Gần đây, người dùng diễn đàn trực tuyến PTT nhị phân9507 đã đưa ra lời bóng gió trên phần DigiCurrency rằng Tập đoàn MaiCoin của Sàn giao dịch Đài Loan có thể kiếm lợi nhuận thông qua "đánh giá kiểm soát rủi ro mở rộng", làm dấy lên cuộc thảo luận trong cộng đồng. Thông báo của MaiCoin phủ nhận tin đồn, nhưng không giải thích các tiêu chí cụ thể về hạn chế tài khoản do "kiểm soát rủi ro". Trong một thời gian dài, người dùng của nhiều sàn giao dịch khác nhau ở Đài Loan đã gặp phải tình trạng hạn chế tài khoản.
Cư dân mạng đề xuất âm mưu đóng băng tài khoản Maicoin/MAX: chiếm đoạt tài sản
Cư dân mạng PTT nhị phân9507 mô tả lại khung cảnh tại cuộc họp nội bộ của một công ty. Cốt truyện trong giấc mơ cho thấy ban lãnh đạo công ty đang thảo luận cách tăng doanh thu thông qua các phương pháp bất hợp pháp hoặc phi đạo đức, đặc biệt là bằng cách kéo dài thời gian xem xét kiểm soát rủi ro để sử dụng tiền của khách hàng để đầu tư, cầm cố và cho vay. Cuối cùng, những hành động này đã làm tăng đáng kể hiệu quả hoạt động của công ty và ban lãnh đạo bày tỏ không lo sợ những rủi ro pháp lý tiềm ẩn vì tin rằng khách hàng không thể cưỡng lại hoạt động của công ty.
Trong cuộc thảo luận sau bài đăng, một số cư dân mạng cũng đăng màn hình thông báo cho thấy nỗ lực rút tiền từ các sàn giao dịch ngoại tệ của họ nhưng không thành công. Cư dân mạng chỉ ra rằng sau khi yêu cầu sàn xem xét thông tin, họ vẫn không thể “rút tiền” (rút tiền hợp pháp) một cách suôn sẻ.
Những tình huống này khiến cư dân mạng băn khoăn liệu “thuyết chiếm đoạt tài sản” do cư dân mạng nhị phân9507 đưa ra có đúng hay không?
Vì các sàn giao dịch tiền tệ hợp pháp của Đài Loan chỉ có thể tham gia vào các giao dịch giao ngay và các sản phẩm nợ và kiếm lợi nhuận từ chúng nên hầu hết người dùng Đài Loan chỉ sử dụng các sàn giao dịch tiền tệ hợp pháp tại địa phương để gửi và rút tiền. Liệu có thể duy trì tính thanh khoản của tài sản kỹ thuật số hoặc tiền tệ hợp pháp thông qua các thủ tục kiểm soát rủi ro hay thậm chí tạo ra lợi nhuận hay không cũng khiến nhiều cư dân mạng nghi ngờ.
MaiCoin/MAX phản hồi: Cam kết chống gian lận và tin nhầm vào những tin đồn thất thiệt
Đánh giá từ phản hồi của MaiCoin/MAX, có thể thấy lý do kiểm soát rủi ro mà nó muốn nhấn mạnh là dựa trên “lừa đảo” để đảm bảo an toàn cho tài khoản và tiền của người dùng. Ngoài ra, thời gian xem xét bị kéo dài do yếu tố con người. Chúng tôi hy vọng sẽ cân bằng giữa cuộc chiến chống gian lận và trải nghiệm người dùng. Maicoin/MAX phủ nhận tin đồn biển thủ tài sản và kêu gọi cư dân mạng đưa ra những đánh giá hợp lý.
Thời gian xét duyệt thông báo Maicoin/MAX hiện tại là: xét duyệt trong vòng 7~14 ngày làm việc sau khi thông tin đầy đủ. Do đó, nếu tài khoản bị hạn chế, tài khoản sẽ được xem xét từ một đến hai tuần sau khi thông tin xem xét được gửi.
