Bối cảnh tiền điện tử ngày nay đã thay đổi đáng kể kể từ những năm đầu. Hàng nghìn dự án mới gia nhập thị trường. Chúng tôi đã phát triển từ một cộng đồng thích hợp, thiên về công nghệ thành một hệ sinh thái đa dạng với mối quan tâm phổ biến. Tất nhiên, con đường đã gập ghềnh và đầy thử thách.
Ngành công nghiệp tiền điện tử hiện đang ở giai đoạn quan trọng. Thị trường sẽ tiếp tục phát triển và thu hút nhiều sự chú ý hơn, bao gồm cả những thứ không mong muốn. Các công ty Web3 phải ưu tiên cung cấp cho người dùng trải nghiệm tiền điện tử mà họ xứng đáng có được: an toàn, đáng tin cậy và minh bạch.
Người dùng sẽ cảm thấy an toàn trước các mối đe dọa kỹ thuật số. Họ cần nền tảng ổn định với các tính năng hoạt động được. Họ nên biết chính xác nền tảng đang làm gì với tiền và thông tin cá nhân của họ.
Ngay từ đầu, Binance luôn có trách nhiệm ưu tiên sự an toàn của người dùng hơn lợi nhuận. Chúng tôi ra mắt Binance vào năm 2017 với mục tiêu đơn giản: mang tiền điện tử đến càng nhiều người càng tốt. Cách tiếp cận của chúng tôi: cung cấp cho người dùng những gì họ muốn và luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của họ.
Chúng tôi muốn nhân cơ hội này để chia sẻ cách chúng tôi bảo mật tài sản của người dùng tại Binance, bao gồm nhiều công cụ có sẵn cho người dùng và các giao thức bảo mật được cài đặt trong chương trình phụ trợ của chúng tôi. Chúng tôi kêu gọi các công ty Web3 khác tuân theo các tiêu chuẩn tương tự nếu bạn chưa làm như vậy.
Cách chúng tôi bảo vệ bạn ở hậu trường
Chúng tôi áp dụng cách tiếp cận 360 độ đối với vấn đề bảo mật người dùng bao gồm tất cả các cơ sở, bao gồm các giao thức nhận biết khách hàng (KYC) nâng cao, thuật toán phát hiện rủi ro trong máy học và đào tạo nhân viên nội bộ để chống lại các vi phạm bảo mật tiềm ẩn.
Hãy cùng đi sâu vào biện pháp đầu tiên và có lẽ là quan trọng nhất đối với bất kỳ tổ chức tài chính nào: các giao thức KYC và chống rửa tiền (AML).
1. Các giao thức Nhận biết khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML)
Binance hợp tác với các nhà cung cấp trên toàn cầu để tạo ra các quy trình KYC tuân thủ ở nhiều khu vực pháp lý. Ví dụ: một số khu vực nhất định có thể yêu cầu bằng chứng về địa chỉ hoặc các bước kiểm tra bổ sung khác.
Quy trình KYC tiêu chuẩn của chúng tôi vượt xa những gì các tổ chức tài chính thường cung cấp. Tất cả người dùng mới phải vượt qua một loạt điểm kiểm tra — bao gồm xác minh tài liệu và khuôn mặt — trước khi họ có thể truy cập bất kỳ dịch vụ tiền điện tử nào trên nền tảng của chúng tôi.
Ngoài KYC, chúng tôi đã triển khai các quy trình chống rửa tiền (AML) mạnh mẽ thông qua các dịch vụ nội bộ và nhà cung cấp bên ngoài, như Chainalysis, để hỗ trợ các cuộc điều tra có mục tiêu và nỗ lực thu hồi vốn.
2. Xác thực đa yếu tố (MFA)
Xác thực đa yếu tố (MFA) là điều cần thiết để mang lại trải nghiệm an toàn nhưng thân thiện với người dùng trên Binance. Chúng tôi đã củng cố các hoạt động tài khoản nhất định bằng các yêu cầu MFA phù hợp tùy theo mức độ rủi ro.
Ví dụ: các hoạt động có rủi ro thấp, chẳng hạn như đăng nhập để kiểm tra số dư của bạn, thường không yêu cầu MFA. Tuy nhiên, các hoạt động có rủi ro cao — đặc biệt là rút tiền — sẽ luôn kích hoạt các bước xác minh bổ sung.
3. Giám sát thời gian thực
Chúng tôi sử dụng các thuật toán học máy và trí tuệ nhân tạo tiên tiến để phát hiện hoạt động đáng ngờ ra vào nền tảng trong thời gian thực. Điều này bao gồm nhưng không giới hạn ở các thông tin đăng nhập hoặc mẫu giao dịch bất thường.
Hệ thống của chúng tôi có thể gửi thông báo theo thời gian thực để cảnh báo người dùng về những rủi ro tiềm ẩn trước khi họ nhấp vào tiếp tục. Nó cũng có thể chặn các giao dịch gửi đi đến “địa chỉ đáng ngờ” đã biết trước khi tạm thời hạn chế việc rút tiền của người dùng.
4. Giám sát web đen
Chúng tôi liên tục theo dõi các diễn đàn và thị trường web đen để tìm ra các phương thức tấn công mới nhất, các mối đe dọa tiềm ẩn và vi phạm dữ liệu của bên thứ ba. Tất cả thông tin chúng tôi thu thập được chủ động chia sẻ với các cơ quan thực thi pháp luật. Bất kỳ dữ liệu người dùng tiềm năng nào chúng tôi tìm thấy trên web tối đều được chuyển lại cho người dùng bị ảnh hưởng và tài khoản của họ sẽ bị đình chỉ tương ứng.
