Lightning Network tương thích với quy định như thế nào? Chúng tôi đã đi sâu vào vấn đề và kết quả là một đánh giá lạc quan đáng ngạc nhiên.
Lightning Network là niềm hy vọng lớn để mở rộng Bitcoin thành hệ thống thanh toán toàn cầu và mạng này hiện đang phát triển nhanh chóng.
Tuy nhiên, có một câu hỏi hóc búa, khó xử thường bị bỏ qua: liệu nó có tuân thủ quy định của EU không?
Cuộc thảo luận muộn màng tập trung vào hai câu hỏi: Những người tham gia Lightning Network đã trốn tránh quy định – và liệu họ có thực sự có khả năng tuân thủ các quy tắc hay không?
Đây là những câu hỏi khó. Khi tôi bắt đầu nghiên cứu về chúng, các câu trả lời ban đầu không mấy thuyết phục và dường như quy định đó sẽ giết chết Lightning Network là điều không thể tránh khỏi. Nhưng cuối cùng, triển vọng lại tốt hơn mong đợi.
người được ủy thác bề ngoài được coi là người được ủy thác
Hãy bắt đầu với điều hiển nhiên: lưu trữ ví cần có giấy phép. Họ sẽ được quản lý như "người giám sát tài sản tiền điện tử" hoặc "VASP" (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo).
Điều này không có gì đáng ngạc nhiên, nhưng nó vẫn không thoải mái. Bởi vì không giống như ví trên chuỗi thuần túy, người giám sát cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng của Lightning Network. Không cần phải lo lắng về các kênh và tính thanh khoản, bạn có thể sử dụng các ví như BlueWallet, lnbits, Zebedee hoặc LNTXBOT giống như ví trên chuỗi.
Sớm hay muộn những ví tiền giám hộ này – và người dùng của chúng – sẽ bước vào thực tế quản lý. Đối với những người chọn bỏ qua điều này, đây có thể là một đòn chí mạng. Tuy nhiên, cuối cùng, Lightning Network đã giúp các nhà quản lý tiếp cận người dùng Bitcoin bằng ví trên chuỗi mà họ sẽ không bao giờ tiếp cận được.
Các ví bán tạm giữ như Phoenix và Muun rất thú vị. Với những ví này, người dùng tự quản lý khóa của mình nhưng dựa vào các nút vận hành (chưa được xác nhận) cho các kênh thanh toán. Những ví bán lưu ký này cung cấp trải nghiệm người dùng gần như tốt như ví lưu ký.
Nếu họ chống lại quy định, điều đó có thể giúp thiết lập tiêu chuẩn ví cao hơn cho Lightning Network.
Lightning Nodes có được quản lý không?
Khó khăn và khó chịu hơn là câu hỏi liệu các nút Lightning cũng được coi là "VASP" hay không.
Chuyên gia quản lý của EU Patrick Hanser cho biết “các nút Lightning chuyên nghiệp” có thể được coi là nhà cung cấp thanh toán được quản lý. Tuy nhiên, ông không nói rõ “chuyên nghiệp” là thế nào.
Nếu một "chuyên gia" cần tạo doanh thu từ thứ gì đó, mỗi nút Lightning sẽ làm như vậy sau khi tính phí thanh toán.
Về mặt hình thức, nút Lightning hoạt động như một người được ủy thác: nó lấy tiền của người gửi và trả cho người nhận bằng tiền của chính họ. Hợp đồng thông minh đảm bảo rằng anh ta không thể gian lận. Nhưng liệu điều này có đủ để tránh bị xếp vào loại người được ủy thác?
Cuối cùng, các nút riêng tư có thể chọn giảm hoặc giảm đáng kể phí của họ. Điều này sẽ khiến chúng trở thành một dự án theo sở thích hơn là một hoạt động kinh doanh được quản lý.
Và các nút do các công ty điều hành trên cơ sở thương mại sẽ gặp nhiều khó khăn hơn. Một số ví dụ: LNBIG cung cấp lượng thanh khoản lớn để kiếm lợi nhuận, Bitrefill cũng cung cấp phí thanh khoản, các nút Acinq cung cấp khả năng gửi vào ví Phoenix, v.v.
