Top 10 ứng dụng Web3 vẫn điên cuồng “kiếm tiền” giữa thị trường gấu

Hợp chất ban đầu được tài trợ bởi các nhà đầu tư mạo hiểm. Sau đó, Token COMP được tạo ra, trao cho chủ sở hữu quyền nhận phí và các giao thức quản trị, khiến việc quản trị của nó trở nên phi tập trung hơn.
Sau khi lĩnh vực mã hóa tăng giá cao vào năm 2021, năm nay có thể nói thị trường đã hoàn toàn hạ nhiệt, tất nhiên phúc và họa phụ thuộc lẫn nhau, trong trạng thái bình lặng, cơ sở hạ tầng mã hóa thực sự có thể phát triển, chẳng hạn như những người có thu nhập dồi dào , nhu cầu thực tế và giao thức DeFi với lợi nhuận dương. Nhìn vào thị trường rộng lớn hơn, thị trường đang thay đổi từ "giao thức béo và ứng dụng mỏng sang ứng dụng béo".
Các giao thức và ứng dụng béo và mỏng là gì? Điều này là do Internet thời kỳ đầu giống như một "mạng giao thức mỏng", bao gồm những thứ như TCP, IP và HTTP không được chú ý nhiều và giá trị của các giao thức này đã được phần mềm ứng dụng nắm bắt. của. Ví dụ: Douyin, WeChat, Meituan, v.v. mà chúng tôi sử dụng hiện nay là "giao thức mỏng và ứng dụng béo".
Tuy nhiên, dựa trên tính chất phi tập trung của blockchain, giá trị tập trung ở lớp giao thức dùng chung và chỉ một phần nhỏ giá trị được phân phối ở lớp ứng dụng nên được gọi là chồng các giao thức “béo” và ứng dụng “mỏng” .
Hôm nay, chúng tôi sẽ tiếp tục phân loại chủ đề này cho bạn. Hãy cùng xem mười giao thức mang lại lợi nhuận cao nhất trong lĩnh vực DeFi là gì?

01
Lido
Lido hiện là giao thức mã hóa lớn nhất trên thị trường. Nó được thành lập vào năm 2020 và chủ yếu cung cấp các giải pháp đặt cược lỏng cho ETH và các chuỗi khối PoS khác.
Sau khi người dùng gửi tài sản PoS vào Lido, Token của họ sẽ được cầm cố trong chuỗi khối PoS thông qua giao thức Lido. Bạn không chỉ có thể nhận được thu nhập từ cam kết mà còn có thể sử dụng cam kết để nhận được tài sản được mã hóa và sau đó có được thu nhập.
Kể từ năm nay, TVL của Lido đã tăng lên. Tại sao Lido lại phát triển thành giao thức đặt cược lớn nhất trên thị trường và giao thức DeFi có TVL cao nhất, chiếm 32,5% tổng số lượt đặt cược, gần gấp bốn lần so với giao thức thứ hai- đặt Coinbase, với thị trường TVL trị giá gần 14,2 tỷ USD? Những lý do chính như sau:
1) Ưu điểm của người đi đầu, thân thiện với người mới bắt đầu:
Kể từ khi ra mắt hợp đồng ETH 2.0 vào tháng 12 năm 2020, nhiều người dùng thông thường thực sự không muốn khóa trực tiếp 32 ETH. Vào thời điểm đó, PoS và PoW vẫn chưa được hợp nhất và ETH chỉ có thể chuyển từ chuỗi PoW sang chuỗi PoS. theo một hướng, vì nó không thể lấy lại tính thanh khoản đã mất. Dưới nền tảng này, Lido ra đời. Do đó, bản thân dự án ra đời nhằm giải quyết các vấn đề đặt cược trong giai đoạn chuyển đổi của Ethereum. Điều này khiến Lido nhanh chóng trở thành lựa chọn đầu tiên cho người dùng thông thường tham gia đặt cược ETH 2.0, mở ra sự tăng trưởng vượt bậc.
