Trong lá thư này, Binance CEO - CZ sẽ chia sẻ những dấu mốc trong suốt chặng đường 4 năm vừa qua cùng khả năng đáp ứng của Binance trong bối cảnh tuân thủ pháp lý chặt chẽ cũng như định hướng trong tương lai sắp tới.

Vào thời điểm Binance được thành lập cách đây bốn năm, thị trường tiền mã hoá còn rất sơ khởi - chỉ vỏn vẹn vài người dùng và gần như không có bất kỳ chuẩn mực nào. Nhưng chỉ trong một thời gian ngắn, không gian tiền mã hoá đã tăng tốc một cách vượt bậc và lột xác lên một tầm cao mới: nhiều tiền mã hoá được phát hành hơn, lượng người dùng crypto lần đầu tăng vượt bậc, sự chú ý từ đại chúng đạt đỉnh điểm và nổ ra vô số các cuộc tranh luận về định hướng tương lai của toàn ngành tiền mã hoá.

Trước đông đảo sự chú ý gần đây mà tổ chức và cơ chế hành pháp dành cho Binance, tôi cũng muốn nhân cơ hội này để có thể chia sẻ thêm về nền tảng và các nguyên tắc hoạt động cốt lõi của Binance cũng như làm rõ lập trường và cam kết của chúng tôi, đồng thời nêu cụ thể định hướng và kế hoạch trong tương lai để đáp ứng các yêu cầu về mặt pháp lý và sự phát triển bền vững của toàn bộ thị trường tiền mã hoá về sau.

Bảo vệ lợi ích của người dùng là ưu tiên hàng đầu 

Ngay cả trước khi thị trường tiền mã hoá tồn tại bất kỳ một hướng dẫn hay tiêu chuẩn rõ ràng nào, tại Binance, chúng tôi vẫn luôn đặt ra và tuân thủ những tiêu chuẩn cao nhất với lợi ích của người dùng được đặt hàng đầu - đây luôn là tôn chỉ mà Binance chia sẻ với các cơ quan pháp lý ở mọi nơi trên toàn thế giới. Để thực hiện các mục tiêu này, chúng tôi đã áp dụng các yêu cầu về việc sử dụng nền tảng Binance và đặt ra các tiêu chuẩn ngành này như: thắt chặt chính sách giao dịch nội bộ (không được thực hiện giao dịch trong vòng 30 ngày đối với bất kỳ tài sản nào), thành lập Quỹ bảo hộ Secured Asset emergency fund (SAFU) để bảo vệ tài sản của người dùng cùng tiêu chuẩn niêm yết nghiêm ngặt, thiết lập tường lửa để tách biệt đội thực hiện việc niêm yết. Chúng tôi cũng đầu tư vào việc trang bị kiến thức qua nội dung Hướng dẫn và Binance Academy để giúp cho mọi người dùng ở mọi trình độ đều có thể tiếp cận thông tin cần thiết để đưa ra những quyết định đúng đắn khi đầu tư vào crypto. Với những sản phẩm có tính rủi ro cao, chúng tôi đặt ra các giới hạn và các lớp bảo vệ để khuyến khích việc giao dịch có trách nhiệm hơn. Và cho đến hôm nay, Binance có thể được xem là nền tảng giao dịch tiền mã hoá duy nhất áp dụng định hướng giao dịch có trách nhiệm trong không gian crypto.

Chúng tôi cũng chọn các bảo vệ người dùng của mình bằng cách hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật như Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS), Đơn vị Tội phạm Có Tổ chức Khu vực Đông Nam Vương quốc Anh và nhiều hơn nữa để phá vỡ những nỗ lực phạm tội như rửa tiền, khủng bố hay lừa đảo tài chính. Chỉ trong năm 2021, chúng tôi đã hỗ trợ hơn 5.600 yêu cầu điều tra, tăng 100% so với năm 2020. Gần đây nhất, Binance đã cùng hợp tác để phá vỡ một đường dây tội phạm mạng lớn, chịu trách nhiệm cho tổn thất hơn 500 triệu USD từ các hoạt động trên dark web và các đợt tấn công mạng quy mô lớn.

Tôi tin rằng, chính nhờ những nỗ lực không ngừng nghỉ  mà Binance đã thực hiện để bảo vệ lợi ích người dùng của mình là lý do mà vì sao đông đảo người dùng chọn đồng hành cùng Binance, giúp chúng tôi phát triển vững mạnh trong suốt hành trình bốn năm cho đến ngày hôm nay.

