Mua Crypto
Thanh toán bằng
Thị trường
NFT
New
Tải xuống
English
USD

Quan niệm sai lầm về rửa tiền mã hóa và cỗ máy không ngừng truyền tải thông tin sai sự thật

2022-06-06

Tuần trước, chúng tôi đã xuất bản một bài blog làm rõ quan niệm sai lầm thường xuyên bị các đối thủ trong ngành của chúng tôi truyền bá, quan niệm sai lầm này cho rằng tiền mã hóa là “thiên đường” để rửa tiền bất hợp pháp. Đáng buồn thay, ngành công nghiệp của chúng tôi phải tiếp tục giải quyết những vấn đề này khi các bên quan tâm tiếp tục truyền bá thông tin sai lệch hoặc cố tình đánh lừa công chúng bằng cách loại bỏ bối cảnh quan trọng, chẳng hạn như tiền mã hóa hiệu quả hơn bao nhiêu so với hệ thống ngân hàng truyền thống khi bàn về hoạt động bất hợp pháp. 

Tiếc thay, đôi khi chúng tôi thấy những loại bài viết gây hiểu lầm này đang ngày càng xuất hiện nhiều trên các hãng truyền thông uy tín. Một tác giả vừa mới xuất bản một số bài viết “gây sốc” hôm nay đã lại đăng một bài viết khác, và như bài báo gần nhất của họ, đã được nhiều bên thứ ba kiểm chứng một cách tiêu cực, bao gồm cả phần quan trọng nhất trong câu chuyện, thì bài viết mới nhất này cũng chứa đầy những thông tin sai lệch, những chỗ vội vàng rút ra kết luận và dựa vào dữ liệu nghèo nàn có thể đã được kiểm chứng bằng cách liên hệ với một trong những công ty lớn về phân tích trên chuỗi, như Chainalysis hoặc TRM.

Chúng tôi khuyên bạn đừng nên để ý đến những tác giả và chuyên gia có quan điểm phiến diện dựa trên "thông tin rò rỉ" từ các cơ quan quản lý mà chúng ta không kiểm chứng được và bơm thổi những suy nghĩ hoang tưởng về tiền mã hóa để kiếm danh hay trục lợi. Thay vào đó, hãy nhìn vào thực tế. Tuy ngành công nghiệp tiền mã hóa này và nền tảng Binance vẫn còn nhiều thiếu sót, nhưng chúng tôi đã có sự phát triển nhảy vọt trong 3 năm qua. Tiền mã hóa là một bước tiến hoàn toàn mới. Cũng giống như nhiều cơ quan quản lý và nhà hoạch định chính sách, chúng tôi vẫn đang tìm cách xây dựng hàng lang pháp lý thích hợp cho tiền mã hóa. 

Theo Chainalysis, một công ty phân tích blockchain chuyên phân tích tiền mã hóa và blockchain, trong số tất cả các giao dịch được thực hiện bằng tiền mã hóa vào năm 2021, 0,15% có liên quan đến một số loại hoạt động bất hợp pháp, trong khi đó, Liên Hợp Quốc ước tính rằng từ 2% đến 5% lượng tiền pháp định (tiền mặt), khoảng 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ USD hiện tại có liên quan đến một số loại hoạt động bất hợp pháp. Tiền mã hóa cực kỳ minh bạch, minh bạch hơn nhiều so với nền kinh tế tiền mặt truyền thống và điều này đã được ghi nhận đầy đủ. Vậy bạn cho chúng tôi biết vấn đề thực sự liên quan đến rửa tiền là ở đâu?

Thay vì tiếp tục tranh luận về câu chuyện này, chúng tôi một lần nữa xin được công bố toàn bộ email trao đổi của chúng tôi với hãng tin Reuters như sau. Cần lưu ý rằng chúng tôi đã cho họ cơ hội trao đổi với 2 chuyên viên điều tra cấp cao dẫn dắt công tác điều tra nhằm triệt phá thị trường đen Hydra và nhóm tin tặc Lazarus, đồng thời đề nghị rà soát UID và thông tin ví mà hãng tin này tuyên bố họ đã sử dụng cho bài viết của mình. Nhưng họ đã từ chối cả hai.

