Về Binance, Iran và lý do chúng tôi cần nỗ lực hơn cho lĩnh vực Tiền mã hoá

Cập nhật: Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo bài blog này viết về sự cố của công ty phân tích chuỗi hàng đầu trong ngành, Elliptic.

Đã lâu lắm rồi tôi mới có thể ngồi xuống và đặt bút viết. Vào lần gần đây nhất, tôi đã đào sâu phân tích quy trình trừng phạt của chúng tôi và giúp bạn hiểu rõ hơn về cách Binance, sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới, tiếp tục đổi mới để đảm bảo tuân thủ luật trừng phạt toàn cầu.

Trước những diễn biến gần đây liên quan đến Iran, tôi nghĩ đã đến lúc phải viết tiếp về chủ đề đó. 

Đầu tuần này, chúng tôi phát hiện ra Binance đã tương tác với một số "nexus" tại Iran. 

“Nexus” là một thuật ngữ thú vị trong lĩnh vực trừng phạt dùng để chỉ rằng người dùng của các sàn giao dịch tiền mã hóa có trụ sở tại Iran này đã cố chuyển tiền mã hóa thông qua sàn giao dịch của Binance.

Ngay khi phát hiện ra sự việc, chúng tôi đã tiến hành đóng băng số tiền được chuyển, chặn tài khoản và làm theo quy trình mà bộ phận tuân thủ của chúng tôi đề ra.

Xử lý những loại đối tượng xấu này là việc mà chúng tôi, cũng như mọi tổ chức lớn trong lĩnh vực tài chính toàn cầu, phải đối mặt hằng ngày. 

Tôi cảm thấy mình cần phải viết bài này để làm sáng tỏ những vấn đề mà toàn bộ ngành chúng ta đang phải đối mặt liên quan đến việc xử lý các bên bị trừng phạt và kêu gọi các đối tác trong ngành hành động nhiều hơn để chống lại loại hành vi bất hợp pháp này. 

Vấn đề

Rõ ràng là khi ngành tiền mã hóa dần dà trưởng thành hơn, chúng ta phải đối mặt với nhiều vấn đề tương tự đã gây khó khăn cho các tổ chức tài chính truyền thống trong nhiều thập kỷ.

Đặc biệt, câu hỏi lớn đặt ra đối với các sàn giao dịch tập trung như Binance là “làm thế nào để ngăn các cá nhân bị trừng phạt truy cập nền tảng của chúng ta mà vẫn có thể đề cao các giá trị của mô hình phi tập trung.”  

Tôi tin rằng không có sàn giao dịch nào ngoài kia, kể cả Binance, giải quyết được vấn đề này.

Điều này không có nghĩa là chúng ta không làm gì cả. Chúng tôi sử dụng các giao thức KYC cực kỳ hiệu quả và đầu tư vào con người cũng như công nghệ tốt nhất để đảm bảo những người không nên sử dụng nền tảng, sẽ không thể truy cập hệ sinh thái của chúng tôi.

Tuy nhiên, như thường lệ, chúng ta đang chơi trò đuổi bắt, đặc biệt là khi xét đến tốc độ xử lý tuyệt đối và tính ẩn danh mà blockchain mang lại.

Đây là vấn đề chung của toàn ngành và tôi cảm thấy các đồng nghiệp của mình tại các sàn giao dịch khác nên nói nhiều hơn về vấn đề này. Có một câu trích dẫn thú vị từ một đồng nghiệp tại Chanalysis mà tôi luôn ghi nhớ, đó là: “Bạn không thể kiểm soát đối tượng tiếp cận sàn giao dịch, nhưng bạn có thể kiểm soát cách xử lý đối tượng đó khi đối tượng tiếp cận nền tảng của bạn”.  Nếu chúng ta muốn kiểm soát hiệu quả hơn đối tượng tiếp cận sàn giao dịch, chúng ta phải hợp tác với nhau.  

Iran

Hãy lấy Iran làm ví dụ. Mặc dù chúng tôi không phải là một công ty Hoa Kỳ bắt buộc phải tuân theo luật pháp Hoa Kỳ, nhưng với tư cách là công ty dẫn đầu ngành, chúng tôi luôn nỗ lực ngăn các cá nhân bị trừng phạt truy cập nền tảng của mình. 

