Vụ cháy tiền điện tử ở Hồng Kông vẫn chưa chớm nở nhưng đã bị dội một gáo nước lạnh thấu tim.
Vào ngày 13 tháng 9, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông hiếm khi nêu tên nền tảng tài sản ảo JPEX. Đây cũng là sàn giao dịch tài sản ảo đầu tiên nhận cảnh báo thẻ đỏ kể từ quy định mã hóa mới của Hồng Kông.
Theo trang web chính thức của Ủy ban Chứng khoán và Tương lai, JPEX tích cực quảng bá các dịch vụ và sản phẩm của nền tảng tới công chúng Hồng Kông thông qua những người có ảnh hưởng trên mạng xã hội và các nhà trao đổi tiền tệ tài sản ảo không cần kê đơn. Không có đơn vị nào thuộc Tập đoàn JPEX được SFC cấp phép và chưa xin giấy phép từ SFC để vận hành nền tảng giao dịch tài sản ảo ở Hồng Kông.
Đáp lại việc đặt tên này, JPEX tuyên bố trên trang web chính thức của mình vào ngày hôm đó rằng "chúng tôi đã bị SFC đàn áp một cách bất công, điều này khiến chúng tôi phải cân nhắc việc rút đơn xin cấp phép tại Hồng Kông và điều chỉnh chính sách phát triển trong tương lai cho phù hợp.
SFC cũng phải chịu hoàn toàn trách nhiệm về việc làm suy yếu triển vọng phát triển của tiền điện tử tại Hồng Kông. Lập trường của JPEX thể hiện rõ sự bất mãn, lập luận rằng nhiều tổ chức tuyên bố đã nộp đơn xin giấy phép sàn giao dịch và việc bị loại khỏi thông báo chỉ thể hiện sự phân biệt đối xử của SFC. Tuy nhiên, câu cuối cùng lại là một lời chỉ trích gián tiếp trắng trợn.
Điều buồn cười hơn nữa là mặc dù phản ứng gay gắt, gian hàng JPEX tại sự kiện Token2049 diễn ra hôm đó đã vắng tanh. Mỗi gian hàng có giá ít nhất 10.000 đô la phí vào cửa. Rõ ràng là họ thà bỏ gian hàng và bỏ chạy, điều này cho thấy họ đang hoảng loạn đến mức nào.
JPEX vội vã chạy trốn khỏi Tokens2049.
Sau đó, diễn biến sự việc ngày càng trở nên kỳ lạ.
Vào ngày 14 tháng 9, một ảnh chụp màn hình về một giao dịch rút tiền đã lan truyền chóng mặt trên khắp các cộng đồng tiền điện tử. Một KOL đã rút 1.000 Đơn vị khỏi JPEX, chỉ để nhận lại 1 Đơn vị, với khoản phí khổng lồ lên tới 999 Đơn vị. Anh ta tức giận gọi sàn giao dịch này là "sàn giao dịch giả mạo" trên Twitter.
JPEX lại phản hồi, đổ lỗi cho những lời chỉ trích của CSRC và tuyên bố rằng việc điều chỉnh phí USDT vào sáng sớm ngày 14 là "không thể tránh khỏi" do thông báo này. Thông báo này chắc chắn đã gây ra một cuộc tranh luận sôi nổi trên Twitter, với sự chỉ trích và tranh luận lan rộng trong toàn ngành.
Ảnh chụp màn hình rút tiền
Sau khi rút tiền từ địa chỉ rút tiền được cung cấp trong tuyên bố tiếp theo, số tiền nhận được đã tăng lên 20U, thể hiện thái độ gian dối "có thể lấy được, nhưng lại chọn lấy với giá hợp lý". Hiện tại, việc rút tiền từ sàn giao dịch không còn khả thi nữa, và cảnh sát đang điều tra. Những người có sức ảnh hưởng liên quan đến chương trình khuyến mãi này cũng đã bị bắt giữ. Theo cảnh sát, tính đến 22:00 ngày 18, tổng cộng 1.641 người đã báo cáo sự việc, với số tiền lên đến khoảng 1,2 tỷ nhân dân tệ, trong đó nhà đầu tư lớn nhất đầu tư 40 triệu nhân dân tệ.
