Tính minh bạch của Ví trong Binance
Tôi muốn nhân cơ hội này để trả lời một số câu hỏi của cộng đồng về cách quản lý tiền và ví tại Binance.
Đầu tiên, sau đây là hai thông tin cơ bản:
Binance nắm giữ tất cả tài sản tiền mã hóa của khách hàng trong các tài khoản riêng được định danh tách biệt với bất kỳ tài khoản nào dùng để giữ tài sản tiền mã hóa thuộc về Binance.
Binance sử dụng cơ sở hạ tầng ví riêng của nền tảng để bảo vệ tài sản của người dùng và tài sản của chính Binance.
Hãy cùng đi vào chi tiết.
Ví nạp tiền, ví nóng và ví lạnh
Đầu tiên, cần phải hiểu cách ví hoạt động trong Binance. Có các loại ví nạp tiền, một (hoặc nhiều) địa chỉ cho mỗi người dùng trên mỗi blockchain. Bạn nạp tiền vào địa chỉ nạp tiền của mình. Hệ thống của chúng tôi giám sát blockchain và cộng số dư đó vào tài khoản của bạn trên Binance.com.
Sau khi được xác minh trên chuỗi, bạn có thể giao dịch hoặc chi tiêu những đồng coin đó trên Binance khi thấy phù hợp. Những đồng coin này có thể hoặc không thể chuyển ngay từ địa chỉ đó. Binance định kỳ “chuyển” những đồng coin đó vào ví nóng (hoặc ví lạnh). Logic đằng sau lý do tại sao các sàn giao dịch chuyển token là để giảm thiểu số lượng giao dịch và giữ phí gas ở mức tối thiểu - từ đó giảm đáng kể phí người dùng nói chung.
Để tìm hiểu thêm về ví nóng và ví lạnh, hãy xem bài viết này từ Binance Academy.
Nói chung, hệ thống sẽ chuyển được số tiền lớn nhanh hơn và chúng tôi có thể đợi một vài khoản nạp rồi mới chuyển số tiền nhỏ hoặc đợi phí gas mạng lưới xuống thấp để chuyển. Lý do chính khiến chúng tôi duy trì được tính cạnh tranh là các phương pháp như vậy duy trì chi phí gas ở mức thấp. Sau đó, chúng tôi sẽ chuyển khoản tiền tiết kiệm được cho người dùng với mức phí giao dịch thấp nhất trong ngành.
Khi người dùng muốn rút tiền, hệ thống của chúng tôi sẽ gửi tiền cho họ từ ví nóng và khấu trừ số tiền đó từ số dư tài khoản của họ. Nếu số tiền trong ví nóng thấp hơn một số tiền nhất định, chúng tôi sẽ bổ sung khoản chênh lệch đó từ ví lạnh.
Nếu ví nóng nhận số tiền quá lớn từ hoạt động sweep (tức chức năng tự động chuyển vốn qua lại giữa các tài khoản), chúng tôi sẽ chuyển bớt sang ví lạnh và trong tương lai tiền sẽ được chuyển sweep trực tiếp đến ví lạnh. Cơ chế này cũng nhằm giảm số lượng giao dịch cũng như phí gas.
Có một số trường hợp ngoại lệ nhất định khi xử lý khoản nạp có giá trị lớn. Trong trường hợp này, chúng tôi có thể chuyển sweep trực tiếp đến ví lạnh. Khi có một yêu cầu rút số tiền lớn, chúng tôi có thể khấu trừ trực tiếp từ ví lạnh.
Với tình huống này, tôi hy vọng bạn có thể thấy rằng ngoài các trường hợp nạp và rút tiền, việc chuyển sweep giữa ví nạp, ví nóng và ví lạnh hoàn toàn độc lập với tính năng cập nhật số dư tài khoản của người dùng.
Chi phí vận hành
Khi người dùng giao dịch trên Binance, một khoản hoa hồng nhỏ sẽ được khấu trừ từ mỗi giao dịch và được chuyển vào tài khoản Binance.com thuộc sở hữu của nền tảng Binance. Đây là doanh thu của Binance. Chúng tôi sử dụng số tiền này để thanh toán chi phí vận hành, máy chủ, nhà cung cấp và nhân viên của chúng tôi.
Và với những khoảng dư ra mà không dùng (cũng là lợi nhuận) sẽ được chúng tôi giữ trong tài khoản này. Hoạt động kinh doanh của Binance đã ghi nhận lãi kể từ bốn tháng sau khi thành lập và trong suốt hai đợt thị trường bear.
Binance đầu tư đáng kể nguồn lực để đảm bảo mình tuân thủ đầy đủ tất cả các luật và quy định bắt buộc.
