Bạn có nên khám phá Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác không?
Tóm lược
Các tổ chức đầu tư ngày càng quan tâm đến tiền mã hóa sau khi Bitcoin tăng giá trong thời gian dài và được công nhận tính chính thống.
Các công ty quản lý tài sản dự định tăng mức độ tiếp cận bằng cách trực tiếp mua tiền mã hóa hoặc đầu tư vào những công ty và cổ phiếu hưởng lợi từ tiền mã hóa.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ trả lời một số câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ thường hay đặt ra. Bạn có nên thử đầu tư vào Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác không?
Trong một khoảng thời gian dài, đa số các nhà đầu tư trong lĩnh vực tiền mã hóa là những nhà đầu tư nhỏ lẻ. Tuy nhiên, câu hỏi đặt ra vào lúc này giữa các công ty quản lý tài sản lại là: ai chưa thêm tiền mã hóa vào danh mục đầu tư của mình?
Một số yếu tố đã góp phần vào việc thay đổi quan điểm này. Trước đây, giới tài chính truyền thống không chào đón tiền mã hóa. Mười năm trước, hầu hết các quỹ phòng hộ đều không coi tiền mã hóa là một lựa chọn đầu tư khả thi. Trái ngược với tính ổn định và mức độ rủi ro có thể kiểm soát của cổ phiếu và trái phiếu mà mọi người đã quen thuộc, Bitcoin phức tạp, mới mẻ, biến động mạnh và chưa được giới tài chính biết đến.
Không phải các công ty quản lý ủy thác không hứng thú với công nghệ mới mà chỉ là họ thật khôn ngoan khi tránh một công nghệ mới, chưa được thử nghiệm, biến động mạnh sau khi bong bóng dot-com bùng nổ một thập kỷ trước. Bitcoin không tuân theo các tiêu chuẩn của tài chính truyền thống. Mặc dù những người đam mê Bitcoin quảng cáo rất nhiều về tiềm năng của loại tiền này nhưng sự ủng hộ và công nhận trên toàn cầu không tương xứng với quan điểm của nhóm thiểu số này.
Ngày nay, đã có nhiều sự thay đổi trong lĩnh vực này. Đầu tiên, mức độ công nhận đã tăng lên đáng kể. Hiện nay, nhiều người sử dụng tiền mã hóa để thanh toán xuyên quốc gia. Đồng thời, ngày càng có nhiều người coi Bitcoin như một công cụ lưu trữ giá trị và công cụ phòng hộ chống lạm phát cũng như sự suy giảm giá trị của các loại tiền tệ truyền thống do đại dịch gây ra. Theo số liệu từ TheBlockCrypto, khối lượng giao dịch tiền mã hóa hàng tháng đã đạt mức 2,3 nghìn tỷ đô la vào tháng 5 năm 2021, cao hơn mức kỷ lục 346 tỷ đô la được ghi nhận vào tháng 12 năm 2017.
Ngoài ra, ngày càng có nhiều doanh nghiệp chính thống đã chấp nhận tiền mã hóa và đang cung cấp dịch vụ tiền mã hóa cho khách hàng của mình. Có các doanh nghiệp như Tesla đang nắm giữ Bitcoin hay Microsoft, Overstock và Starbucks hiện đã chấp nhận tiền mã hóa là một phương thức thanh toán. Các công ty dịch vụ tiền tệ như Paypal và Square cũng cho phép người dùng mua tiền mã hóa qua nền tảng của mình. Đồng thời, Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (US Office of the Comptroller of the Currency - OCC) cũng cấp phép cho các ngân hàng cung cấp dịch vụ lưu ký tiền mã hóa cho khách hàng.
Đã có nhiều thông tin hơn về tiền mã hóa trên phương tiện truyền thông chính thống. Các ông lớn trong ngành công nghệ gồm Elon Musk và Jack Dorsey đã công khai tuyên bố ủng hộ Bitcoin, đồng thời một số nhà phê bình tiền mã hóa cũng đã thay đổi suy nghĩ của họ về công nghệ này.
Ngày nay, việc bắt đầu sử dụng tiền mã hóa dễ dàng hơn bao giờ hết. Hệ sinh thái tiền mã hóa đã mở rộng đáng kể nhưng vẫn còn tồn tại những rủi ro trong các khoản đầu tư tiền mã hóa, chủ yếu là tính dễ biến động và dễ bị đầu cơ.
