Gần đây tôi đã đọc hàng trăm hướng dẫn về cách rút tiền trực tuyến, nhưng rất ít trong số đó thực sự đi sâu vào vấn đề. Nhiều người bị đóng băng tiền ngoài thị trường, bị các doanh nhân U vô đạo đức hạ giá, thậm chí bị ô nhiễm tiền do giết lợn để trang trải một khoản chi phí sinh hoạt nhỏ. Họ đã rơi vào cảnh khó khăn và gặp khó khăn. ... Tất cả đều do lỗ hổng thông tin gây ra. Cái gọi là lỗ hổng thông tin, trong phân tích cuối cùng, là bạn không biết đối tác trong giao dịch của mình là ai. Trong toàn bộ trò chơi rút tiền, bạn cần nhớ: độ sạch của mỗi xu là khác nhau. Khi rút tiền, bạn phải cân nhắc kết quả tồi tệ nhất mà bạn có thể gặp phải. Không có biện pháp kiểm soát rủi ro tuyệt đối, nhưng việc tránh tất cả những cạm bẫy đã biết có thể giúp việc rút tiền dễ dàng hơn. Bạn ổn định hơn. Đầu tiên, hãy nói về thẻ bị đóng băng. Có khoảng hai loại: ngân hàng dừng thanh toán nội bộ và cảnh sát tịch thu (đóng băng tư pháp). Hầu hết mọi người đều tự động rã đông trong vòng 48-72 giờ khi đông lạnh lần đầu. Trên thực tế, bạn có thể dễ dàng xác định nguyên nhân bị treo từ mã thông tin trong ứng dụng ngân hàng. Lấy ICBC làm ví dụ, mã lỗi kết thúc bằng 2587 là "dừng thanh toán khẩn cấp", tương đối nhẹ và sẽ tự động được mở khóa sau vài ngày. Nếu là 4343, về cơ bản nó sẽ bắt đầu sau nửa năm và có thể. thậm chí có thể tiếp tục bị đóng băng trong hai đến ba năm. Trạng thái bị đóng băng của thẻ cũng có thể thay đổi bất cứ lúc nào. Ví dụ: lúc đầu là 2587, sau đó đổi thành 4343 hoặc 9920. Điều này liên quan đến nguồn tiền liên quan. Cả cơ quan chống lừa đảo và ngân hàng đều có thể cho phép bạn giải tỏa tiền từ quầy. Nếu đó là quỹ cờ bạc trực tuyến, về cơ bản bạn không thể tự mình giải tỏa các tài liệu chứng minh dòng tiền sẽ được ngân hàng chuyển đến đồn cảnh sát. , và bạn sẽ phải đến văn phòng để giải thích. Tại sao ngay từ đầu tôi đã nói rằng điều quan trọng là phải "tìm hiểu đối tác" là vì bạn đang bán xu để rút tiền một cách bình thường nhưng đối tác bằng cách nào đó đã sử dụng tiền đen để lừa bạn. Bất kể đối phương có cố ý hay không, kết quả là bạn sẽ bị buộc tội vô căn cứ, và bạn sẽ phải ra sức lau mông cho chính mình. Bạn biết đấy, nói không phải tủ quần áo thì đã là tầm thường rồi, đến cửa mà trực tiếp đánh ngã người khác lại càng khó chịu hơn. Nhưng một lần nữa, miễn là bạn không tham gia cờ bạc trực tuyến và thu nhập đầu tư của bạn là hợp pháp thì tiền đó sẽ không bị đóng băng dù thế nào đi nữa. Chỉ là một số nơi đang chịu áp lực tài chính rất lớn, một số người xấu tính và coi những người trong ngành mã hóa như máy rút tiền, điều này khiến mọi người hoảng sợ nên tôi sẽ không đi sâu vào đây.