5. Đào tạo nhân viên
Tin tặc thường cố gắng xâm nhập các công ty từ bên trong thông qua nhân viên của họ. Một số thương hiệu lớn nhất thế giới đã bị vi phạm dữ liệu lớn chỉ từ một nhân viên nhấp vào liên kết lừa đảo đơn giản.
Đào tạo nhân viên là một phần không thể thiếu trong cam kết bảo mật của Binance. Các thành viên trong nhóm của chúng tôi được đào tạo thường xuyên về cách giải quyết các vụ lừa đảo và tấn công lừa đảo qua mạng mới nhất. Chúng tôi cũng tiến hành diễn tập email lừa đảo để đảm bảo nhóm của chúng tôi tuân theo các phương pháp hay nhất.
Bạn có thể sử dụng công cụ nào để bảo vệ tiền của mình
Mặc dù chúng tôi sử dụng các nguồn lực đáng kể để bảo vệ người dùng khỏi chương trình phụ trợ, nhưng người bảo vệ tốt nhất cuối cùng vẫn là bạn. Hãy coi tài khoản của bạn như một kho tiền bên trong nền tảng của chúng tôi. Về cơ bản, chúng tôi sử dụng một đội quân để bảo vệ kho tiền của bạn. Tuy nhiên, tất cả các biện pháp này có thể dễ dàng bị phá hủy nếu bạn sẵn sàng cung cấp mật khẩu hoặc tiền kho tiền của mình cho một tên trộm ở bên ngoài.
Mọi người dùng Binance đều có quyền truy cập vào các công cụ bảo mật nâng cao được thiết kế để ngăn chặn nhiều mối đe dọa, từ các cuộc tấn công lừa đảo đến chiếm đoạt tài khoản. Các công cụ đáng chú ý bao gồm mã chống lừa đảo, danh sách trắng rút tiền và nhiều hình thức xác thực hai yếu tố khác nhau.
1. Xác thực hai yếu tố (2FA)
Kích hoạt xác thực hai yếu tố (2FA) trên tất cả các nền tảng của bạn, không chỉ Binance. Chỉ sử dụng mật khẩu sẽ không cắt được.
2FA là một trong những tuyến phòng thủ mạnh nhất của bạn trước tin tặc. Như đã đề cập trước đó, tài khoản của bạn là kho tiền trong nền tảng của chúng tôi. Khi kích hoạt 2FA, tin tặc không thể đột nhập ngay cả khi chúng có mật khẩu vào kho tiền của bạn. Họ sẽ phải đối mặt với một rào cản bổ sung, một bước xác minh bổ sung. Việc này có thể được thực hiện thông qua điện thoại, email hoặc ứng dụng của bên thứ ba.
Để biết thêm thông tin về cách thiết lập 2FA, vui lòng tham khảo thư viện hướng dẫn Câu hỏi thường gặp của chúng tôi. Lưu ý rằng SMS dễ bị tấn công bởi các chiến thuật như giả mạo SMS. Người dùng Binance có quyền truy cập vào nhiều lựa chọn thay thế 2FA như Passkey và Binance Authenticator của riêng chúng tôi.
2. Mã chống lừa đảo
Sau khi thiết lập, tính năng mã chống lừa đảo cho phép bạn xác định email Binance chính hãng thông qua một mã duy nhất mà chỉ bạn biết. Bất kỳ email nào từ “Binance” không có mã chống lừa đảo của bạn đều là email lừa đảo.
3. Xác minh Binance
Binance Verify là cơ sở dữ liệu chính thức mà bất kỳ ai cũng có thể sử dụng để xác minh tính xác thực của các miền, địa chỉ email, số điện thoại, ID WeChat, tài khoản Twitter và ID Telegram liên quan đến Binance.
4. Danh sách trắng rút tiền
Bạn có thể tạo danh sách trắng rút tiền để thêm địa chỉ rút tiền đáng tin cậy cho các loại tiền điện tử cụ thể. Điều này có thể giúp ngăn chặn việc chuyển tiền trái phép trong trường hợp tài khoản của bạn bị đánh cắp.
5. Cảnh báo và thông báo
Bạn có thể đặt cảnh báo và thông báo tùy chỉnh để luôn được thông tin về hoạt động tài khoản của mình. Điều này bao gồm các cập nhật theo thời gian thực về thiết bị mới, số lần đăng nhập và các giao dịch đáng ngờ.
suy nghĩ cuối cùng
Bằng cách tuân theo các nguyên tắc bảo mật được nêu trong bài viết này và sử dụng các tính năng khác nhau do Binance cung cấp, người dùng có thể tận hưởng đầy đủ các lợi ích do tiền điện tử mang lại.
Ngành công nghiệp blockchain phải tiếp tục ưu tiên bảo mật và tuân thủ các tiêu chuẩn cao. Chúng ta phải tạo niềm tin không chỉ cho người dùng của mình mà cả những người bên ngoài. Niềm tin là nền tảng của bất kỳ hệ thống tài chính nào.
Tại Binance, chúng tôi tập trung vào việc duy trì các tiêu chuẩn bảo mật cao nhất vì đó là tương lai của một nền kinh tế tiền điện tử phát triển mạnh. Chúng tôi hy vọng các đồng nghiệp của chúng tôi có cùng niềm tin.
Đọc thêm
Giữ an toàn cho bản thân khỏi các trò lừa đảo của nhóm cộng đồng
Biết trò lừa đảo của bạn: Cách tránh và báo cáo các trò lừa đảo kéo thảm tiền điện tử
Cách xác định những kẻ lừa đảo mạo danh Binance Angel