Tuy nhiên, tiền mã hóa đã phát triển ổn định, tích cực chỉ trong một khoảng thời gian ngắn nên đã trở thành lựa chọn phù hợp cho các nhà đầu tư dài hạn. Quan trọng là khi nào các tổ chức đầu tư sẽ bắt đầu suy nghĩ nghiêm túc về tiền mã hóa.
Tôi có nên đầu tư vào tiền mã hóa không?
Đa số mọi người cho rằng đã có người kiếm được thu nhập từ tiền mã hóa. Giá Bitcoin tính đến thời điểm hiện tại đã tăng gần 400%, từ chỉ hơn 9.000 đô la vào giữa năm 2020 lên 32.000 đô la vào tháng 7 năm 2021, sau khi đạt đỉnh hơn 64.000 đô la vào tháng 4 năm 2021. Khoản đầu tư 1.000 đô la trong giai đoạn này sẽ mang lại lợi nhuận gần 3.000 đô la.
Những sự kiện gần đây cho thấy các công ty quản lý tài sản và các quỹ phòng hộ đã nhận ra cơ hội kiếm lời này vì có dòng tiền mới từ các tổ chức tiền tệ đầu tư vào tiền mã hóa kể từ hồi đầu năm nay.
Một báo cáo hàng năm của PwC và Elwood Asset Management đã phát hiện ra rằng một nửa số quỹ phòng hộ trên thế giới hiện đang đầu tư vào tiền mã hóa. Báo cáo cho biết tổng giá trị tài sản tiền mã hóa do các quỹ phòng hộ quản lý trên toàn cầu đã tăng từ 2 tỷ đô la Mỹ vào năm 2019 lên đến gần 3,8 tỷ đô la Mỹ vào năm 2020. Báo cáo còn chỉ ra rằng trung bình, các quỹ phòng hộ tiền mã hóa đã tạo ra lợi nhuận 128% vào năm 2020, tăng 30% so với năm 2019.
Một nghiên cứu về các công ty quản lý tài sản được công ty đầu tư châu Âu Nickel Digital Asset Management ủy quyền thực hiện cho biết MicroStrategy, GrayScale, Tesla và Galaxy Digital Holdings đều đã thêm tiền mã hóa vào danh mục đầu tư của mình, đồng thời một số lượng lớn tổ chức đầu tư đang thử nghiệm kế hoạch tài sản tiền mã hóa nhằm nâng cao mức độ tiếp cận.
Trong cuộc khảo sát quốc tế với 100 tổ chức, 82% trong số các tổ chức này cho biết họ sẽ nắm giữ thêm tiền mã hóa và tài sản kỹ thuật số trước năm 2023. 58% bên tham gia khảo sát cho rằng triển vọng tăng trưởng vốn dài hạn là nguyên nhân chính khiến họ phân bổ thêm vốn đầu tư vào loại tiền này; 38% cho biết họ cảm thấy thoải mái hơn khi nắm giữ tiền mã hóa và 34% cho rằng nguyên nhân nắm giữ tiền mã hóa là vì môi trường pháp lý liên quan đến tiền mã hóa đã được cải thiện.
Những phát hiện đáng chú ý này là minh chứng cho hành trình ấn tượng mà tiền mã hóa đã trải qua kể từ khi Satoshi Nakamoto công bố báo cáo chính thức về Bitcoin. Tuy nhiên, khi xem xét thực tế hiện nay, rõ ràng tiền mã hóa vẫn đang trong giai đoạn phát triển ban đầu.
Những số liệu gần đây do The Carfang Group tổng hợp cho thấy các doanh nghiệp Hoa Kỳ nắm giữ lượng tiền mặt lên tới 3,82 nghìn tỷ đô la theo báo cáo tài chính vào cuối năm 2020. Chỉ cần 1% lượng tiền này, tương đương 38,2 tỷ đô la, được đầu tư vào tiền mã hóa, thì lợi nhuận sẽ tăng gần 600% từ 6,5 tỷ đô la hiện nay của số lượng Bitcoin mà các doanh nghiệp đang nắm giữ.
Hơn nữa, ngay cả khi lượng tiền mã hóa tích lũy của doanh nghiệp, quỹ phòng hộ và tổ chức đầu tư vẫn chưa đạt mức 5% trong nhiều năm tới, thì dòng tiền đầu tư vào loại tiền này vẫn có thể vượt xa mức 38,2 tỷ đô la đã đề cập ở trên.
