Giao dịch tiền điện tử đôi khi có thể tiềm ẩn rủi ro, đặc biệt đối với những nhà giao dịch mới. Nhưng có nhiều cách để quản lý rủi ro và trở thành nhà đầu tư thông minh hơn.
Tiền điện tử thường được coi là không ổn định và việc giao dịch chúng đôi khi có thể gặp rủi ro. Thị trường tiền điện tử cũng được biết đến là nơi có sự biến động về giá và giống như mọi khoản đầu tư khác, có khả năng khoản đầu tư của bạn có thể giảm giá trị, bất kể mọi thứ có vẻ chắc chắn như thế nào. Điều đó nói lên rằng, quản lý rủi ro chắc chắn là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của việc đầu tư vào tiền điện tử.
Dưới đây là một số cách để quản lý rủi ro tiền điện tử.
Chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, bạn không bao giờ nên đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể chịu được. Quy tắc này áp dụng cho tất cả các thị trường và thậm chí còn hơn thế nữa đối với tiền điện tử, loại tiền có thể bị lỗ hai con số trong khoảng thời gian vài giờ.
Không còn nghi ngờ gì nữa, tiền điện tử đã biến một số nhà đầu tư ban đầu trở thành triệu phú. Nhưng ở phía bên kia của quang phổ, họ đã khiến một số nhà đầu tư mới vào nghề gặp nguy hiểm về tài chính. Ngoài thực tế là những tài sản này có thể nhanh chóng mất giá trị trước các chính sách luôn thay đổi của chính phủ, các nền tảng giao dịch tiền điện tử có thể trở thành nạn nhân của một hoạt động hack hoặc ngừng hoạt động.
Vào năm 2021, hàng chục người ở Singapore đã nộp đơn tố cáo cảnh sát chống lại một nền tảng giao dịch tiền điện tử có tên Torque. Một nhân viên lừa đảo của công ty được cho là đã thực hiện các hoạt động giao dịch trái phép dẫn đến thua lỗ đáng kể và khách hàng bị hạn chế sử dụng nền tảng này.
Sự lạc quan có thể ảnh hưởng đến việc ra quyết định hợp lý trong thời kỳ thị trường đạt đỉnh, nhưng điều quan trọng là tránh bị cuốn vào chu kỳ cường điệu hóa và những lời hứa hẹn vô căn cứ. Hãy suy nghĩ trước khi đầu tư số tiền tiết kiệm cả đời của bạn hoặc bán tài sản để mua tiền điện tử.
Di chuyển tài sản tiền điện tử của bạn vào kho lạnh
Bạn có thể đã nghe câu nói này từ những người đam mê tiền điện tử: “Không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền của bạn”. Việc lưu trữ tài sản của bạn trên một sàn giao dịch tập trung có thể gặp một số rủi ro như sự cố trang web, bị hack và thậm chí là phá sản. Nền tảng tiền điện tử FTX đã tạm dừng hoạt động rút tiền và nộp đơn xin phá sản vào tháng 11 năm 2022, kéo theo phần lớn ngành công nghiệp tiền điện tử khi nó sụp đổ.
Việc chuyển tài sản tiền điện tử sang một thiết bị lưu trữ lạnh có thể giảm thiểu một số rủi ro liên quan đến việc tin tưởng một sàn giao dịch tập trung để bảo vệ tiền của bạn. Để làm rõ, một sàn giao dịch tiền điện tử giữ các khóa riêng tư của bạn và do đó kiểm soát tài sản của bạn. Mặt khác, kho lạnh cung cấp cho bạn toàn quyền giám sát tài sản của mình. Hơn nữa, các thiết bị lưu trữ lạnh không được kết nối với Internet, điều này làm giảm đáng kể khả năng tin tặc và tội phạm mạng truy cập vào tiền của bạn. Một số thiết bị lưu trữ lạnh phổ biến nhất dựa trên phần cứng và đến từ các công ty như Ledger và Trezor.
Bảo vệ danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn
Phòng ngừa rủi ro từ lâu đã được sử dụng trong thị trường tài chính truyền thống như một hình thức quản lý rủi ro. Nó liên quan đến việc mua hoặc bán một tài sản có khả năng giúp giảm nguy cơ mất vị thế hiện tại hoặc biến động giá bất lợi của tài sản đó.