Vào thời điểm này, cuộc thập tự chinh chống lại JPEX đã ảnh hưởng đến toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử của Hồng Kông và Đài Loan.
Trang web chính thức của JPEX không hề nói sự thật. Loại sàn giao dịch nào lại trơ tráo và ngoan cố đến vậy? Với câu hỏi này, tôi đã tổng hợp thông tin từ nhiều nguồn khác nhau để điều tra JPEX, và phát hiện ra một vụ lừa đảo còn kinh hoàng hơn.
JPEX không còn xa lạ với người dân Hồng Kông, với các áp phích quảng cáo rải rác trên khắp các tuyến phố chính của Hồng Kông. Theo trang web chính thức, JPEX, có trụ sở chính tại Dubai, đã dành 20 năm phục vụ khu vực Châu Á - Thái Bình Dương. Công ty cũng tự hào sở hữu giấy phép MSB Fintrac của Canada, giấy phép ASIC của Úc và giấy phép tài chính MSB FinCEN của Hoa Kỳ.
Nhưng thực tế lại hoàn toàn khác với những gì được trình bày. JPEX, năm nay đổi tên thành JPEX Green Stone Exchange, chính thức ra mắt tại Hồng Kông vào năm 2021, chủ yếu quảng bá thông qua những người có sức ảnh hưởng và giao dịch OTC.
Khi mới gia nhập Hồng Kông, JPEX đã cố tình nhắm vào sàn giao dịch tiền điện tử Nhật Bản JPX, thổi phồng nó như một sàn giao dịch hàng đầu của Nhật Bản. Điều này đã khiến JPX phải lên tiếng đính chính vào ngày 8 tháng 2 năm 2022 rằng tên gọi và thực thể này không liên quan gì đến nhau. Sau khi làm rõ, JPEX, như thường lệ, phủ nhận mọi liên quan đến JPX. Tuy nhiên, ngay cả khi tìm kiếm về sàn giao dịch này trên Baidu, các cụm từ như "sàn giao dịch Nhật Bản" và "trụ sở chính tại Singapore" vẫn xuất hiện.
Sàn giao dịch JPX Nhật Bản làm rõ rằng họ không liên quan gì đến JPEX. Nguồn: Trang web chính thức của JPX
Hành vi phá hoại ác ý này rõ ràng không phải là duy nhất. Đầu năm 2022, JPEX đã thiết lập quan hệ đối tác với Simplex và công bố ra mắt thẻ VISA vào quý IV. JPEX, không muốn bỏ lỡ cơ hội tự thổi phồng, đã phát động một chiến dịch quảng cáo rầm rộ dưới chiêu bài hợp tác với VISA. Dĩ nhiên, VISA không hài lòng. Sau khi đưa ra thông báo đàm phán, JPEX đã ngay lập tức xin lỗi và đưa ra lời bào chữa, tuyên bố rằng họ dự định hợp tác với một tổ chức phát hành thẻ liên kết với VISA để phát hành thẻ, thay vì hợp tác trực tiếp với VISA, và đổ lỗi cho nhà thầu quảng cáo của mình về chương trình khuyến mãi sai sót. Tuy nhiên, JPEX vẫn duy trì quảng cáo khuyến mại cho quan hệ đối tác với VISA trên trang web chính thức của mình, thể hiện thái độ thừa nhận sai lầm và quay trở lại cuộc chơi.
Các giấy phép mà công ty này tuyên bố đã có được thậm chí còn đáng ngờ hơn. Theo báo cáo từ Hong Kong 01, sau khi điều tra với nhiều cơ quan đăng ký công ty quốc tế, các giấy phép đăng ký của JPEX bị nghi ngờ là "giả". Kể từ khi nền tảng này được đăng ký vào năm 2020 và bắt đầu hoạt động vào năm 2021, những người chịu trách nhiệm thực sự và địa điểm văn phòng tại các địa điểm đăng ký khác nhau trên toàn thế giới chưa bao giờ được tiết lộ.