Tôi nên đầu tư bao nhiêu?
Tiền mã hóa có tiềm năng lợi nhuận khổng lồ nên rất đáng để thử đầu tư. Tuy nhiên, mặc dù một số mặt của tiền mã hóa đã cải thiện trong thập kỷ qua nhưng giá tiền mã hóa vẫn dễ biến động và dễ bị đầu cơ.
Số tiền lý tưởng mà một nhà đầu tư nên đặt vào tiền mã hóa chủ yếu phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro và tiềm lực tài chính để chịu lỗ của nhà đầu tư đó. Hầu hết các công ty quản lý tài sản đề xuất với khách hàng nên phân bổ một khoản nhỏ cho tiền mã hóa, chẳng hạn như 0,5-1% tổng danh mục đầu tư. Hãy cân nhắc rằng tiền mã hóa chỉ tương đương 0,5% giá trị của toàn bộ cổ phiếu và trái phiếu trên toàn cầu nên mọi khoản đầu tư trên 2% đều là quá nhiều.
Những người cảm thấy tự tin về việc xử lý rủi ro nên bắt đầu với quy mô nhỏ và mua đều đặn một lượng tiền mã hóa cố định cho đến khi tích lũy đủ tài sản tiền mã hóa để hoàn thành hạn mức mục tiêu. Phương thức đầu tư tiền mã hóa có tên Chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư này giúp giảm khả năng mua tiền mã hóa khi giá thị trường cao.
Ngoài ra, việc có kiến thức đáng kể và tiếp xúc nhiều với những phương pháp hay nhất trong lĩnh vực lĩnh vực tiền mã hóa sẽ giúp bạn quản lý các rủi ro khi tiếp cận với loại tài sản biến động mạnh này.
Tôi nên mua gì để tiếp cận với tiền mã hóa?
Cách dễ và nhanh nhất để tiếp cận với tiền mã hóa là tạo tài khoản trên các sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu như Binance và mua Bitcoin. Bạn cũng có thể sử dụng các nền tảng giao dịch cung cấp tiền mã hóa như eToro hoặc Robinhood.
Để mua Bitcoin trị giá 1.000 đô la trên Binance, nhà đầu tư phải trả phí khoảng 1 đô la và nếu chọn trả phí bằng token gốc của nền tảng, BNB, họ sẽ được giảm phí. Họ có thể nạp tiền cho giao dịch bằng tiền pháp định thông qua thẻ ghi nợ hoặc nạp tiền qua ngân hàng. Việc mua tiền mã hóa trên các nền tảng giao dịch truyền thống như Robinhood thường liên quan đến người trung gian, mà theo các nhà phê bình, điều này sẽ hạn chế lợi nhuận của khách hàng.
Một cách khác để tiếp cận tiền mã hóa là mua cổ phần của các doanh nghiệp, quỹ tín thác hoặc quỹ ủy thác có nền tảng tiền mã hóa và đang đầu tư vào tiền mã hóa. Công ty Grayscale Investments LLC nắm giữ gần 650.000 BTC và cho phép các nhà đầu tư giao dịch cổ phiếu như bất kỳ loại tài sản công khai nào khác. Quỹ tín thác tính phí 2% hàng năm và có thể giao dịch với mức phí cao hơn hoặc chiết khấu theo giá trị của Bitcoin đang nắm giữ.
Các công ty môi giới lớn như Fidelity Investments không cho phép khách hàng mua tiền mã hóa trực tiếp nhưng có thể đầu tư theo cách này. Bằng cách này, khách hàng sẽ nhận được một tài sản có giá trị thể hiện giá trị của tiền mã hóa, đồng thời tránh được những rủi ro liên quan đến việc giao dịch tiền mã hóa trực tiếp.
Các nhà đầu tư cũng có thể tiếp cận với tiền mã hóa thông qua hợp đồng tương lai Bitcoin. Nhà đầu tư có thể mua sản phẩm này thông qua các nhà cung cấp sản phẩm phái sinh như CME Group và CBOE. Phương thức này là một cách hữu ích để kiểm tra thị trường tiền mã hóa và thu hút khách hàng quan tâm đến tài sản tiền mã hóa. Công ty quản lý tài sản BlackRock đang nắm giữ một tỷ lệ nhỏ (0,03%) các hợp đồng tương lai Bitcoin.
Tôi có nên đa dạng hóa các danh mục đầu tư tiền mã hóa không?
