiền thuê một khách hàng đang chạy để đăng ký, xác thực và mở tài khoản tại một sàn giao dịch tiền ảo, khách hàng đang chạy này sẽ mua tiền ảo trên nền tảng OTC của sàn giao dịch, cho phép KYC xác minh chỉ tồn tại trên tên. Trong giai đoạn thứ hai, một đại lý tiền tệ không cần kê đơn được giao nhiệm vụ khớp giao dịch và sau đó chuyển đổi nó thành tiền hợp pháp. Các đại lý tiền tệ OTC thường không có khả năng xác minh tên thật và thường rút tiền mặt để lấy tiền đen. Năm ngoái, hai công dân đã bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ xử phạt vì giúp rửa tiền cho nhóm hack Lazarus của Triều Tiên.

(hình ảnh từ Internet)

Hai giai đoạn trên được lặp đi lặp lại và tiền được chuyển qua lại, tạo thành một mạng lưới giao dịch cực kỳ phức tạp. Để xây dựng mạng lưới khổng lồ này, cần có một lượng người ổn định để chạy điểm. Nghiên cứu cho thấy 55% số tiền bất hợp pháp chỉ được chuyển đến 270 địa chỉ Bitcoin. Điều này có nghĩa là gì? Điều này có nghĩa là một nhóm người sở hữu 270 địa chỉ kỹ thuật số này đã bắt đầu chuyên rửa tiền Bitcoin, chiếm một nửa ngành công nghiệp rửa tiền.

(Hình ảnh được lấy từ Báo cáo tội phạm tiền điện tử Chainalysis 2021)

Ngoài "điểm chạy", một phương thức rửa tiền tương đối hiếm khác là thực hiện các giao dịch Bitcoin thông qua thị trường chợ đen, bỏ qua các sàn giao dịch Bitcoin và trực tiếp sử dụng "tiền đen" dưới hình thức thanh toán của bên thứ nhất để giữ hoặc có thể giữ Bitcoin. Bằng cách mua Bitcoin "điểm-điểm" từ tay những người nắm giữ (chẳng hạn như "thợ mỏ" nhận được Bitcoin thông qua "khai thác"), các băng đảng rửa tiền không còn cần phải bận tâm đến việc đánh cắp tài khoản như một "shill" nữa và có thể trực tiếp "liền mạch" Ngăn chặn hoạt động rửa tiền.”

Ngày 19/3/2021, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cùng đưa ra các vụ án điển hình để trừng phạt tội phạm rửa tiền. Trong "Vụ rửa tiền Chen Mouzhi" liên quan đến "Rửa tiền bit", sau khi Chen Moubo, chồng cũ của ông, bị cơ quan công an điều tra vì nghi ngờ gian lận gây quỹ và trốn ra nước ngoài, Chen Mouzhi đã cố ý biết rằng các quỹ thượng nguồn là số tiền thu được từ tội phạm gian lận tài chính, nhưng được chuyển chúng cho số tiền bị đánh cắp đã được chuyển đến một "thợ đào" Bitcoin nào đó để đổi lấy chìa khóa Bitcoin thu được từ việc "khai thác" của anh ta. Chìa khóa sau đó được gửi đến Chen Moubo, sử dụng phương pháp rửa tiền trực tiếp và vô hình này.

4

"Kiểm soát rủi ro trên chuỗi + quy định pháp lý" cùng nhau xây dựng "Vạn lý trường thành chống rửa tiền"

Rửa tiền và chống rửa tiền là một cuộc đấu tranh muôn thuở trước tội phạm rửa tiền Bitcoin vẫn đang bị tấn công tràn lan, công nghệ “kiểm soát rủi ro trên chuỗi” chống rửa tiền và các quy định pháp lý liên quan cũng không ngừng được hoàn thiện. Khi nói đến các biện pháp kiểm soát rủi ro trong lĩnh vực Bitcoin, “Chainalysis” là biện pháp hoàn thiện nhất. Là một phần mềm theo dõi hồ sơ giao dịch trên các chuỗi khối công khai, "Phân tích chuỗi" kết nối danh tính cá nhân với các loại tiền ảo mà họ nắm giữ thông qua phân tích dữ liệu lớn để đạt được "kiểm soát rủi ro trên chuỗi". Mặc dù vẫn còn một số khó khăn kỹ thuật nhất định trong việc theo dõi tiền tệ, nhưng biện pháp kỹ thuật kiểm soát rủi ro này chắc chắn là khởi đầu tốt trong cuộc chiến chống lại tội phạm rửa tiền Bitcoin. Một số nền tảng trong nước như OKLink cũng đã mở các chức năng như “mắt trên chuỗi”, kết hợp “giám sát địa chỉ” và “giám sát giao dịch” để sử dụng trí tuệ nhân tạo vẽ bản đồ giao dịch, giúp cải thiện đáng kể khả năng chống tội phạm rửa tiền Bitcoin. .

(Ảnh từ trang web OKLink)

Các quy định pháp luật của nước ta về tội phạm rửa tiền cũng không ngừng được hoàn thiện. Bộ luật Hình sự năm 1997 lần đầu tiên quy định tội rửa tiền trong những điều khoản đặc biệt. Từ đó, cùng với sự phát triển của kinh tế xã hội, phạm vi tội phạm nguồn của rửa tiền ngày càng mở rộng và cường độ trấn áp tội rửa tiền ngày càng gia tăng. đã liên tục được củng cố. “Rửa tiền tự thân” là một hành vi không thể bị trừng phạt được đưa vào danh mục tội phạm.

