Tiền mã hóa là một nơi dễ biến động. Tiền có thể dễ dàng mất đi cũng như kiếm được thông qua những thăng trầm của Bitcoin và thị trường rộng lớn hơn, và có những quyết định lớn cần đưa ra. Bạn nên chỉ đầu tư và không làm gì hay tích cực giao dịch trên thị trường? Danh mục đầu tư của bạn nên nắm giữ bao nhiêu đồng tiền? Tự lưu ký hay giữ tiền của bạn trên một sàn giao dịch với mức dừng lỗ được xác định trước?

Về cơ bản, làm thế nào để bạn bảo vệ ngăn xếp của mình khỏi hàng triệu thứ có thể xảy ra sai sót? Chúng tôi đã hỏi các Bitcoin OG và chuyên gia trong lĩnh vực này để xin lời khuyên và ý kiến ​​của họ.

Đi bộ trước khi bạn có thể chạy

Khi đối mặt với câu hỏi làm thế nào để bảo vệ tiền mã hóa của bạn tốt nhất, OG Brock Pierce rất thận trọng. Cựu ứng cử viên tổng thống và đồng sáng lập của Tether và Block.one chỉ ra rằng không phải ai cũng ở cùng một vị trí.

Những người mới bắt đầu tìm kiếm cơ hội để bắt đầu hành trình của mình có thể đến Coinbase và mua số tiền mã hóa đầu tiên trị giá 20 đô la hoặc 50 đô la, và đó không phải là khoản đầu tư vào tiền mã hóa, mà là khoản đầu tư vào chính bạn. Tuy nhiên, khi bạn có khoản đầu tư vật chất và đó là số tiền khác nhau đối với mỗi người thì điều quan trọng là phải hiểu những điều cơ bản về việc nắm giữ và đầu tư vào tiền mã hóa”, ông nói.

Luôn tốt hơn khi đi trước khi bạn có thể chạy, hãy đi từng bước nhỏ và đừng để FOMO (sợ bỏ lỡ) làm lu mờ phán đoán của bạn. Đây là một cuộc chạy marathon, một trò chơi dài, vì vậy hãy dành thời gian và tìm hiểu thông tin.

Tự bảo vệ vì sự an toàn

Pierce lặp lại câu thần chú, “Không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền của bạn.” Đây là một trong những lời khuyên phổ biến nhất trong thế giới tiền điện tử, nơi mọi người được khuyến khích tự chịu trách nhiệm giữ tiền điện tử của mình thay vì giao nó cho một sàn giao dịch có thể bị hack.

Nhưng cũng có những nguy hiểm với cách tiếp cận này, và nếu có điều gì đó không ổn, sẽ không có cơ quan ngân hàng tập trung nào đặt lại mật khẩu hoặc hoàn lại tiền bị mất do lừa đảo. Giống như giữ tiền mặt dưới nệm, toàn bộ trách nhiệm thuộc về bạn và được gọi là tự lưu ký trong tiền điện tử.

Itai Avneri, phó giám đốc điều hành và giám đốc điều hành tại INX Limited (Được cung cấp)

Theo Itai Avneri, Phó Tổng giám đốc điều hành kiêm Giám đốc điều hành tại INX Limited, nền tảng đầu tiên và duy nhất được quản lý đầy đủ, toàn diện để niêm yết và giao dịch cả mã thông báo chứng khoán đã đăng ký với SEC và tiền điện tử, thì tự lưu ký là chìa khóa cho giao dịch an toàn.

Tự lưu ký là chìa khóa ở đây. Đặc biệt là khi nghĩ về chứng khoán kỹ thuật số chứ không chỉ là tiền điện tử. Giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung cung cấp sự tin tưởng và bảo vệ của quy định và đồng thời, giao dịch theo cách phi tập trung khi khách hàng nắm giữ tài sản của chính mình. Nói chung, ví của bạn, chìa khóa của bạn, tài sản của bạn. Đây là cách tốt nhất để bảo vệ bản thân khỏi việc đột ngột giữ lại tiền rút hoặc các sự kiện khác mà chúng ta đã chứng kiến ​​trong năm qua, Avneri nói.

Nhưng tỷ phú Bitcoin Tim Draper của Draper VC cho biết mặc dù điều đó đúng, nhưng các tổ chức không giữ tiền trong sổ cái trong ngăn kéo.

