Bài học chính

• Vì lợi ích của trách nhiệm giải trình và sự tăng trưởng, Binance đã chịu hoàn toàn trách nhiệm về hành vi trong quá khứ của mình, thực hiện những nỗ lực đáng kể để cải thiện các sáng kiến ​​tuân thủ và xây dựng một nền tảng mạnh mẽ hơn, an toàn hơn.

• Quan điểm này cũng được phản ánh trong các tuyên bố của các cơ quan Hoa Kỳ trong suốt cuộc điều tra của họ, đặc biệt liên quan đến sự hợp tác của Binance và các biện pháp AML, CFT và KYC.

• Mặc dù cuộc điều tra của các cơ quan Hoa Kỳ được khởi động bởi các hành động trong quá khứ nhưng nó đã giúp tạo ra chương trình tuân thủ toàn diện mà chúng ta thấy tại Binance ngày nay. Như mọi khi, tính bảo mật của người dùng của chúng tôi vẫn là điều tối quan trọng.

Như đã được báo cáo rộng rãi, khi Binance lần đầu tiên ra mắt, nó không có các biện pháp kiểm soát tuân thủ phù hợp với công ty mà nó đang nhanh chóng trở thành và lẽ ra nó phải có. Thừa nhận điều này, chúng tôi đã hoàn toàn chịu trách nhiệm về những hành động trong quá khứ của mình. Chúng tôi đang hợp tác với các cơ quan Hoa Kỳ, bao gồm cả việc chấp nhận giám sát chặt chẽ các chương trình kiểm soát tuân thủ và trừng phạt của chúng tôi, đồng thời chúng tôi sẽ tiếp tục thực hiện các bước chủ động để khắc phục các vấn đề lịch sử. 

Như tác giả và nhà tư tưởng Matshona Dhliwayo từng nhận xét, viên kim cương trở nên lấp lánh nhờ áp lực mà nó chịu đựng.

Chúng tôi đã phải đối mặt - và thực sự hoan nghênh - sự xem xét kỹ lưỡng chưa từng có, điều này làm sáng tỏ không chỉ các vấn đề trong quá khứ mà còn về nhiều cách chúng tôi đã thực hiện để khắc phục chúng. Đã đến lúc phải tiến về phía trước. 

Trong hai năm qua, trước thông báo mang tính lịch sử về các nghị quyết của chúng tôi với các cơ quan Hoa Kỳ, chúng tôi đã trở thành một nền tảng mạnh mẽ hơn, an toàn hơn và thậm chí còn bảo mật hơn cho người dùng của mình. Nhưng bạn không cần phải tin lời chúng tôi về điều đó. Dưới đây là các điểm và trích dẫn trực tiếp từ các cơ quan chính phủ mà chúng tôi đã giải quyết: lệnh chấp thuận của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN), thỏa thuận nhận tội của chúng tôi với Bộ Tư pháp (DOJ) và thỏa thuận giải quyết với Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC).

[Binance] Đã tu sửa lại cơ cấu tổ chức và quản trị chương trình tuân thủ của mình, bao gồm cả việc thuê lãnh đạo tuân thủ mới có kinh nghiệm tuân thủ chuyên nghiệp trong lĩnh vực tài chính và thực thi pháp luật. – Từ lệnh đồng ý của FinCEN

Hợp tác trong điều tra và hơn thế nữa

Các cơ quan Hoa Kỳ ghi nhận sự hợp tác của Binance trong quá trình điều tra và các biện pháp khắc phục mà họ đã thực hiện, cũng như hoạt động chủ động của Binance cùng với các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu.

Cụ thể, OFAC ghi nhận “sự hợp tác đáng kể” của Binance, bao gồm “tiến hành một cuộc điều tra nội bộ, độc lập, sâu rộng, đáp ứng kịp thời các yêu cầu cung cấp thông tin của OFAC, cung cấp khối lượng lớn dữ liệu liên quan đến các Vi phạm rõ ràng, thực hiện nhiều bài thuyết trình cho OFAC, gửi các thông tin liên lạc nội bộ mang tính buộc tội.” và thực hiện thỏa thuận thu phí theo thời hiệu.” 

Cơ quan này cũng cho biết Binance đã thực hiện “các biện pháp khắc phục quan trọng”, chẳng hạn như thành lập “hai nhóm chuyên hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật, bao gồm chủ động chia sẻ thông tin tình báo và đáp ứng các yêu cầu nhạy cảm về thời gian”.