Ngay cả khi các ví bán giám hộ như Phoenix có thể thoát khỏi quy định, thì các nút đằng sau chúng lại không thể.
Quy tắc di chuyển trong Lightning Network: Yêu cầu không thể đạt được?
Nhưng điều đó có nghĩa là gì khi các nút Lightning được quy định?
Vấn đề cốt lõi là quy tắc Du lịch. Các quy tắc hiện đang được thực hiện ở hầu hết mọi khu vực pháp lý trên thế giới và gần đây nhất là ở EU như một phần của quy định MiCa. Quy tắc du lịch yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ phải biết và lưu trữ danh tính của người gửi và người nhận mỗi khoản thanh toán.
Để làm điều này, trước tiên nhà cung cấp phải xác minh danh tính của người dùng. Chẳng hạn như kiểm tra ID của bạn, được gọi là KYC (Biết khách hàng của bạn), từ lâu đã trở thành tiêu chuẩn cho nhiều nhà cung cấp dịch vụ, chẳng hạn như sàn giao dịch tiền điện tử hoặc ví lưu ký.
Đây vẫn là một thách thức lớn đối với các ví như BlueWallet, LNBIT, Ví Satoshi, v.v. – và là một bất ngờ lớn đối với mọi người.
Nhưng bây giờ đến phần phức tạp của Quy tắc du lịch, làm cách nào để nhà cung cấp dịch vụ biết khoản thanh toán dành cho ai? Câu trả lời rõ ràng là: họ hỏi người dùng. Nhưng làm sao bạn biết họ đang nói sự thật?
Đối với các giao dịch trên chuỗi, các nhà cung cấp dịch vụ có cách tiếp cận nhất định đối với vấn đề này vì tất cả các giao dịch đều minh bạch. Điều này không hoàn hảo nhưng cũng đủ để mang lại độ tin cậy cần thiết. Tuy nhiên, với Lightning Network, các giao dịch sẽ riêng tư hơn. Điều này là có chủ ý và có mục đích tốt, nhưng từ góc độ quản lý có thể trở thành con ngựa thành Troy. Rất khó, nếu không muốn nói là không thể, để ví Lightning tuân thủ đầy đủ các quy tắc Du lịch.
Nhưng một đoạn trong quy định của EU đã tiết kiệm ví của người được ủy thác: đối với các giao dịch dưới €1.000, nhà cung cấp dịch vụ không bắt buộc phải kiểm tra thông tin do người dùng cung cấp. Vì Lightning Network hiện hầu như không thể chuyển số tiền lớn hơn nên số tiền này sẽ bao gồm hầu hết tất cả các khoản thanh toán.
Vậy là người dùng có thể thở phào nhẹ nhõm, câu nói này là đủ rồi. Ít nhất ban đầu, sẽ không có bất kỳ hậu quả xấu nào nếu người dùng chỉ đăng nhập ẩn danh và hy vọng vượt qua được cuộc tập hợp với nhà cung cấp dịch vụ.
Đối với các nút chuyên nghiệp, nó trở nên phức tạp hơn. Họ thường không biết các khoản thanh toán đến từ đâu và sẽ đi đâu, hoặc thậm chí không biết cách đáng tin cậy để tìm ra danh tính đằng sau tên giả.
Đối với họ, việc bị phân loại là VASP có thể trở thành một mối đe dọa hiện hữu vì nó áp đặt các quy tắc lên họ mà họ thậm chí không thể thực hiện được. Kết luận phân tích của chúng tôi đã chạm đáy vào thời điểm này.
một đoạn mạng
Do đó, chúng tôi có các tác nhân khác nhau:
Các nút, riêng tư và không được kiểm soát hoặc chuyên nghiệp và được quản lý.
Ví đáng tin cậy và được quản lý hoặc ví không đáng tin cậy và không được kiểm soát. Tình hình với ví bán tạm giữ là không rõ ràng.
Ở cấp độ ví và nhà cung cấp dịch vụ, các quy tắc Du lịch sẽ không thoải mái nhưng có thể quản lý được: ví và sàn giao dịch sẽ xác minh danh tính người dùng và thu thập dữ liệu về các đối tác thương mại của họ nhưng sẽ không kiểm tra.