Bạn nên đọc email trao đổi dưới đây và tự mình xác định xem liệu họ có thật sự tìm cách làm sáng tỏ vụ việc hay reo rắc sự sợ hãi và hoang tưởng cho độc giả.

Nội dung trao đổi qua email của chúng tôi với hãng tin Reuters

Từ: Berwick, Angus (Reuters); Wilson, Tom (Reuters)

Gửi: 10:19 Thứ Hai, ngày 23/05/2022

Tới: Patrick Hillmann

Tiêu đề: [EXT] Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Kính gửi ông Patrick,

Như chúng tôi đã đề cập trong email trước đó, Reuters đang viết một bài viết về Binance. Bài viết này đánh giá tác động của những lỗ hổng trong quy trình kiểm tra chống rửa tiền của Binance trong quá khứ. Bài viết này nối tiếp một bài viết xuất bản vào tháng 1 của chúng tôi, cho thấy Binance duy trì quy trình kiểm tra chống rửa tiền yếu kém trong khi hứa hẹn sẽ tuân thủ nghiêm ngặt hơn, bất chấp lo ngại từ các nhân vật cấp cao trong công ty.

Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng Binance đóng vai trò là đầu mối rửa hàng tỷ USD bất hợp pháp từ năm 2017 đến năm 2022. Dựa trên việc kiểm tra dữ liệu blockchain, hồ sơ tòa án và tuyên bố của lực lượng chức năng, chúng tôi tính toán rằng trong giai đoạn này Binance đã xử lý các giao dịch có tổng giá trị ít nhất 2,4 tỷ USD bắt nguồn từ các vụ tấn công mạng, gian lận đầu tư và bán ma túy online bất hợp pháp. Bài viết đề cập đến một loạt các vụ án dân sự và hình sự và chúng tôi đã phỏng vấn các viên chức lực lượng chức năng, các nhà nghiên cứu cũng như các nạn nhân của bọn tội phạm tại 9 quốc gia.

Chúng tôi rất cảm kích nếu ông có thể trả lời câu hỏi của chúng tôi ở bên dưới chậm nhất vào cuối tuần và bổ sung những điều mà chúng tôi có thể đã bỏ qua. 

Mục đích của chúng tôi là phản ánh đầy đủ quan điểm của Binance trong bài viết và để đảm bảo bài viết của chúng tôi là chính xác. Chúng tôi rất sẵn lòng cùng ông thảo luận về những câu hỏi này, nếu ông muốn. 

Trân trọng,

Angus và Tom

CÂU HỎI

Từ việc kiểm tra dữ liệu blockchain, hồ sơ tòa án và tuyên bố của lực lượng chức năng, Reuters tính toán rằng Binance đã xử lý các giao dịch có tổng giá trị ít nhất 2,4 tỷ USD bắt nguồn từ các vụ tấn công mạng, gian lận đầu tư và bán ma túy online bất hợp pháp từ năm 2017 đến năm 2022. Reuters đã chia sẻ số liệu tính toán này với 2 công ty phân tích hàng đầu trong ngành và họ đồng ý với số liệu ước tính. Số liệu tính toán bao gồm hàng chục vụ nhỏ và các vụ lớn như sau: 780 triệu USD từ thị trường đen Hydra Market, 840 triệu USD từ mô hình đa cấp Finiko, 100 triệu USD từ vụ gian lận Cyber Storm tại Pakistan và 381 triệu USD từ vụ cá cược online bất hợp pháp WazirX. 

  • Binance có coi số liệu tính toán này là chính xác không? Nếu không, vui lòng giải thích chỗ nào không chính xác?

  • Binance có bình luận gì thêm về số liệu này không?

