Tránh lừa đảo tiền mã hoá: Token Squid Game và các rủi ro Defi khác | bởi CZ

DYOR (viết tắt của Do Your Own Research), được hiểu là tự nghiên cứu bởi chính bạn, là một khái niệm mà tôi nghĩ rằng mọi nhà đầu tư đều nên biết. Nó gần như là một quy tắc vàng trong thế giới tiền mã hoá, không những vậy DYOR còn được áp dụng rộng rãi từ Bitcoin và trái phiếu đến stablecoin và cổ phiếu.

Đầu tuần này, các nhà phát triển ẩn danh đứng sau một dự án DeFi có tên là Token Squid Game đã đột ngột thực hiện “rug pull” (hành động rút toàn bộ vốn của các nhà đầu tư và bỏ trốn), một trò lừa đảo phổ biến trong các dự án tiền mã hoá được thực hiện bằng tiền của người dùng. Bởi vì những trò gian lận này ngày càng phổ biến khi không gian DeFi phát triển, tôi muốn nhân cơ hội này để nhắc nhở người dùng rằng DeFi không phải là không có rủi ro và chúng tôi không muốn thấy bất kỳ ai bị mất tiền do bị lừa đảo và các tội phạm mạng khác mang lại.

Token Squid Game: Chuyện gì đã xảy ra và lý do tại sao?

Tuần trước, một loại tiền mã hoá có tên SQUID đã bắt đầu giao dịch trên PancakeSwap, một sàn giao dịch phi tập trung. Nó nhanh chóng thu hút được người dùng, vì nhiều người cho rằng có sự liên quan giữa dự án và loạt phim ăn khách gần đây của Netflix, “Squid Game”.

Dự án này không phải là không mang những tín hiệu "red flag" (có dấu hiệu tiêu cực) và đã nhanh chóng phát hiện ra bởi người dùng. Những người đã mua token này lại không thể bán đi và bất kỳ liên kết chính thức nào với loạt phim Netflix đều nhanh chóng bị bác bỏ.

Bất chấp các dấu hiệu cảnh báo, các nhà đầu cơ vẫn tiếp tục mua token, đẩy giá lên theo cấp số nhân trước khi những người sáng lập dự án rút hết thanh khoản trong vài phút và lấy hết tiền của các nhà đầu tư trong quá trình này.

Tại sao các dự án này không thể bị cấm hoặc hủy bỏ? 

Một số người có thể đặt ra câu hỏi, tại sao Binance không thể làm gì đó với các dự án DeFi như SQUID? Tôi nghĩ điều quan trọng ở đây phải giải thích rằng các blockchain như Binance Smart Chain (BSC) và Ethereum là mã nguồn mở. Chúng tôi không có bất kỳ quyền kiểm soát hoặc ảnh hưởng nào đối với các dự án được xây dựng trên mạng lưới. Bởi vì BSC hoàn toàn do cộng đồng thúc đẩy, các quyết định liên quan đến quản trị sẽ cần được cộng đồng điều phối. Điều này cũng đúng với bất kỳ blockchain mã nguồn mở khác, chẳng hạn như Ethereum.

Tuy nhiên, đội ngũ bảo mật của chúng tôi đã chủ động khởi động một cuộc điều tra như một cách để thể hiện sự ủng hộ của chúng tôi đối với cộng đồng tiền mã hoá rộng lớn hơn. Tôi có thể xác nhận rằng chúng tôi đang thực hiện các hành động như sau:

• Làm việc để xác định địa chỉ danh sách đen được liên kết với các nhà phát triển

• Triển khai phân tích blockchain để xác định các tác nhân xấu

• Cung cấp những phát hiện của chúng tôi cho cơ quan thực thi pháp luật ở các khu vực tài phán thích hợp

Tôi cần nói rõ rằng trong những trường hợp như thế này, chúng tôi có thể làm rất ít để giúp thu hồi vốn hoặc can thiệp. Một lần nữa, Binance không được kết nối cũng như không có quyền giám sát hoặc kiểm soát các dự án được xây dựng trên BSC.