Tại sao sàn giao dịch tiền điện tử Đài Loan cần kiểm soát rủi ro (risk control)?
Lian News đã đến thăm hai sàn giao dịch lớn của Đài Loan là MaiCoin và BitoPro cũng như các nhà khai thác và người dùng khác và nhận thấy rằng mục tiêu kiểm soát rủi ro của các nhà khai thác khác nhau là tương tự nhau: chống gian lận, chống rửa tiền và chống khủng bố, và mỗi người dùng cũng sẽ gặp rủi ro. các tình huống kiểm soát cũng có nghĩa là các hoạt động tài khoản đối với "tiền tệ fiat" và "tiền điện tử" cũng bị hạn chế.
Tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro của MaiCoin là gì?
MaiCoin nói với Lianxin rằng họ không thể công bố các tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro với thế giới bên ngoài và mọi thứ vẫn như đã nêu trong thông báo. Theo hiểu biết của phóng viên, cơ chế kiểm soát rủi ro của MaiCoin được xác định bởi hành vi toàn diện của tài khoản người dùng. Do nhu cầu rửa tiền và chống lừa đảo ngày càng tăng nên thời gian xem xét cũng có thể bị kéo dài.
Các tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro của BitoPro là gì?
BitoPro nói với Lianxin rằng để bảo vệ tài sản của người dùng và hợp tác chống gian lận, sàn giao dịch BitoPro đã thiết lập một quy trình chống gian lận hoàn chỉnh và hệ thống giám sát giao dịch có thể so sánh được với cấp độ tài chính. Đầu tiên, hãy bắt đầu với KYC, kết nối các cơ sở dữ liệu khác nhau và triển khai xác minh danh tính tên thật. Đối với các giao dịch đáng ngờ, BitTool đã phát triển hệ thống giám sát giao dịch của riêng mình để tiến hành phân tích các mẫu giao dịch đáng ngờ theo thời gian thực.
Trong giai đoạn điều tra vụ án, BitTorrent đã hợp tác chặt chẽ với các công tố viên và cảnh sát và thông báo cho nhau. Ngoài việc cung cấp 165 thông tin tài khoản và giao dịch cần thiết để điều tra vụ án, BitTorrent còn chặn và chặn các địa chỉ danh sách đen đã được báo cáo; tài khoản gian lận và tài khoản định suất, quỹ tín thác tiền tệ sẽ buộc hủy tài khoản dựa trên danh sách thủ phạm của cơ quan cảnh sát hình sự và danh sách gửi tiền của ngân hàng hợp tác xã.
Mục tiêu chính của dịch vụ khách hàng BiTo là ngăn chặn khách hàng bị lừa đảo. Đối với những trường hợp hệ thống giám sát giao dịch không thể xác định được, dịch vụ khách hàng BiTo sẽ chủ động quan tâm xem người dùng có bị lừa đảo hay không dựa trên hình thức giao dịch của họ và hỗ trợ họ báo cáo 165. . Theo quan sát của BiTo, các trường hợp gian lận đầu tư đang là mối lo ngại lớn gần đây. Tháng trước, hệ thống kiểm soát rủi ro của BiTo đã tự động chặn các giao dịch rút tiền đáng ngờ và yêu cầu thành viên gửi thông tin đánh giá có liên quan. giao dịch trên trang web, số tiền lên tới hơn bảy con số bằng đô la Đài Loan mới. Sau nhiều giờ thuyết phục và liên lạc, thành viên này đã trình báo tội phạm thành công cho 165.