Điều đáng nói là mặc dù phòng ngừa rủi ro cho phép bạn bảo vệ khoản đầu tư của mình khỏi những biến động bất lợi của thị trường nhưng nó cũng hạn chế lợi nhuận tiềm năng từ khoản đầu tư tiền điện tử của bạn. Tuy nhiên, đây là một lựa chọn tốt hơn là mất một phần đáng kể khoản đầu tư của bạn.
Có một số cách để phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn, chẳng hạn như tính trung bình chi phí bằng đô la, quyền chọn mua, hợp đồng tương lai và thậm chí là canh tác lợi nhuận.
Chiến lược “Trung bình chi phí bằng đô la” (DCA) là một trong những cách đơn giản nhất để phòng ngừa rủi ro cho khoản đầu tư tiền điện tử. Nó đòi hỏi việc mua hoặc bán tiền điện tử tăng dần đều đặn thay vì triển khai vốn trong một lần mua lớn hoặc bán toàn bộ số tiền nắm giữ của một người cùng một lúc.
Ví dụ: giả sử bạn có 1.000 đô la để đầu tư vào Bitcoin. Thay vì mua Bitcoin trị giá 1.000 đô la trong một lần, bạn có thể chia khoản đầu tư của mình thành 250 đô la mỗi tuần trong suốt một tháng. Mặc dù bạn có thể mất một số lợi nhuận tiềm năng nếu giá Bitcoin tăng vọt sau lần mua đầu tiên của bạn, nhưng bạn cũng sẽ tự cứu mình khỏi những tổn thất tiềm ẩn nếu giá giảm.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn
Khi nói đến tiền điện tử hoặc bất kỳ khoản đầu tư nào khác, hãy tránh bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Vào tháng 5 năm 2022, giá của stablecoin thuật toán terraUSD (UST), được cho là được neo theo đồng đô la Mỹ, đã giảm xuống còn 35 xu. Vài ngày sau, tiền điện tử đi kèm của nó, LUNA, đã giảm từ 80 USD xuống còn vài xu.
Đừng đầu tư vào chỉ một loại tiền điện tử, bất kể niềm tin của bạn là gì. Thay vào đó, hãy dàn trải khoản đầu tư của bạn sang một số tài sản kỹ thuật số. Bạn có thể đa dạng hóa việc nắm giữ tiền điện tử của mình bằng cách đầu tư vào các dự án dựa trên trường hợp sử dụng hoặc công nghệ của chúng. Ví dụ: Bitcoin đã được quảng cáo là phương tiện lưu trữ giá trị và có thể là một cách tốt để bảo toàn tài sản. Mặt khác, Ethereum đã trở thành nền tảng lớn nhất cho các ứng dụng phi tập trung và hợp đồng thông minh. Trong khi đó, giá trị của stablecoin được gắn với một tài sản cơ bản, khiến nó thường ít thất thường hơn so với các tài sản kỹ thuật số khác. Thật tốt khi nhớ rằng có hàng trăm dự án tiền điện tử đang cố gắng đạt được những mục tiêu khác nhau.
Tránh đòn bẩy quá mức
Đây là một mẹo nâng cao hơn nhưng bạn sẽ bị sốc khi biết số lượng người giao dịch mới bắt đầu cố gắng giao dịch ký quỹ. Ký quỹ được sử dụng để tăng quy mô lệnh và cung cấp cho bạn tùy chọn mua hoặc bán. Một số sàn giao dịch tiền điện tử có thể cung cấp đòn bẩy cao tới x100.
Mặc dù ý tưởng này nghe có vẻ hay về mặt lý thuyết, nhưng chỉ cần 1% đi ngược lại bạn có thể xóa sạch toàn bộ danh mục đầu tư của bạn. Bạn có thể mất toàn bộ tiền gốc trong quá trình thanh lý bắt buộc.
Một cách tiếp cận an toàn hơn sẽ là sử dụng mức đòn bẩy thấp hơn, điều này mang lại nhiều không gian hơn để không chỉ tăng lợi nhuận của bạn mà còn là vùng đệm để thoát khỏi một giao dịch tồi tệ.
Thực hành thận trọng
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, rủi ro là một phần của trải nghiệm giao dịch tiền điện tử và không thể loại bỏ hoàn toàn. Thay vì cho rằng mọi thứ sẽ diễn ra theo đúng kế hoạch, một nhà giao dịch thông minh sẽ xác định các khu vực rủi ro và tìm cách giải quyết chúng.
