Đánh giá rủi ro của đối tác và sự tuân thủ trong việc đặt cược tiền điện tử: Các câu hỏi liên quan để hướng dẫn quá trình thẩm định của bạn.

Khi mạng lưới bằng chứng cổ phần phát triển trong ngành công nghiệp tiền điện tử, việc đặt cược tài sản tiền điện tử đã trở thành một công cụ tài chính ngày càng hấp dẫn đối với các nhà đầu tư cá nhân và doanh nghiệp. Dữ liệu từ DefiLlama cho thấy tính đến tháng 9 năm 2023, giá trị tài sản bị khóa trong dịch vụ đặt cọc thanh khoản đã tăng 292% lên 20 tỷ USD. Sự tăng trưởng này đã không bị các tổ chức muốn khám phá không gian tiền điện tử chú ý, với 74% công ty đang nỗ lực khám phá tài sản kỹ thuật số và 63% lạc quan về không gian tiền điện tử rộng lớn hơn.

Tuy nhiên, việc thiếu tuân thủ và thẩm định vẫn là trở ngại lớn cho các nhà đầu tư tiềm năng. Kết quả khảo sát tiền điện tử gần đây của Vương quốc Anh cho thấy chỉ 1/5 (17%) công ty liên tục xác minh khách hàng mới, trong đó một nửa thừa nhận thỉnh thoảng thực hiện các hoạt động kiểm tra này.

Do đó, khi tài sản kỹ thuật số và dịch vụ đặt cược ngày càng phổ biến, điều quan trọng hơn đối với các nhà đầu tư là đánh giá rủi ro đối tác để bảo vệ triệt để danh mục đầu tư của họ. Đối với các nhà đầu tư tổ chức ở EU hoặc nước ngoài từ bất kỳ khu vực pháp lý nào khác, điều quan trọng là phải đặt câu hỏi phù hợp với nhà cung cấp dịch vụ cầm cố. Do đó, năm câu hỏi chính sau đây sẽ giúp xác định tính xác thực của nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn.

Nhà cung cấp đặt cược của bạn có khiến bạn phải tuân theo luật pháp Hoa Kỳ hoặc khu vực pháp lý của SEC không?

Một trong những khía cạnh quan trọng cần xem xét khi chọn nhà cung cấp dịch vụ đặt cược là khu vực pháp lý nơi nhà cung cấp đó hoạt động. Cụ thể, Người dùng nên hỏi Nhà cung cấp đặt cược xem họ có phải tuân theo thẩm quyền pháp lý và/hoặc cơ quan quản lý của Hoa Kỳ như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch hay không. Ủy ban trao đổi (SEC). Điều quan trọng cần lưu ý là các nhà cung cấp dịch vụ cầm cố hoạt động theo khu vực pháp lý của Hoa Kỳ có thể gây ra rủi ro đối tác cho các nhà đầu tư.

Ngược lại, EU có khung pháp lý rõ ràng đối với tài sản tiền điện tử, cung cấp sự bảo vệ cho các nhà đầu tư và đặt ra các yêu cầu đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP). Một số quốc gia cũng áp dụng các biện pháp kiểm soát vốn hoặc cấm đối với các hoạt động kinh doanh tiền điện tử, điều này có thể ảnh hưởng đến khả năng các nhà đầu tư quốc tế sử dụng một số dịch vụ đặt cọc nhất định.

Luật pháp địa phương cũng tác động đến các quy trình giới thiệu và các quy định chống rửa tiền, do đó ảnh hưởng đến rủi ro về khả năng tiếp cận và tuân thủ của nhà đầu tư. Cuối cùng, quyền tài phán cũng ảnh hưởng đến quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản tiền điện tử được cầm cố và những gì xảy ra trong các tình huống như phá sản hoặc tịch thu của chính phủ. Nhìn vào các yếu tố trên, luật điều chỉnh tốt hơn sẽ tác động đến nhiều yếu tố như an ninh tài sản, thanh khoản thị trường và yêu cầu về thuế của nhà đầu tư.

Đồng thời, khi các quy định tiếp tục được phát triển, các nhà đầu tư cần nhận thức được những hậu quả tiềm ẩn khi kinh doanh tại các khu vực pháp lý không rõ ràng như Hoa Kỳ và tùy theo đường lối hành động của họ, họ chọn cách tránh hoàn toàn các quốc gia này hoặc tiếp tục kinh doanh dựa trên luật pháp chưa hợp lý để đảm bảo họ không thu hút sự chỉ trích của các cơ quan quản lý địa phương. Các nhà đầu tư cũng có thể được hưởng lợi từ việc đi theo sự dẫn dắt của những người chơi khác hoạt động trong các khu vực pháp lý nêu trên, những người có ý thức chung cao hơn trong ngành trong việc đảm bảo tuân thủ khi đối mặt với tình trạng không chắc chắn.

Nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn có tài chính được kiểm toán và nhận được kiểm toán hoặc đảm bảo thường xuyên của bên thứ ba về hoạt động hoạt động của họ không?

Tính minh bạch và tuân thủ cũng là những yếu tố quan trọng khi lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ đặt cược. Để có được niềm tin vào hoạt động của mình, điều quan trọng là phải xác định xem nhà cung cấp dịch vụ đặt cọc có được kiểm toán tài chính và trải qua kiểm toán hoặc đảm bảo thường xuyên của bên thứ ba về hoạt động hoạt động của mình hay không. Các nhà cung cấp cam kết được thành lập ở EU hoặc Hoa Kỳ thường tuân theo các tiêu chuẩn kế toán như Nguyên tắc kế toán được chấp nhận chung của Hoa Kỳ (GAAP) hoặc Tiêu chuẩn báo cáo tài chính quốc tế (IFRS), yêu cầu báo cáo tài chính được kiểm toán.