Theo đó, Binance nắm giữ toàn bộ tài sản tiền mã hóa của khách hàng trong các tài khoản tách biệt. Cụ thể hơn, Binance duy trì “số dư của khách hàng”, các bút toán nội bộ (hoặc sổ cái) trong hệ thống. Binance ghi lại các quyền của khách hàng đối với tài sản tiền mã hóa.
Mỗi khách hàng của Binance có một tài khoản/UID, đó là tài khoản (hoặc tài khoản phụ) dựa trên sổ cái (off-chain) trong hệ thống Binance, có mã định danh duy nhất (UID) và thông tin đăng nhập được liên kết, dựa vào đó số dư của khách hàng được ghi lại.
Nhờ đó, Binance luôn đảm bảo ghi lại tài sản tiền mã hóa thuộc về khách hàng của mình và phân biệt chúng với những tài sản tiền mã hóa thuộc về Binance. Binance tiến hành đối chiếu hàng ngày tất cả các tài sản tiền mã hóa mà Binance thay khách hàng nắm giữ.
Chúng tôi chỉ chi tiêu trên quỹ riêng của chúng tôi. Chúng tôi không sử dụng tiền của khách hàng để giao dịch trên tài khoản của mình.
Theo cam kết của chúng tôi về việc đảm bảo tuân thủ đầy đủ luật pháp và quy định, Binance cũng đã chủ động bắt tay vào xây dựng các ví tài sản tiền mã hóa của khách hàng trên chuỗi tách biệt để tuân thủ yêu cầu theo Quy định MiCA sắp có hiệu lực ở Châu Âu.
Tại sao chúng tôi sử dụng cơ sở hạ tầng ví Binance để bảo vệ tài sản của người dùng và tài sản của Binance?
Là một trong những đơn vị giám sát tài sản lớn nhất trong không gian tiền mã hóa, bảo mật luôn được đặt lên hàng đầu trong danh sách ưu tiên của chúng tôi. Để làm được điều này, chúng tôi đã chi hàng trăm triệu đô la cho công tác bảo mật, thuê những người giỏi nhất và sử dụng công nghệ tốt nhất. Đây là một trong những khoản đầu tư lớn nhất mà chúng tôi thực hiện mỗi năm.
Chúng tôi tin rằng cơ sở hạ tầng ví của chúng tôi là một trong những cơ sở hạ tầng an toàn nhất trong ngành và Binance là nơi tốt nhất để bảo vệ tiền mã hóa.
Chúng tôi đã cân nhắc đến việc sử dụng phần mềm ví của bên thứ ba. Tuy nhiên, sau khi xem xét các nhà cung cấp ví khác, chúng tôi tin tưởng tính bảo mật trong hệ sinh thái của mình hơn nhiều so với từ các nhà cung cấp khác.
Hơn thế nữa, việc tạo ra một hệ sinh thái tự cung tự cấp đã bảo vệ khách hàng của Binance khỏi các loại rủi ro lây lan đã từng ghi nhận trong những sự kiện sụp đổ của các sàn giao dịch khác trong ngành như Celsius, Voyager và giờ là FTX.
Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, không có ví hoặc giải pháp lưu ký nào khác xử lý được nhiều loại coin như hệ thống mà chúng tôi hỗ trợ hoặc nắm giữ.
Vì những lý do trên, chúng tôi bảo vệ được tài sản của mình cũng như tài sản của khách hàng trên Binance.
Hy vọng rằng, đến thời điểm này, bạn đã hiểu tại sao Sáng kiến phục hồi ngành trị giá 1 tỷ USD lại được gửi qua ví lạnh Binance. Đó là một khoản tiền rút ra có giá trị lớn từ tài khoản Binance nên phải xử lý từ ví lạnh. Và khi chúng tôi tái cân bằng quỹ bảo hiểm SAFU trị giá 1 tỷ USD, khoản này có thể được xử lý từ ví nóng hoặc ví lạnh.
Cách để bạn xác minh tài sản của người dùng là an toàn?
Bằng chứng dự trữ Cây Merkle là cách tốt nhất. Với phương thức này, bạn và mọi người dùng có thể xác minh số dư tài khoản được thêm trong bản đối chiếu cuối cùng với tổng số dư ví. Bằng chứng dự trữ Cây Merkle được thiết kế nhằm đảm bảo tiền của bạn có ở đó. Không có cách nào để giả mạo.
Với các công nghệ blockchain, chúng ta có thể xây dựng ngành này trở nên minh bạch hơn nhiều so với các ngành tài chính truyền thống. Binance sẽ tiếp tục làm gương tiên phong và thúc đẩy ngành phát triển hơn nữa.