Binance P2P: Giao dịch tiền mã hoá an toàn với lời khuyên từ những nhà giao dịch chuyên nghiệp

Hình thức giao dịch bitcoin P2P (cá nhân trực tiếp với cá nhân) luôn được lựa chọn vì những lợi ích độc quyền của mình, nhưng kèm theo đó là những rủi ro tiềm ẩn. Chúng tôi đã chọn ra và sắp xếp những rủi ro thường gặp theo xác suất xảy ra và kèm theo những lời khuyên hữu ích để bạn có thể bảo vệ được mình khi giao dịch.

Giao dịch cá nhân trực tiếp với cá nhân (P2P) là một trong những cách mua bitcoin phổ biến nhất và là cách sở hữu bitcoin với giá rẻ nhất. Đây cũng là một trong những phương pháp lâu đời nhất, nếu không muốn nói là đầu tiên để giao dịch tiền mã hoá. Các thị trường P2P đầu tiên được ra mắt có giao diện người dùng phức tạp, tiêu chuẩn bảo mật thấp cùng rủi ro rất cao cho những giao dịch P2P. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, giao dịch P2P đã thay đổi tích cực trước sự phổ biến của tiền mã hoá và sự tham gia của các nhà giao dịch chuyên nghiệp góp phần khắc phục những vấn đề và nhược điểm ban đầu. Các nền tảng P2P ngày nay được quản lý bởi các sàn giao dịch lớn, chẳng hạn như Binance P2P. Binance P2P được tạo ra để mang đến không chỉ trải nghiệm giao dịch thuận tiện nhất với giao diện trực quan mà còn không tính phí, tiêu chuẩn bảo mật cao cùng một đội ngũ bảo mật chuyên trách.

Giao dịch P2P giờ đây dễ dàng hơn bao giờ hết khi nhu cầu giao dịch của thị trường ngày càng tăng, giúp đảm bảo tất cả người dùng sẽ luôn tìm được một giao dịch P2P hoàn hảo với phương thức thanh toán và giá cả phù hợp. Tuy nhiên, vấn đề rủi ro vẫn luôn là mối quan tâm lớn nhất của nhiều nhà giao dịch kể từ khi nền tảng P2P đầu tiên xuất hiện.

Những rủi ro khi giao dịch P2P

P2P có những lợi thế độc đáo, nhưng cũng có những rủi ro đặc trưng. Dưới đây là một số rủi ro phổ biến nhất, được sắp xếp theo xác suất xảy ra từ cao nhất đến thấp nhất. 

1. Tấn công kỹ thuật

Các cuộc tấn công kỹ thuật thường nhắm vào mắt xích yếu nhất trong chuỗi bảo mật - đó chính là người dùng, chúng thường xuyên lựa chọn mục tiêu vào đối tác giao dịch, sử dụng lời nói dối và khả năng thao túng để đánh cắp tiền hoặc thông tin cá nhân. 

Trong đó, lừa đảo và phishing là hai phương pháp phổ biến nhất. Kẻ xấu thường mạo danh làm một nhà giao dịch quan tâm đến việc mua hoặc bán bitcoin trên P2P hoặc các loại tiền mã hoá khác hoặc chủ động đăng quảng cáo của riêng mình hoặc click vào các quảng cáo hiện có của người khác. Một mánh khoé phổ biến khác trên các thị trường tập trung là chiêu trò đóng giả nhân viên hỗ trợ khách hàng. Với trường hợp này, kẻ tấn công sẽ chọn mạo danh nhân viên của sàn giao dịch và liên hệ với bạn, yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân hoặc chi tiết thanh toán. 

Các thủ đoạn lừa đảo khi mua bitcoin trên P2P: 

Người bán yêu cầu bạn hủy giao dịch sau khi bạn đã thanh toán.. Bạn không bao giờ được hủy giao dịch sau khi đã thanh toán vì như vậy tiền mã hoá sẽ được giải phóng khỏi dịch vụ ký quỹ và được trả lại ví của người bán. Thay vào đó, bạn nên đánh dấu là đã thanh toán, mở khiếu nại và đính kèm bằng chứng thanh toán cho nhân viên hỗ trợ khách hàng

Người bán yêu cầu bạn giao dịch bên ngoài nền tảng P2P (không có dịch vụ ký quỹ). Nếu người bán liên hệ với bạn thông qua Binance P2P và trong cuộc trò chuyện đề nghị bạn giao dịch bên ngoài nền tảng, hãy cảnh giác! Rất có thể bạn đang giao dịch với một kẻ lừa đảo. Nếu bạn giao dịch bên ngoài nền tảng, bạn sẽ giao dịch không có dịch vụ ký quỹ, do đó không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ nhận được tiền mã hoá sau khi thanh toán. Điều tốt nhất cần làm trong trường hợp này là liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng và báo cáo đối tác.