Tuy nhiên, các quy tắc Du lịch trở nên khó chịu hơn ở cấp độ nút. Họ không biết ai là người gửi hoặc người nhận giao dịch nên họ thiếu phương tiện để thu thập dữ liệu cần thiết cho các quy tắc Du lịch.
Cách duy nhất khả thi là cách xấu: các nút chuyên nghiệp tạo thành một "mạng trong mạng" và chỉ chuyển tiếp các khoản thanh toán bắt nguồn từ và chuyển đến các nút chuyên nghiệp khác.
Trong trường hợp này, Lightning Network sẽ tan nát. Nhưng việc nghỉ ngơi thi sao?
cốt lõi
Phần còn lại, cụ thể là các nút và ví riêng tư từ chối tuân thủ các quy định.
Các ví như Electrum, Eclair hay Lightning không gặp vấn đề gì khi lưu trữ Bitcoin, không có vấn đề gì trong việc quản lý chúng.
Các nút do tư nhân vận hành có nguy cơ bị phân loại là VASP, nhưng điều này còn đáng nghi ngờ và có thể được giảm thiểu bằng cách loại bỏ phí trong trường hợp khẩn cấp. Nếu các nút riêng hoạt động bên ngoài mạng Tor, các cơ quan quản lý sẽ khó thực thi các quy tắc này. EU sẽ phải bất lực nhìn các quy định của mình bị phớt lờ.
Ngay cả ở dạng nghiêm trọng nhất, Lightning Network rất có thể sẽ sống sót sau một “cuộc tấn công” theo quy định như vậy. Lõi thực sự sẽ hoạt động trong mạng Tor hoặc các nơi trú ẩn an toàn theo quy định.
Tuy nhiên, người dùng bình thường sẽ không quan tâm đến mạng này. Trải nghiệm người dùng bị ảnh hưởng vì bạn phải tự quản lý các kênh thanh toán, các khoản thanh toán trở nên không đáng tin cậy và bạn có thể không thanh toán được tại các sàn giao dịch hoặc người bán do thiếu các nút thanh khoản lớn.
Đôi khi người ta nói rằng tia sét phải có khả năng phục vụ tám tỷ người. Điều này không áp dụng cho mạng tạo nên lõi, vì chỉ một tỷ lệ nhỏ nhân loại quan tâm đến việc sử dụng nó, có lẽ ít hơn một triệu người.
Tầm quan trọng của cây cầu thông minh
Cho đến nay, triển vọng khá ảm đạm. Việc chia Lightning thành mạng được quản lý và không được kiểm soát là điều gần như không thể tránh khỏi.
Nhưng vẫn có hy vọng! Hy vọng này chủ yếu dựa trên ngưỡng €1không xác định000, theo đó các nhà cung cấp không phải kiểm tra dữ liệu đã thu thập. Nó cho phép Bitcoin được gửi qua lại giữa hai mạng. Không có gì ngăn cản bạn gửi tiền từ ví riêng không được kiểm soát đến ví được quản lý.
Các giao thức khả thi để truyền hoặc truy xuất dữ liệu cũng sẽ hữu ích. Ví dụ: ví miễn phí, không được kiểm soát có thể tích hợp các tùy chọn cung cấp dữ liệu người nhận và người gửi. Sau đó, một giao dịch có thể thực hiện một lộ trình qua cả hai mạng để hoàn thành.
Nếu ví thông minh, chúng có thể lưu trữ thông tin sau khi được lưu trữ và - khi chúng ta sử dụng nó - sẽ truyền thông tin đến người bán như PayPal khi thực hiện thanh toán. Ví thông minh có thể tính toán xem một khoản thanh toán cũng có thể được thực hiện "riêng tư" hay không hoặc sẽ tiết kiệm được bao nhiêu nếu thực hiện, tức là bỏ qua mạng quy tắc Du lịch.
Do đó, Lightning Network có thể đồng thời tuân thủ và trốn tránh quy định. Đó không phải là viễn cảnh tồi tệ nhất.