Theo nghiên cứu, có tới 40% tổng số giao dịch Bitcoin có liên quan đến tội phạm - đây là cái giá phải trả cho việc tiền điện tử tăng tính ẩn danh so với tiền pháp định. Đồng thời, chúng ta không được quên rằng tất cả các giao dịch trong blockchain đều minh bạch và có thể theo dõi được nên không khó để theo dõi đường đi của từng đồng xu hoặc từng phần của nó.
Hãy tưởng tượng rằng bạn đã nhận được bitcoin “bẩn” trước đây có liên quan đến các giao dịch tội phạm và bản thân bạn không biết về điều đó. Có nguy cơ các cơ quan thực thi pháp luật sẽ đặt câu hỏi cho bạn. Tình hình không mấy dễ chịu. Hãy cùng tìm hiểu Bitcoin bẩn đến từ đâu và cách kiểm tra độ tinh khiết của tiền.
Xác minh AML của tiền điện tử là gì
AML (Chống rửa tiền) là một tập hợp các biện pháp, luật và chính sách nhằm ngăn chặn tội phạm rút tiền điện tử thu được bất hợp pháp.
Vào năm 2014, FATF (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính, một cơ quan liên chính phủ đặt ra các tiêu chuẩn quốc tế) đã công bố hướng dẫn về chống rửa tiền bằng tiền điện tử. Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN), Ủy ban Châu Âu và các cơ quan quản lý khác đã áp dụng hợp pháp hầu hết các khuyến nghị này.
Điều này ảnh hưởng đến các sàn giao dịch tiền điện tử và các tổ chức phát hành stablecoin, một số nền tảng DeFi và NFT. Họ phải tiến hành kiểm tra KYC và giám sát hoạt động đáng ngờ để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp có thể liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố. Ngoài ra – hãy báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan quản lý thích hợp.
Bitcoin bẩn đến từ đâu?
Có một số lý do tại sao tiền điện tử được sử dụng trong các giao dịch tội phạm:
Ẩn danh. Mặc dù có các phương pháp liên kết tiền điện tử với một danh tính cụ thể nhưng chúng có thể bị phá vỡ.
Chuyển tiền xuyên biên giới. Vùng phủ sóng không giới hạn ở bất cứ nơi nào có internet.
Không có khả năng giám sát tập trung đầy đủ. Cơ quan thực thi pháp luật không thể tịch thu tài sản liên quan đến một địa điểm hoặc tổ chức trung tâm, nhưng nhiều nhất có thể hợp tác với các sàn giao dịch để lấy thông tin từ họ.
Một đồng xu được coi là bẩn nếu nó có liên quan đến bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào, chẳng hạn như hack sàn giao dịch và ví, rửa tiền, các kế hoạch và dự án lừa đảo, thị trường ma túy darknet, dữ liệu thẻ bị đánh cắp, v.v.
Bạn có thể xác định bitcoin bẩn bằng cách sử dụng kiểm tra AML. Phần mềm phân tích chuỗi khối là một ngành đang phát triển nhanh chóng.
Cách bảo vệ ví của bạn
Lời khuyên mà các chuyên gia đưa ra cho người dùng muốn bảo vệ mình khỏi BTC bẩn:
Không sử dụng máy trộn Bitcoin để che giấu nguồn gốc của tiền. Số tiền nhận được từ các máy trộn là tín hiệu cảnh báo đối với nhiều sàn giao dịch tiền điện tử. Nếu bạn cố gắng đặt một loại tiền điện tử như vậy trên một sàn giao dịch, bạn có thể gặp phải sự cố - chặn tài khoản, điều tra.
Sử dụng ít nhất hai ví cho các giao dịch đến: một ví dành cho các giao dịch thuần túy 100%, ví còn lại dành cho các giao dịch tiềm ẩn rủi ro. Cái đầu tiên sẽ chứa tiền từ các đối tác đáng tin cậy, sàn giao dịch được quản lý, nhóm khai thác và các dịch vụ khác nhau có xác minh KYC tích hợp.
Sử dụng phần mềm đặc biệt để kiểm tra. Thông tin thêm về nó dưới đây.
Quan trọng! Sàn giao dịch Binance, giống như hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu khác, có một bộ phận chống tiền điện tử bẩn nên đảm bảo bảo vệ người dùng khỏi những rắc rối như vậy.
Dịch vụ hữu ích để kiểm tra giao dịch
Khi bạn nhận được một giao dịch tiềm ẩn rủi ro, hãy kiểm tra xem liệu giao dịch đó có chứa bitcoin bẩn hay không trước khi gửi tiền đến bất kỳ nơi nào khác. Với mục đích này, bạn có thể sử dụng các dịch vụ sau:
Bot trang web và điện tín AML Bot.
Trình duyệt blockchain GetBlock (Etherscan cũng phù hợp với Ethereum).
nút AML
Theo quy định, các dịch vụ yêu cầu một khoản thanh toán nhỏ nhưng cũng có những lần kiểm tra miễn phí. Chỉ cần nhập hàm băm giao dịch để gửi đi phân tích và tìm ra tất cả các rủi ro có thể xảy ra là đủ. Kết quả dựa trên dữ liệu được cung cấp bởi các cơ quan thực thi pháp luật hoặc các công ty phân tích về tiền điện tử liên quan đến các hành vi tội phạm.
Phải làm gì nếu Bitcoin bị bẩn
Nếu bạn đã kiểm tra số tiền điện tử nhận được và thấy rằng nó thực sự bẩn, cách duy nhất để rửa nó là thông qua máy trộn - tuy nhiên, như chúng tôi đã nói, có nguy cơ bạn sẽ nhận được những đồng tiền bẩn khác. Chuyển sang các sàn giao dịch phi tập trung, phân tán chúng giữa các ví khác nhau và rút tiền sau đó không phải là giải pháp cho vấn đề này; điều này có thể được theo dõi mà không gặp bất kỳ vấn đề nào;
Đây là lý do tại sao chúng tôi khuyên bạn nên có hai ví ở trên. Hầu hết số tiền của bạn chỉ nên di chuyển thông qua các nền tảng được quản lý để không gặp rủi ro. Và rất có thể bạn sẽ phải nói lời tạm biệt với những đồng xu bẩn nếu không muốn mạo hiểm.
Phần kết luận
Nếu bạn có ấn tượng rằng Bitcoin hoàn toàn là một công cụ dành cho tội phạm thì thực tế điều này không còn đúng nữa. Tỷ lệ BTC liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp đang giảm hàng năm và khối lượng giao dịch được quản lý đang tăng với tốc độ nhanh chóng - chỉ cần lấy hàng tỷ đô la đầu tư vào tiền điện tử của các tổ chức. Tuy nhiên, do các tính năng kỹ thuật của nó, Bitcoin tất nhiên rất thuận tiện cho bọn tội phạm và các biện pháp AML ít nhất đã ngăn chặn được một phần điều này.