FinCEN tuyên bố rằng “Binance hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới liên quan đến loại hoạt động bất hợp pháp này, bao gồm Hydra, thị trường darknet và các vụ hack.” Hơn nữa, mặc dù không gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ cho FinCEN, Binance đã “chủ động hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu và các nhà cung cấp blockchain để chống tài trợ khủng bố”.

DOJ đã liệt kê các biện pháp khắc phục của Binance, một số trong đó chúng tôi trích dẫn trong các phần bên dưới và lưu ý rằng công ty đã cam kết thực hiện các biện pháp khắc phục bổ sung như một phần trong giải pháp điều tra song song của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ.

Binance đã thực hiện những bước quan trọng gần đây để tăng cường chương trình tuân thủ của mình, bao gồm cam kết nguồn lực đáng kể để giải quyết các loại lỗ hổng tuân thủ đã được giải quyết. –  Từ lệnh đồng ý của FinCEN

AML và CFT

Tuyên bố của DOJ và FinCEN mô tả các biện pháp mà Binance đã thực hiện trong các lĩnh vực Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ cho khủng bố (CFT). Theo lệnh đồng ý của FinCEN, “Chương trình tuân thủ hiện tại của Binance sẽ không cho phép người dùng được xác định là có liên quan đến tài trợ khủng bố ở lại nền tảng hoặc xóa tiền.”

Thỏa thuận bào chữa của DOJ tuyên bố rằng Binance đã đầu tư nguồn tài chính đáng kể để cải thiện các chương trình AML và CFT của chúng tôi, “bao gồm cả việc thay thế nhân viên tuân thủ kém hiệu quả bằng nhân viên có kinh nghiệm và tăng đáng kể số lượng nhân viên tuân thủ”.

Hơn nữa, DOJ lưu ý rằng Binance đã “triển khai đánh giá rủi ro AML/CFT và trừng phạt trên toàn doanh nghiệp bắt đầu từ tháng 11 năm 2022”, “triển khai các tiêu chuẩn của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính cho AML và KYC” và “cải thiện đào tạo AML/CFT cho nhân viên”. 

Các cơ quan cũng đề cập đến các biện pháp của Binance nhằm cải thiện việc giám sát giao dịch. Theo OFAC, Binance đã “hợp tác với các công ty bên thứ ba để triển khai giám sát giao dịch theo thời gian thực, bao gồm sàng lọc các bên bị trừng phạt”. DOJ xác định rằng Binance đã “tăng cường đầu tư vào giám sát thời gian thực và sau giao dịch, bao gồm bằng cách tăng số lượng nhân viên, tăng cường các công cụ nội bộ và sử dụng các nhà cung cấp bên thứ ba được công nhận - chẳng hạn như nhà cung cấp phân tích blockchain - để quét các giao dịch và hồ sơ của người dùng”.

Xác minh danh tính người dùng (KYC)

Từ viết tắt KYC là viết tắt của “biết khách hàng của bạn” và đề cập đến việc xác minh danh tính người dùng của các tổ chức tài chính, được các cơ quan quản lý ở hầu hết các khu vực pháp lý yêu cầu. Theo nội dung thỏa thuận của OFAC, Binance đã “yêu cầu tất cả người dùng phải vượt qua KYC và thực hiện đánh giá khách hàng định kỳ theo xếp hạng rủi ro tuân thủ của người dùng”.

Danh sách các biện pháp khắc phục của DOJ được Binance thực hiện, cơ quan này lưu ý rằng chúng tôi có:

• Thay đổi điều khoản dịch vụ của chúng tôi để yêu cầu tất cả người dùng mới phải nộp toàn bộ thủ tục KYC vào tháng 8 năm 2021;

• Triển khai các yêu cầu KYC đầy đủ cho tất cả chủ tài khoản trực tiếp trước tháng 5 năm 2022, bao gồm cả việc sử dụng các nhà cung cấp bên thứ ba được công nhận để xác minh danh tính và đánh giá rủi ro của khách hàng;

• Cải thiện chương trình thẩm định nâng cao của chúng tôi vào tháng 11 năm 2022 để bao gồm những người có liên quan đến chính trị, người dùng có rủi ro cao, người nộp đơn xin tăng hạn mức, cấu trúc công ty bất thường và hoạt động giao dịch bất thường, cùng với những vấn đề khác; 

• Cập nhật chính sách trừng phạt của chúng tôi vào tháng 11 năm 2022, cải thiện hoạt động thẩm định khách hàng, sàng lọc, loại bỏ, chặn tài khoản, đánh giá rủi ro và báo cáo các biện pháp trừng phạt;

• Đã phát triển và triển khai một khuôn khổ toàn diện được thiết kế để xác định quốc tịch của người dùng doanh nghiệp.