2) Hỗ trợ nhiều chuỗi công khai chính thống: bao gồm Solana (SOL), Polygon (MATIC), Polkadot (DOT) và Kusama (KSM), với hệ sinh thái mạnh mẽ. Do có cơ sở người dùng và danh mục đầu tư khổng lồ nên tính thanh khoản trên Lido cũng cao nhất so với các nền tảng khác, từ đó hình thành nên Hiệu ứng Matthew. Đặc biệt là sau khi nâng cấp Ethereum Thượng Hải, hiệu ứng mạng của Lido trên stETH đã trở nên rõ ràng hơn.
Hiện tại, mô hình lợi nhuận của Lido chủ yếu dựa vào việc lấy 10% số tiền đặt cược làm doanh thu, 5% trong số đó thuộc về nhà điều hành nút đặt cược và 5% còn lại chuyển vào kho bạc Lido để quản lý.
Trong các tin tức liên quan, mặc dù đã kích hoạt khả năng rút ETH được thế chấp vào đầu năm nay, giao thức vẫn chứng kiến ​​dòng tiền gửi ETH ròng lớn hàng tháng. Giao thức đặt cược Ethereum Lido đã công bố một báo cáo vào tháng 7 cho thấy tổng giá trị bị khóa (TVL) lần đầu tiên vượt quá 15 tỷ USD kể từ tháng 5 năm 2022 và dự kiến ​​​​ETH được cam kết có thể sẽ vượt quá 8 triệu vào tháng 9. Theo xu hướng phát triển này, Lido sẽ duy trì lợi thế và tăng gấp đôi lợi nhuận trong ngắn hạn và trung hạn.
02
MakerDAO
MakerDAO là một tổ chức tự trị phi tập trung trên chuỗi khối Ethereum, chuyên thúc đẩy sự phát triển cho vay tiền điện tử. Nó được thành lập vào năm 2015 và là dự án hoạt động lâu nhất trên chuỗi khối Ethereum. Hiện tại, TVL đứng thứ hai.
MakerDAO bao gồm DAI được chốt bằng USD, được ra mắt vào năm 2017 và Giao thức Maker hợp đồng thông minh dựa trên Ethereum (một dApp trên chuỗi khối Ethereum).
Là tổ chức DAO đầu tiên được thành lập trên Ethereum, DAI hiện đứng số 1 về quy mô ứng dụng của stablecoin phi tập trung và trong lĩnh vực DeFi, MakerDao cũng đã có những đóng góp đáng kể về cơ chế thế chấp quá mức của MakerDAO giúp loại bỏ tình trạng “ngoài luồng”. Rủi ro “in tiền” là hệ thống chạy hoàn toàn trên dây chuyền, là bước phát triển mang tính đột phá trong việc giải quyết rủi ro về lưu ký tập trung.
Doanh thu hiện tại của MakerDAO đến từ ba nguồn:
1) Thu nhập từ phí ổn định thu được từ kho tiền được thế chấp quá mức
2) Thu nhập phạt thanh lý thu được từ quỹ thanh lý
3) Phí giao dịch trao đổi tiền tệ ổn định
Trước năm 2022, phí ổn định và phí thanh lý do kho ETH-Assets trên MakerDAO tính là nguồn thu nhập hàng tháng lớn nhất. Tuy nhiên, với sự gia tăng dần dần đầu tư vào RWA (tài sản trong thế giới thực), rõ ràng là sự phụ thuộc vào hiện tại vào. RWA có lãi, chiếm 56,4% lợi nhuận. Đủ để thấy rằng RWA hiện đóng góp nhiều nhất vào doanh thu giao thức.
03
BÓNG MA
Aave cũng là một trong những giao thức vay tài sản tiền điện tử, trước đây gọi là ETHLend. Nó được tạo ra ở Thụy Sĩ vào năm 2017 để cho phép mọi người vay tiền điện tử và RWA mà không cần thông qua một trung gian tập trung. Ban đầu được xây dựng trên mạng Ethereum, tất cả các token trên mạng cũng sử dụng chuỗi khối Ethereum để xử lý các giao dịch. Aave kể từ đó đã mở rộng sang các mạng blockchain khác, bao gồm Avalanche, Fantom và Harmony.
