Được viết bởi: Lưu Hồng Lâm
Gần đây, một khách hàng đã đến Mankiw để được tư vấn. Câu chuyện như sau: Khách hàng là một công ty ngoại thương ở Quảng Châu. Sau khi hoàn tất giao dịch với một công ty ở nước ngoài, họ đã thanh toán bằng USDT. một nhà cung cấp dịch vụ trong nước Chuyển đổi USDT sang RMB. Kết quả là nhà cung cấp dịch vụ đã biến mất sau khi nhận được chữ U và khách hàng hỏi "Tính toàn vẹn ở đâu?"
Bài viết này kết hợp các trường hợp trên để xem xét các rủi ro pháp lý mà các công ty ngoại thương gặp phải trong toàn bộ quá trình đổi USDT lấy tiền hợp pháp.
Quy trình thanh toán ngoại thương
Chuyển vốn ngoại thương bằng phương thức truyền thống
Sau khi hầu hết các thương nhân trong ngành ngoại thương trong nước hoàn tất giao dịch với các đối tác nước ngoài, miễn là họ nhận được thanh toán ngoại thương bình thường, các thương nhân ngoại thương sẽ chuyển tiền đến Trung Quốc hoặc Hồng Kông thông qua ngân hàng khu vực/địa phương địa phương, sau đó giải quyết ngoại hối bằng đồng Nhân dân tệ.
Do đất nước tôi quản lý chặt chẽ thị trường giao dịch ngoại hối và nhiều yếu tố khác nhau, các thương nhân ngoại thương thường tìm bên thứ ba để trao đổi ngoại hối, chuyển đô la Mỹ và các ngoại tệ khác sang tài khoản của bên thứ ba, sau đó bên thứ ba chuyển một số tiền tương đương RMB vào tài khoản ngân hàng nội địa của thương nhân ngoại thương. Trong ngành ngoại thương, có một thuật ngữ chuyên ngành cho giao dịch này được gọi là "ngoại hối". (Những rủi ro của hành vi này sẽ không được thảo luận trong bài viết này)
Trên cơ sở này, nhiều công ty ngoại thương khác nhau không ngừng cân bằng giữa tuân thủ pháp luật và kiểm soát chi phí, và nhiều phương pháp thanh toán ngoại hối khác đã được đưa ra để phá vỡ việc quản lý ngoại hối của đất nước tôi.
Nguồn vốn ngoại thương được chuyển về dưới dạng tiền ảo
Ngày nay, khi tiền ảo được công nhận và sử dụng ở một phạm vi quốc tế nhất định, nhiều nhà giao dịch nước ngoài đổi tiền địa phương của họ thành đồng tiền ổn định USDT (sau đây gọi là "U") tại địa phương, sau đó chuyển đổi Usdt sang đô la Mỹ và chuyển chúng sang đồng tiền của họ. Cuối cùng, tại Hồng Kông, thông qua các nhà khai thác dịch vụ tiền tệ (MSO; Hải quan Hồng Kông bắt đầu thực hiện các quy định liên quan vào năm 2012, trong đó quy định rằng tất cả các cá nhân và đơn vị tham gia hoạt động trao đổi và chuyển tiền phải nộp đơn xin cấp tài khoản đô la Mỹ tại Hồng Kông. Giấy phép MSO Kong từ Hải quan Hồng Kông) thông qua các kênh chính thức Thanh toán ngoại hối thành Nhân dân tệ.
Tuy nhiên, do đặc điểm của tiền ảo là phân cấp, lưu thông thuận tiện, ẩn danh và đến nhanh, đặc biệt các phương thức thanh toán ngoại hối nêu trên đòi hỏi thủ tục rất phức tạp. Do đó, như đã đề cập ở phần mở đầu, một số công ty ngoại thương sẽ trực tiếp tìm các nhà cung cấp dịch vụ trong nước và yêu cầu họ cung cấp dịch vụ chuyển đổi các loại tiền ảo có uy tín cao như U thành RMB.
Chúng ta có thể kiểm tra qua các kênh công cộng rằng trên thị trường vẫn còn nhiều nhà cung cấp dịch vụ cung cấp các dịch vụ đó và thậm chí còn quảng cáo các dịch vụ đó.
Lời nói bất hợp pháp có thể được tìm thấy ở khắp mọi nơi trên Internet
Rủi ro pháp lý
Rủi ro pháp lý dân sự
Như đã đề cập trong trường hợp mở đầu, các công ty ngoại thương phải đối mặt với rủi ro lớn về hoạt động của nhà cung cấp dịch vụ. Khi công ty ngoại thương chuyển U sang ví của nhà cung cấp dịch vụ, công ty đó sẽ mất quyền kiểm soát U. Như vậy chỉ cần người cung cấp dịch vụ từ chối chuyển tiền hoặc bỏ trốn thì công ty ngoại thương sẽ rơi vào tình trạng không nhận được tiền và không biết tiền ở đâu. Trong trường hợp này, khả năng công ty ngoại thương thu hồi được RMB hoặc U là tương đối thấp.