Tuân thủ các biện pháp trừng phạt và giải quyết các công dân Hoa Kỳ

Binance đã tăng cường đáng kể các biện pháp trừng phạt và chương trình tuân thủ AML để tìm cách giải quyết sự hiện diện của những người bị trừng phạt và người Hoa Kỳ trên nền tảng. – Từ lệnh đồng ý của FinCEN

Các cơ quan quản lý ghi nhận những nỗ lực của Binance trong việc cải thiện khả năng xác định những người bị trừng phạt và người dùng ở Hoa Kỳ và ngăn họ sử dụng nền tảng này.

Theo thỏa thuận giải quyết của OFAC, chúng tôi đã “cải tiến các chính sách và quy trình tuân thủ, chẳng hạn như Hướng dẫn trừng phạt Binance yêu cầu Binance hoàn thành đánh giá rủi ro trên toàn doanh nghiệp hàng năm và đánh giá thẩm định bổ sung đối với người dùng bị nghi ngờ nằm ​​trong khu vực tài phán bị trừng phạt”.

Cơ quan này lưu ý thêm rằng Binance đã tiến hành nhiều đánh giá xem xét lại người dùng để xác định và loại bỏ những người đến từ Hoa Kỳ cũng như các khu vực pháp lý bị trừng phạt, “bao gồm sàng lọc lại tất cả người dùng đang hoạt động theo danh sách trừng phạt từ Hoa Kỳ và nhiều quốc gia khác. ”

Ngoài ra, OFAC thừa nhận các biện pháp khác của Binance trong lĩnh vực này, bao gồm bắt buộc “đào tạo về các biện pháp trừng phạt khi bắt đầu tuyển dụng mới và cho tất cả nhân viên ở mức tối thiểu hàng năm”, tăng đáng kể “các nguồn lực tuân thủ cấp tuyến, bao gồm cả việc tuân thủ các biện pháp trừng phạt;” thu hút “các nhà cung cấp bên thứ ba phát hiện và ngăn chặn một số bên nhất định, bao gồm cả những người bị chặn, tham gia” và thực hiện “các biện pháp kiểm soát công nghệ tiếp theo để sàng lọc và xác định người dùng từ các khu vực pháp lý bị trừng phạt, bao gồm chặn IP, rào chắn địa lý và giám sát blockchain”.

DOJ cũng lưu ý một số biện pháp mà Binance đã áp dụng, cụ thể là bằng cách “thực hiện các biện pháp khoanh vùng địa lý vào cuối năm 2019” và tiếp tục “cải thiện các biện pháp kiểm soát của mình bằng cách sử dụng nhiều công cụ phát hiện vị trí, bao gồm địa chỉ IP, số điện thoại và nhà cung cấp dịch vụ di động.” ."

Bộ tuyên bố rằng Binance đã bắt đầu hạn chế tài khoản đối với một số người dùng Hoa Kỳ đã biết trước khi có thông báo về cuộc điều tra đang diễn ra, bắt đầu hạn chế tài khoản đối với những người dùng chịu lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ và “bắt đầu đánh giá lịch sử sâu rộng để xác định và loại bỏ người dùng doanh nghiệp Hoa Kỳ khỏi nền tảng ."

Việc xuất bản những tuyên bố này không phải là nỗ lực nhằm giảm thiểu mức độ nghiêm trọng của hành vi lịch sử được mô tả trong tài liệu của các cơ quan Hoa Kỳ, cũng như không làm chệch hướng chấp nhận trách nhiệm của chúng tôi.  Như đã lưu ý, các hành động dẫn đến cuộc điều tra của các cơ quan chức năng này đều mang tính lịch sử và sự xem xét kỹ lưỡng của họ đã dẫn đến sự phát triển chương trình tuân thủ toàn diện của Binance ngày nay. Những sự thật này nói lên một cách hùng hồn cam kết của chúng tôi trong việc đảm bảo tính bảo mật cho người dùng và không gian blockchain rộng hơn bằng cách liên tục nâng cao các chính sách, quy trình và hệ thống tuân thủ của chúng tôi.

Đọc thêm

• Thông báo của Binance: Đạt được giải pháp với các cơ quan quản lý Hoa Kỳ

• Xóa bỏ biên giới: Quy định hài hòa toàn cầu cho nền kinh tế kỹ thuật số

• Hệ thống Bằng chứng Dự trữ của Binance: Một năm nâng cao tính minh bạch về tài sản của người dùng