Thẩm định chuyên sâu để tránh lừa đảo thoát lệnh DeFi (Exit Scam)

Sự thật là, SQUID sẽ không phải là trò lừa đảo DeFi đầu tiên hoặc cuối cùng. Trong năm qua, có khá nhiều nhà đầu tư lần đầu tiên tham gia thị trường hơn bất kỳ thời điểm nào. Và nó không chỉ là DeFi hay tiền mã hoá. Trên Twitter, các mã cổ phiếu thường xuyên trở thành chủ đề thịnh hành.

Chúng ta đang bước vào thời kỳ đầu cơ đỉnh cao — mọi người đang tìm kiếm kế hoạch làm giàu nhanh chóng hoặc cơ hội gấp 100 lần. Sự thật là 100X đó không xuất hiện thường xuyên. Và khi chúng xảy ra, chúng thường đi kèm với rất nhiều rủi ro, đôi khi đến nỗi ranh giới giữa đầu tư và cờ bạc bị phân biệt. Tại Binance, chúng tôi dành thời gian và nguồn lực đáng kể để soạn ra nhiều tài liệu giáo dục miễn phí nhằm giúp người dùng hiểu rõ hơn và điều hướng thế giới tiền mã hoá. Đó là lý do tại sao bạn nên luôn DYOR. Để tìm hiểu thêm về các rủi ro DeFi, đội ngũ Academy của chúng tôi đã tập hợp một hướng dẫn khá kỹ lưỡng về cách phát hiện các trò gian lận DeFi phổ biến.

Tại sao tôi khuyên người mới bắt đầu nên bắt đầu với tài chính tập trung (CeFi)

Nếu chưa quen với tiền mã hoá, tôi khuyên bạn nên bắt đầu bằng cách chọn một sàn giao dịch tập trung như Binance. Nền tảng CeFi vẫn đi kèm với rủi ro, nhưng chúng thường có nhiều cơ chế bảo vệ người dùng hơn. Do tính chất tập trung của các nền tảng này, có nhiều cơ hội hơn để khắc phục sự cố nếu có . Các nền tảng lớn hơn, có uy tín như Binance được thiết kế để có thể truy cập và dễ sử dụng. Chúng hoạt động như một cánh cổng tuyệt vời giúp chúng ta bước vào thế giới tiền mã hoá.

Đối với những người dùng có kinh nghiệm hơn, thì DeFi có một số lợi ích thực sự hấp dẫn. Cá nhân tôi đã nói trước đây rằng phân quyền là tương lai cho ngành này. Với DeFi, bất kỳ ai cũng có thể truy cập vào các sản phẩm và dịch vụ tiền mã hoá mà không cần phụ thuộc vào bên trung gian.

Tại sao phải đợi một sàn giao dịch tập trung niêm yết token mà bạn đã để mắt tới, trong khi bạn có thể mua nó ngay bây giờ trên một sàn giao dịch phi tập trung mà không cần bất kỳ phí trao đổi nào? DeFi loại bỏ người trung gian, giúp bạn thực hiện các giao dịch trực tiếp với các đối tác. Tuy nhiên, DeFi có thể phức tạp. Bạn phải quản lý các key của riêng mình — đánh mất chúng đồng nghĩa với việc tiền của bạn sẽ biến mất vĩnh viễn. Ngoài ra, không có quy trình kiểm tra hoặc rào chắn nào có thể giúp bạn ngăn ngừa tương tác với các dự án xấu đáng ngờ. Các hợp đồng thông minh hỗ trợ giao dịch có thể có các lỗ hổng bảo mật mà bạn không biết.

Đối với tôi, lợi ích của DeFi vượt xa những hạn chế, nhưng trước tiên bạn cần trang bị cho mình kiến thức về tiền mã hoá. Nếu bạn có thông tin liên quan đến một vụ lừa đảo nào đang diễn ra, vui lòng báo cho đội ngũ của chúng tôi qua investigations@binance.com

CZ Binance CEO & Co-Founder