Về công ty đã đăng ký, ngoài việc Guo Haolin là giám đốc Hỗ trợ Kỹ thuật JPEX, không có thêm manh mối nào được tìm thấy về người sáng lập. Tin đồn trực tuyến cho rằng người sáng lập là Huang Zhengjie, còn được gọi là "Coin Master", nhưng điều này chưa được xác nhận. Các mối quan hệ đối tác trước đây của công ty với các công ty niêm yết, Sky Bow Holdings (0428) và HMVOD Video (8103), đã đặt ra câu hỏi về việc liệu công ty có nhận được đầu tư từ các công ty niêm yết hay không. Tuy nhiên, vào tháng 4 năm nay, cả hai công ty niêm yết đều đã thông báo chấm dứt Biên bản Ghi nhớ (MOU) với sàn giao dịch.
Tình trạng đăng ký JPEX ở nhiều khu vực, nguồn: Hong Kong 01
Địa điểm duy nhất có thể theo dõi ngoại tuyến một lần nữa lại bị bỏ hoang. Theo Wellcome Logistics, JPEX đã thuê các tòa nhà 2-6, 10 và không gian quảng cáo ngoài trời tại Tòa nhà Asia Blockchain. Tất cả nhân viên kể từ đó đã rời khỏi cơ sở, hành động mà không bị trừng phạt. Địa chỉ đăng ký của họ thậm chí còn không được công khai, khiến giấy phép của họ càng trở nên mờ ám. Đúng như dự đoán, việc tìm kiếm JPEX trên trang web chính thức của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) không mang lại kết quả nào.
Điều khá thú vị là sau khi công ty rút lui, công ty đồ uống Chunbai đã cáo buộc công ty nợ 1.000 cốc đồ uống. Người ta không khỏi thở dài trước sự hung hăng của JPEX, không chỉ nhắm vào các nhà đầu tư bán lẻ, chủ nhà, và thậm chí cả hàng xóm.
Nguồn: Michael Turtle
Tại sao JPEX lại phổ biến như vậy?
Làm sao một sàn giao dịch đầy rẫy sự dối trá như vậy vẫn có thể tiếp tục hoạt động và thậm chí còn xuất hiện trên đường phố và ngõ hẻm dưới cái tên "sàn giao dịch lớn nhất Hồng Kông"?
Theo quy định hiện hành của Hồng Kông, mặc dù Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai đã và đang giám sát các hoạt động không được cấp phép, nhưng phải thu thập bằng chứng chứng minh nền tảng đang hoạt động kinh doanh trước khi có thể can thiệp. Do đó, hoạt động tiếp thị và quảng bá của nền tảng không bị cấm.
JPEX, thông qua các khoản cổ tức và phí quảng cáo hào phóng, đã thuê nhiều người có sức ảnh hưởng và người nổi tiếng để quảng bá cho nền tảng của mình. Những người nổi tiếng đã quảng bá hoặc xác nhận JPEX bao gồm nghệ sĩ Hồng Kông Julian Cheung, ca sĩ Đài Loan Chen Lingjiu, người mẫu Hồng Kông Jacqueline Wong, influencer "Coin Master" Hồng Kông Huang Zhengjie, những cá nhân giàu có thế hệ thứ hai của Hồng Kông như Lin Zuo, Toyz, Fat Mama và Chen Dingbang, cùng nhiều người khác.
Cựu phát ngôn viên của JPEX, Trần Linh Cửu, nguồn: Hong Kong Wen Wei Po. Sau sự việc, nhiều nghệ sĩ đã lên tiếng trên các kênh chính thức để cắt đứt quan hệ với JPEX.
Phía Trương Chí Lâm khẳng định họ đã thông báo bằng văn bản cho JPEX vào tháng 5 rằng công ty không được phép sử dụng hình ảnh của ông cho mục đích quảng cáo trước khi được cấp phép. Người phát ngôn Trần Linh Cửu khẳng định hợp đồng quảng cáo đã kết thúc vào tháng 7 năm nay, nhưng theo những người quen thuộc với sự việc, ông đã mang thú cưng đến thăm Tòa nhà Blockchain Châu Á, nơi JPEX đặt trụ sở, vào ngày 20 tháng 8.