Khi Hoa Kỳ áp đặt lại các biện pháp trừng phạt bị tạm dừng trước đó đối với Iran vào năm 2018, Binance đã hành động bằng cách thông báo cho các nhà giao dịch tại Iran rằng họ không thể sử dụng dịch vụ của chúng tôi nữa và sẽ phải thanh lý tài khoản của họ. 

Việc này chỉ ảnh hưởng đến người dùng sinh sống tại Iran và không ảnh hưởng đến cộng đồng người Iran trên toàn cầu. Những người Iran sinh sống bên ngoài Iran và không có khoản thu nhập từ Iran có thể truy cập các dịch vụ của chúng tôi.

Chúng tôi đầu tư mạnh vào KYC (Hiểu khách hàng của bạn) và công nghệ giám sát giao dịch bằng một số quy trình nghiêm ngặt nhất trong ngành. Không giống như nhiều sàn giao dịch khác, chúng tôi không cho phép người dùng giao dịch trên nền tảng nếu người dùng không vượt qua bước kiểm tra KYC, bao gồm quốc gia cư trú và thông tin nhận dạng cá nhân. 

Một khía cạnh đặc biệt mà chúng tôi đã và đang tăng cường là giám sát giao dịch. Đây là quy trình tự động sử dụng công nghệ mới nhất để theo dõi mọi giao dịch nhằm đảm bảo chúng tôi có thể phát hiện và ngăn chặn theo thời gian thực mọi giao dịch cũng như khoản tiền được chuyển bất hợp pháp.

Để đạt được điều này, chúng tôi hợp tác với các đối tác như Chainalysis, TRM Labs, CipherTrace by Mastercard và Elliptic, đồng thời sử dụng một bộ công cụ nội bộ hiệu quả. Nói một cách đơn giản, chúng tôi hoàn toàn nhận thức được và chịu trách nhiệm làm gương cho những công ty khác với tư cách là công ty hàng đầu trong ngành. 

Mặc dù bản chất của blockchain và tính minh bạch cơ bản của blockchain là một yếu tố quan trọng trong việc triển khai và thực thi các biện pháp trừng phạt, nhưng bản chất của công nghệ này có thể đặt ra những thách thức mới về tuân thủ khi phân tích dòng tiền và các giao dịch đằng sau đó. Đây là một điểm cực kỳ đặc biệt đối với lĩnh vực tiền mã hóa và hầu như không tồn tại trong lĩnh vực tài chính tiền pháp định truyền thống. 

Các tính năng này có khả năng khiến một người quan sát blockchain đưa ra kết luận có thể không chính xác và đưa ra các giả định về dòng tiền liên quan đến lệnh trừng phạt.

Ví dụ: chỉ nhìn vào blockchain, người ta có thể thấy rằng Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) như Binance có thể nhận một khoản tiền được chuyển từ một ví khác có trụ sở tại một quốc gia bị trừng phạt như Iran. Sau đó, điều này có thể dẫn đến giả định rằng VASP nhận tiền đó có thể đang sử dụng tiền cho các hoạt động không được phép, do đó vi phạm luật tuân thủ lệnh trừng phạt. 

Sự thật là chỉ riêng dữ liệu blockchain không nói lên toàn bộ câu chuyện.

Có khả năng VASP nhận khoản tiền được chuyển từ ví của người dùng Iran đó không có ý định tương tác với họ và cũng có khả năng VASP đã áp dụng các biện pháp và quy trình để xử lý các khoản tiền được chuyển đến từ các thị trường bị trừng phạt này.

Tương tự, VASP có thể thay mặt khách hàng và gửi tiền đến một địa chỉ mà tại thời điểm giao dịch được coi là hợp pháp. Vào một ngày sau đó, hệ thống phân tích blockchain trên thực tế có thể đã kết luận rằng ví gửi trên thực tế là một phần của nexus đến từ một pháp nhân bị trừng phạt. 

Điểm mấu chốt là người ta không thể xác định rõ ràng ý định chỉ từ dữ liệu blockchain.

