7 mẹo phòng tránh việc phải bồi hoàn sau khi đã thanh toán trên Binance P2P

Như bất kỳ thị trường giao dịch nào, Binance P2P cũng áp dụng các quy tắc nghiêm ngặt để đảm bảo tính công bằng và hành vi đúng mực cho mọi giao dịch trên nền tảng. Dù việc kiểm duyệt nền tảng thường xuyên được thực hiện, Binance P2P vẫn thường luôn nhắc nhở người dùng đề phòng các hành vi giao dịch có ý đồ xấu. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn các mẹo hữu ích để ngăn chặn, xác định và chống lại các hành vi lừa đảo bằng cách sử dụng chiêu trò chargeback - bồi hoàn trên thị trường Binance P2P. 

Các điểm chính

• Trong các giao dịch P2P, việc bồi hoàn xảy ra khi đối tác của bạn yêu cầu hoàn tiền sau khi bạn đã đóng giao dịch, và dù họ đã nhận được khoản thanh toán của mình. 

• Để giúp bảo vệ bạn cũng như tài sản của bạn, chúng tôi sẽ mang đến các mẹo hữu ích để giúp bạn tránh rơi vào tình huống bị yêu cầu bồi hoàn, như không giao dịch bằng nền tảng thanh toán thứ ba và đảm bảo rằng đối tác bạn chọn để giao dịch là đáng tin cậy, cùng nhiều lời khuyên khác.

Binance P2P là nền tảng để mua tiền mã hoá bằng tiền pháp định hàng đầu trên thị trường, cho phép bạn mua hoặc bán Bitcoin và các tài sản tiền mã hoá khác với giá cạnh tranh với mức phí cực thấp. Với hơn 300 phương thức thanh toán tại địa phương và hơn 70 loại tiền tệ pháp định, Binance P2P mang đến một thị trường ngang hàng (peer-to-peer) quy mô toàn cầu để mọi người có thể mua tiền mã hoá mọi lúc, mọi nơi.

Tại Binance P2P, bảo mật người dùng là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi, và cũng là lý do tại sao chúng tôi thường xuyên nhắc nhở cũng như cảnh giác người dùng cách để phát hiện các hành vi có ý đồ xấu trên nền tảng, cũng như ngăn chặn hoặc chống lại các trò gian lận khi sử dụng P2P. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn cách bạn có thể xác định và bảo vệ mình khỏi một hành vi gian lận phổ biến được gọi là chargeback - bồi hoàn.

Chiêu trò Chargeback - bồi hoàn là gì và vì sao bạn nên cảnh giác với nó?

Trong các giao dịch P2P, chiêu trò bồi hoàn xảy ra khi đối tác của bạn yêu cầu hoàn tiền sau khi bạn đã đóng giao dịch, thanh toán cho họ và họ cũng đa nhận được khoản tiền của bạn. 

Ví dụ: khi bạn bán khoản tiền mã hoá của mình để nhận lại một khoản tiền mặt, trong trường hợp này, thường đối tác sẽ là người thanh toán tiền mặt cho bạn trước, tuy nhiên, sau khi bạn mở khoá tài sản tiền mã hoá của mình và hoàn tất giao dịch, kẻ đối tác đó sẽ yêu cầu hoàn tiền cho khoản hắn đã thanh toán cho bạn. Và nếu yêu cầu của hắn thành công, bạn sẽ vừa mất cả tiền mã hoá lẫn khoản tiền mặt mà mình vừa nhận được.

Việc yêu cầu Chargeback - hoàn tiền là hoàn toàn có thể xảy ra với một số lựa chọn thanh toán do bên thứ ba cung cấp, vì một số kênh thanh toán cho phép người dùng hoàn lại giao dịch mà họ đã thực hiện, ngay cả sau khi giao dịch P2P hoàn tất.  Để tạo bằng chứng nhằm đạt mục đích yêu cầu bồi hoàn của mình, đối tác của bạn có thể ngụy tạo các dẫn chứng, chẳng hạn như chi tiết tài khoản của bạn không nhất quán hoặc các vấn đề kỹ thuật khác.

Làm cách nào để ngăn chặn hoặc chống lại các chiêu trò bồi hoàn?

Binance P2P nghiêm cấm việc sử dụng yêu cầu chargeback - bồi hoàn cho các mục đích xấu và có thể trừng phạt những người vi phạm. Chúng tôi sẽ cố gắng hành động nhanh nhất có thể khi nhận được bất kỳ báo cáo nào về các hành vi yêu cầu bồi hoàn gian lận, có ý đồ xấu liên quan đến các giao dịch P2P. Tuy nhiên, quá trình này sẽ không thể có kết quả ngay lập tức vì quá trình xử lý cần thực hiện các bước điều tra và lấy thông tin từ các bên.

Với bản chất của giao dịch P2P và sự phức tạp liên quan đến việc giải quyết những vấn đề này, Binance P2P cũng hướng dẫn người dùng của mình với các thông tin cần thiết để ngăn chặn hoặc chống lại các hành vi gian lận như chiêu trò bồi hoàn. 