Pháp chế rõ ràng là chìa khoá cho sự tăng trưởng  

Sau bốn năm kể từ ngày thành lập, chúng tôi đã nhận thấy sự phổ biến của tiền mã hoá ngày càng được chấp nhận rộng rãi và song hành cùng nó là nhu cầu cấp thiết của một khung pháp lý rõ ràng, phù hợp với từng quốc gia khác nhau. Càng có nhiều quy định, pháp chế, cũng đồng nghĩa với tín hiệu tích cực rằng thị trường ngày một trưởng thành hơn, vì những quy chế sẽ giúp đặt ra một nền tảng để nhiều người có thể tiếp cận tiền mã hoá một cách an toàn hơn. Tôi tin rằng một khung pháp lý chặt chẽ và hợp lý về lâu dài sẽ là một nền móng bền chắc giúp cho tiền mã hoá hoạt động hiệu quả và cần thiết trong đời sống của mỗi người.

Lấy một so sánh đơn giản, việc tiếp nhận và phát triển của tiền mã hoá cũng tương tự như quá trình hình thành và phát triển của xe hơi. Khi xe hơi lần đầu tiên được phát minh ra, chúng ta hoàn toàn không có luật giao thông, đèn giao thông hay thậm chí cũng chẳng có cả dây an toàn. Các quy định và hướng dẫn dần được hình thành và phát triển theo số lượng những chiếc xe được đưa vào chạy trên đường, và những quy chế mà chúng ta tuân thủ theo này đã giúp nền công nghệ xe trở nên mạnh mẽ và được ứng dụng một cách rộng rãi, an toàn. Câu chuyện của tiền mã hoá cũng giống như vậy, chúng ta ai cũng có thể tiếp cận với đồng tiền số này, nhưng quy chế và pháp lý là điều cần thiết để phòng tránh các trường hợp sử dụng sai lệch và các ý đồ xấu. Việc làm rõ và xây được được những tiêu chuẩn đầu tiên thực sự là chiếc chìa khóa quan trọng để ngành tiền mã hoá có thể phát triển bền vững, lâu dài. Và chúng tôi, Binance, luôn muốn đóng vai trò chủ động để tuân thủ và áp dụng các quy chế này.

Hướng đến tương lai: thúc đẩy việc tiếp cận tiền mã hoá trở nên an toàn và bền vững cho mọi người 

Như tôi đã chia sẻ vào cuối năm 2020, việc tuân thủ các quy chế là cả một hành trình - đặc biệt là với một ngành mới mẻ như tiền mã hoá. Ngành tiền mã hoá vẫn còn nhiều điều bất cập và chúng tôi nhận ra rằng, khi tốc độ phát triển càng mạnh mẽ thì sẽ kèm theo độ phức tạp cùng trách nhiệm cao. 

Là một startup với bốn năm hoạt động, Binance vẫn còn nhiều không gian để phát triển, chúng tôi đã thực sự di chuyển với một tốc độ rất nhanh và đôi lúc, không phải lúc nào chúng tôi cũng đạt được mọi thứ đúng hướng. Nhưng Binance luôn học hỏi và cải thiện mỗi ngày, chúng tôi hy vọng có thể làm rõ và nhấn mạnh lời cam kết tuân thủ các thể chế pháp lý của mình, chúng tôi cũng liên tục tuyển dụng thêm các nhân sự tài năng, xây dựng các hệ thống và quy trình để bảo vệ người dùng hơn nữa. Và sau đây là một số nỗ lực mà chúng tôi đang và sẽ thực hiện:

• Phát triển đội ngũ pháp chế nội bộ: Binance đã tăng cường và mở rộng đội ngũ pháp chế và ban cố vấn hơn 500% so với năm ngoái. Các đợt bổ nhiệm đáng chú ý bao gồm đợt bổ nhiệm cựu nhân viên của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính - Financial Action Task Force (FATF), Rick McDonell - cựu Thư ký Điều hành và Josée Nadeau - cựu Trưởng phái đoàn Canada của FATF làm cố vấn  Pháp chế và Tuân thủ, cùng với Max Baucus, Cựu Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ của bang Montana và  Đại sứ Hoa Kỳ tại Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa để đưa ra các cố vấn quan trọng - và đây chỉ mới là một số trong rất nhiều nhân sự quan trọng trong đội ngũ của Binance. Chúng tôi dự kiến nâng quy mô nhân sự lên gấp đôi vào cuối năm nay với những nhân tố chất lượng và giàu kinh nghiệm cố vấn để hỗ trợ.