Kiểm soát rủi ro dựa trên hành vi toàn diện của người dùng, không phải sự viển vông của người vận hành phi kinh doanh
Mặc dù nhiều cư dân mạng nghĩ rằng "Tôi là KYC và bạn vẫn kiểm soát rủi ro của tôi", theo các cuộc phỏng vấn với các nhà điều hành và điều tra viên trong ngành từ Lianxin News, có rất nhiều tài khoản lừa đảo tiền ảo ở Đài Loan và các nhóm lừa đảo sẽ sử dụng tài khoản cá nhân để rửa bất hợp pháp. tiền trên sàn giao dịch. Các cơ quan thực thi pháp luật như ngân hàng đối tác của sàn, Cục Hình sự và Cục Điều tra cũng sẽ yêu cầu sàn hợp tác thực hiện kiểm soát rủi ro dựa trên thông tin họ có. với các địa chỉ trong danh sách đen quốc tế, một khi địa chỉ người dùng đang truy cập được xác định là đáng ngờ, cơ chế kiểm soát rủi ro cũng sẽ được kích hoạt.
Các yêu cầu pháp lý và áp lực phải đối mặt khi trao đổi tuân thủ tiền gửi và rút tiền hợp pháp đang ngày càng được xem xét kỹ lưỡng về dòng tiền tệ trên chuỗi và dòng vàng tiền tệ hợp pháp. Năm nay, Ủy ban Giám sát Tài chính đã tiến hành kiểm tra tài chính trên nhiều sàn giao dịch khác nhau. Trong đợt đầu tiên, các sàn giao dịch ACE và Rybit đã bị phạt 1,52 triệu Đài tệ và 1,02 triệu Đài tệ do không có biện pháp ngăn chặn rửa tiền.
Tài khoản kiểm soát rủi ro trao đổi có hợp pháp không?
Điều khoản người dùng MaiCoin nêu rõ:
"MAX Exchange có quyền đình chỉ, hủy hoặc chấm dứt ngay lập tức tài khoản MAX Exchange của bạn và cấm các giao dịch hoặc đóng băng tiền. Nếu bạn đã bắt đầu sử dụng dịch vụ MAX Exchange hoặc trang web này trước khi loại bỏ lý do hạn chế, bạn có thể tiếp tục sử dụng sau khi lý do hạn chế được loại bỏ. Bằng cách sử dụng dịch vụ MAX Exchange hoặc trang web này, bạn thừa nhận tất cả các điều khoản sử dụng được ký kết với MAX Exchange kể từ lần đầu tiên bạn đăng nhập hoặc sử dụng dịch vụ MAX Exchange và trang web này.”
Điều khoản người dùng BitoPro nêu rõ:
"Bạn hiểu và đồng ý rằng người dùng bị cấm sử dụng trang web và dịch vụ này để tham gia rửa tiền, tài trợ cho khủng bố, hối lộ thương mại, lừa đảo và các giao dịch bị nghi ngờ bất hợp pháp khác. Nếu BitoPro phát hiện bất kỳ giao dịch bị nghi ngờ bất hợp pháp nào ở trên, BitoPro có thể đình chỉ , hủy và (/hoặc) Chấm dứt tài khoản BitoPro của bạn và (/hoặc) cấm giao dịch hoặc đóng băng tiền, đồng thời báo cáo ngay cho các cơ quan thực thi pháp luật và làm theo các văn bản do cơ quan thực thi pháp luật và tổ chức tài chính thông báo để cảnh báo cơ chế phòng ngừa chung của các tài khoản và tạm thời đóng băng số tiền giao dịch đang tranh chấp trong tương lai. Bạn phải cung cấp các tài liệu được cơ quan thực thi pháp luật thông báo làm cơ sở để yêu cầu BitoPro giải phóng số tiền giao dịch, khôi phục tài khoản BitoPro, v.v. Tuy nhiên, bạn cũng hiểu và đồng ý rằng BitoPro có thể. từ chối yêu cầu của bạn dựa trên nội dung của điều khoản này hoặc dựa trên chính sách nội bộ hoặc cân nhắc kiểm soát rủi ro."
Việc trao đổi tài sản ảo tiến hành kiểm soát rủi ro đối với tài sản của người dùng là hợp pháp và đó là biện pháp cần thiết tuân thủ luật pháp liên quan và các tiêu chuẩn quốc tế để ngăn chặn rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố.