Tôi không còn tin rằng số đô la của tôi trong ngân hàng là rất an toàn nữa. Chúng phụ thuộc vào những cơn gió chính trị và lạm phát,” ông nói.

Tiền cá nhân an toàn nhất là BOLBitcoin trên Ledger. Tiền tổ chức an toàn nhất là BAC Bitcoin tại Coinbase, Draper tiếp tục.

Tim Draper, người sáng lập Draper VC, trò chuyện với nhà báo Jillian Godsil. Đa dạng hóa: Đừng chỉ mua trứng

Pierce chỉ ra rằng những người có trình độ cao về sự tinh vi có thể xem xét việc nghiên cứu yield farming hoặc tài chính phi tập trung. Điều này cho phép mọi người không chỉ bảo vệ tiền điện tử của mình mà còn xem xét việc tăng tiền điện tử thông qua việc kiếm lợi nhuận nhưng một lần nữa, điều này liên quan đến rủi ro.

Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đầu tư vào việc học của bản thân và lưu ý tầm quan trọng của việc đa dạng hóa.

Brock Pierce, chủ tịch của Bitcoin Foundation (Được cung cấp)

Nếu bạn tham gia vào những thị trường đó, thì bạn cần phải chịu rủi ro đối tác liên quan đến những nền tảng đó, và cách bạn giảm thiểu những rủi ro đó là thông qua đa dạng hóa, nhưng không phải là để tất cả trứng vào một giỏ. Nếu bất kỳ tài sản nào giảm, nó sẽ không phá hủy (rekt) toàn bộ danh mục đầu tư của bạn.

Đa dạng hóa trong tiền điện tử là một việc khó khăn, vì Bitcoin và phần còn lại của thị trường có xu hướng tăng và giảm cùng một lúc. Nhưng Pierce cảnh báo không nên đầu tư quá nhiều tiền vào các đồng tiền biến động hơn, ví dụ như memecoin, trong trường hợp suy thoái, nỗi đau sẽ lớn hơn.

Andrew Latham, một chuyên gia lập kế hoạch tài chính được chứng nhận có trụ sở tại Rolesville, Bắc Carolina và là giám đốc nội dung của trang web tài chính SuperMoney.com, đồng tình với sự kiềm chế của Pierce và đề xuất nên xem xét cả lĩnh vực ngoài tiền điện tử.

Chìa khóa để sống sót qua thời kỳ suy thoái của thị trường là sự đa dạng hóa và một cách tiếp cận có kỷ luật. Đừng bỏ hết trứng vào một giỏ. Việc phân bổ các khoản đầu tư của bạn vào nhiều loại tài sản khác nhau có thể giúp chống lại sự biến động. Duy trì một cách tiếp cận có kỷ luật đối với việc đầu tư tiền điện tử, tập trung vào các mục tiêu dài hạn hơn là những biến động ngắn hạn của thị trường. Và trong khi đầu tư tiền điện tử thường có vẻ hơi quá thú vị so với lợi ích của nó, ông cho biết đầu tư thành công thường ngược lại. Như câu ngạn ngữ cũ đã nói, 'Đầu tư nên giống như xem sơn khô hoặc xem cỏ mọc. Nếu bạn muốn sự phấn khích, hãy lấy 800 đô la và đến Las Vegas', Latham nói.

Cược có độ tin cậy cao

Đôi khi, việc đầu tư quá mức vào một mã thông báo blue chip, dẫn đầu thị trường là hợp lý, như việc phân bổ 50% danh mục đầu tư của Warren Buffett vào Apple cho thấy. Có rất nhiều người chỉ nắm giữ Bitcoin, nhưng Lakov Levin, người đồng sáng lập nền tảng đầu tư DeFi mới Locus Finance, lại dựa nhiều vào Ethereum.

Levin gợi ý: Ethereum là blockchain, được sử dụng làm nền tảng cho sự phát triển tài chính của thế kỷ 21. Đây là trung tâm của hàng trăm giao thức tạo ra giá trị cho người dùng. Việc nắm giữ Ethereum cũng giống như nắm giữ một phần internet và giá trị mà nó cung cấp cho người dùng. Đây thực sự là một cơ hội tài chính đáng chú ý.”