Ngoài ra, các nhà cung cấp đặt cược có thể đăng ký làm nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử theo quy định của Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), cung cấp thêm tài liệu về hệ thống tuân thủ và chống rửa tiền (AML) của họ. Việc đăng ký này đảm bảo họ có các cơ chế, chính sách và thủ tục kiểm soát nội bộ để xác định, đánh giá và quản lý rủi ro, bao gồm rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, cũng như các kế hoạch kinh doanh liên tục.

Làm thế nào để nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn đảm bảo rằng tiền không (vô tình hoặc bằng cách khác) góp phần tạo ra phần thưởng đặt cược có thể mang lại lợi ích cho các tổ chức bị trừng phạt?

Các nhà đầu tư cũng nên thận trọng trước mọi rủi ro từ các tổ chức hoặc khu vực pháp lý bị trừng phạt. Các nhà đầu tư yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ đặt cọc nêu rõ tiềm năng sử dụng tiền, vô tình tạo điều kiện thuận lợi cho các phần thưởng có thể mang lại lợi ích cho các tổ chức bị xử phạt.

Việc tiếp xúc trực tiếp với các tổ chức bị trừng phạt có thể dẫn đến việc các nhà đầu tư có nghĩa vụ pháp lý phải báo cáo những rủi ro đó cho các cơ quan có liên quan, chẳng hạn như Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) hoặc Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) ở Hoa Kỳ, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA). ) tại EU hoặc Văn phòng Thực thi Biện pháp Tài chính (OFSI) của Vương quốc Anh. Do đó, điều quan trọng là phải đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược có sẵn chiến lược và quy trình để đáp ứng các nghĩa vụ này và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn.

Làm thế nào để nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn đảm bảo tiền không bị trộn lẫn và tiền được tách biệt?

Một khía cạnh quan trọng khác cần xem xét là cách thức thực hiện việc tách và phân chia các quỹ. Các nhà đầu tư tổ chức thường yêu cầu người giám sát có thể đảm bảo rằng tiền được tách biệt và nắm giữ tuân thủ các yêu cầu quy định, chẳng hạn như quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, khi bắt đầu đặt cược, tiền cần phải rời khỏi người giám sát và được cam kết trực tuyến thông qua một giao dịch.

Quá trình này có thể dẫn đến việc trộn lẫn các khoản tiền bằng cách sử dụng hợp đồng hoặc giao thức thông minh, phải được nhà cung cấp dịch vụ đặt cược hoặc người giám sát giám sát và đánh giá cẩn thận. Hiểu cách các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược đảm bảo việc tách biệt các quỹ là rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc giao dịch lẫn nhau nhằm đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quy định.

Nhà cung cấp dịch vụ đặt cược của bạn cho bạn tiếp xúc với những đối tác nào?

Các đối tác tham gia đặt cược có thể khác nhau tùy theo nhà cung cấp. Hiểu biết chi tiết về rủi ro của đối tác, chẳng hạn như hợp đồng thông minh hoặc các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), là rất quan trọng để đánh giá các rủi ro liên quan. Các nhà cung cấp đặt cược phi tập trung được tổ chức dưới dạng DAO hoặc tận dụng hợp đồng thông minh cần tiến hành đánh giá rủi ro kỹ lưỡng, bao gồm ổn định tài chính, bảo mật hoạt động, đánh giá mã và quản trị cũng như tuân thủ quy định.

Mặt khác, các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược tập trung phải tuân thủ các quy định về tiền điện tử hiện tại và tương lai, cũng như luật chống rửa tiền/tài trợ khủng bố (AML/CTF) và luật chứng khoán.

Do đó, điều quan trọng là phải xác nhận rằng nhà cung cấp dịch vụ đặt cược tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng nguồn tiền và chứng nhận chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) của khách hàng của mình. Điều này đảm bảo tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền và giúp ngăn chặn các khoản đầu tư được hưởng lợi từ các quỹ bất hợp pháp. Các biện pháp, chính sách và hệ thống chống rửa tiền nghiêm ngặt phải là yêu cầu tối thiểu đối với các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược so với các nhà cung cấp dịch vụ khác trong các khoản đầu tư thay thế.

Sự phát triển của các tiêu chuẩn

Mặc dù việc đặt cược tài sản tiền điện tử là một cơ hội tài chính hấp dẫn nhưng các nhà đầu tư phải tiến hành thẩm định kỹ lưỡng đối với các nhà cung cấp dịch vụ đặt cược và tiếp tục đưa ra các yêu cầu phù hợp đối với họ. Với rất nhiều yếu tố đang diễn ra, việc đặt những câu hỏi thăm dò như những câu hỏi trên sẽ giúp các nhà đầu tư tiềm năng hiểu đầy đủ về cách tiền của họ sẽ được xử lý và những biện pháp bảo vệ nào được áp dụng.

Đặt cược tạo ra nền tảng vững chắc cho việc tiếp tục áp dụng tài sản kỹ thuật số của tổ chức. Mặc dù bị thu hút bởi lợi suất cao và triển vọng tạo ra giá trị bổ sung, các nhà đầu tư cần hiểu đầy đủ những rủi ro liên quan đến hoạt động đặt cược. Gánh nặng này sẽ ngày càng đè nặng lên vai các nhà cung cấp dịch vụ đặt cọc, những người cần đảm bảo cung cấp cho các nhà đầu tư tiềm năng sự rõ ràng, định hướng và chiến lược để tận dụng ngành và sự phát triển của ngành, thúc đẩy việc áp dụng trong những năm tới. #加密货币 #质押