Liên quan đến tiền bạc, lừa đảo luôn theo sau. Và điều này cũng đúng với tiền điện tử.

Tiền kỹ thuật số là một dạng tiền được lưu trữ trong ví kỹ thuật số và chủ sở hữu có thể chuyển tiền thành tiền mặt bằng cách chuyển vào tài khoản ngân hàng. Tiền điện tử, chẳng hạn như bitcoin, khác với tiền kỹ thuật số. Nó sử dụng blockchain để xác minh và không chạy qua các tổ chức tài chính, do đó việc phục hồi sau hành vi trộm cắp sẽ khó khăn hơn.

Mặc dù tiền điện tử là xu hướng mới hơn nhưng kẻ trộm vẫn sử dụng các phương pháp cũ để đánh cắp. Dưới đây là một số trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến cần đề phòng.

1. Kế hoạch đầu tư Bitcoin

Trong các kế hoạch đầu tư bitcoin, những kẻ lừa đảo liên hệ với các nhà đầu tư tự xưng là "nhà quản lý đầu tư" dày dạn kinh nghiệm. Là một phần của kế hoạch này, những người được gọi là nhà quản lý đầu tư tuyên bố đã kiếm được hàng triệu USD khi đầu tư vào tiền điện tử và hứa với nạn nhân rằng họ sẽ kiếm tiền từ các khoản đầu tư.

Để bắt đầu, những kẻ lừa đảo yêu cầu một khoản phí trả trước. Sau đó, thay vì kiếm tiền, bọn trộm chỉ ăn trộm số tiền trả trước. Những kẻ lừa đảo cũng có thể yêu cầu thông tin nhận dạng cá nhân, tuyên bố rằng thông tin đó dùng để chuyển hoặc gửi tiền và do đó có quyền truy cập vào tiền điện tử của một người.

Một loại lừa đảo đầu tư khác liên quan đến việc sử dụng xác nhận giả mạo của người nổi tiếng. Những kẻ lừa đảo chụp ảnh thật và áp chúng lên các tài khoản, quảng cáo hoặc bài viết giả mạo để khiến người nổi tiếng có vẻ như đang thu được lợi nhuận tài chính lớn từ khoản đầu tư. Nguồn của những tuyên bố này có vẻ hợp pháp, sử dụng tên công ty có uy tín như ABC hoặc CBS với trang web và biểu tượng trông chuyên nghiệp. Tuy nhiên, sự chứng thực là giả mạo.

2. Lừa đảo kéo thảm

Lừa đảo kéo thảm liên quan đến những kẻ lừa đảo đầu tư "bơm" một dự án mới, mã thông báo không thể thay thế (NFT) hoặc tiền xu để nhận tài trợ. Sau khi những kẻ lừa đảo lấy được tiền, chúng biến mất cùng với số tiền đó. Việc mã hóa cho các khoản đầu tư này ngăn cản mọi người bán bitcoin sau khi mua, vì vậy các nhà đầu tư chỉ còn lại một khoản đầu tư vô giá trị.

Một phiên bản phổ biến của trò lừa đảo này là trò lừa đảo Squid coin, được đặt theo tên loạt trò chơi Squid Game nổi tiếng của Netflix. Các nhà đầu tư phải chơi để kiếm tiền điện tử: Mọi người sẽ mua mã thông báo cho các trò chơi trực tuyến và kiếm thêm tiền sau đó để đổi lấy các loại tiền điện tử khác. Giá của token Squid đã tăng từ mức 1 xu lên khoảng 90 USD mỗi token.

Cuối cùng, giao dịch dừng lại và tiền biến mất. Giá trị mã thông báo sau đó đạt đến 0 khi mọi người cố gắng bán mã thông báo của họ nhưng không thành công. Những kẻ lừa đảo đã kiếm được khoảng 3 triệu USD từ những nhà đầu tư này.

Lừa đảo kéo thảm cũng phổ biến đối với NFT, một trong những loại tài sản kỹ thuật số.

3. Lừa đảo tình cảm

Các ứng dụng hẹn hò không còn xa lạ với những trò lừa đảo bằng tiền điện tử. Những trò lừa đảo này liên quan đến các mối quan hệ, thường là ở xa và hoàn toàn trực tuyến, trong đó một bên cần có thời gian để lấy được lòng tin của bên kia. Theo thời gian, một bên bắt đầu thuyết phục bên kia mua hoặc đưa tiền dưới dạng tiền điện tử nào đó.

Sau khi lấy được tiền, kẻ lừa đảo hẹn hò biến mất. Những trò lừa đảo này còn được gọi là "lừa đảo giết mổ lợn".

4. Lừa đảo lừa đảo

Lừa đảo lừa đảo đã xuất hiện được một thời gian nhưng vẫn còn phổ biến. Những kẻ lừa đảo gửi email có liên kết độc hại đến một trang web giả mạo để thu thập thông tin cá nhân, chẳng hạn như thông tin khóa ví tiền điện tử.

Không giống như mật khẩu, người dùng chỉ nhận được một khóa riêng duy nhất cho ví kỹ thuật số. Nhưng nếu khóa riêng bị đánh cắp thì việc thay đổi khóa này sẽ rất rắc rối. Mỗi khóa là duy nhất cho một ví; vì vậy, để cập nhật khóa này, người đó cần tạo một ví mới.

Để tránh lừa đảo, đừng bao giờ nhập thông tin bảo mật từ liên kết email. Luôn truy cập trực tiếp vào trang web, bất kể trang web hoặc liên kết đó xuất hiện hợp pháp như thế nào.

5. Kế hoạch Ponzi

Các chương trình Ponzi trả tiền cho các nhà đầu tư cũ bằng số tiền thu được từ những nhà đầu tư mới. Để thu hút các nhà đầu tư mới, những kẻ lừa đảo tiền điện tử sẽ thu hút các nhà đầu tư mới bằng bitcoin. Đó là một kế hoạch chạy vòng tròn vì không có khoản đầu tư hợp pháp nào; tất cả đều nhằm mục tiêu kiếm tiền từ các nhà đầu tư mới.

Sự hấp dẫn chính của kế hoạch Ponzi là lời hứa về lợi nhuận khổng lồ với ít rủi ro. Tuy nhiên, luôn có rủi ro với những khoản đầu tư này và không có lợi nhuận được đảm bảo.

6. Trao đổi tiền điện tử giả

Những kẻ lừa đảo có thể thu hút các nhà đầu tư bằng những hứa hẹn về một sàn giao dịch tiền điện tử tuyệt vời -- thậm chí có thể có thêm một số bitcoin. Nhưng trên thực tế, không có sàn giao dịch nào và nhà đầu tư không biết đó là tiền giả cho đến khi họ mất tiền đặt cọc.

Hãy bám sát các thị trường trao đổi tiền điện tử đã biết như Coinbase, Crypto.com và Cash App để tránh một sàn giao dịch lạ. Thực hiện một số nghiên cứu và kiểm tra các trang web trong ngành để biết chi tiết về danh tiếng và tính hợp pháp của sàn giao dịch trước khi nhập bất kỳ thông tin cá nhân nào.