Theo chính sách quản lý hiện hành của nước tôi và thái độ tư pháp đối với tiền ảo, nếu bạn nộp đơn kiện dân sự yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ trả lại U, rất có thể tòa án sẽ ra phán quyết bác bỏ vụ kiện (chúng tôi đã thảo luận vấn đề này trong bài viết của Công ty Luật Mankiw " Cho vay Bitcoin và yêu cầu trả lại, Tòa án đã thảo luận "Tôi không quan tâm đến vấn đề này"), lý do là: mặc dù tiền ảo có thể được coi là một loại hàng hóa ảo cụ thể nhưng hiện tại ở nước ta chưa có luật và quy định liên quan nào làm rõ điều đó nó là một vật theo luật dân sự và nó không có một loại vật thể nào. Trong trường hợp này, nó không có khả năng hoàn trả thực tế và không thể định lượng được bằng cách sử dụng tiền tệ hợp pháp. Nó không tuân thủ các quy định của Điều 119 (4) của. Luật tố tụng dân sự của nước Cộng hòa nhân dân Trung Hoa quy định Tòa án nhân dân thụ lý vụ việc dân sự.
Ngoài ra, nếu vụ kiện yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tiếp tục thanh toán Nhân dân tệ thì sao?
Theo Điều 1 (4) của Thông báo về Ngăn chặn và Xử lý Rủi ro Đầu cơ trong Giao dịch Tiền ảo do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các cơ quan khác ban hành năm 2019, bất kỳ pháp nhân, tổ chức chưa có tư cách pháp nhân và cá nhân nào đầu tư vào tiền ảo và những thứ liên quan phái sinh, nếu vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục thì các hành vi pháp lý dân sự liên quan sẽ vô hiệu và các bên liên quan sẽ tự chịu tổn thất do bị nghi ngờ gây rối trật tự tài chính và gây nguy hiểm cho an ninh tài chính; các phòng ban theo quy định của pháp luật.
Chúng ta có thể thấy thái độ quản lý của nước ta hiện nay không cấm rõ ràng các công dân cá nhân mua, bán, giao dịch và đầu cơ vào các loại tiền ảo như Bitcoin, nhưng các xu hướng quản lý hiện hành cho thấy không những các hành vi liên quan không nhận được hiệu quả pháp lý. do đó, để bảo vệ, nếu nhà cung cấp dịch vụ bị kiện yêu cầu tiếp tục thực hiện thanh toán bằng Nhân dân tệ, tòa án thường sẽ xác định rằng giao dịch đó không hợp lệ và công ty ngoại thương sẽ chịu những tổn thất nêu trên.
Rủi ro quản lý hành chính
(1) Việc thanh toán hàng hóa của công ty ngoại thương có thể bị đóng băng do nghi ngờ tham ô.
Nếu nhà cung cấp dịch vụ chuyển khoản thành công khoản thanh toán tương ứng vào tài khoản ngân hàng của công ty ngoại thương theo thỏa thuận giữa hai bên. Theo Điều 2 của “Quy định liên quan về việc áp dụng biện pháp tạm giữ, phong tỏa trong việc giải quyết vụ án hình sự của các cơ quan Công an”, căn cứ vào nhu cầu điều tra tội phạm, cơ quan Công an có trách nhiệm tịch thu, phong tỏa tài sản liên quan đến vụ án. trường hợp theo quy định của pháp luật và các cơ quan, đơn vị, cá nhân có liên quan có trách nhiệm hỗ trợ, phối hợp. Phương thức thanh toán ngoại hối thông qua nhà cung cấp dịch vụ này dễ dẫn đến việc tài khoản ngân hàng của công ty ngoại thương nhận tiền bị đánh cắp. Do đó, cơ quan công an sẽ phong tỏa tiền theo quy định trên. Các công ty ngoại thương vẫn cần điều chỉnh hành vi thanh toán ngoại hối của mình, nếu không có thể vô tình trở thành “công cụ” cho bọn tội phạm rửa tiền.
(2) Việc thanh toán tiền ảo của các công ty ngoại thương vi phạm quản lý ngoại hối
Do đặc tính “phân cấp” và “hỗ trợ giao dịch ngang hàng”, tiền ảo đóng vai trò thanh toán xuyên biên giới ở một mức độ nhất định. Dòng tiền ảo không dựa vào tài khoản tài chính truyền thống để cung cấp dịch vụ và các biện pháp quản lý ngoại hối hiện tại rất khó kiểm soát chúng.
Theo Điều 45 của "Quy định quản lý ngoại hối", bất cứ ai mua bán ngoại hối tư nhân, mua bán ngoại hối dưới hình thức trá hình, mua bán ngoại hối hoặc giới thiệu, mua bán ngoại hối trái phép với số lượng tương đối lớn. bị cơ quan quản lý ngoại hối cảnh cáo, tịch thu các khoản thu trái pháp luật và phạt tiền không quá 30% số tiền vi phạm, nếu tình tiết nghiêm trọng thì phạt tiền không dưới 30%. số tiền trái pháp luật nhưng không vượt quá số tiền tương đương thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật;
Kết hợp với các quy định trên, nếu hành vi thanh toán ngoại hối của một công ty ngoại thương bị các bộ phận liên quan điều tra và xác minh, công ty đó có thể phải đối mặt với nguy cơ không chỉ bị tịch thu số tiền mà còn bị phạt rất nặng.
rủi ro pháp lý hình sự
(1) Hoặc do nghi ngờ rửa tiền, v.v.