Một số người đam mê tiền mã hóa thích Bitcoin vì quy mô mạng lưới vượt trội và lợi thế đi đầu. Những người khác học được bài học từ sự sụp đổ của dot-com và lựa chọn xem xét những điểm tốt của các dự án tiền mã hóa rồi mới đầu tư sau.
Vì tình trạng lừa đảo khá phổ biến trong không gian tiền mã hóa nên điều sáng suốt nên làm là tìm hiểu kỹ và chỉ đầu tư cực ít vào các loại tiền mã hóa không phổ biến.
Trong báo cáo của PwC, 92% quỹ phòng hộ tiền mã hóa giao dịch Bitcoin; 67% đang quan tâm đến Ethereum, 34% giao dịch Litecoin và 30% giao dịch Chainlink. Báo cáo cũng phát hiện ra rằng một số altcoin được các quỹ phòng hộ coi là phổ biến hơn đáng kể so với mức vốn hóa thị trường.
Để tận dụng tối đa từ việc đa dạng hóa tiền mã hóa, bạn cần biết những yếu tố tác động chính trong lĩnh vực này, hiểu rõ mối liên hệ giữa Bitcoin và các nguyên tắc vĩ mô cơ bản, đồng thời nhận biết tâm lý thị trường đối với Bitcoin trong mối tương quan với các tài sản tiền mã hóa khác thông qua chu kỳ giá.
Tuy nhiên, lịch sử của Bitcoin quá ngắn và có quá nhiều biến số ảnh hưởng đến loại tiền này khiến các nhà giao dịch có thể dự đoán hành động giá (price action) với độ chính xác cao.
Sau bao lâu tôi nên tái cân bằng lại một lần?
Cách tiếp cận được đề xuất để quản lý danh mục đầu tư đa dạng là mua và nắm giữ tài sản, đồng thời tái cân bằng hàng năm sau khi đánh giá hiệu suất. Nhưng tốt hơn hết là nên tái cân bằng thường xuyên hơn nếu các tài sản biến động mạnh như tiền mã hóa là một phần của danh mục đầu tư.
Lý tưởng là tái cân bằng đều đặn, chẳng hạn như hàng tháng, hoặc khi khoản phân bổ của bạn lệch khỏi mục tiêu một điểm phần trăm.
Tổng kết
Lĩnh vực tiền mã hóa phát triển với tốc độ rất nhanh và mặc dù không ai có thể dự đoán chắc chắn không gian này phát triển cụ thể theo hướng nào, nhưng nhiều người đồng ý rằng Bitcoin sẽ ngày càng được công nhận nhiều hơn.
Việc công nhận và sử dụng đã thúc đẩy giá trị của tiền mã hóa nên ngày càng có nhiều tổ chức tiền tệ sẽ đầu tư vào tiền mã hóa trong tương lai gần. Tuy nhiên, đối với những người mạnh dạn đầu tư, việc kiếm được lợi nhuận tối đa phụ thuộc chủ yếu vào khả năng tận dụng cơ sở hạ tầng giao dịch tốt nhất hiện có và nắm bắt được thông tin quan trọng trong lĩnh vực này.
Bạn đã sẵn sàng mua tiền mã hóa? Hãy bắt đầu ngay hành trình tiền mã hóa của bạn với Binance
Bắt đầu bằng cách đăng ký tài khoản trên Binance.com hoặc tải về ứng dụng giao dịch tiền mã hóa Binance. Tiếp theo, xác minh tài khoản của bạn để tăng hạn mức mua tiền mã hóa. Sau khi bạn đã xác minh tài khoản, có hai cách chính để mua tiền mã hóa trên Binance bằng tiền mặt: bạn có thể mua tiền mã hóa bằng tiền mặt trên Binance thông qua chuyển khoản ngân hàng, các kênh thẻ hoặc lựa chọn ví điện tử.
Liên kết thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc tài khoản ngân hàng của bạn (chỉ khả dụng tùy theo khu vực) là một trong những cách thức đơn giản nhất để mua Bitcoin và hơn 100+ đồng tiền mã hoá khác.
Cảnh báo rủi ro: Giao dịch tiền mã hóa là hoạt động chịu rủi ro thị trường rất cao. Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất giao dịch nào của bạn. Các ý kiến và tuyên bố trên không được xem là lời khuyên tài chính
Hãy tham khảo mục FAQ sau để biết thêm thông tin hữu ích: