Bài viết này phân tích chức năng "vay ETH thế chấp không lãi suất mở" trong phiên bản V1 của Giao thức Helio và nhiều mục tiêu của lộ trình V2. Ngoài ra, với việc mở rộng các chức năng, Giao thức Helio tập trung vào sự tăng trưởng về số lượng người dùng và lợi nhuận. -được tổ chức với 14 đối tác "Bữa tiệc mùa hè DeFi", tổng giải thưởng vượt quá 20.000 $HAY.
Helio Protocol, một giao thức stablecoin được thế chấp quá mức dựa trên chuỗi BNB, đã nhận được tin vui lớn vào ngày 11 tháng 8. Binance Labs đã công bố khoản đầu tư 10 triệu USD vào đó, He Yi, người đứng đầu Binance Labs, cho biết vào thời điểm đó. sẽ hỗ trợ Giao thức Helio phát triển thành chuỗi BNB và giao thức LSDFi/LSDFi hàng đầu khác trên blockchain.
Chúng tôi thấy tiềm năng to lớn trong lĩnh vực LSDfi,
Nó đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển chung của hệ sinh thái DeFi.
Giao thức Helio là giao thức gốc của chuỗi BNB và nổi tiếng với stablecoin $HAY được thế chấp quá mức phi tập trung. Người dùng có thể cầm cố BNB và BUSD để đúc một phần stablecoin $HAY. Ngoài ra, khi người dùng sử dụng BNB làm tài sản thế chấp. giao thức sẽ tự động Bằng cách chuyển đổi nó thành tài sản LSD, mục đích là giải phóng tiềm năng đặt cược thanh khoản khổng lồ của 24,09 triệu BNB đang lưu hành (với giá trị thị trường là 5,09 tỷ USD).
Mở khoản vay ETH thế chấp không lãi suất
Nhìn lại phiên bản V1, Helio Protocol đã tích hợp 5 loại tài sản LSD làm tài sản thế chấp, đó là snBNB, BNBx, BNBx, wBETH và ankrBNB. Khi người dùng gửi BNB làm tài sản thế chấp trong giao thức, giao thức sẽ tự động chuyển nó lên trên cùng. tài sản LSD được liệt kê được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho giao thức nhận phần thưởng xác minh đặt cược, kết hợp với DeFi khác để kiếm thêm thu nhập và cuối cùng phân bổ một phần phần thưởng cho nhóm $HAY.
Tuy nhiên, Helio Protocol gần đây đã công bố một tin tốt khác, đó là nó cho phép người dùng sử dụng ETH làm tài sản thế chấp để cho vay stablecoin $HAY Khi người dùng sử dụng ETH làm tài sản thế chấp để vay $HAY, họ không cần phải trả bất kỳ khoản lãi vay nào. Tuy nhiên, tài sản thế chấp ETH có tỷ lệ LTV (khoản vay trên giá trị) tối thiểu là 66% và khi tỷ lệ LTV của ETH giảm xuống dưới 66%, giao thức sẽ thực hiện thanh lý.
Điều mà Helio Protocol đang hướng tới là sau khi nâng cấp Thượng Hải, Ethereum đã loại bỏ yếu tố không ổn định khiến LSD (các sản phẩm phái sinh cầm cố thanh khoản) không thể mua lại và thị trường cầm cố ETH đã trở thành một đại dương xanh rộng lớn. Theo Crypto Stake Explorer, tỷ lệ cầm cố. của ETH chỉ là 21,56%, so với mức trung bình của 20 chuỗi PoS lớn nhất khác là khoảng 57,12%, LSD của ETH vẫn còn rất nhiều dư địa để phát triển, điều này cũng sẽ thúc đẩy hơn nữa thị trường LSDfi.
Một điểm nữa là mặc dù TVL của LSDfi tăng trưởng nhanh chóng nhưng theo dữ liệu của Defiliama, chỉ có 320 triệu trong số 21,5 tỷ LSD tham gia vào thị trường LSDfi. Nói cách khác, tỷ lệ thâm nhập chỉ là 1,4%. Phiên bản V1, Giao thức Helio tiết lộ Bằng cách thêm ETH làm tài sản thế chấp của người dùng, điều này mở ra cơ hội cho một thị trường trị giá khoảng 20 tỷ USD.