Người dùng có thể gửi nhiều tài sản được mã hóa khác nhau vào hợp đồng thông minh của AAVE để tạo thành một "nhóm tiền gửi", có thể được sử dụng để cung cấp dịch vụ cho vay cho những người dùng khác. Người đi vay được yêu cầu cung cấp tài sản thế chấp để đảm bảo an toàn cho khoản vay của mình, đồng thời người gửi tiền có thể hưởng lãi từ tài sản ký gửi của mình.
Token AAVE đóng vai trò quan trọng trong giao thức và được sử dụng để chi phối giao thức và thanh toán phí. Ưu điểm của AAVE là hỗ trợ nhiều loại tài sản tiền điện tử và mang lại tính thanh khoản cao, nhưng cũng đi kèm với rủi ro, vì cả hoạt động vay và đặt cược đều bị ảnh hưởng bởi biến động giá trên thị trường tiền điện tử.
Mô hình lợi nhuận tương tự như MakerDAO ở trên, Aave tạo doanh thu thông qua các khoản phí khác nhau được tính trên nền tảng của nó. Các khoản thu nhập này sau đó sẽ được gửi vào kho bạc cộng đồng Aave và chủ sở hữu Mã thông báo AAVE có quyền quyết định cách sử dụng số tiền này.
Cụ thể, một số cách Aave thu phí bao gồm:
1) Phí vay: Phí tính cho người vay vay trên nền tảng, thường từ 0,01% đến 25%, tùy thuộc vào tài sản vay, tỷ lệ khoản vay trên giá trị và thời hạn cho vay
2) Phí xử lý khoản vay nhanh: được tính cho người dùng sử dụng chức năng “cho vay nhanh” của nền tảng, cho phép họ vay tiền trong thời gian ngắn mà không cần thế chấp. Phí thường là 0,09% số tiền vay
3) Phí cho các chức năng khác: Trong V3, Aave sẽ cung cấp các khoản phí bổ sung, chẳng hạn như thanh toán bù trừ, thanh khoản tức thời, cầu nối cổng thông tin
TVL hiện tại của AAVE là khoảng 4,5 tỷ USD và xu hướng của nó về cơ bản phù hợp với xu hướng thị trường.
04
Justland
JustLend là một giao thức cho vay phi tập trung dựa trên TRON, được Justin Sun ra mắt vào quý 3 năm 2020. Tên của nó được lấy từ bốn chữ cái đầu tiên của tên người sáng lập.
Có nhiều giải pháp DeFi khác nhau trên JUSTLend, bao gồm JustStable, JustLend, JustSwap, JustLink và Cross-chain Token, tạo thành một nhóm tài sản thuật toán để tạo điều kiện cho người dùng kiếm lãi từ các loại tài sản khác nhau. Người dùng có thể tạo ra lợi nhuận bằng cách cung cấp tài sản thế chấp. bằng tài sản kỹ thuật số và TRX được cam kết trên chuỗi khối TRON.
Sản phẩm DeFi cốt lõi của mạng là JustStable, một nền tảng cho vay stablecoin xuyên biên giới, nơi người dùng cung cấp tài sản thế chấp để vay stablecoin, được hỗ trợ bởi USDJ được chốt bằng đô la Mỹ.
Mô hình lợi nhuận hiện tại của JUSTLend chủ yếu bao gồm:
1) Chênh lệch lãi suất: Bằng cách vay vốn, nền tảng sẽ thu được lãi suất cao từ người đi vay và trả lãi suất thấp cho người gửi tiền. Khoản chênh lệch này là nguồn lợi nhuận của nền tảng.
2) Phí vay: Nền tảng có thể tính một khoản phí nhất định từ người vay
3) Tăng giá trị Token nền tảng: Nếu có Token nền tảng, giá trị của nó có thể tăng bằng cách nhắc người dùng sử dụng Token để thanh toán phí xử lý hoặc nhận chiết khấu
JUSTLend đang phát triển tương đối nhanh chóng vì phần thưởng APY cho việc vay tiền gửi trên thị trường rất hào phóng, đôi khi thậm chí đạt tới 30%. Ưu điểm của dự án là được hỗ trợ bởi hệ sinh thái TRON và đã thu hút được một lượng lớn người dùng và tài nguyên. Do đó, mặc dù thị trường ảm đạm nhưng TVL của nó vẫn tăng lên và hiện đạt khoảng 3,6 tỷ USD, đứng thứ tư.