1. Chọn phương thức thanh toán uy tín, không áp dụng hình thức chargeback

Các quảng cáo được đăng trên Binance P2P thường cung cấp rất nhiều phương thức thanh toán, vì vậy, bạn sẽ luôn có thể tìm thấy một phương thức phù hợp với nhu cầu của mình. Do đó, chúng tôi vẫn khuyến khích bạn chọn các phương thức thanh toán không cho phép bồi hoàn nếu có thể.

Trước khi bạn bắt đầu với các giao dịch P2P của mình, bạn nên xem qua các lựa chọn kỹ lưỡng và loại bỏ các phương thức thanh toán cung cấp các tùy chọn có áp dụng bồi hoàn. Khi bạn đã loại bỏ tất cả các tùy chọn có áp dụng bồi hoàn khỏi danh sách, chỉ khi đó, bạn mới nên chọn phương thức thanh toán phù hợp nhất với nhu cầu của mình. 

2. Luôn xem xét các đánh giá từ người dùng trước để cân nhắc các rủi ro tiềm ẩn

Đối với bất kỳ giao dịch online nào, một trong những điều quan trọng nhất cần làm là xem kỹ phần đánh giá mà người bán nhận đượ. Đây là cách để đánh giá xem bạn có thể tin tưởng được người bán mặt hàng bạn muốn mua hay không. Nếu gặp phải các đánh giá xấu và lượt xếp hạng thấp, có lẽ bạn sẽ phải suy nghĩ lại về việc thực hiện giao dịch với đối tác này đấy!

Chúng tôi khuyên bạn nên làm điều tương tự khi thực hiện giao dịch P2P. Trước khi chọn một quảng cảo P2P nào, hãy kiểm tra kỹ thông tin của đối tác, như xếp hạng trung bình, tỷ lệ hoàn thành lệnh và đánh giá của người dùng dành cho họ. Nếu có thể, hãy tìm những người bán P2P đã được xác minh, bạn sẽ có thể tìm thấy qua các icon huy hiệu màu vàng bên cạnh tên của họ hoặc biểu tượng kim cương tượng trưng cho những thương nhân được P2P xác minh và có khối lượng giao dịch lớn. Bạn cũng có thể đặt bộ lọc để chỉ hiển thị quảng cáo từ những người bán đã được xác minh.

3. Kiểm tra tên đã xác minh của đối tác giao dịch 

Khi bạn chọn một quảng cáo P2P hoặc có được một đối tác để giao dịch, một trong những điều đầu tiên bạn nên kiểm tra là tên được sử dụng trong phần chi tiết thanh toán của họ. Hãy đảm bảo tên được sử dụng trên quảng cáo khớp với thông tin thanh toán được cung cấp trên hồ sơ của họ. 

Hãy áp dụng phương pháp này vào thói quen giao dịch của mình, nó sẽ giúp bạn phát hiện và ngăn chặn các tình huống bồi hoàn có thể xảy ra. Trong trường hợp, tên trên hồ sơ không khớp, đó chính là hồi chuông cảnh báo đầu tiên, và nếu có thực hiện giao dịch, chúng tôi thực sự khuyên bạn nên tiến hành một cách thận trọng.  Nếu có sự khác biệt về tên, thông thường sẽ dẫn đến việc bạn phải thực hiện thanh toán qua một bên thứ ba. Đọc xêm về việc thanh toán qua bên thứ ba và cách để bạn tránh khỏi những rắc rối hoặc bẫy lừa đảo mà cách thức này có thể mang lại! 

4. Không chấp nhận thanh toán từ bên thứ ba

Tóm lại, nỗ lực chuyển tiền qua bên thứ ba sẽ xảy ra khi một người mà bạn đang giao dịch khăng khăng sử dụng một kênh thanh toán KHÁC với kênh được nêu trong quảng cáo/lời chào bán ban đầu. Nếu  bạn đồng ý với việc sử dụng bên thứ ba, việc chuyển khoản sẽ được hoàn tất và bạn sẽ nhận được tiền từ tài khoản bên thứ ba của họ. Lúc đó, bạn đã nhận được tiền của mình và mọi thứ sẽ có vẻ ổn. Hãy cẩn thận, vì nếu đối tác của bạn có ý đồ xấu, thì đây là lúc việc xấu đó xảy ra. Hắn sẽ có thể khai thác sự mâu thuẫn từ việc chuyển khoản không chính chủ để thực hiện các ý đồ lừa đảo như yêu cần bạn phải hoàn tiền, khiến tiền và tài khoản của bạn gặp rủi ro rất lớn. Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về cách tránh và chống lại việc chuyển tiền của bên thứ ba, bạn có thể tham khảo chi tiết qua bài viết này.