Lộ trình V2 AMO, Lending, RWA, đa chuỗi
Giao thức Helio đề cập đến các mô hình của MakerDAO và Frax. Lộ trình V2 hiện đang được chuẩn bị và mô-đun AMO (cơ chế vận hành thị trường thuật toán) là một phần quan trọng trong đó, nhằm duy trì mức ổn định của $HAY ở mức 1 USD. Trong tương lai, nó sẽ thực hiện các chiến lược trong các điều kiện thị trường khác nhau thông qua hợp đồng thông minh, đóng vai trò là ngân hàng trung ương trong giao thức, nâng cao tính ổn định và hiệu quả của $HAY, đồng thời mang lại nguồn doanh thu bổ sung cho giao thức.
Phiên bản Helio Protocol V2 cũng sẽ ra mắt "Mô-đun cho vay" và "Mô-đun thanh lý". Mô-đun cho vay giới thiệu khái niệm vay có đòn bẩy. Người dùng có thể chuyển đổi HAY mà họ đã vay thành mã thông báo HAY-LP và sau đó sử dụng lại chúng. tài sản thế chấp để tăng cường hơn nữa việc sử dụng vốn.
Mô-đun thanh lý áp dụng mô hình đấu giá kiểu Hà Lan. Khi tỷ lệ khoản vay trên giá trị của người đi vay đạt đến ngưỡng rủi ro, mô-đun thanh lý sẽ bắt đầu đấu giá để bán tài sản thế chấp của người đi vay để tránh xảy ra nợ khó đòi. Các thành viên cộng đồng có thể tham gia vào quá trình đấu giá này và đấu thầu mua tài sản thế chấp để có cơ hội kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giá trong khi vẫn đảm bảo đủ tài sản thế chấp cho giao thức Helio.
Điều đáng nói là trong tương lai, Helio Protocol có kế hoạch sử dụng tài sản trong thế giới thực (RWA) làm tài sản thế chấp cho $HAY, chẳng hạn như trái phiếu, bất động sản, v.v. Tầm nhìn này tương tự như “BlockTower Andromeda” hiện tại của MakerDAO. mô-đun đã hoàn thành, Giao thức Helio Nó cũng sẽ được liên kết chéo với Ethereum và sẽ được mở rộng sang Lớp 2 khác, chẳng hạn như Arbitrum và Zksync trong tương lai.
Hợp tác với 14 giao thức DeFi để tổ chức Bữa tiệc mùa hè DeFi
Ngoài việc thể hiện tham vọng của mình về mặt sản phẩm, Helio Protocol còn tập trung vào việc tăng trưởng số lượng người dùng sau khi nhận được khoản đầu tư 10 triệu USD từ Binance Labs. Nó khuyến khích người dùng tham gia vào giao thức thông qua cơ chế thưởng. trước ngày 30 tháng 11 Đồng tổ chức "Bữa tiệc mùa hè DeFi" và chỉ cần bạn hoàn thành nhiệm vụ được chỉ định, bạn sẽ nhận được tiền thưởng và NFT GalxeOAT do đối tác tài trợ. Ngoài ra, chỉ cần bạn thu thập được ít nhất 10 NFT, người dùng sẽ được tham gia. đủ điều kiện tham gia sự kiện cuối cùng của Helio. Tổng giải thưởng là 20.000 $HAY.
Lấy hoạt động hợp tác đầu tiên với PancakeSwap, sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu trên chuỗi BNB, làm ví dụ. Người dùng chỉ cần theo dõi tài khoản X của PancakeSwap và đăng lại các tweet sự kiện, đồng thời cam kết hơn 5 BNB để nhận được SnBNB và cung cấp hơn 5 USD SnBNB. Tính thanh khoản của /BNB có nghĩa là hoàn thành nhiệm vụ. Trong mọi trường hợp, Helio Protocol đều cung cấp các hướng dẫn đầy đủ để cho phép người dùng có trải nghiệm suôn sẻ khi sử dụng giao thức DeFi trên chuỗi BNB.