Để nhanh chóng thu hút lưu lượng truy cập, JPEX cũng đã triển khai hệ thống đối tác, cung cấp hoa hồng cao cho việc tuyển dụng đối tác. Điều khoản và điều kiện quy định rằng nếu một đối tác mời được 1.000 khách hàng tham gia JPEX và tổng tài sản trung bình của họ đạt 10 triệu USDT trong vòng 30 ngày, họ sẽ nhận được khoản thưởng hàng tháng là 6.000 USDT, tương đương 47.000 HKD.
Vào tháng 4 năm nay, JPEX đã nâng cấp hệ thống một lần nữa, tuyên bố rằng "phần thưởng hoàn tiền có thể lên tới 100.000 USDT", tương đương 780.000 đô la Hồng Kông. Những người quen thuộc với vấn đề này tiết lộ rằng một trong những đối tác trước đây của JPEX là Kebituo, công ty có lịch sử bán công khai KYC cho sàn giao dịch.
Kebituo là một trong những đối tác của JPEX
Bằng cách tạo ra lợi nhuận từ hư không thông qua việc tuyển dụng người dùng mới, rõ ràng sàn giao dịch này sở hữu những yếu tố cốt lõi của một mô hình kim tự tháp. Một đánh giá toàn diện về các sản phẩm của sàn này cho thấy hành vi vi phạm pháp luật rõ ràng. Sàn giao dịch này không chỉ tạo ra khoản hoàn tiền bằng cách tuyển dụng người dùng mới mà còn tự hào với tỷ lệ lợi nhuận hàng năm phi lý lên đến 13 lần. Các sản phẩm đầu tư lãi suất chủ động của sàn giao dịch này thậm chí còn tự hào với mức lợi nhuận 20%, tương đương với thảm họa trước đây của Luna.
Theo đơn khiếu nại của Beike, JPEX bị nghi ngờ là một mô hình kim tự tháp.
Theo dõi hiệu suất của token nền tảng JPC, cho thấy khối lượng giao dịch 24 giờ trên nền tảng JPEX là 189 triệu đô la, nhưng dữ liệu trên Coinmarketcap chỉ cho thấy 230.000 đô la, thể hiện rõ ràng sự thao túng. Hơn nữa, JPEX không đặt ra tỷ lệ tài trợ cho các hợp đồng vĩnh viễn. Việc một sàn giao dịch như vậy, mặc dù bị coi là kém cỏi, vẫn có thể tồn tại và phát triển đến quy mô như vậy thực sự khiến nhiều người kỳ cựu trong cộng đồng tiền điện tử phải kinh ngạc.
So sánh dữ liệu JPC trên Coinmarketcap (mặt trước) và sàn giao dịch JPEX (mặt sau)
Bất chấp nhiều tình tiết đáng ngờ, nhiều nhà đầu tư bán lẻ, bị thu hút bởi sự công khai và lãi suất cao, vẫn tiếp tục đầu tư, khiến họ trở thành nạn nhân chính. JPEX đã từng gặp phải tình trạng này từ tháng 6. Theo một thông tin rò rỉ, JPEX đã công bố chi tiết về việc phân phối giải thưởng của hợp đồng thông minh trong sự kiện "Trận chiến cuối cùng The Cage 2023" vào tháng 6. Dữ liệu trên chuỗi cho thấy JPEX đã biển thủ 390.000 USDT tài sản của khách hàng. Cư dân mạng bình luận: "Lấy của khách hàng, trả lại cho người dân."
Trước đây đã có báo cáo rằng JPEX đã biển thủ tiền của khách hàng.