Chainalysis, một công ty nghiên cứu blockchain, đã kết luận trong một báo cáo năm 2020 rằng Binance đã nhận được các khoản tiền từ tội phạm với tổng giá trị 770 triệu USD chỉ riêng trong năm 2019, nhiều hơn bất kỳ sàn giao dịch tiền mã hóa nào khác. Sau đó, ông Zhao đã cáo buộc Chainalysis có “cung cách làm việc tệ hại” trên Twitter.

  • Tại sao ông Zhao lại cáo buộc Chainalysis có “cung cách làm việc tệ hại”?

  • Binance có coi báo cáo của Chainalysis là chính xác không? Nếu không, vui lòng giải thích chỗ nào không chính xác?

Bài viết xuất bản vào tháng 1 của chúng tôi cho thấy Binance duy trì quy trình kiểm tra chống rửa tiền yếu kém trong khi hứa hẹn sẽ tuân thủ nghiêm ngặt hơn, bất chấp lo ngại từ các nhân vật cấp cao trong công ty. Đáp lại bài viết đó, Binance cho biết bài viết "đã lỗi thời".

  • Binance có bình luận gì thêm về bài viết xuất bản vào tháng 1 của chúng tôi không? Bài viết lỗi thời ở điểm nào? 

Trong một cuộc gọi video với nhân viên vào năm 2020, ông Zhao cho biết quy tắc xác minh danh tính khách hàng (KYC) "thật không may là một yêu cầu" đối với hoạt động kinh doanh của Binance.

  • Tại sao ông Zhao nói rằng quy tắc KYC là "thật không may là một yêu cầu"? Liệu ông ấy có còn giữ quan điểm này không? 

  • Ông Zhao có bình luận gì thêm về tuyên bố này không? 

Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng đôi khi, nhóm tuân thủ của Binance phải chật vật để hoàn thành khối lượng công việc của mình. Vào tháng 1 năm 2019, ông Zhao đã yêu cầu các bộ phận khác hỗ trợ nhóm tuân thủ kiểm tra lý lịch người dùng do số lượng người dùng mới “quá cao”. Một thành viên trong nhóm đã phàn nàn với các đồng nghiệp rằng một người dùng có thể mở tài khoản bằng cách gửi 3 bản sao của cùng một hóa đơn ăn tại một nhà hàng Ấn Độ.

  • Binance có bình luận gì về bài viết này không?

  • Nhóm tuân thủ của Binance có bao nhiêu nhân viên vào tháng 1 năm 2019? Hiện giờ nhóm có bao nhiêu nhân viên?  

Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng vào cuối năm 2017, ông Zhao đã tiết lộ chiến lược mới cho giai đoạn phát triển tiếp theo của Binance. Ông Zhao nói: “Chúng ta cần làm mọi cách để tăng thị phần”. Ông Zhao cho biết đây là "mục tiêu duy nhất của toàn bộ công ty", trên cả lợi nhuận, doanh thu và sự thoải mái.

  • Tại sao ông Zhao lại khởi xướng chiến lược mới này?

  • Chiến lược mới này ảnh hưởng đến việc thực thi tuân thủ của Binance như thế nào?

  • Việc tuân thủ có phải là ưu tiên thấp hơn thị phần của Binance tại thời điểm chiến lược này được đưa ra không?

  • Ông Zhao có bình luận gì thêm về các tuyên bố này không?

TRANG WEB DARKNET

Reuters đã rà soát dữ liệu chi tiết về các giao dịch của khách hàng Binance trên các trang web “darknet”. Theo dữ liệu, Binance đã xử lý số tiền bán ma túy trị giá 780 triệu USD trên thị trường darknet lớn nhất thế giới, một trang web tiếng Nga có tên là Hydra, từ năm 2017 đến năm 2022, khiến Binance trở thành sàn giao dịch chính thống phổ biến nhất trong số những người sử dụng Hydra.

  • Binance có bình luận gì về số liệu này không? Binance có coi số liệu này là chính xác không? Nếu không, vui lòng giải thích số liệu không chính xác như thế nào?

