Sau khi gây ra sự phấn khích lớn khi ra mắt vào năm ngoái, thử nghiệm Bitcoin của El Salvador đã bị chỉ trích, đặc biệt là với ví Chivo, được cho là đã khiến người nộp thuế thất thoát khoảng 24 triệu USD tiền thuế.

Nhiều tháng sau khi đấu thầu hợp pháp Bitcoin, El Salvador đã ra mắt ví Chivo để đóng vai trò là trung tâm thanh toán BTC trên thực tế. Mặc dù quá trình ra mắt ví diễn ra suôn sẻ nhưng nhà phát triển Athena Bitcoin Global sau đó đã thuê ROI Developers, một công ty có trụ sở tại Texas, để giúp khắc phục một số vấn đề liên quan đến lỗi trong ví. Không lâu sau khi nhận vai, ROI đã kiện Athena Bitcoin Global vì không thanh toán hóa đơn hơn 80.000 USD.

Theo một báo cáo gần đây của hãng báo chí điều tra No Ficción có trụ sở tại Guatemala, vụ kiện sau đó sẽ làm sáng tỏ một số chi tiết gây sốc về vụ lừa đảo lớn được thực hiện thông qua Chivo. Theo báo cáo, mặc dù chủ tịch Bukele đã dự đoán sẽ có hơn 50.000 lượt đăng ký Chivo vào ngày ra mắt, nhưng dịch vụ xác thực khách hàng (KYC) được triển khai đã gặp sự cố chỉ sau 150 lượt đăng ký.

Tuy nhiên, bất chấp thất bại, chính phủ đã chọn vô hiệu hóa quy trình KYC vì lý do chính trị, tạo điều kiện cho những kẻ bất chính tạo hồ sơ hư cấu với ảnh người dùng về “bức tường” hoặc “cây trồng trong chậu” và nhận món quà ban đầu trị giá 30 đô la BTC từ chính phủ. KYC là một quy trình cho phép các tổ chức tài chính xác minh danh tính của người dùng tương tác với hệ thống của họ theo các yêu cầu pháp lý. 

Shaun Overton, người sáng lập ROI Developers, nói với tòa án rằng ít nhất 400.000 tài khoản được tạo trong những tuần đầu tiên của Chivo Wallet là lừa đảo - nghĩa là 12 triệu USD đã bị đánh cắp từ kho bạc Nhà nước.

Theo ông, “thực sự không có sự giám sát”, vì bất kỳ ai trên nền tảng đều có thể đăng ký và nhận 30 đô la rồi “rút số tiền đó ngay lập tức” miễn là họ có tên người đó và số Documento Unico de Identidad (DUI) của họ. Tuyên bố của Overton lặp lại những khiếu nại trước đó của nhiều người dùng cho rằng danh tính của họ đã bị đánh cắp để mở tài khoản trong Chivo Wallet. Khi họ nhập DUI để đăng ký, họ phát hiện ra rằng nó đã tồn tại trên tài khoản.

Overton nói thêm rằng các quan chức chính phủ hàng đầu đã cản trở nỗ lực giải quyết vấn đề, họ đã cảnh báo không nên sửa chữa dịch vụ KYC. Vào thời điểm anh rời đi, số người dùng Chivo đã vượt quá 4 triệu. Ông ước tính rằng 10-20% tổng số người dùng đã đăng ký là lừa đảo, khiến số tiền bị mất qua ví nằm trong khoảng 12 triệu USD - 24 triệu USD. “Chính phủ El Salvador không còn khả năng thu hồi số tiền đó nữa.” Anh ấy nói thêm.

Bất chấp nhiều lời phàn nàn về Chivo và cuộc thử nghiệm Bitcoin tổng thể của người Salvador, tổng thống Bukele vẫn kiên quyết, thường xuyên chỉ trích các phương tiện truyền thông phương Tây vì truyền bá “tin tức giả”. Gần đây, nhà lãnh đạo gây tranh cãi đã tuyên bố rằng cả nước sẽ mua một bitcoin mỗi ngày. Sau đó, một bài đăng được liên kết vào ngày 25 tháng 11 của công ty luật Torres Legal có trụ sở tại El Salvador tiết lộ rằng chính phủ El Salvador đã thành lập Văn phòng Bitcoin Quốc gia (ONBTC) nhằm quản lý tất cả các dự án liên quan đến tiền điện tử.