Đầu tháng 6, tin tức về “làn sóng thẻ đóng băng” bắt đầu lan truyền trong giới tiền tệ. Trên thực tế, tình trạng thẻ bị đóng băng thường xuyên xảy ra nhưng việc có hàng nghìn thẻ bị đóng băng như thế này là tương đối hiếm.

Theo báo chí đưa tin, nguyên nhân cốt lõi của việc đóng băng thẻ này là do gian lận viễn thông và quỹ gần đây đã bị cảnh sát điều tra nghiêm khắc, đặc biệt hành động của cảnh sát Đông Quan đã khiến một số lượng lớn thẻ ngân hàng bị đóng băng, và khu vực giao dịch USDT bên ngoài được sử dụng cho các khoản tiền liên quan đến gian lận viễn thông. Là khu vực bị ảnh hưởng nặng nề nhất bởi hoạt động rửa tiền, khu vực giao dịch OTC của sàn giao dịch cũng bị ảnh hưởng.

Có thể bạn thắc mắc, không phải giao dịch OTC chỉ là giao dịch OTC trên sàn giao dịch sao? Sự khác biệt là gì? Trên thực tế, thị trường OTC (còn gọi là OTC, C2C, giao dịch tiền tệ hợp pháp) thường đề cập đến việc mua bán tiền điện tử thông qua tất cả các kênh khác. Ví dụ: chúng tôi mua và bán Bitcoin trên các nhóm WeChat và Telegram, đồng thời giao dịch Bitcoin thông qua các nhà môi giới và trung gian không cần kê đơn, bao gồm các giao dịch trao đổi OTC, cũng là một phần của giao dịch không cần kê đơn.

Ví dụ, theo một nguồn trao đổi, trong cái gọi là làn sóng đóng băng thẻ này, hàng nghìn thẻ hầu hết đã bị đóng băng bởi các thương nhân OTC và chưa đến 50 thương nhân OTC của các sàn giao dịch bị ảnh hưởng đã bị đóng băng.

Từ hình trên, chúng ta có thể dễ dàng nhận thấy rằng giao dịch OTC có phạm vi rất rộng và có khối lượng giao dịch rất lớn. Nó không rõ ràng ở một mức độ nhất định và không nhận được sự chú ý của công chúng.

Ví dụ: nhiều nhà đầu tư sẽ thêm bạn bè trong nhóm WeChat, nhóm QQ và nhóm Telegram để giao dịch hoặc thực hiện giao dịch thông qua trung gian OTC, môi giới OTC, giao dịch OTC qua sàn giao dịch hoặc thậm chí giao dịch trực tiếp ngoại tuyến, tất cả đều được coi là giao dịch OTC.

Một trong những vấn đề dễ xảy ra hơn là giao dịch tiền điện tử thông qua các mạng viễn thông như WeChat, QQ và Telegram. Vì nó có liên quan chặt chẽ đến các tội phạm như gian lận viễn thông và cờ bạc nên đây là khu vực bị tội phạm tấn công nặng nề nhất.

Ví dụ: có nhiều người trong nhóm QQ, WeChat và Telegram nhận/rút USDT một cách ẩn danh, hứa hẹn lợi nhuận "siêu cao". Thông thường, có sự chênh lệch giá vài điểm đối với một chữ U và họ yêu cầu bạn giúp họ mua. U dưới tên thật của họ không được thực hiện loại lệnh này (Bạn cũng không được chạm vào bất kỳ nền tảng U-benchmark nào), hãy sử dụng thông tin tên thật của bạn để giúp họ giao dịch, sau đó đợi thẻ bị đóng băng và. được điều tra. Loại giao dịch này có khả năng nhận được tiền đen trực tiếp rất cao.

Nhìn chung, hầu hết các nguồn tiền đen đều đến từ các kênh sau: lừa đảo, lừa đảo, lừa đảo điện tử. Hơn nữa, những người này hiện nay còn biết sử dụng tiền kỹ thuật số để rửa tiền. Đặc điểm chung của các loại tiền đen này là. rằng họ có số lượng nạn nhân lớn và lan rộng khắp cả nước. Một khi tiền đen có liên quan chảy vào khu vực OTC của sàn giao dịch, nó sẽ gây ra tình trạng đóng băng thẻ trên diện rộng.

Hơn nữa, có sự chênh lệch giá giữa các nền tảng trong các quỹ trong khu vực OTC của sàn giao dịch nên việc lây nhiễm chéo là cực kỳ dễ xảy ra. Ví dụ: khu vực OTC của một sàn giao dịch giống như một thị trường bán lẻ và bán buôn. Tính thanh khoản và độ sâu càng tốt và càng có nhiều người bán thì giá tiền tệ có thể thấp hơn một chút so với các nền tảng khác. Bản chất của con người là bán cao và mua thấp. Theo cách này, khi người dùng bán tiền trên nền tảng A với giá cao và sau đó đến nền tảng B để mua tiền với giá thấp, lúc này có thể xảy ra xung đột. vượt quá số tiền trên hai nền tảng và có thể có một số tiền nhất định trên nền tảng A. Vấn đề là khi tiếp cận nền tảng B, người dùng nền tảng B sẽ bị đóng băng.

Ví dụ, hình ảnh các thương nhân OTC đóng băng thẻ của họ lưu hành trên Internet cách đây một thời gian là một số thương nhân được cho là đã thu tiền đen từ lừa đảo viễn thông và chảy vào khu vực OTC của sàn giao dịch, khiến nhiều người buôn bán bị động hơn. đóng băng thẻ của họ.

Đây là hiện tượng lây nhiễm chéo Ngay cả khi một lượng nhỏ tiền đen xâm nhập vào khu vực OTC của sàn giao dịch, khả năng cao là thẻ của họ sẽ bị đóng băng.

Tuy nhiên, việc đóng băng thẻ không có gì đáng sợ khi cảnh sát theo dõi dòng tiền đen, họ sẽ đóng băng toàn bộ tài khoản trong chuỗi vốn này. Chúng ta không muốn bị chặn nên chỉ có thể tránh trước và cố gắng không để xảy ra tình trạng thẻ bị chặn. Nếu thẻ thực sự bị đóng băng, việc này chỉ xảy ra trong một khoảng thời gian thì cũng không cần phải hoảng sợ chứ đừng nói đến việc lợi dụng hiện tượng này để tung tin đồn thất thiệt trên mạng.

Đối với hầu hết các nhà giao dịch OTC, họ nên nhận thức đầy đủ về rủi ro của giao dịch OTC chứ đừng nói đến việc giao dịch tiền xu không rõ nguồn gốc với giá rẻ. Ngược lại, lựa chọn giao dịch tại khu vực giao dịch OTC của nền tảng lớn thông thường sẽ an toàn hơn.