1) Muốn kiếm tiền an toàn trước tiên phải sử dụng thẻ sao cho “sạch sẽ, hợp vệ sinh”
Để phòng chống rửa tiền, ngoài KYC cơ bản, các ngân hàng cũng sẽ thực hiện CDD và thường xuyên kiểm tra hoạt động giao dịch của khách hàng. Hầu hết việc đóng băng thẻ ngân hàng do kiểm soát rủi ro nội bộ về cơ bản là do kiểm toán nội bộ của ngân hàng hoặc xác định các mô hình giao dịch bất thường. "Mô hình giao dịch bất thường" là gì? Nói một cách đơn giản, tất cả những điều sau đây đều được tính: Vào và rút nhanh Giao dịch tần suất cao tại một thời điểm cụ thể Số tiền vượt quá ngưỡng Thay đổi đột ngột trong thói quen giao dịch Nhiều lần chuyển số tiền lớn liên tiếp với các đối tác khác nhau Về số tiền được coi là " số tiền lớn", nói chung là bốn ngân hàng lớn ở các thành phố hạng nhất Ngưỡng mặc định sẽ cao hơn nhiều. Nếu bạn đã mở tài khoản ở ngân hàng địa phương cấp ba hoặc cấp bốn trong hai năm qua, bạn nên biết rằng số tiền chuyển khoản thấp đến mức đáng kinh ngạc.
2) Tránh sử dụng Alipay, WeChat và các thẻ ngân hàng lớn để rút tiền
Là những công ty mua lại lớn, Alipay và WeChat có nhiều dữ liệu lớn hơn bất kỳ ngân hàng nào khác và họ có năng lực kỹ thuật CNTT mạnh mẽ, cao hơn nhiều cấp độ so với nhiều ngân hàng địa phương. Điều này có nghĩa là việc kiểm soát rủi ro của họ chặt chẽ hơn và một khi bị đóng băng sẽ ảnh hưởng lớn đến cuộc sống hàng ngày của bạn. Ngoài ra, đừng sử dụng tiền lương, thẻ an sinh xã hội và thẻ thế chấp để rút tiền vì lý do tương tự như trên. Các thẻ nhàn rỗi khác sẽ bị đóng băng nếu bị đóng băng thì hậu quả xấu nhất là đóng tài khoản và rút tiền mặt, điều này sẽ không ảnh hưởng nghiêm trọng đến cuộc sống của bạn. Hãy nhớ đăng ký "Thẻ loại một" tại mỗi ngân hàng và phân biệt nghiêm ngặt giữa tiền gửi và rút tiền. Bạn có thể gắn nhãn một số thẻ để cho biết rằng chúng chỉ dùng để rút tiền và không chuyển số dư giữa các thẻ hoặc thực hiện trao đổi tiền. Giảm tần suất rút tiền của bạn càng nhiều càng tốt Một số người nghĩ rằng rút tiền nhiều lần sẽ an toàn hơn, nhưng đây chỉ là chuyện đánh rắm. Tất cả tiền cờ bạc trực tuyến và liên quan đến băng đảng, dù lớn hay nhỏ, dù là một đô la hay hàng triệu, sẽ bị đóng băng như nhau. Tần suất tốt hơn là rút tiền nhiều nhất 2-3 lần một năm. Tính toán tất cả các khoản chi tiêu của bạn trong tương lai và rút tất cả chúng cùng một lúc. Khi rút tiền, chỉ sử dụng các thẻ cụ thể cho các giao dịch với cùng một người bán U và không trộn tiền từ các người bán khác nhau. Điều này sẽ gây khó khăn cho việc truy tìm lại nếu có vấn đề với số tiền.