  • Binance có biết rằng người dùng Hydra đang sử dụng Binance để xử lý các giao dịch không? Nếu có, Binance đã thực hiện những bước nào để đảm bảo nền tảng không được sử dụng để xử lý các khoản tiền liên quan đến Hydra?

  • Binance có bình luận gì thêm về Hydra không? 

Vào tháng 4, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã thu giữ các máy chủ của Hydra và truy tố người quản lý bị cáo buộc của trang web này. Bộ Tư pháp cho biết Hydra đã nhận được tổng cộng khoảng 5,2 tỷ USD tiền mã hóa cho việc bán ma túy.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về cuộc điều tra của Bộ Tư pháp đối với Hydra không?

  • Cơ quan chức năng của Hoa Kỳ hoặc Đức đã liên hệ với Binance về trường hợp của Hydra chưa? Binance đã phản hồi yêu cầu cung cấp thông tin như thế nào? 

Trên các diễn đàn tiếng Nga của Hydra, mà chúng tôi đã xem xét trước khi trang web đóng cửa, kể từ năm 2018, khách hàng đã đề xuất sử dụng Binance để thanh toán cho người bán, kèm trích dẫn Binance cho phép khách hàng ẩn danh vào thời điểm đó bằng cách để khách hàng đăng ký chỉ với địa chỉ email. Một người dùng đã viết, "Đây là cách nhanh nhất và rẻ nhất mà tôi đã thử." Các trader đã trao đổi hàng chục tin nhắn vào năm 2021 và đầu năm 2022 về việc sử dụng Hydra trên kênh Telegram của cộng đồng Binance tại Nga. Một người đã viết vào năm ngoái, "Hydra đang phát triển mạnh."

  • Binance có biết rằng người dùng Hydra đang sử dụng Binance để xử lý các giao dịch không?

  • Binance có bình luận gì thêm về những bài đăng này không?

Theo một báo cáo của Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm, Hydra đã làm tăng nguồn cung ma túy ở Nga và khiến nhu cầu về chất kích thích tâm thần tổng hợp như methamphetamine và mephedrone tăng vọt. Số liệu từ cơ quan phòng chống ma túy của Nga cho thấy số ca tử vong do sử dụng thuốc quá liều tăng gần gấp đôi từ năm 2018 đến năm 2020, với các ca nhiễm trùng liên quan đến ma túy như viêm gan C mãn tính cũng gia tăng. Cơ quan Phòng chống Ma túy Hoa Kỳ cho biết các dịch vụ của Hydra “đe dọa sự an toàn và sức khỏe của cộng đồng trên toàn thế giới”.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về tác động của Hydra ở Nga và về các xác nhận cụ thể của 2 cơ quan phòng chống ma túy này không?

Một người dùng Hydra cho chúng tôi biết cô bắt đầu mua mephedrone và ketamine trên Hydra vào năm 2019 để đối phó với chứng rối loạn lưỡng cực. Những người bạn đã sử dụng Hydra nói với cô rằng Binance là cách an toàn nhất để thanh toán cho các tay buôn. Một số người trong số họ đã sử dụng thông tin cá nhân giả để mở tài khoản Binance, nhưng cô đã tải bản sao hộ chiếu của mình lên. Binance chưa bao giờ chặn hoặc truy vấn bất kỳ khoản thanh toán nào của cô. Cô cho biết tính năng ẩn danh của hệ thống đã giúp mọi việc trở nên dễ dàng. Cô tiếp tục sử dụng Hydra và Binance cho đến khi Hydra đóng cửa.

  • Binance có bình luận gì về lời kể của người này không?

  • Binance có biết người dùng Hydra đang sử dụng Binance không? 

Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng Binance biết được rủi ro tài chính bất hợp pháp ở Nga. Bộ phận tuân thủ của Binance đã xếp hạng Nga là thị trường “cực kỳ” rủi ro vào năm 2020, kèm trích dẫn các bản đánh giá rửa tiền không xác định của Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ. Trong những trường hợp như vậy, chính sách của công ty yêu cầu Binance không chấp nhận người dùng, theo một tài liệu xếp hạng rủi ro do bộ phận tuân thủ của Binance cung cấp. Các báo cáo của Bộ Ngoại giao từ năm 2019 và 2020, không đề cập đến Hydra hoặc Binance, cảnh báo rằng các tổ chức buôn bán ma túy ở Nga đang sử dụng tiền ảo để rửa tiền.

  • Bộ phận tuân thủ của Binance đã đề cập đến các đánh giá nào của Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ?

  • Binance đã thực hiện những hành động nào để giảm thiểu rủi ro tài chính bất hợp pháp và rửa tiền tại Nga?

  • Binance có bình luận gì thêm về bài viết này không?

Binance đã nhắm mục tiêu mở rộng thị trường tại Nga vào năm 2018, trong một thông cáo báo chí khi đó, Binance nói rằng cộng đồng tiền mã hóa của mình “cực kỳ sôi động”. Bài viết xuất bản vào tháng 4 của chúng tôi đã trình bày chi tiết nỗ lực thống trị thị trường tiền mã hóa tại Nga của Binance. Binance đã tiếp tục cung cấp các dịch vụ hạn chế ở Nga kể từ khi đất nước này xâm lược Ukraine.

  • Binance có biết việc người dùng Hydra sử dụng nền tảng này khi đang phát triển thị trường tại Nga không?

  • Binance có bình luận gì thêm về thị trường Nga không?

LAZARUS

Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng một nhóm tin tặc của Triều Tiên có tên là Lazarus đã sử dụng Binance để rửa một số loại tiền mã hóa bị đánh cắp. Chính phủ Hoa Kỳ và Liên Hiệp Quốc cáo buộc Lazarus thực hiện các vụ đánh cắp trên mạng để tài trợ cho chương trình vũ khí hạt nhân của Triều Tiên. Chainalysis ước tính Lazarus đã đánh cắp 1,75 tỷ USD tiền mã hóa từ năm 2017 đến năm 2020, sau đó số tiền này đã chảy qua nhiều sàn giao dịch. Chainalysis không xác định được các sàn giao dịch.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về bài viết này và về số liệu ước tính của Chainalysis không?

  • Binance đã thực hiện những biện pháp nào để ngăn chặn Lazarus sử dụng Binance để rửa tiền mã hóa bị đánh cắp?

Vào tháng 9 năm 2020, Lazarus đã xâm nhập vào một sàn giao dịch tiền mã hóa của Slovakia có tên là Eterbase và đánh cắp khoảng 5 triệu USD tiền ảo. Hôm sau, các tin tặc đã mở hàng chục tài khoản Binance ẩn danh, chỉ sử dụng email để xác định danh tính và trong vòng 30 phút đã giao dịch khoảng một nửa số tiền mã hóa đánh cắp từ Eterbase, theo nội dung trao đổi của Binance với cảnh sát quốc gia Slovakia.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về vụ tấn công mạng Eterbase và việc tin tặc sử dụng Binance để rửa một số tiền không?

Sau khi tin tức về vụ tấn công mạng Eterbase lan truyền, ông Zhao đã đăng lên Twitter rằng: "Sẽ làm những gì chúng tôi có thể để hỗ trợ." Nhưng khi Eterbase gửi email cho trung tâm hỗ trợ của Binance vào ngày 10/09/2020, một thành viên của nhóm Binance đã nói với công ty rằng Binance không thể chia sẻ bất kỳ dữ liệu tài khoản nào.

  • Sau dòng trạng thái của ông Zhao trên Twitter, Binance đã làm gì để hỗ trợ Eterbase?

  • Binance có từ chối chia sẻ dữ liệu tài khoản với Eterbase không và nếu có thì tại sao?

  • Binance có bình luận gì thêm không?