Trong "Các biện pháp ngăn chặn rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của các nền tảng tiền ảo và doanh nghiệp kinh doanh thương mại" của Đài Loan, Điều 4 liệt kê các điều kiện từ chối thiết lập mối quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch. Các nhà điều hành sàn giao dịch cũng có nghĩa vụ liên tục xem xét danh tính và hành vi của người dùng. và Chủ động báo cáo các tình trạng bất thường cho cơ quan giám sát.
Theo Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính quốc tế (FATF) và luật pháp liên quan của nhiều quốc gia, sàn giao dịch tài sản ảo phải thực hiện các biện pháp như xác thực danh tính khách hàng, giám sát giao dịch và kiểm soát rủi ro tài sản để ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác. Các thông số kỹ thuật này không chỉ áp dụng cho các tổ chức tài chính truyền thống mà còn áp dụng cho các sàn giao dịch tài sản ảo.
Kiểm soát rủi ro không cấu thành hành vi chiếm dụng
Việc phong tỏa tài sản được thực hiện theo các quy định pháp luật và quy định: Sàn giao dịch tài sản ảo thường đóng băng tài sản theo các yêu cầu pháp lý và quy định pháp lý, đặc biệt là để ngăn chặn hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác. Do đó, các biện pháp này là hoạt động tuân thủ và là một phần trong việc thực hiện nghĩa vụ pháp lý của sàn giao dịch và không phải là ý định chủ quan nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác.
Những lý do có thể khiến người dùng sàn giao dịch Đài Loan phải chịu sự kiểm soát rủi ro
Khách hàng của sàn giao dịch tài sản ảo có thể bị hạn chế tài khoản vì những lý do sau:
Những thay đổi đáng kể về thông tin nhận dạng hoặc thông tin lý lịch của khách hàng: Theo quy định, khi danh tính hoặc thông tin lý lịch của khách hàng thay đổi đáng kể, các giao dịch sẽ yêu cầu xác nhận lại danh tính của khách hàng. Nếu không thể xác nhận hoặc thông tin không nhất quán, hoạt động tài khoản có thể bị hạn chế. .
Nếu khách hàng bị phát hiện có liên quan đến các giao dịch nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố: Nếu sàn giao dịch nghi ngờ tính xác thực của thông tin khách hàng hoặc phát hiện rằng khách hàng có liên quan đến các giao dịch rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, sàn giao dịch phải tăng cường xem xét và có thể đình chỉ hoặc hạn chế hoạt động tài khoản.
Khách hàng từ các quốc gia hoặc khu vực có rủi ro cao: Nếu khách hàng đến từ một quốc gia hoặc khu vực có rủi ro cao được Tổ chức Phòng chống Rửa tiền Quốc tế xác định, sàn giao dịch sẽ thực hiện các biện pháp xem xét nâng cao. Nếu không thể lấy được thông tin cần thiết, sàn giao dịch sẽ thực hiện các biện pháp xem xét nâng cao. tài khoản của khách hàng có thể bị hạn chế.
Giao dịch hoặc hoạt động tài khoản của khách hàng không phù hợp với hành vi thông thường: Khi giao dịch hoặc hoạt động tài khoản của khách hàng có những thay đổi đáng kể không phù hợp với đặc điểm kinh doanh của họ, sàn cần tiến hành xem xét và hạn chế thêm.
Thiếu thông tin cần thiết để chuyển hoặc nhận tiền ảo: Nếu không cung cấp được thông tin cần thiết của người chuyển hoặc người nhận (như tên, thông tin ví, v.v.), sàn phải từ chối hoặc tạm dừng việc chuyển tiền ảo, từ đó hạn chế việc chuyển hoặc nhận tiền ảo. các tài khoản có liên quan.