3) Một số “thẻ chống đông dân gian” bị làm giả
Ngay sau khi rút tiền, hãy trả lại thẻ tín dụng. Sau khi rút tiền, hãy chuyển vào tài khoản môi giới. Sau khi rút tiền, hãy mua tài chính ngân hàng và cổ phiếu. Sau khi rút tiền, hãy chuyển khoản sang ngân hàng thương mại trực tuyến. U thương gia để giảm thiểu rủi ro Tất cả những điều trên đều không còn nữa. Không có sự khác biệt nào cho dù bạn chọn Binance hay OKX làm nền tảng giao dịch. Người bán của OKX về cơ bản là người bán của Binance và số tiền sẽ được gộp lại với nhau. Vai trò của nền tảng chỉ là tạo điều kiện cho bạn thu được bằng chứng khi gặp phải tình huống cực đoan chứ không thể ngăn chặn tiền đen. Lý do cốt lõi khiến thẻ của bạn bị đóng băng là do thông tin giữa bạn và đối tác không rõ ràng. Một khi nhận được tiền đen, tất cả các liên kết ngược dòng sẽ bị đóng băng, chỉ cần thẻ đứng tên bạn là khó tránh khỏi. Thời gian đóng băng tùy thuộc vào thời điểm nạn nhân gọi cảnh sát nên có thể có người bị đóng băng thẻ đột ngột vài tháng, thậm chí nửa năm sau khi rút tiền. Tôi đã thực hiện một khoản rút tiền nhỏ vào năm 2015. Vào năm 2022, China Merchants Bank bất ngờ gọi cho tôi và hỏi tôi mối quan hệ của tôi với bên chuyển nhượng cho giao dịch này 7 năm trước là gì và số tiền đó được sử dụng để làm gì. Đã lâu như vậy, tôi có thể tìm thông tin ở đâu? Cuối cùng, tôi sẽ đóng tài khoản và nói lời tạm biệt mãi mãi.
4) Một số mẹo rút tiền
Trước hết, đối với những thẻ thường không hoạt động, bạn cần xác nhận trạng thái của thẻ trước khi thu tiền. Chỉ cần chuyển một vài đô la trên ứng dụng di động của ngân hàng. Một người bạn từng gặp tình trạng thẻ bị đóng băng nhưng không hề hay biết và cuối cùng lại tính thêm một khoản tiền khác. Thứ hai, khi chọn thương gia U rút vàng, miễn là giá handicap có vẻ lộn ngược (giá đóng cửa của U cao hơn giá bán), đó chắc chắn là chữ U đen và người ghi điểm. với giá rẻ và tránh xa ngay lập tức. Hãy đảm bảo rằng người bán U sử dụng thẻ ngân hàng của chính bạn. Các khoản chuyển khoản được thực hiện bằng thẻ ngân hàng phi cá nhân sẽ được trả lại ngay lập tức về lộ trình ban đầu và giao dịch sẽ bị chấm dứt. Trước khi giao dịch, tiền của người bán cũng phải được giải quyết trong hơn 3 ngày. Các quy định về kiểm soát rủi ro của ngân hàng có thể thay đổi bất cứ lúc nào. Hiện tại, có vẻ như số tiền gửi trong hơn một tuần là tương đối an toàn. Nếu cảnh sát khởi tố, thường phải mất một tuần. Ngoài ra, khi người bán U hiển thị nguồn tiền, đừng tin vào hình ảnh tĩnh, vì chúng có thể là video xác nhận thời gian thực về luồng thẻ ngân hàng (kéo xuống để làm mới, động) đáng tin cậy hơn. Nói chung, tiền vay qua nền tảng cho vay ngân hàng tương đối sạch nếu bạn nghĩ về những lý do cụ thể. Cuối cùng, chúng ta phải cẩn thận với việc các thương gia U tăng giá trên thực tế. Một số thương nhân dựa vào các kênh tài chính kém và thông tin kém để giải quyết tỷ giá hối đoái thực tế của khách hàng từ 10% trở lên so với giá thị trường. vài năm trước xin hãy chắc chắn không tin vào lời nói của những thương gia này. Tóm lại, miễn là bạn giảm tần suất rút tiền, lựa chọn nghiêm ngặt các đối tác cho các giao dịch và số tiền đều thuộc về bạn một cách hợp pháp, nói chung, bạn không phải lo lắng quá nhiều về việc đóng băng thẻ của mình. Về các phương pháp tránh thuế hợp lý, chúng ta sẽ thảo luận sau. Vì có rất nhiều rủi ro cần cân nhắc khi rút tiền, vậy có cách nào rút tiền chi phí thấp và an toàn không? Thực sự có ba cách an toàn nhất hiện nay và luôn có một cách phù hợp với bạn.
1) Mở tài khoản ngân hàng ở nước ngoài