Levin lưu ý rằng những người nắm giữ Ethereum có thể đặt cược tài sản của họ và nhận được 5% APR bằng chính ETH và chỉ ra rằng "chuỗi khối Ethereum đốt phí cho mỗi giao dịch được thực hiện trên chuỗi khối, điều này khiến Ethereum trở thành một tài sản giảm phát".

Levin kết luận rằng tôi không nghĩ rằng trong lịch sử loài người, chúng ta từng thấy một tài sản giảm phát nào tạo ra lợi nhuận ổn định và có tiềm năng đổi mới như vậy.

Lệnh dừng lỗ có thể ngăn chặn tổn thất tiếp theo. (Pexels) Một công cụ để dừng lỗ

Pierce lạc quan về sự sụt giảm chung của thị trường nếu bạn định vị đúng cách.

Nếu thị trường giảm 10%, hãy chấp nhận rủi ro bằng cách sử dụng lệnh dừng lỗ và cố gắng phục hồi ở đợt tiếp theo.

Stop-loss là một công cụ quản lý rủi ro tự động bán một token khi nó đạt đến một mức sàn nhất định do người dùng xác định trước. Nó được thiết kế để hạn chế tổn thất nhưng có thể là một công cụ cùn trong thế giới tiền điện tử, nơi mà các biến động 10% là phổ biến và có thể khiến tất cả tài sản bị bán tháo.

Lakov Levin, người đồng sáng lập Locus Finance (Được cung cấp)

Levin thận trọng khi áp dụng lệnh dừng lỗ, về cơ bản cho phép các nhà giao dịch đóng vị thế giao dịch ở một mức giá cụ thể.

Hiệu quả của bất kỳ công cụ nào nằm trong tay người sử dụng nó. Điều quan trọng nhất về 'dừng lỗ' là cảm giác kiểm soát, giúp bảo vệ khỏi sự lo lắng khi tham gia thị trường.

Một trong những kịch bản dừng lỗ là quản lý các giả thuyết về hành vi thị trường. Khi tham gia giao dịch, nhà giao dịch có một giả thuyết về hành vi của thị trường, dẫn đến việc mở một vị thế giao dịch.

Lệnh dừng lỗ cho phép bạn chọn mức giá mà luận điểm của bạn bị thị trường bác bỏ và hạn chế thua lỗ, đây là điều bắt buộc phải có khi giao dịch dài hạn. Nhưng 'lệnh dừng lỗ' không cứu được khỏi thiên kiến ​​nhận thức, vốn ảnh hưởng rất lớn đến giao dịch. Trong trường hợp này, một nhà giao dịch có thể tái nhập lệnh giao dịch một vài lần, phá vỡ các quy tắc của chính mình dưới ảnh hưởng của lòng tham hoặc nỗi sợ hãi. Điều quan trọng là phải có kỷ luật để tuân theo các quy tắc của riêng bạn.

Levin cho biết một trong những nguyên tắc mà tôi áp dụng khi giao dịch là khi chạm đến mức dừng lỗ, tôi sẽ tạm dừng giao dịch tài sản này.

Pierce không phải là một nhà giao dịch năng động và coi mình là một người tham gia lâu dài trên thị trường. Ông đánh giá cao rằng sự biến động của thị trường không phải là điều tiêu cực và rằng sự giàu có to lớn được tạo ra trong các thị trường biến động, càng có nhiều biến động, càng có nhiều cơ hội.

Nhưng nó không dành cho những người yếu tim. Bạn biết đấy, bạn đang đi tàu lượn siêu tốc hầu như mỗi ngày, Pierce nói.

Đọc thêm Tuần lễ nghệ thuật Thách thức sự lỗi thời: Công nghệ chuỗi khối có thể định nghĩa lại cách thể hiện nghệ thuật như thế nào Các tính năng Lý thuyết trò chơi kết hợp với DeFi: Trao đổi ý tưởng xung quanh thiết kế tokenomic Các tùy chọn có thể bảo vệ chống lại sự biến động cực độ

Mức cao nhất mọi thời đại và mức thấp nhất mọi thời đại. Các báo cáo gần đây trên tờ The Wall Street Journal chỉ ra rằng SpaceX đã ghi giảm giá trị nắm giữ Bitcoin của mình xuống 373 triệu đô la. Hiện tại vẫn chưa rõ liệu SpaceX đã bán hay chỉ giảm giá trị tài sản kỹ thuật số trong tài khoản của mình. Điều này có thể gây khó khăn trong tương lai, vì các quy tắc kế toán của Hoa Kỳ quy định rằng một khi đã ghi giảm, giá trị của Bitcoin trên bảng cân đối kế toán của công ty không thể được điều chỉnh tăng lên, ngay cả khi giá của nó tăng.

