CeDeFi là gì? và nó hoạt động như thế nào?
Bất chấp môi trường thị trường đầy biến động, việc áp dụng tiền điện tử đã tăng vọt trong những năm gần đây. Điều này phần lớn là do tiện ích của công nghệ blockchain mở rộng ra ngoài giao dịch thông thường. Tiện ích của tài sản kỹ thuật số đã tăng thêm khi các nền tảng tập trung và phi tập trung tung ra các dự án độc đáo mang lại cơ hội thu nhập và đặt cược. Và bây giờ, CeDeFi có mặt để mang đến một sự thay đổi lớn. Những điểm chính:
CeDeFi là sự kết hợp giữa tài chính tập trung và tài chính phi tập trung.
Nó thu hẹp khoảng cách giữa các mô hình phi tập trung và tập trung bằng cách kết hợp tính minh bạch của mô hình trước và triển vọng năng suất cao với khả năng tiếp cận và hiểu biết của mô hình sau.
Thuật ngữ “CeDeFi” được CEO Binance Changpeng “CZ” Zhao đặt ra khi chuỗi Binance Smart ra mắt.
Tuy nhiên, khi C và các nền tảng phổ biến khác sụp đổ do thị trường giá xuống, trong khi các nền tảng khác tăng phí, toàn bộ khái niệm về tài chính tập trung, hay CeFi, đã được xem xét kỹ lưỡng. Bất chấp rủi ro, các tính năng tích cực như khả năng tiếp cận dễ dàng và chu kỳ tài chính ổn định rất quan trọng để phát triển tiện ích và việc áp dụng tiền điện tử. Câu trả lời là CeDeFi, một mô hình kết hợp những mặt tích cực của CeFi và DeFi. Giải thích về CeFi và DeFi Trước khi giải thích khái niệm về CeDeFi, điều rất quan trọng là chúng ta phải hiểu đúng về hai hệ thống tài chính riêng lẻ – CeFi và DeFi. Cũng đọc: NFT vật lý là gì? CeFi đề cập đến bất kỳ tổ chức tài chính có cấu trúc nào tạo điều kiện thuận lợi cho việc vay và cho vay tiền điện tử của người tiêu dùng thông qua một sàn giao dịch có kiểm soát. Nó hoạt động theo cách tương tự như ngành ngân hàng truyền thống, nơi người dùng có thể sử dụng tiền điện tử của họ làm tài sản thế chấp khi vay tiền hoặc kiếm lãi khi cho vay. Trong trường hợp này, nền tảng CeFi trở thành nơi giám sát tài sản kỹ thuật số của người dùng, điều này làm phát sinh rủi ro bảo mật thông qua việc hack. Tuy nhiên, CeFi có thị phần lớn hơn so với DeFi và Binance, Coinbase và Diem nằm trong số những dự án CeFi phổ biến nhất. Tuy nhiên, các dự án CeFi vẫn đang gặp khó khăn bởi các vấn đề như phí đắt đỏ, thiếu minh bạch và tổng quyền sở hữu. Tài chính phi tập trung, hay DFI, đề cập đến nhiều sản phẩm và dịch vụ tài chính sử dụng công nghệ blockchain và hoạt động độc lập với các tổ chức tập trung truyền thống như ngân hàng và thẻ tín dụng. Nền tảng DeFi hoạt động trên cơ sở ngang hàng và có thể truy cập được thông qua các ứng dụng phi tập trung. Người dùng DeFi có toàn quyền kiểm soát tiền của họ nhờ giao thức dựa trên blockchain cho phép người dùng mua, bán, lưu trữ và giao dịch tiền của họ. CeDeFi là gì? Nói một cách đơn giản, CeDeFi là sự kết hợp giữa CeFi và DeFi, kết hợp những đặc tính tốt nhất của cả hai hệ thống tài chính này. Theo truyền thống, hệ thống tài chính được phân thành hai nhóm: CeFi, là hệ thống tài chính truyền thống do ngân hàng hỗ trợ và DeFi, dựa trên tiền điện tử và công nghệ hợp đồng thông minh. Bằng cách kết hợp cả hai khái niệm này, CeDeFi tận dụng lợi thế của hệ thống tập trung đồng thời cho phép mọi người truy cập các công cụ canh tác lợi nhuận, giao thức cho vay, công cụ tổng hợp thanh khoản, sàn giao dịch phi tập trung và các sản phẩm DeFi khác. So với DeFi, các dự án CeDeFi thiên về tập trung hơn. Thông thường, một hoặc một nhóm nhỏ các thực thể sẽ quản lý các dự án CeDeFi. Việc kết hợp các mô hình tập trung và phi tập trung thông qua CeDeFi nhằm mục đích cải thiện mô hình tiền điện tử truyền thống, cho phép khối lượng giao dịch lớn hơn, phí thấp hơn, bảo mật được cải thiện và giao dịch nhanh hơn. Cũng đọc: Các dự án Metaverse mới của PUBG Việc giới thiệu CeDeFi có thể là do Binance, công ty đã phát hành một mạng blockchain khác để cạnh tranh với Ethereum. Binance đã đổi tên chuỗi khối hiện tại của mình thành “Chuỗi thông minh BNB”, điều chỉnh chuỗi khối của Ethereum với mức phí thấp được tối ưu hóa và thông lượng giao dịch cao. Mặc dù ban đầu bị chỉ trích bởi những người ủng hộ phân quyền, BNB Chain đã phát triển nhờ khả năng tài trợ cho các dự án một cách nhanh