5. Khi bạn tạo một quảng cáo, hãy nói rõ trong các điều khoản rằng bạn từ chối các khoản thanh toán của bên thứ ba

Nếu bạn là người tạo quảng cáo trên Binance P2P, bạn có trách nhiệm phải nêu rõ các điều kiện và điều khoản cho giao dịch của mình. Việc thêm một nội dung trong điều khoản để quy định nghiêm cấm việc chuyển tiền qua bên thứ ba có thể giúp loại bỏ hoặc giảm thiểu khả năng gặp phải chiêu trò yêu cầu hoàn tiền. Tất nhiên bên cạnh đó bạn vẫn nên thực hiện các kiểm tra cần thiết, nhưng việc ghi rõ trong điều khoản của mình sẽ giúp lan truyền thông điệp cảnh giác đến mọi người rằng về nguy cơ lừa đảo giao dịch P2P qua hình thức chuyển khoản qua bên thứ ba.

6. Yêu cầu hủy giao dịch nếu đối tác giao dịch của bạn nhất quyết yêu cầu khoản thanh toán qua bên thứ ba

Thông thường, chúng tôi sẽ yêu cầu bạn tự hủy giao dịch. Tuy nhiên, có những trường hợp việc tự huỷ có thể khó khăn, đặc biệt là trong các giao dịch mà đối tác của bạn đã thực hiện việc chuyển tiền trước, thường xảy ra khi bạn là người mua cho các quảng cáo "bán" hoặc bạn là người tạo quảng cáo "mua".

Binance P2P có cửa sổ chat cho phép bạn giao tiếp với đối tác giao dịch của mình trước khi một trong hai người thực hiện giao dịch. Nếu chi tiết tài khoản không nhất quán, chúng tôi khuyên tất cả người dùng của mình nên sử dụng cửa sổ chat để thông báo cho đối tác mình biết.  Thông thường, đối tác giao dịch của bạn sẽ là người bắt đầu cuộc trò chuyện, đặc biệt là khi họ cố gắng thuyết phục bạn đồng ý về việc chuyển tiền qua một bên thứ ba. Nếu đối tác của bạn nhất quyết yêu cầu bên sử dụng bên thứ ba chuyển tiền, ngay cả sau khi bạn từ chối, bạn hoàn toàn có thể yêu cầu họ hủy giao dịch. Trong hầu hết các trường hợp, đối tác của bạn sẽ nghe theo và thực hiện huỷ giao dịch, nhưng nếu họ không làm theo, bạn có thể bấm nút "Khiếu nại" để báo cáo sự việc này.

7. Nếu bạn nhận được khoản thanh toán từ bên thứ ba, hãy lấy thông tin về tài khoản đã gửi khoản thanh toán cho bạn

Nếu bạn vẫn nhận được khoản thanh toán từ bên thứ ba ngay cả sau khi thực hiện tất cả những biện pháp ở trên, bạn vẫn còn cơ hội để ngăn tình huống này nếu làm theo chính xác các bước sau.  Trước tiên, thu thập tất cả thông tin bạn có thể nhận được về tài khoản mà đối tác của bạn đã sử dụng để thanh toán cho bạn. Đây là bằng chứng mà bạn có thể cần sau khi phát sinh khiếu nại hoặc điều tra từ giao dịch cụ thể đó.

Sau đó, bạn có thể chọn trả lại tiền vào cùng tài khoản đó và tiến hành hủy hoặc khiếu nại giao dịch. Nếu bạn làm theo đúng các bước, bạn sẽ có đủ bằng chứng để chứng minh rằng bạn đã cố gắng ngăn chặn hoặc hoàn ngược lại việc chuyển tiền qua bên thứ ba, bất kể bên nào yêu cầu khiếu nại, bạn vẫn sẽ được bảo vệ khỏi việc phải chịu nguy cơ hoàn tiền lừa đảo. 

Tổng kết

Chiêu trò chargeback - bồi hoàn chỉ là một trong những rủi ro bạn phải đối mặt khi thực hiện giao dịch P2P. Tại Binance P2P, chúng tôi duy trì một nền tảng nơi mọi người được khuyến khích nêu rõ chi tiết chính xác về tài khoản mà họ muốn sử dụng để chuyển tiền. Với hơn 300 phương thức thanh toán tại địa phương và hơn 60 loại tiền pháp định được hỗ trợ, mọi người sẽ có thể đăng thông tin chi tiết phù hợp cho các giao dịch và quảng cáo của mình.

Ngoài hệ thống ký quỹ bảo vệ người dùng khỏi các vấn đề có thể xảy ra với các giao dịch sai sót, đội ngũ Binance P2P cũng chủ động thông báo cho người dùng về cách nâng cao nhận thức về bảo mật thông qua các bài viết như dưới đây. Để biết thêm thông tin về Binance P2P, đặc biệt là các mẹo an toàn của chúng tôi, bạn nên tham khảo các bài viết sau:

• (Blog)Tất cả những gì bạn cần biết về Quy trình khiếu nại của Binance P2P

• (Blog)5 mẹo để chọn được Quảng cáo tốt nhất khi Mua Bitcoin trên Binance P2P

• (Blog) Binance P2P: Giao dịch tiền mã hoá an toàn với lời khuyên từ những nhà giao dịch chuyên nghiệp

• (Blog) Binance P2P: 11 cách để bảo vệ bản thân khỏi những kẻ lừa đảo

• (Blog) Các mẹo sử dụng Binance P2P hiệu quả để tránh việc Chiêu trò lừa đảo Chuyển tiền qua Bên thứ Ba