Binance áp dụng một số biện pháp bảo vệ nghiêm ngặt nhất đối với các loại giao dịch này và nếu hệ thống phân tích của chúng tôi xác định rằng một sự cố như vậy đã xảy ra, chúng tôi sẽ ngay lập tức thành lập một nhóm chuyên trách để giải quyết vấn đề. Chúng tôi không chấp nhận bất kỳ lỗi nào đến từ hệ thốngi. 

Sau đó, chúng tôi phát hiện ra rằng lỗi là do thiếu sót trong các biện pháp bảo vệ nhà cung cấp. Sau cùng, chúng tôi cũng có trách nhiệm khắc phục sai lầm mà các đối tác mắc phải. Đây là lý do tại sao chúng tôi có đội ngũ chuyên trách và công cụ chuyên biệt để giải quyết những vấn đề này.

Chúng tôi đang hợp tác chặt chẽ với nhà cung cấp để phát triển các giải pháp giúp củng cố các hệ thống và quy trình khắc phục vấn đề chung của toàn ngành này. Không có một sàn giao dịch nào ngoài kia tìm ra cách giải quyết việc này. Nhưng kể từ khi đến Binance, tôi đã quyết tâm tìm giải pháp mọi lúc, mọi nơi cần thiết, đồng thời đảm bảo cam kết của chúng tôi về quy định và tuân thủ sẽ dẫn đầu ngành — như vốn dĩ phải như vậy. Điều này có thể khắc phục được và toàn ngành chúng ta sẽ cùng khắc phục.

Tiếp theo là gì?

Trên thực tế, làm việc trong ngành công nghiệp blockchain và đảm nhiệm công tác tạo cũng như triển khai các quy định tài chính toàn cầu quan trọng trong bối cảnh hệ sinh thái và công nghệ tiếp tục phát triển với tốc độ chóng mặt là thách thức lớn nhất mà các chuyên gia tuân thủ và trừng phạt phải đối mặt.  Trong hoàn cảnh khó khăn này, chúng ta sẽ phạm một số sai lầm.  

Tuy nhiên, tôi xin hứa rằng - mỗi khi phạm phải sai lầm, chúng tôi sẽ nỗ lực hết mình để rút ra bài học cần thiết và áp dụng các quy trình cũng như công nghệ để giảm khả năng tái diễn lỗi.  Như tôi đã đề cập trước đó, các ngân hàng và tổ chức tài chính khác đã mất hơn một thế kỷ để xây dựng hệ thống quy định toàn cầu được sử dụng hiện nay. Trong khoảng thời gian 5 năm tồn tại, Binance đã áp dụng các hệ thống cực kỳ hiệu quả trong bối cảnh thế giới thay đổi từng ngày và đã thuê hơn 500 chuyên gia hàng đầu trong ngành chuyên phụ trách các vấn đề tuân thủ và điều tra toàn cầu.

Mục tiêu của chúng tôi là xây dựng và tiếp tục xây dựng trong thế kỷ tiếp theo. Điều này cũng bao gồm cả việc không ngừng củng cố hệ thống tuân thủ và quy định.  Thực tế là các hệ thống hoàn hảo, về cơ bản là một môi trường hoàn toàn mới, không thể xây dựng trong một sớm một chiều. Tuy nhiên, điều tôi cam kết ở đây là Binance sẽ áp dụng các phương pháp tốt nhất có thể và không ngừng cải tiến. Tuy nhiên, do vấn đề chung mang tính toàn ngành này, tôi kêu gọi các đồng nghiệp tuân thủ từ các sàn giao dịch khác và các công ty phân tích blockchain trên toàn thế giới hợp tác với tôi để vạch ra một quy trình và kế hoạch khắc phục thiếu sót mà tất cả chúng ta đều gặp phải.  Chúng ta có thể giảm bớt rủi ro này khi hợp tác với nhau. Chúng ta có thể khắc phục vấn đề này. 

 Đây là lời kêu gọi của tôi đến các đồng nghiệp đến từ phần còn lại của hệ sinh thái: hãy hợp tác với chúng tôi, hỗ trợ xây dựng các công cụ hiệu quả hơn, phương pháp tốt hơn và dẫn dắt các tân binh trong ngành để chúng ta có thể cùng nhau đưa ngành công nghiệp blockchain lên một tầm cao mới. Tôi sẽ liên lạc với các bạn để thành lập một nhóm chuyên trách và bắt đầu cuộc đối thoại này.