Vào tháng 9 năm 2020, Eterbase đã gửi đơn khiếu nại hình sự tới Cơ quan Tội phạm Quốc gia của Slovakia, cơ quan đã yêu cầu Binance cung cấp thông tin, trong một bức thư nói rằng số tiền đã bị đánh cắp bởi “những kẻ tấn công ẩn danh cùng hoạt động trong nhóm tin tặc Lazarus.” Binance đã từ chối, nói với cảnh sát rằng họ không xác định được các tài khoản có liên quan đến vụ tấn công mạng. Tháng 7 năm sau, sau một yêu cầu khác của cảnh sát, Binance đã gửi cho cơ quan trên hồ sơ về 24 tài khoản, cho biết các tài khoản này trống trơn trong “hơn 9 tháng” do “tài sản đã được giao dịch ngay lập tức”.

  • Tại sao lúc đầu Binance không xác định được các tài khoản liên quan đến vụ tấn công mạng?

  • Binance có bình luận gì thêm về tài khoản trong vụ việc do cảnh sát và Eterbase đưa ra không?

Hồ sơ tài khoản mà Binance gửi cho cảnh sát Slovakia cho thấy thông tin cá nhân duy nhất mà Binance nắm giữ đối với các chủ tài khoản là địa chỉ email protonmail của họ, nhiều địa chỉ trong số đó dựa trên những cái tên phổ biến bị viết sai chính tả như “bejaminfranklin” và “garathbale”. Trong vòng nửa giờ sau khi mở hầu hết các tài khoản, nhóm tin tặc Lazarus đã vượt qua một quy trình "kiểm tra bảo mật" không xác định, cho phép chúng rút tiền mã hóa. Sau đó, mỗi tài khoản đổi các phần của số tiền bị đánh cắp thành chưa đầy 2 bitcoin, hạn mức rút của một tài khoản cơ bản.

  • Quy trình "kiểm tra bảo mật" tài khoản bao gồm những gì? Làm cách nào Binance có thể kiểm tra bảo mật các tài khoản ẩn danh?

  • Binance có bình luận gì thêm về các giao dịch này không?

Một tài liệu tuân thủ vào năm 2020 của Binance cho biết sàn sẽ không cung cấp dịch vụ cho người dùng Triều Tiên do các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Tuy nhiên, bài viết của chúng tôi cho thấy các chủ tài khoản Lazarus đã sử dụng mạng riêng ảo để che giấu vị trí thiết bị của mình.

  • Binance có biết người dùng Triều Tiên đang sử dụng VPN để truy cập Binance không?

  • Binance có thực hiện các biện pháp để ngăn người dùng sinh sống tại Triều Tiên hoặc các nơi khác sử dụng VPN để truy cập nền tảng của mình không? Nếu có, vui lòng cung cấp thông tin chi tiết.

  • Binance có bình luận gì thêm về việc sử dụng VPN không?

Eterbase đã không thể truy vết hay lấy lại tiền. Sau vụ tấn công mạng, sàn đã ngừng hoạt động và sau đó nộp đơn phá sản. Người sáng lập Eterbase là Robert Auxt nói: “Binance không biết ai đang chuyển tiền qua sàn giao dịch của họ.”

  • Binance phản hồi như thế nào trước tuyên bố của ông Auxt?

  • Binance có bình luận gì thêm về Eterbase không?

Vào tháng 4, sau một vụ tấn công mạng khác của Lazarus, trong đó nhóm này đã đánh cắp hơn 600 triệu USD từ dự án blockchain Ronin, ông Zhao cho biết trên Twitter rằng một lượng tiền không xác định đã được chuyển đến Binance. Ông Zhao cho biết Binance đã lấy lại được gần 6 triệu USD.

  • Tổng số tiền bị đánh cắp được chuyển đến Binance là bao nhiêu?

  • Binance đã lấy thêm được khoản tiền nào chưa?

  • Binance có được Lazarus sử dụng để đổi số tiền đánh cắp được trong bất kỳ vụ tấn công mạng nào khác không?