Sự dịch chuyển xuống sau đó khiến nhiều nhà đầu tư kỳ cựu và người mới bất ngờ. Người dùng có thể sử dụng những công cụ nào khác để bảo vệ tiền điện tử của mình? Vâng, một mô hình 50 năm tuổi do các giáo sư đoạt giải Nobel tạo ra có thể là một lựa chọn.

Giao dịch quyền chọn cung cấp cho nhà giao dịch quyền hoặc nghĩa vụ mua hoặc bán một chứng khoán cụ thể vào một ngày cụ thể với mức giá cụ thể, đó là hợp đồng được liên kết với một tài sản cơ sở như cổ phiếu hoặc chứng khoán. Từ năm 1973, các quyền chọn đã được định giá bằng mô hình Black-Scholes ban đầu do hai giáo sư đại học biên soạn. Phương trình toán học này ước tính giá trị lý thuyết của tài sản dựa trên độ biến động ngụ ý, có tính đến tác động của thời gian và các giá trị rủi ro khác. Cho đến ngày nay, nó được coi là một trong những cách tốt nhất để định giá hợp đồng quyền chọn.

Năm 1973, hai chuyên gia tài chính, Black và Scholes, đã tạo ra một mô hình tài chính được sử dụng để định giá rủi ro và biến động. Nó đã khai sinh ra thị trường quyền chọn trị giá 13 nghìn tỷ đô la và giành giải Nobel Kinh tế. 50 năm sau, Bumper đưa nó lên thời đại DeFi, một bước đột phá trong quản lý rủi ro. pic.twitter.com/ZxNqROwQPV

— Gareth Ward (@S_Boomerang) ngày 25 tháng 8 năm 2023

Khi được hỏi liệu anh ấy có cân nhắc sử dụng một công cụ như quyền chọn không, Pierce tỏ ra thận trọng. Anh ấy cho rằng đòn bẩy là sự sụp đổ của hầu hết tài sản của mọi người. Đòn bẩy là việc sử dụng các khoản tiền vay để tăng vị thế giao dịch của một người vượt quá những gì có thể có được chỉ từ số dư tiền mặt của một người.

Hãy rất cẩn thận khi chơi với đòn bẩy. Đây là công cụ phòng ngừa rủi ro để cố gắng đạt được lợi nhuận lớn nhưng có thể là thứ tạo ra nhiều vấn đề hơn nếu bạn không phải là một nhà giao dịch lành nghề.

Pierce đã từng mua quyền chọn một vài lần trong quá khứ khi anh cố gắng đánh cược vào các quyền chọn đòn bẩy.

Với tôi, điều này không hiệu quả vì một trong những vấn đề của tôi là tôi quá gần với thị trường đến nỗi thị trường không còn lý trí nữa.

Pierce trích dẫn vụ kiện SEC/Ripple gần đây. Ông ấy không giao dịch trong trường hợp này, nhưng nếu có, ông ấy sẽ đặt cược vào đợt tăng giá altcoin.

Chuyện đó đã không xảy ra. Nếu tôi nghe theo trực giác của mình, thì tôi đã mua và sẽ bị phá sản vào ngày hôm sau.

Như Pierce đã nói, đó là lý do tại sao ông ấy không phải là một nhà giao dịch tích cực.

Dừng lỗ và các lựa chọn?

Một giao thức mới có tên là Bumper sẽ ra mắt trong tháng này, tuyên bố sẽ cung cấp một mạng lưới an toàn cho biến động giảm. Nó kết hợp lệnh dừng lỗ và quyền chọn theo cách mà đồng sáng lập Jonathan DeCarteret tuyên bố là rẻ hơn và hiệu quả hơn cả hai công cụ truyền thống đó.