Vào ngày 15 tháng 4, cách giải thích tư pháp sửa đổi về tội che giấu và che giấu số tiền thu được từ tội phạm đã chính thức được thực hiện. Sửa đổi quan trọng nhất là xóa tiêu chuẩn số tiền trong tiêu chuẩn truy tố và thay đổi nó thành tiêu chuẩn hoàn cảnh. không yêu cầu xác định số lượng tiền ảo cần được xác định bằng cách xem xét toàn diện bản chất của tội phạm nguồn cũng như các tình tiết và hậu quả của việc bao che, che giấu tội phạm, điều này sẽ thuận lợi hơn cho việc áp dụng của cơ quan tư pháp. tội phạm này và trấn áp toàn diện tội phạm rửa tiền. Hiện Viện Kiểm sát nhân dân tối cao vẫn đang làm việc với Tòa án nhân dân tối cao để sửa đổi cách giải thích tư pháp về tội phạm rửa tiền. Có thể dự đoán, các hình phạt chống rửa tiền của các cơ quan tư pháp sẽ ngày càng mạnh mẽ hơn. Gần như cùng lúc đó, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cho biết họ đang nghiên cứu các quy định pháp lý đối với Bitcoin và stablecoin. Như Li Bo, phó thống đốc Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, cho biết: “Nếu có bất kỳ stablecoin nào hy vọng trở thành một công cụ thanh toán được sử dụng rộng rãi. trong tương lai phải chấp nhận thanh toán giống như các tổ chức tài chính như ngân hàng hay bán ngân hàng đều phải chịu sự giám sát chặt chẽ như nhau”.

Trước đây, do sự mơ hồ về bản chất của Bitcoin, tội phạm trong các lĩnh vực liên quan vẫn nằm trong vùng xám. Nền tảng này chịu áp lực cạnh tranh và sự giám sát chưa chặt chẽ. Tuy nhiên, khi thuộc tính của Bitcoin được xác định chính thức là "hàng hóa ảo", khi một tác nhân mua tiền ảo như Bitcoin để thực hiện các hoạt động rửa tiền, nếu nền tảng mà tiền ảo được mua hoàn toàn nhận thức được tiền của tác nhân. hành vi rửa tiền, nó sẽ phải chịu trách nhiệm chung và một số trách nhiệm pháp lý, đồng thời nền tảng cũng sẽ phải chịu trách nhiệm chung và riêng biệt. Tham gia vào “mặt trận thống nhất” chống lại hoạt động rửa tiền ảo. Tại thời điểm này, các cơ quan tư pháp, tổ chức tài chính và nền tảng đã bắt đầu hành động. Trong tương lai, việc giám sát tiền ảo sẽ chỉ trở nên nghiêm ngặt hơn. Vậy, trong quá trình xây dựng “Vạn Lý Trường Thành chống rửa tiền”, những người dân bình thường như chúng ta có thể làm gì? Làm sao để bản thân không bị dính vào “rửa tiền bit”? Master Goose có một số gợi ý: 1) Đừng tham lam những khoản lợi nhuận nhỏ và đừng tin những quảng cáo sai sự thật như “Tham gia chạy điểm, kiếm 300 mỗi ngày” và “Khai thác có phần thưởng” 2) Đừng làm như vậy; chấp nhận yêu cầu của người khác để “mua” tiền ảo thay mặt bạn, để tránh trở thành công cụ cho tội phạm phạm tội; 3) Giữ mã QR, mã thanh toán và các thông tin liên quan khác của riêng bạn để tránh bị những người có động cơ thầm kín sử dụng; 4) Không sử dụng tài khoản của chính bạn để rút tiền mặt cho người khác nhằm tránh để lại hồ sơ tín dụng của chính bạn 5) Nếu bạn bị lừa dối, hãy báo cáo kịp thời cho nền tảng hoặc các bộ phận liên quan và tích cực hợp tác với việc truy xuất nguồn gốc tiền và. việc cung cấp thông tin liên quan. “Công nghệ không có tội, con người có tội.” Bitcoin thực chất là một phương thức thanh toán dựa trên công nghệ mới của blockchain. Công nghệ đã mang lại những thay đổi mới cho xã hội, nhưng khi được sử dụng bởi những mục đích thầm kín, nó cũng mang đến những thách thức mới. Rửa tiền bitcoin là như thế này. Các vấn đề kỹ thuật đòi hỏi phải có công nghệ mới để giải quyết và khả năng phạm tội của con người đòi hỏi phải có sự giám sát chặt chẽ hơn để điều tra. Miễn là chúng ta tuân thủ “cách tiếp cận hai hướng” là “kiểm soát rủi ro kỹ thuật” và giám sát thể chế, đồng thời nâng cao nhận thức phòng ngừa, thì Chuỗi công nghiệp đen rửa tiền ảo cuối cùng sẽ bị loại bỏ hoàn toàn. Ngày nó bị cắt đứt.