Tiếp tục thảo luận dựa trên "(1) Khoản thanh toán của công ty ngoại thương có thể bị đóng băng do nghi ngờ tiền bị đánh cắp", nếu nguồn thanh toán nhân dân tệ ngược dòng mà công ty ngoại thương nhận được thuộc về thu nhập và tiền thu được từ bảy tội phạm bao gồm tội phạm ma túy, tội phạm có tổ chức mang tính chất hội tam hoàng, v.v., theo Điều 191 và 312 của “Luật Hình sự Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa” quy định không chỉ tiền trong tài khoản sẽ bị phong tỏa mà còn có mức phạt cao. khả năng bị tình nghi "rửa tiền" hoặc "che đậy". Các tội danh như "Che giấu tiền và tài sản phạm tội thu được", "Chứa chấp tội phạm ma túy", "Che giấu, vận chuyển, tàng trữ ma túy và hàng trộm cắp ma túy" đã bị điều tra, xử lý. với các cơ quan công an.
(2) Hoặc bị nghi ngờ phạm tội kinh doanh trái pháp luật
"Quy định quản lý ngoại hối" yêu cầu tất cả hoạt động thanh toán và bán ngoại hối cho cá nhân và doanh nghiệp phải được xử lý thông qua các tổ chức tài chính. Mặc dù các công ty ngoại thương sử dụng tiền ảo làm phương tiện, theo “hình thức pháp lý để che giấu mục đích bất hợp pháp” nhưng xét cho cùng, hành vi thanh toán ngoại hối bằng tiền ảo này vẫn có nguy cơ bị cơ quan tư pháp phán xét là rất lớn. giao dịch ngoại hối bất hợp pháp.
Ngoài ra, "Giải thích một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong xử lý các vụ án hình sự về kinh doanh thanh toán, thanh toán trái phép và kinh doanh ngoại hối bất hợp pháp" của Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao quy định rằng bất kỳ giao dịch ngoại hối trá hình nào làm gián đoạn hoạt động kinh doanh ngoại hối trái pháp luật. trật tự thị trường tài chính và những tình tiết nghiêm trọng sẽ cấu thành tội hoạt động kinh doanh trái pháp luật. Theo “Giải thích”, nếu số tiền hoạt động kinh doanh bất hợp pháp lớn hơn 5 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp lớn hơn 100.000 nhân dân tệ thì hành vi kinh doanh bất hợp pháp phải được coi là “nghiêm trọng”. Nếu số tiền kinh doanh bất hợp pháp lớn hơn 25 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp lớn hơn 500.000 nhân dân tệ thì hành vi kinh doanh bất hợp pháp phải được coi là "đặc biệt nghiêm trọng".
Trong trường hợp bình thường, so với các công ty ngoại thương, các nhà cung cấp dịch vụ chịu trách nhiệm thanh toán tiền ảo và Nhân dân tệ có nhiều khả năng bị kết tội này hơn. Tuy nhiên, nếu một công ty ngoại thương đáp ứng một trong các trường hợp trên, công ty đó cũng sẽ bị kết tội. của hoạt động kinh doanh trái pháp luật.
bản tóm tắt
Trong những năm gần đây, các tiêu chuẩn quản lý ngoại hối của đất nước tôi ngày càng trở nên nghiêm ngặt và một số "ngân hàng" cũng không ngừng thích nghi để tiến hành rút tiền xuyên biên giới thông qua các sàn giao dịch tư nhân, Usdt và các phương thức bí mật khác, dẫn đến dòng vốn chảy ra rất lớn và gây ra vấn đề cho sự ổn định tài chính của Trung Quốc. Các công ty ngoại thương sử dụng các loại tiền ảo như U để thanh toán ngoại hối, điều này thực sự tiết kiệm rất nhiều chi phí và thời gian ở một mức độ nhất định, nhưng đồng thời mang lại rủi ro tương ứng về dân sự, hành chính và hình sự.
Các công ty ngoại thương thường thanh toán số tiền lớn. Một khi gặp phải nhà cung cấp dịch vụ không đáng tin cậy, chắc chắn họ sẽ gây ra tổn thất lớn và khó thu hồi được. Hơn nữa, do các cơ quan quản lý và cơ quan tư pháp có xu hướng xác định "thực chất" các giao dịch ngoại hối trá hình, các hành vi bỏ qua các kênh thanh toán ngoại hối chính thức cũng sẽ được xác định thực chất là vi phạm quản lý ngoại hối. Vì vậy, đề nghị các công ty ngoại thương và các công ty khác có nhu cầu tương tự nên chọn phương pháp thanh toán ngoại giao cẩn thận hơn.