• Tiếp tục tăng cường mở rộng mạng lưới đối tác pháp chế rộng lớn hiện có: chúng tôi đã triển khai công nghệ kiểm soát và quy định mới với các đối tác như CipherTrace để tăng cường lớp bảo vệ cho người dùng, và Binance rất tự hào để chia sẻ rằng chúng tôi hiện đã vượt qua rất nhiều cuộc kiểm toán chống rửa tiền (AML) do tổ chức bên ngoài thực hiện --  đây là minh chứng cho nỗ lực kiểm soát và hợp tác chống lại các hành vi rửa tiền AML. Gần đây, chúng tôi đã phối hợp các tổ chức và hội thảo với các tổ chức chống tội phạm trọng yếu như Văn phòng Liên Hiệp Quốc về chống Ma túy và Tội phạm (UNODC) và Interpol trong năm nay, và chúng tôi rất mong chờ cho các lần hợp tác khác trong tương lai.

• Bản địa hoá cơ chế vận hành và doanh nghiệp để đáp ứng pháp chế của địa phương: Chúng tôi cam kết tuân thủ các quy định tại các khu vực mà Binance đang hoạt động. Trong vòng 4 năm chúng tôi đã tiếp bước từ một startup để trở thành một nền tảng giao dịch tiền mã hoá hàng đầu thế giới, và đây thực sự là một bước tiến dài nếu so sánh với khung thời gian trên. Hiện tại, Binance.com không thể được sử dụng cho người dùng tại Mỹ, nhưng thay vào đó là Binance.US, được ra mắt làm một nền tảng riêng biệt để đáp ứng và tuân thủ các quy chế được quy định lại Mỹ và mang đến cho người dùng tại đây một nền tảng an toàn, bảo mật và đảm bảo tuân thủ luật pháp để giao dịch. Trong 4 năm qua, chúng tôi đã nhận thấy các cơ quan hành pháp đã bày tỏ nhiều sự quan tâm hơn đến lĩnh vực tiền mã hoá khi sự phổ biến của ngành đang ngày một gia tăng rộng rãi, và Binance rất hoan nghênh bước tiến này, tuy nhiên, vẫn còn nhiều điểm thắt cần gỡ để chúng tôi đáp ứng được quy chế riêng biệt ở mỗi khu vực trên toàn thế giới. Binance sẽ nỗ lực để làm việc với các cơ quan để phối hợp và đáp ứng các vấn đề có thể gặp phải khi ngành tiền mã hoá phát triển trong tương lai.

Chúng tôi biết rằng Binance cũng toàn bộ lĩnh vực tiền mã hoá đang những bước ngoặt vô cùng quan trọng đầu tiên. Chúng tôi tin rằng lĩnh vực của chúng ta sẽ mang lại nhiều đóng góp cho xã hội bằng việc mang đến những cơ hội tài chính độc quyền. Chúng tôi gọi những cơ hội này là “tự do tài chính". Đó cũng là lý do trong năm đầu tiên hoạt động, Binance đã thành lập tổ chức từ thiện đầu tiên trong lĩnh vực tiền mã hoá - tổ chức  Binance Charity, tổ chức này đã đóng góp 15 triệu USD cho hơn 20 dự án về giáo dục, sự bền vững và vô số các lĩnh vực khác.

Dẫu vậy, những mục tiêu ý nghĩa mà chúng tôi hướng đến sẽ khó thành công nếu thiếu đi sự hỗ trợ của những nhà lập pháp và cơ quan quản lý, những người có thể thấu hiểu được rằng chỉ những sự đổi mới có các quy chế chặt chẽ mới có thể phát triển lâu dài, bền vững và bảo vệ được cho những cá nhân tham gia. 

Binance luôn chào đón các định hướng mang ý nghĩa đóng góp, xây dựng để chúng tôi có thể phát triển tốt hơn. 

Binance luôn chào đón những nhân tố tài năng và giàu nghiệm để giúp chúng tôi xây dựng ngày một vững mạnh.

Và tôi, cũng như mọi người ở tại Binance, luôn sẵn sàng và mong chờ để được cùng phối hợp phát triển cũng như tuân thủ các quy chế để giúp lĩnh vực tiền mã hoá phát triển bền vững hơn. Cùng nhau, chúng tôi sẽ nỗ lực để thúc đẩy sự tự do đến mọi cá nhân trong cộng đồng chúng ta, một cách bền vững và trách nhiệm nhất. 

Cảm ơn bạn đã luôn đồng hành và ủng hộ.

CZ 

Binance CEO và Founder