Người bán yêu cầu bạn trả thêm hoa hồng. Mỗi nền tảng đều có quy định lệ phí riêng. Trên Binance P2P, chúng tôi không tính thêm bất kỳ khoản phí nào và tất cả đều là giá cuối cùng. Nếu đối tác của bạn yêu cầu bạn trả thêm hoa hồng, hãy báo cáo với hỗ trợ khách hàng vì họ có thể đang vi phạm các Điều khoản và điều kiện đấy!

Các thủ đoạn lừa đảo khi mua bitcoin trên P2P: 

Không thanh toán. Với thủ đoạn này, đối tác sẽ đánh dấu giao dịch là đã thanh toán mặc dù họ không hề gửi thanh toán. Khi bạn liên hệ với họ, họ thường không trả lời và giữ im lặng. Trong trường hợp này, bạn nên mở đơn khiếu nại và cung cấp bằng chứng rằng bạn không nhận được bất kỳ khoản thanh toán nào. Khi đó, tiền mã hoá của bạn được khóa trong dịch vụ ký quỹ. Loại lừa đảo này thường nhắm vào những người chơi mới, những người dễ mắc phải sai lầm do thiếu kiến thức hoặc kinh nghiệm.

Đối tác yêu cầu vay tiền từ bạn. Một số kẻ gian sẽ hỏi bạn một khoản vay và hứa hẹn trả lại bạn với lãi suất cao. Xin lưu ý, đây là gần như chắc chắn bạn đang giao dịch với một kẻ lừa đảo, hắn sẽ lấy tiền của bạn và không bao giờ trả lại cho bạn. Một lần nữa, lời khuyên tốt nhất từ chúng tôi là hãy báo cáo đối tác ngày và ngưng giao dịch ngay lập tức.

Người mua buộc bạn phải giải phóng coin của mình trước khi thanh toán hoàn tất. Bạn chưa nhận được khoản thanh toán nhưng người mua đã nhanh chóng hối thúc bạn thanh toán. Hãy cảnh giác, vì đây có thể là một dấu hiệu lừa đảo. Bạn phải luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví của mình và xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền thanh toán trước khi giải phóng tài sản. Nếu bạn giải phóng coi khi chưa nhận được thanh toán thì sẽ không có gì đảm bảo rằng người mua sẽ gửi tiền cho bạn.

Hãy làm những điều sau đây để bảo vệ tài sản của bạn:

Đề phòng những hành vi bất thường hoặc những hành động cố ý thu thập thông tin cá nhân của bạn. Chú ý nội dung giao tiếp cùng các dấu hiệu cho thấy bạn có thể đang nói chuyện với robot/kẻ lừa đảo (sai tên, sai chi tiết giao dịch, các sự khác biệt, không đồng nhất, v.v.)

Đừng vội vàng đặt niềm tin; thay vào đó, hãy xác minh trước. Luôn xác minh để đảm bảo rằng mình đang giao tiếp với nhân viên hỗ trợ khách hàng thực sự bằng cách kiểm tra địa chỉ email của họ.

Không bao giờ chia sẻ thông tin đăng nhập hoặc thông tin thẻ tín dụng của mình với bất kỳ ai. Bộ phận hỗ trợ khách hàng cũng sẽ không bao giờ hỏi mật khẩu đăng nhập của bạn.

Hãy sử dụng suy nghĩ thực tế. Cân nhắc trước những quảng cáo với giao dịch với giá quá hời (giá cao/thấp hơn nhiều so với giá thị trường, v.v.)? Vì rất có thể đây là một trò lừa đảo.

Sử dụng dịch vụ ký quỹ khi có thể. Rất dễ để bất kỳ người dùng nào rơi vào tình trạng gửi tiền hoặc crypto đến người khác và không nhận được bất kỳ phản hồi nào hoặc thậm chí mất luôn tài sản. Để những trường hợp đáng tiếc này không phải xảy ra và để đảm bảo rằng đối tác của chúng ta phải hoàn thành vai trò của họ khi giao dịch, hãy sử dụng dịch vụ ký quỹ để khoá tiền mã hoá trong quá trình giao dịch. Dịch vụ ký quỹ trên Binance P2P sẽ giúp đảm bảo rằng đối tác hoàn thành phần nhiệm vụ của mình khi giao dịch. Hãy xem thêm thông tin về dịch vụ ký quỹ Binance P2P tại đây để hiểu rõ hơn về dịch vụ này.