05
Uniswap
Uniswap là một DEX được tạo vào năm 2018 và được xây dựng trên Ethereum. Ý tưởng này ban đầu được đề xuất bởi người đồng sáng lập Ethereum Vitalik Buterin và được thành lập bởi cựu kỹ sư cơ khí của Siemens Hayden Adams. Cho đến nay, công nghệ đằng sau Uniswap đã trải qua nhiều lần lặp lại. Giờ đây nó đã phát triển thành Uniswap v3, một trong những thay đổi rõ ràng nhất của nó là cải thiện hiệu quả sử dụng vốn và tăng cường tính thanh khoản của thị trường.
Là một giao thức thanh khoản tự động, các giao dịch Uniswap không yêu cầu sử dụng bất kỳ sổ lệnh nào cũng như không có sự can thiệp của bất kỳ người tham gia tập trung nào, điều đó có nghĩa là người dùng có thể bỏ qua trung gian và giao dịch trực tiếp, điều này mang lại mức độ phân quyền cao cho thị trường và chống lại. -khả năng kiểm duyệt, trở thành dự án hàng đầu trên đường đua DEX.
TVL của Uniswap hiện có giá trị khoảng 3,3 tỷ USD, nhưng do tính phân cấp của giao thức, những người tạo ra Uniswap không nhận hoa hồng từ bất kỳ giao dịch nào được thực hiện bởi giao thức này. Các nhà cung cấp thanh khoản trên Uniswap sẽ kiểm soát và phân phát Phí giao dịch.
TVL hiện tại của Uniswap là khoảng 3,3 tỷ USD. Hiệu suất tổng thể có thể nói là ngang bằng với môi trường thị trường hiện tại. Thị trường gấu vào năm 2021 đang ở đỉnh điểm, đạt hơn 20 tỷ USD.
Nguồn: Coingecko
Uniswap áp dụng cấu trúc phí khác cho nhóm V3 của mình, với tỷ lệ 0,01%, 0,05%, 0,3% và 1%. Tuy nhiên, đối với nhóm V2, tỷ lệ tiêu chuẩn là 0,3% được sử dụng. Các khoản phí này được thêm vào nhóm thanh khoản theo mặc định nhưng có thể được nhà cung cấp thanh khoản sử dụng bất kỳ lúc nào. Phí giao dịch được phân bổ theo tỷ lệ vốn của nhà cung cấp thanh khoản và một phần phí sẽ được sử dụng cho các lần lặp lại phát triển của Uniswap.
Cơ cấu hoạt động của nhóm thanh khoản V2
06
Tài chính đường cong
Curve Finance là giao thức tạo thị trường tự động được ra mắt vào tháng 1 năm 2020 để cung cấp DEX được xây dựng bằng kiến ​​trúc AMM, tập trung vào các stablecoin chính thống, tài sản tổng hợp, công cụ phái sinh, v.v. Hiện tại, Ethereum là vị trí kinh doanh chính và nó cũng đang tiến hành triển khai đa chuỗi trong Fantom, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, v.v.
Curve là một trong những AMM phổ biến nhất chạy trên Ethereum. Nó trao đổi giữa các stablecoin theo cách không giám sát với mức phí và độ trượt giá thấp, đồng thời cũng là một công cụ tổng hợp thanh khoản phi tập trung, nơi bất kỳ ai cũng có thể thêm tài sản của mình vào một số Nhóm thanh khoản khác nhau và kiếm phí.
Phí của Curve dao động từ 0,04% đến 0,4%. Các khoản phí này được phân chia giữa các nhà cung cấp thanh khoản và chủ sở hữu veCRV và các mô hình lợi nhuận chính của họ bao gồm:
1) Phí giao dịch: Curve tính một tỷ lệ phí nhất định từ các giao dịch của người dùng
2) Vay và trao đổi tiền tệ ổn định: Curve cung cấp dịch vụ vay và trao đổi tiền tệ ổn định và thu được một khoản phí nhất định từ nó
3) Giao dịch tài sản tổng hợp: Hỗ trợ giao dịch tài sản tổng hợp, thu hút thêm thanh khoản và kiếm lợi nhuận từ nó
Curve Finance là cốt lõi của lĩnh vực DeFi. Nó đã tạo ra Curve DAO vào tháng 8 năm 2020 và phát hành TokenCRV gốc. Sau đó, giao thức TVL bắt đầu tăng trưởng ổn định và từng trở thành DEX lớn nhất trong TVL sau hơn một năm hỗn loạn. Trong thế giới tiền điện tử, sau này, đặc biệt là sau sự cố tái nhập lỗ hổng ở một số nhóm khai thác vào tháng 8, TVL hiện bị khóa bởi giao thức này vẫn được xếp vào top đầu trong các giao thức DeFi chính, xấp xỉ hơn 2,2 tỷ đô la Mỹ. đối với nhóm thanh khoản phổ biến của nó. Một lý do là các giao thức blockchain khác phụ thuộc nhiều vào nó và có thể được kết hợp với nhiều ứng dụng phi tập trung khác nhau.
07
mùa hèFi
Tiền thân của SummerFi là Oasis, có nguồn gốc từ MakerDAO, ra đời vào năm 2016, sớm hơn loại tiền tệ ổn định DAI ra mắt vào năm 2017. OasisDEX là DEX đầu tiên được MakerDAO triển khai trên Ethereum. Công dụng chính của nó vào thời điểm đó là cho phép token quản trị MKR của Maker được đổi lấy WETH. Vào tháng 6 năm 2021, như một phần của việc giải thể Maker Foundation, việc phát triển và vận hành Oasis.app đã được chuyển từ Maker Foundation thành thực thể riêng của nó.
Nền tảng này gần đây đã được đổi tên thành Summer.fi, tượng trưng cho hình ảnh của ánh nắng rực rỡ, niềm vui và sự thư giãn, đồng thời cũng ngụ ý tầm nhìn của nhóm trong việc làm đẹp trải nghiệm mà họ hướng tới cung cấp cho các nhà giao dịch.
Summer.fi hiện cung cấp ba dịch vụ chính: vay, đòn bẩy và đặt cược. Giống như các giao thức phi tập trung khác, Summer.fi tính phí cho các dịch vụ của mình, tương tự như lãi suất khi vay vốn, nhưng được gọi là phí ổn định. Các khoản phí này không nhất quán mà khác nhau giữa các kho tiền và mã thông báo khác nhau, được xác định bởi chủ sở hữu MKRToken, dao động từ 0% đến 4,5%. Các khoản phí khác có thể áp dụng như sau:
1) Vay: Chức năng này không tính bất kỳ khoản phí nào, ngược lại, người dùng sẽ phải chịu phí gas giao dịch ETH.
2) Đòn bẩy: tính phí 0,2%, tương tự, áp dụng phí gas giao dịch của ETH
3) Đặt cược: Thiết lập Vault để tận hưởng tính năng này yêu cầu phí 0,04%
4) Dừng lỗ: Để đóng Vault, cần phải trả một khoản phí 0,2%. Ngoài ra, phí gas giao dịch sẽ được tính khi kích hoạt bảo vệ.
Kể từ khi thành lập doanh nghiệp riêng vào năm 2021, TVL đã đạt đến đỉnh cao sau chu kỳ thị trường tăng giá, hiện đã quay trở lại trạng thái ổn định, với TVL khoảng 2,2 tỷ USD, xếp thứ bảy.
08
Coinbase đã đóng gói ETH đặt cược
Ra mắt vào tháng 6 năm 2022, Coinbase Wrapped Staked ETH đại diện cho Ethereum được lưu trữ trên Coinbase và là một dự án mã thông báo giúp nó hoạt động giống như ERC-20Token và tương thích với DApp trên chuỗi khối Ethereum, 1 WETH Giá trị bằng 1 ETH.
Người dùng có thể đóng gói ETH thành cbETH miễn phí, giao dịch trên Coinbase và sử dụng nó trên các CEX như Uniswap và Curve. Nó được thiết kế để hoạt động liền mạch với các ứng dụng DeFi và cung cấp phần thưởng cho ETH được đặt cược mà không bị khóa. Nó thực hiện quyền giám sát ETH an toàn và miễn phí, cung cấp tính thanh khoản và tương thích với nhiều nền tảng DeFi khác nhau.