Jonathan DeCarteret, Tổng giám đốc điều hành của Bumper (Được cung cấp)

Các mô phỏng kinh tế được kiểm tra ngược của Bumpers cho thấy lợi suất cải thiện 46,2% so với giá quyền chọn trong thị trường giá xuống năm 2022. Điều này được chứng minh thông qua báo cáo mô phỏng lịch sử được Cryptecon và CADlabs kiểm toán.

Tài chính phi tập trung (DeFi) thường có độ trễ thấp và tần suất thanh khoản cao, điều này gây ra một số phức tạp nhất định cho mô hình.

Option desk tận dụng rất tốt rủi ro về giá nhưng phải cộng thêm chi phí của họ vào. Bumper phát triển phương trình Black-Scholes đã có từ nửa thế kỷ trước để tận dụng tất cả các đặc tính độc đáo của DeFi, chẳng hạn như thanh khoản gộp, hợp đồng thông minh và khả năng kết hợp giao thức. Hai năm trước, chúng tôi đã huy động được 20 triệu đô la tiền tài trợ để tạo ra một loại tiền điện tử tương đương vượt trội, DeCarteret cho biết.

Đừng để bị lừa đảo bởi tội phạm

Chương trình thành viên Crytolock.ai cho phép người dùng tiết kiệm tới 90% chi phí tuân thủ và phục hồi trong trường hợp vi phạm tiền điện tử. Không có gì ngạc nhiên khi CEO Roger Ying nói rằng hãy tập trung vào phòng ngừa, phát hiện và phục hồi.

Roger Ying, CEO của Crytolock.ai (Được cung cấp)

Ông cho biết người dùng tiền điện tử cần được giáo dục về các cách phòng ngừa, bảo mật và đảm bảo họ không giao dịch với các tổ chức bất hợp pháp, nếu không, họ có thể bị liên lụy vào tội phạm tiền điện tử.

Hơn nữa, ngày càng có nhiều cách để theo dõi tiền mã hóa của bạn trên blockchain và được thông báo ngay lập tức về các giao dịch không mong muốn và dừng chúng trước khi chúng được xác nhận. Ông nói thêm rằng nếu bạn vẫn là nạn nhân của một vụ hack hoặc vụ kéo thảm, việc hiểu các quy trình cần thiết để khôi phục tiền mã hóa là rất quan trọng về mặt tiết kiệm thời gian và chi phí.

Nắm giữ như một khóa học an toàn

Tất nhiên, nắm giữ tiền điện tử vốn hóa lớn có lẽ là cách an toàn và dễ dàng nhất để duy trì vị thế. Pierce khuyên bạn nên sử dụng kho lưu trữ lạnh do ví phần cứng cung cấp như một cách an toàn để giữ tiền điện tử.

Đọc thêm Tính năng Bitcoin có phải là một tôn giáo không? Nếu không, nó có thể sớm trở thành Art Week Immutable Trash: Crypto Art xem xét lại các lập luận về kiểm duyệt và ý nghĩa

Quay trở lại thời điểm tôi mới bắt đầu, chúng tôi sử dụng ví giấy. Bạn sẽ có một thiết bị mới, bạn sẽ in chìa khóa, cán mỏng giấy và nhét vào két an toàn.

Sorkin rất trực tiếp trong hành động nắm giữ của mình:

Mua ETH, stake nó vào Lido, nhận LDO và tìm cách stake LDO. Nếu không, chỉ cần mua Bitcoin và quên nó hoàn toàn cho đến cuối năm 2024 khi halving BTC xảy ra.

Latham cho biết chìa khóa để nắm giữ là sự kiên nhẫn và niềm tin. Chỉ đầu tư vào các loại tiền điện tử mà bạn tin rằng có tiềm năng dài hạn và có thể chịu được sự suy thoái của thị trường. Thường xuyên xem xét các khoản nắm giữ của bạn để đảm bảo chúng vẫn phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn. Thời gian trên thị trường sẽ tốt hơn thời điểm thị trường, nhưng điều đó chỉ hiệu quả khi bạn chọn các loại tiền điện tử không bị sụp đổ, vì vậy điều quan trọng là phải xem xét kỹ lưỡng các khoản đầu tư của bạn.

Đăng ký Những bài đọc hấp dẫn nhất về blockchain. Gửi mỗi tuần một lần.

Địa chỉ email

ĐẶT MUA