2. Chiếm quyền truy cập (Hack)

Khi mọi thứ chúng ta sử dụng ngày càng số hoá, đồng nghĩa, các cuộc tấn công kỹ thuật số sẽ ngày càng trở nên phổ biến hơn. Thay vì tấn công vào chính nền tảng giao dịch, kẻ xấu sẽ nhắm mục tiêu vào các đối tượng giao dịch trực tiếp. Có nhiều hình thức tấn công, chẳng hạn như phần mềm độc hại, keylogger hoặc ransomware. Tuy nhiên, mục tiêu của kẻ xấu luôn giống nhau – chúng nhắm vào recovery seed, thông tin cá nhân hoặc tiền của bạn.

Hãy thực hiện những biện pháp sau để bảo vệ bạn:

Chỉ giao dịch trên các thiết bị an toàn. Không sử dụng internet của các quán cafe hoặc trên các thiết bị dùng chung hoặc wifi công cộng để giao dịch. Sử dụng phần mềm chống vi-rút và luôn cài đặt các bản cập nhật mới nhất.

Lưu trữ recovery seed của bạn ngoại tuyến. Tin tặc dù giỏi đến đâu cũng không thể đánh cắp những gì không có trên thiết bị. Sử dụng giấy hoặc sao lưu recovery seed và không lưu trữ recovery seed của bạn trên thiết bị kỹ thuật số.

Không tải xuống tệp đính kèm từ những người gửi không xác định và không cài đặt phần mềm không xác định. Đảm bảo rằng thiết bị bạn sử dụng để giao dịch an toàn, không tải xuống phần mềm từ torrent và không mở tệp từ những người gửi không xác định.

3. Rửa tiền

Mặc dù rất hiếm, rửa tiền có khả năng xảy ra trong giao dịch P2P. Những kẻ rửa tiền có thể sử dụng giao dịch P2P để mua tiền mã hoá bằng tiền từ các hoạt động bất hợp pháp hoặc sử dụng tiền mã hoá thu được bất hợp pháp và bán để lấy tiền. Các nền tảng tập trung (như Binance) có thể giảm thiểu hoàn toàn vấn đề này vì những nền tảng như của chúng tôi có nghĩa vụ xác minh nguồn tiền trong các giao dịch đáng ngờ.

Hãy thực hiện những biện pháp sau để bảo vệ bạn khỏi những đối tượng rửa tiền:

Giao dịch trên thị trường tập trung với các quy định KYC & AML có sẵn. Đây là cách an toàn nhất để đảm bảo rằng hoạt động giao dịch P2P của bạn được thực hiện với một đối tác có nguồn tiền sạch.

Chọn chuyển khoản ngân hàng thay vì tiền mặt. Các ngân hàng là các tổ chức tài chính được quản lý và có thể xác minh nguồn tiền. Tiền nhận được qua chuyển khoản ngân hàng ít khả năng có nguồn gốc từ hoạt động bất hợp pháp hơn.

4. Đe doạ bị tấn công và hoạt động tội phạm

Loại rủi ro này chỉ liên quan đến một hình thức giao dịch P2P cụ thể - giao dịch tiền mặt (giao dịch trên nền tảng P2P nhưng hình thức thanh toán giữa hai bên là tiền mặt). Khi nói đến giao dịch tiền mặt, bạn cần gặp trực tiếp đối tác để xử lý tiền và hoàn tất giao dịch. Ở nhiều khu vực, đây có thể là lựa chọn duy nhất để mua tiền mã hoá trên P2P, vì vậy điều cần thiết là phải đề cập đến rủi ro này, mặc dù xác suất xảy ra sự cố như vậy là cực kỳ thấp.

Hãy thực hiện những biện pháp sau để bảo vệ bạn trong giao dịch tiền mặt trực tiếp:

Gặp gỡ ở không gian công cộng trong giờ làm việc thông thường. Các không gian công cộng sẽ có nhiều người, camera quan sát và an toàn hơn. Tránh giao dịch vào ban đêm hoặc ở những khu vực hẻo lánh.

Đừng đi một mình khi giao dịch số tiền lớn. Luôn dẫn theo ai đó khi bạn giao dịch số tiền lớn và cho ai đó biết bạn đang đi đâu vì lý do gì.

Đừng giao dịch tại nhà của bạn. Dù có vẻ như an toàn, nhưng quyền riêng tư của bạn là điều thiết yếu cần được bảo vệ. Không nên gặp đối tác tại nhà riêng hoặc nơi làm việc của mình.

Lời khuyên cơ bản nhất để luôn được bảo vệ là luôn cảnh giác. Phòng bệnh luôn tốt hơn chữa bệnh, vì vậy hãy cập nhật thông tin và nâng cao kiến thức của bản thân. Tham khảo nội dung bảo mật trên Binance Academy để tìm hiểu thêm kiến thức về bảo mật.