Người dùng có thể kiếm APR 3,3% trên Coinbase và kiếm thêm thu nhập thông qua các giao thức DeFi khác nhau. Được hỗ trợ bởi các biện pháp bảo mật mạnh mẽ của Coinbase, cbETH cung cấp một cách thân thiện với người dùng để tối đa hóa phần thưởng đầu tư cố định và được coi là mã thông báo tiện ích an toàn và có tính biến đổi trong hệ sinh thái tiền điện tử.
Coinbase tuyên bố trong sách trắng cbETH phát hành vào tháng 8 năm 2022: “Chúng tôi hy vọng rằng cbETH sẽ được áp dụng rộng rãi cho các giao dịch, chuyển khoản và sử dụng trong các ứng dụng DeFi.” “Với cbETH, Coinbase đặt mục tiêu đạt được điều này bằng cách tạo ra các Token bao bọc tiện ích cao và Open tìm nguồn hợp đồng thông minh và đóng góp cho hệ sinh thái tiền điện tử rộng lớn hơn.”
Nhìn chung, nó được hỗ trợ bởi Coinbase, CEX tuân thủ quy định lớn nhất ở Hoa Kỳ, với số lượng người dùng và tài nguyên lớn. Về phương thức lợi nhuận, việc trao đổi gói ETH đã cam kết lấy cbETH là miễn phí, nhưng Coinbase, với tư cách là nút xác thực của Ethereum, trích một phần thu nhập cam kết vì phí ủy thác của nó dao động từ 0,5% đến 4,5%. Bởi vì nó ra đời vào thời điểm đáy của chu kỳ mã hóa, kết hợp với sự phát triển của xu hướng đặt cược nên nó đang ở trạng thái tăng trưởng chậm, với TVL hiện tại khoảng 2,1 tỷ USD.
09
Tài chính tổng hợp
Tài chính phức hợp là một giao thức phi tập trung được ra mắt vào năm 2018 và được xây dựng trên mạng Ethereum cho phép người dùng cho vay và vay tài sản tiền điện tử mà không cần bất kỳ bên thứ ba nào. Nó cũng là một giao thức thị trường tài sản thuật toán cung cấp cho người dùng cách kiếm lãi từ khoản tiết kiệm của họ. Nó chủ yếu tập trung vào việc tối đa hóa tài sản tiền điện tử nhàn rỗi bị khóa trong ví để kiếm lợi nhuận và có được thu nhập thụ động ổn định. Điều này có nghĩa là bất kỳ ai có ví Web 3.0 như MetaMask đều có thể truy cập vào nó và bắt đầu đặt cược để kiếm tiền.
Hợp chất ban đầu được tài trợ bởi các nhà đầu tư mạo hiểm. Sau đó, Token COMP được tạo ra, trao cho chủ sở hữu quyền nhận phí và các giao thức quản trị, khiến việc quản trị của nó trở nên phi tập trung hơn.
Do đó, Tài chính phức hợp hiện hoạt động theo cách phi tập trung và giao thức tương thích với EVM. Phiên bản mới nhất của giao thức, Hợp chất V3, mang đến một số cải tiến giúp giao thức an toàn hơn, thân thiện hơn với người dùng, ít rủi ro hơn và dễ quản lý hơn.
Composite Finance là đối thủ cạnh tranh với JustLend, MakerDAO, AAVE, v.v. đã nói ở trên. Mặc dù đã bị vượt qua trong những năm gần đây nhưng với tư cách là người tiên phong trong mô hình khai thác thanh khoản, nó đã đóng góp không thể thiếu vào lợi nhuận của người dùng trong việc vay DeFi và thúc đẩy tính thanh khoản của tài sản.
Mô hình lợi nhuận của Composite Finance tương tự như mô hình của các đối thủ cạnh tranh, nó chủ yếu đến từ chênh lệch lãi suất giữa lãi vay và lãi tiền gửi. Lãi suất của token mà người dùng vay trên nền tảng được xác định bằng thuật toán dựa trên số lượng. Việc vay và gửi tiền trên nền tảng sẽ 10% tiền lãi vay sẽ được dành làm thu nhập trên nền tảng và phần lãi còn lại sẽ được phân bổ đều cho những người gửi Token.
TVL hiện tại của Composite Finance là gần 1,9 tỷ đô la Mỹ. Theo DefiLlama, tổng TVL bị ảnh hưởng rất nhiều bởi chu kỳ thị trường mã hóa, nhưng một con lạc đà gầy còn lớn hơn một con ngựa và nó vẫn được xếp hạng trong top 10.
10
InstaDapp
Instadapp là một giao thức phần mềm trung gian giúp đơn giản hóa và hợp nhất giao diện người dùng DeFi. Nó có thể được hiểu là một công cụ tổng hợp được thành lập vào năm 2018. Mục tiêu của nó là đơn giản hóa sự phức tạp của DeFi và cuối cùng trở thành một giao diện người dùng thống nhất để DeFi đạt được. quản lý tài sản thuận tiện. Hiện tại, các giao thức DeFi chính thống đã được tích hợp thông qua ví thông minh và giao thức cầu nối bao gồm Maker, Aave, Hợp chất và Uniswap. Chúng cũng hỗ trợ các chức năng như di chuyển tài sản thế chấp giữa các giao thức.
Tầm nhìn của InstaDApp hiện tại dường như trở thành lối vào DeFi: không chỉ dành cho người dùng mới làm quen thông thường mà còn dành cho các nhà phát triển và nhà quản lý tài sản. Nhắc đến những công ty Internet thành công trước đây như Google, Taobao, v.v., thực chất họ là những công ty tổng hợp hay “nền tảng”. Chỉ là một số lượng đáng kể người dùng DeFi vẫn thiếu hiểu biết về InstaDApp và thành công của nó vẫn cần được thị trường xác minh.
Instadapp có ba sản phẩm: Avocado, Instadapp Pro và Instadapp Lite.
Trong số đó, Avocado là ví Web3 trừu tượng về tài khoản; Instadapp Pro là sự tổng hợp của nhiều giao thức DeFi thành một lớp hợp đồng thông minh có thể nâng cấp; và Instadapp Lite đã được Instadapp ra mắt sau khi nâng cấp ở Thượng Hải để theo kịp sự phát triển của LSDFi A. Vault dành cho tiền gửi ETH chỉ được thiết kế với nhiều chiến lược liên quan đến stETH.
Lite v2 nhận được thu nhập LSD nâng cao thu nhập thông qua các hoạt động theo chu kỳ thị trường và sau đó Instadapp trích 20% thu nhập. Tuy nhiên, người gửi tiền có thể nhận được thu nhập cao hơn một chút so với Lido stETH, điều này cho thấy hiệu quả hoạt động vốn của nó cao.
Mô hình lợi nhuận hiện tại chủ yếu là Instadapp tính 20% lợi nhuận, sau đó chuyển sang DAO chịu trách nhiệm phân phối và sử dụng. Tuy nhiên, do bị ảnh hưởng bởi chu kỳ thị trường nên hiện tại nó đang hoạt động trơn tru, với tổng TVL xấp xỉ. 1,8 tỷ USD.
11
bản tóm tắt
Không khó để nhận thấy từ dữ liệu xếp hạng TVL ở trên rằng lĩnh vực DeFi vẫn là lĩnh vực dẫn đầu của toàn bộ ngành mã hóa. Uniswap và Curve thống trị mạch giao dịch, trong khi MakerDAO, AAVE và Hợp chất thống trị lĩnh vực vay. Lido cung cấp giải pháp đặt cược phi tập trung mạnh mẽ cho ETH2.0, cải tiến mô-đun bảo mật của AAVE cải thiện bảo mật quỹ và thuật toán của Curve Finance giúp giảm độ trượt giá cho các giao dịch stablecoin lớn. JUSTLand và Coinbase Wrapped Staked ETH đã tích lũy được lượng người dùng và tài nguyên khổng lồ với sự hỗ trợ tương ứng của TRON và Coinbase.
Trong hệ sinh thái DeFi đang phát triển, các dự án này đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự đổi mới và phát triển liên tục trong lĩnh vực blockchain và tiền điện tử.