Cho dù đó là "Thông báo về ngăn ngừa rủi ro Bitcoin" do Ngân hàng Trung ương và năm bộ và ủy ban khác ban hành vào ngày 3 tháng 12 năm 2013 và ngày 4 tháng 9 năm 2017, giao dịch Bitcoin như một mặt hàng mua hàng hóa trên Internet đã vượt quá cấp quốc gia. Từ thông báo của bảy bộ phận bao gồm Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc về việc ngăn chặn rủi ro tài chính khi phát hành mã thông báo do họ tự chịu rủi ro hoặc vào ngày 24 tháng 9 năm 2021, ngân hàng trung ương và mười bộ và ủy ban khác đã cùng ban hành "Về việc ngăn chặn và xử lý tiền ảo hơn nữa". Tiền tệ" "Thông báo về rủi ro đầu cơ giao dịch" không quy định mười hành vi bất hợp pháp khi giao dịch tiền ảo. Chỉ là nhà nước không bảo vệ bạn và bạn phải tự chịu rủi ro.

Vậy tại sao chúng ta luôn thấy hoặc nghe nói có người bị cơ quan công an bắt vì đầu cơ tiền tệ? Chẳng phải điều đó có nghĩa là việc đầu cơ tiền tệ không phải là bất hợp pháp sao? Làm sao có ai có thể bị bắt được? Điều này chủ yếu là do bản thân giao dịch tiền ảo rất dễ nhận được tiền bị đánh cắp và một khi người ta cho rằng đó là chủ quan và hiểu biết thì có thể dễ dàng cấu thành tội hình sự.

Trong một câu, mặc dù giao dịch tiền ảo không phải là bất hợp pháp, nhưng nó không ngăn cản cơ quan công an trấn áp các tội phạm hình sự như tín nhiệm, che giấu, lừa đảo, mô hình kim tự tháp và gây quỹ sử dụng tiền ảo theo quy định của pháp luật. Trong số đó, dễ dính vào tội phạm hình sự nhất là OTC.