Không tuân thủ các biện pháp nâng cao dành cho khách hàng có rủi ro cao: Đối với khách hàng có rủi ro cao, các sàn giao dịch phải thực hiện các biện pháp giám sát liên tục nâng cao, bao gồm việc có được sự đồng ý của quản lý cấp cao và tìm hiểu nguồn tiền. Nếu không tuân thủ các biện pháp này, hoạt động tài khoản có thể. bị hạn chế.
Các quy định này đảm bảo rằng các sàn giao dịch tài sản ảo thực hiện kiểm soát rủi ro phù hợp cho khách hàng để tránh rửa tiền, khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác.
Tham khảo mực nước tiền điện tử MaiCoin, BitTouch và ACE
Một số cư dân mạng tin rằng các sàn giao dịch như MaiCoin, BitTool và ACE không tiếp tục cung cấp bằng chứng về dự trữ (PoR). Mặc dù có các quỹ tín thác để đảm bảo an toàn cho tiền tệ hợp pháp nhưng tài sản tiền điện tử không thể được đảm bảo và tài sản có thể bị chiếm đoạt. Hoặc do quy mô của ngành, có thể duy trì tính thanh khoản của tài sản thông qua các lý do kiểm soát rủi ro; có lẽ nền tảng dữ liệu trên chuỗi Arkham có thể được sử dụng để hiểu mực nước của các kho bạc khác nhau trong ngành.
BitoPro (tài sản tổng hợp 46,49 triệu magiê)/BitoEX (không có dữ liệu)
MAX Exchange (9,99 triệu tài sản toàn diện magiê)/ MaiCoin (28,9 triệu tài sản toàn diện magiê)
ACE (khoảng 700.000 mg Bitcoin)
Đánh giá từ mức độ kiểm soát rủi ro được thảo luận trên Internet và số vốn của mỗi công ty nói trên, đó không phải là "kiểm soát rủi ro bất hợp pháp" đối với một phần dòng tiền.
Tuyển dụng OTC đối lập, sàn giao dịch Đài Loan hướng tới một tương lai tuân thủ
Do sàn giao dịch tiền tệ hợp pháp của Đài Loan chỉ có thể tham gia vào các giao dịch giao ngay và kiếm lợi nhuận từ phí xử lý hoặc cung cấp vốn vay, nên nó tạo ra lợi nhuận, tuy nhiên, sàn giao dịch FTX đã sụp đổ do biển thủ tài sản và các quy định liên quan đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của Đài Loan ( VASP) đang được tiến hành. Sau đó, cơ quan giám sát tăng cường kiểm tra tài chính đối với các nhà khai thác và Hiệp hội VASP cũng tích cực xây dựng thêm các quy định, đặt gánh nặng ngày càng nặng nề lên các nhà khai thác VASP.
Do khó có thể đưa ra tuyên bố chống rửa tiền cho các công ty OTC (giao dịch phi tập trung) khó giám sát nên nhiều công ty OTC cũng đã thay đổi chủ sở hữu hoặc rời khỏi thị trường dưới áp lực tuân thủ, đưa người dùng đến sàn giao dịch và đưa áp lực chống rửa tiền nhiều hơn. Có thể thấy từ vô số trường hợp xã hội rằng việc sử dụng tiền điện tử để rửa thu nhập bất hợp pháp như tiền lừa đảo rất phổ biến ở Đài Loan. Việc các sàn giao dịch có thể cân bằng giữa trải nghiệm người dùng và các yêu cầu pháp lý sẽ là một khó khăn lớn.
(Luật đặc biệt về quản lý tài sản ảo sắp ra mắt: Ủy ban Giám sát Tài chính đã công bố kế hoạch quản lý bốn giai đoạn, sẽ được gửi đến Chính trị viên vào tháng 6 năm 2025)
Việc kiểm soát rủi ro của bài viết này đã gây ra phản ứng dữ dội của người dùng! Tài khoản MaiCoin/MAX bị đóng băng làm dấy lên thuyết âm mưu, sàn có tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro không? Xuất hiện lần đầu trên Chain News ABMedia.