$AGG.ETF $BTC $ETH *🇨🇳 Bản dịch tiếng Trung:*
Theo CNBC, tình trạng bán tháo trên thị trường trái phiếu đã tạo cơ hội “thu hoạch lỗ để giảm thuế” cho nhà đầu tư. ETF trái phiếu toàn phần của Vanguard (BND) và ETF trái phiếu kho bạc Mỹ cốt lõi của iShares (AGG) đều giảm hơn 3,5% từ đầu năm đến nay. Bài viết cho biết lợi suất trái phiếu tăng đã ép giá trái phiếu đi xuống, khiến những nhà đầu tư mua quỹ trái phiếu khi lợi suất còn thấp phải chịu lỗ tạm thời. Đồng thời, điều này cũng mở ra cơ hội tái đầu tư với lợi suất cao hơn.
Joseph Gotelli và Jason Greenblath của American Century cho rằng việc thu hoạch lỗ để giảm thuế không nhất thiết phải chờ đến cuối năm. Vanguard trong triển vọng ngành ở quý 4 năm ngoái cho biết nên định kỳ tận dụng cơ hội. Conor Kelly của Prime Capital nói rằng cần hành động khi đang ở trạng thái thua lỗ; Kristin Larson của NewSpring nhấn mạnh chiến lược này đặc biệt quan trọng hiện nay vì S&P 500 đã tăng khoảng 13% từ đầu năm đến nay.
Bài viết cho rằng nhà đầu tư nên chú ý đến “cơ sở chi phí” và tờ khai thuế của từng cổ phiếu, chứ không chỉ nhìn giá hiện tại của quỹ, vì cổ tức và lãi từ việc tái đầu tư có thể làm thay đổi tình hình thuế. Đồng thời cũng cảnh báo về quy tắc “wash sale” của IRS: nếu mua vào các chứng khoán về cơ bản tương tự trong vòng 61 ngày trước hoặc sau khi bán, khoản lỗ sẽ không được tính. Bài viết cũng đề cập việc Cục Dự trữ Liên bang đã tăng lãi suất tuần trước và ngụ ý rằng ít nhất năm nay sẽ tăng thêm một lần nữa. Tuy nhiên, lợi suất dài hạn do thị trường quyết định; nếu tăng trưởng chậm lại và lạm phát giảm, vẫn có thể đi xuống.
*Hình virus:*
*Bản thuyết minh rút gọn cho quảng trường:*
📉 *Trái phiếu giảm mạnh hơn 3,5%, nhưng lại là cơ hội tiết kiệm thuế?*
BND và AGG giảm hơn 3,5% trong năm, nhưng theo chuyên gia, đây lại là thời điểm tốt để thực hiện Tax-Loss Harvesting. Bán ra phần lỗ có thể bù trừ lợi nhuận từ cổ phiếu (S&P năm nay +13%).
⚠️ Lưu ý: Hãy xem cơ sở chi phí, đừng kích hoạt quy tắc wash sale 61 ngày!
#债券 #BND #AGG #美联储