chóng. CeDeFi hoạt động như thế nào? Để giải thích rõ hơn về cơ chế cốt lõi đằng sau CeDeFi, chúng tôi lấy ví dụ về Midas Investment, một trong những dự án sử dụng mô hình CeDeFi. Midas Investment sử dụng thuật toán DeFi để giữ tiền minh bạch và cung cấp các dự đoán rủi ro khả thi cho người dùng. Lớp CeFi chịu trách nhiệm giữ nguyên quy trình tạo lợi nhuận thông thường. Việc giữ nguyên lớp tập trung cho phép nó mang lại trải nghiệm người dùng liền mạch. Mô hình CeDeFi cho phép người dùng tránh những rủi ro của thị trường tiền điện tử và tiếp cận các dịch vụ tài chính hấp dẫn mà không ảnh hưởng đến tính minh bạch. Các giải pháp như thế này mang lại cơ hội đầu tư linh hoạt cho toàn bộ cộng đồng tiền điện tử, cho phép người dùng chọn chiến lược gần nhất với triết lý đầu tư của họ. Ngay cả chu kỳ thị trường giảm giá hay tăng giá cũng không thể ngăn cản người dùng duy trì danh mục đầu tư linh hoạt. Binance Smart Chain và CeDeFi CeDeFi ra đời khi Binance phân tách Geth (ứng dụng khách Ethereum Go) và tạo ra Binance Smart Chain vào tháng 9 năm 2020. Chuỗi khối mới này chạy song song với Chuỗi Beacon BNB với sự hỗ trợ hợp đồng thông minh. Nó cũng có giới hạn gas trên mỗi khối, thời gian chặn khác nhau và cơ chế đồng thuận khác so với Ethereum. Mặc dù nó làm tổn hại đến sự phân cấp để đạt được khả năng mở rộng và thông lượng giao dịch cao. Bằng cách áp dụng mô hình Proof-of-Staked-Authority (PoSA), nó không cho phép bất kỳ ai bắt đầu xác thực các giao dịch trên mạng. Chuỗi thông minh Binance bao gồm 21 trình xác thực đang hoạt động hàng đầu được chọn theo số lượng token BNB mà họ đã đặt cược. Họ không kiếm được phần thưởng khối và bị giới hạn về số lượng. Điều này làm cho Chuỗi thông minh BNB trở thành một blockchain tập trung hơn và là một ví dụ tuyệt vời về CeDeFi. Ưu điểm của việc sử dụng CeDeFi là gì? Như đã đề cập trước đó, CeDeFi cho phép người dùng giao dịch tài sản tiền điện tử CeDeFi mà không yêu cầu sàn giao dịch tập trung.
Một trong những lợi thế chính của CeDeFi là phí thấp hơn, vì chi phí giao dịch thấp hơn so với các nền tảng tương đương. Ví dụ: Binance CeDeFi có mức phí thấp hơn và giao dịch nhanh hơn nhờ cho phép xử lý chỉ trong vài giây. Điều này khác với Ethereum, vốn có phí gas rất cao và các vấn đề tắc nghẽn mạng. Một ưu điểm khác là tính bảo mật, vì tin tặc khó xâm nhập vào mạng CeDeFi hơn so với các hệ thống ngân hàng truyền thống.
CeDeFi cũng rất dễ tiếp cận với công chúng vì bất kỳ ai có ví Ethereum đều có thể sử dụng giao thức CeDeFi. Hệ thống này giảm rào cản gia nhập đối với người dùng ít kinh nghiệm hơn. Nó cho phép họ khám phá thêm về DeFi và truy cập các tùy chọn giao dịch đã được xác minh.
Nền tảng CeDeFi linh hoạt hơn các hệ thống tài chính thông thường vì chúng có thể được thay đổi để đáp ứng mọi nhu cầu của người dùng. Ví dụ: Midas Investment đa dạng hóa rủi ro danh mục đầu tư bằng cách cho các nhà đầu tư tiếp cận tài sản mà không cần phải mua tiền điện tử riêng biệt. Chiến lược này được gọi là chiến lược danh mục đầu tư lợi nhuận tự động và trải qua quá trình tái cân bằng hàng tháng mà người dùng không phải trả thêm phí.
Có những thách thức pháp lý hiện diện trong miền DeFi. Nhưng các công ty tài chính tập trung có thể liên kết khu vực tài chính truyền thống và không gian tài chính phi tập trung.
Người dùng sẽ nhận được quy trình cho vay, vay hoặc đặt cọc toàn diện nếu họ chuyển sang nền tảng CeDeFi. Hơn nữa, họ có thể mong đợi sự minh bạch và kiểm soát hoàn toàn. Tương tự như các nền tảng DeFi không giám sát, CeDeFi cho phép người dùng biết cách quản lý tài sản của họ cũng như rủi ro và phần thưởng. Cách tiếp cận này có thể tạo ra nhiều phạm vi hơn cho người dùng trong không gian này đồng thời giảm thiểu rủi ro.
Từ cuối cùng
CeDeFi đã sẵn sàng để thay đổi bối cảnh tài chính hiện tại. Sự xuất hiện của các dự án như chuỗi thông minh Binance mang đến một số thay đổi trong tương lai với CeDeFi. Nó đã bắt đầu thu hút được sự chú ý của người dùng đang tìm kiếm sự kiểm soát dân chủ đối với các giao dịch tài chính. Tuy nhiên, người dùng phải thận trọng do những rủi ro liên tục xảy ra về vi phạm và lừa đảo trong lĩnh vực này.