Vào ngày 18 tháng 9, thành viên Hội đồng Lập pháp Hồng Kông Ng Kit-chung tiết lộ rằng ông đã nhận được yêu cầu hỗ trợ từ khoảng 30 nạn nhân, mỗi nạn nhân có mức thiệt hại khác nhau, từ sáu con số đến bảy con số, với tổng số tiền ước tính hơn 100 triệu đô la Hồng Kông. Những người có sức ảnh hưởng đã được quảng bá trước đó cũng không thoát khỏi số phận, bao gồm Chong Simin, người đã mất khoảng 500.000 nhân dân tệ trong vụ việc tự phơi bày bản thân được quảng cáo trên YouTube. Toyz, người trước đó đã nhận được phí tài trợ từ JPEX, cũng đã mất hơn 100.000 đô la. Trong một chương trình, họ đã nêu ra khối lượng giao dịch JPC đáng ngờ, lãi suất cực cao và sự thiếu hụt NFT dựa trên blockchain.
03. Tác động của sự cố JPEX là gì?
Nhìn vào toàn bộ sự việc, sự cố do JPEX gây ra không phải là điều ngạc nhiên đối với những người trong ngành đã trải qua những thăng trầm của thị trường tiền điện tử, nhưng nạn nhân thực sự lại là thị trường tiền điện tử còn non trẻ ở Hồng Kông.
Kể từ khi các quy định mới được công bố vào tháng 6, Hồng Kông đã có những bước tiến vượt bậc. Từ Đặc khu trưởng, các nhà lập pháp đến người dân cơ sở, tất cả mọi người đều lên tiếng ủng hộ Web3, thậm chí các nhà lập pháp còn công khai tuyên bố ủng hộ việc thành lập các sàn giao dịch tuân thủ quy định tại Hồng Kông. Tuy nhiên, chính trong bối cảnh tươi sáng và đầy hứa hẹn này, một góc tối đã xuất hiện. JPEX, tận dụng làn sóng chính sách thuận lợi, đã thổi phồng nền tảng của mình, gây hiểu lầm cho nhiều nhà đầu tư.
Theo tờ Hong Kong Wen Wei Po, cả ở Hong Kong và Trung Quốc đại lục, các nhà đầu tư đã đầu tư vào nền tảng này nhờ sự quảng bá rộng rãi và niềm tin của họ vào các chính sách quản lý của Hong Kong. Một số nhà đầu tư đại lục thậm chí còn cho biết ban đầu họ đã đầu tư hơn một triệu đô la Hồng Kông vì tin tưởng vào các quy định tài chính của Hong Kong và không tin rằng các cơ quan quản lý sẽ cho phép các sàn giao dịch không có giấy phép hoạt động. Hơn nữa, việc họ rút khỏi nền tảng ban đầu diễn ra suôn sẻ, dẫn đến việc họ đã đầu tư hơn một triệu đô la Hồng Kông. Việc dự án sụp đổ trước khi hoàn thành chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến niềm tin của các nhà đầu tư đại lục vào việc đầu tư vào Hong Kong.
Người dân Hồng Kông rõ ràng rất coi trọng vấn đề này. Vào ngày 18 tháng 9, thành viên Hội đồng Lập pháp Hồng Kông Ngô Khiết Trang đã tổ chức một cuộc họp báo riêng để trả lời về vụ việc nghi ngờ gian lận của sàn giao dịch tài sản ảo JPEX, cho biết vụ việc này có tác động lớn đến sự phát triển của tài sản ảo tại Hồng Kông và chính quyền cần phải hành động nhiều hơn nữa để bảo vệ các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Vào ngày 19 tháng 9, Trưởng Đặc khu Hành chính Hồng Kông John Lee tuyên bố rằng sự cố này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản lý, bao gồm tầm quan trọng của việc đầu tư vào các nền tảng giao dịch được cấp phép và quản lý, cũng như tầm quan trọng của việc hiểu biết cá nhân về tài sản ảo và các rủi ro liên quan. Ông nhấn mạnh rằng hệ thống cấp phép hiện tại được thiết kế để bảo vệ các nhà đầu tư, và Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC) sẽ theo dõi các biến động của thị trường để đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư được bảo vệ toàn diện. Các cơ quan chức năng cũng sẽ tích cực thúc đẩy việc giáo dục nhà đầu tư.
Mặc dù các quy định mới đã thắt chặt việc giám sát tiền ảo, nhưng chỉ có hai sàn giao dịch được cấp phép là OSL và Hashkey được SFC giám sát và có thể đảm bảo rằng ngay cả khi họ phá sản, tiền của khách hàng vẫn sẽ được bồi thường lên tới 500.000 nhân dân tệ. JPEX không nằm trong danh sách được cấp phép và không chịu sự giám sát của SFC, vì vậy chỉ có cảnh sát Hồng Kông mới có thể điều tra về hành vi gian lận.
Xét về mặt khiếu nại dân sự, do khó khăn trong việc xác định tư cách pháp nhân của JPEX và do người dùng là chủ nợ không có bảo đảm, việc phân phối tài sản trong quá trình thanh lý được ưu tiên hơn so với chủ nợ có bảo đảm, chi phí thanh lý, khoản thanh toán ưu tiên và chủ nợ thả nổi. Dựa trên lập luận này, khả năng thu hồi vốn của khách hàng dường như không cao. Theo báo cáo gần đây của cảnh sát, tài sản liên quan đến vụ việc này đã lên tới 1,2 tỷ nhân dân tệ.
Lâm Tả, một đối tác khác có liên quan sâu sắc đến vụ án, dường như đã lường trước được điều này. Vào ngày 17, anh ta liên tục khuyên nhủ người dùng không nên báo cáo vụ việc trong nhóm người hâm mộ của mình, nói rằng việc đó sẽ vô ích và cảnh báo người dùng không nên nuôi dưỡng bất kỳ ảo tưởng nào về việc lấy lại tiền của họ. Hiện tại, theo tin tức mới nhất từ Quyền Thanh tra Cục Phòng chống Tội phạm Thương mại Mak Wai-kwong tại một cuộc họp báo về vụ án, Lâm Tả và tám người khác liên quan đến vụ án đã bị bắt giữ. Cuộc trấn áp JPEX đã dẫn đến việc thu giữ 8 triệu nhân dân tệ tiền mặt, đóng băng hơn 12 triệu nhân dân tệ tiền gửi ngân hàng và đóng băng 44 triệu nhân dân tệ tài sản.
Người liên quan, Lin Zuo, đã bị bắt. Nguồn: Hong Kong Wen Wei Po
Bất chấp điều này, JPEX vẫn kiên quyết không nhượng bộ. Trong phản hồi mới nhất, JPEX liên tục nhấn mạnh sự đối xử bất công mà họ phải chịu từ chính quyền Hồng Kông, chỉ ra hành vi đóng băng tiền một cách ác ý của các nhà tạo lập thị trường, và tuyên bố "cam kết vững chắc sẽ tiếp tục hoạt động". Để lách luật, JPEX đã gỡ bỏ các sản phẩm quản lý tài sản khỏi kệ hàng vào ngày 18.
JPEX đã đưa ra một thông báo khác vào ngày 18 tháng 9, nguồn: Trang web chính thức của JPEX
Một cuộc trao đổi trơ tráo và vô liêm sỉ như vậy, đối với Hồng Kông, nơi đang xây dựng hệ sinh thái tiền điện tử, không chỉ một lần nữa coi tiền ảo là tội phạm, vạch trần những lỗ hổng trong việc kiểm soát tài sản ảo của Hồng Kông, mà còn làm suy yếu nghiêm trọng niềm tin của giới chính trị và nhà đầu tư Hồng Kông vào tiền điện tử. Việc xử lý tiếp theo sẽ đặc biệt quan trọng. Việc giết gà dọa khỉ hay khó truy tìm sẽ quyết định liệu vấn đề này là cái gai trong lòng nhà đầu tư hay là thanh gươm treo lơ lửng trên đầu họ. Nó thực sự là một quả táo thối làm hỏng cả thùng.
Tác giả gốc: Yin Ning
Nguồn gốc: Gyro Finance