MONERO

Kể từ năm 2017, Binance đã cho phép trader trên nền tảng của mình mua và bán đồng tiền mã hóa Monero, che giấu địa chỉ kỹ thuật số của người gửi và người nhận, cho phép người dùng gần như ẩn danh hoàn toàn. Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu về Monero do Binance biên soạn và hiện có trên trang web của Binance cho biết Monero là “đồng tiền mơ ước với những người muốn giữ bí mật tuyệt đối hoạt động tài chính của mình.” Dữ liệu giao dịch của Binance cho thấy sàn hiện đang xử lý các giao dịch Monero trị giá hơn 200 triệu USD mỗi ngày, nhiều hơn nhiều so với các sàn giao dịch khác.

  • Tại sao Binance quyết định cho phép trader mua và bán Monero?

  • Binance có kế hoạch tiếp tục cung cấp dịch vụ giao dịch Monero không?

  • Binance có bình luận gì thêm về dịch vụ giao dịch Monero của mình không?

Lực lượng chức năng trên thế giới đã cảnh báo rằng tính ẩn danh của Monero khiến nó trở thành công cụ tiềm năng cho những kẻ rửa tiền. Trong một báo cáo vào năm 2020, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết cơ quan này coi việc sử dụng “tiền mã hóa tăng cường tính ẩn danh” như Monero là “một hoạt động có độ rủi ro cao cho thấy hành vi phạm tội tiềm tàng”.

  • Binance có đồng ý với ý kiến của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ về Monero không?

  • Binance đã thực hiện những hành động nào để giảm thiểu “hoạt động có độ rủi ro cao” như vậy?

Ông Zhao đã nói ủng hộ các "đồng coin ẩn danh" như Monero. Trong một cuộc gọi video với nhân viên vào năm 2020, ông Zhao cho biết quyền riêng tư là một phần của “tự do tài chính” cho mọi người. Ông Zhao không đề cập đến Monero, nhưng cho biết Binance đã tài trợ cho các dự án đồng coin ẩn danh khác.

  • Ý kiến của ông Zhao về Monero là như thế nào? Ông có thay đổi ý kiến của mình kể từ năm 2020 không?

  • Ông Zhao có bình luận gì thêm về Monero và đồng coin ẩn danh không?

Trên các diễn đàn darknet mà chúng tôi đã xem xét, hàng chục người dùng đã viết về việc mua Monero trên Binance để mua ma túy bất hợp pháp. Một người viết rằng Monero rất cần thiết với bất kỳ ai mua ma túy trên dark web.

  • Binance có biết người dùng Binance đang sử dụng Monero để mua ma túy trên dark web không? Nếu có, Binance đã thực hiện những bước nào để ngăn chặn việc này? 

Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng tin tặc đã sử dụng Binance để đổi số tiền đánh cắp được lấy Monero. Vào tháng 8 năm 2020, tin tặc đã chiếm đoạt ví tiền mã hóa của một người đàn ông Úc tên là Steve Kowalski bằng cách lừa ông này tải về phần mềm độc hại. Chúng đã lấy 1.400 bitcoin mà ông này giữ trong ví, trị giá khoảng 16 triệu USD tính vào thời điểm đó. Các chuyên viên điều tra mà ông Kowalski thuê đã truy ra hầu hết số bitcoin thông qua một loạt ví dẫn đến 4 tài khoản Binance mà các đồng coin đã được đem đổi lấy Monero, theo lời khai và báo cáo phân tích blockchain được nêu trong đơn khiếu nại dân sự đang được giải quyết chống lại Binance và các bên khác mà ông Kowalski đã đệ trình vào năm ngoái tại Miami-Dade County, tiểu bang Florida.

  • Binance có bình luận gì về vụ việc của ông Kowalski không?

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về cuộc điều tra vụ đánh cắp tiền của ông Kowalski không? 

Cuộc điều tra của ông Kowalski cho thấy một nhà tư vấn phần mềm người Mỹ tên là Brandon Ng, khi đó đang sống ở Florida, là chủ sở hữu các tài khoản Binance. Ông Ng đã làm chứng trước tòa rằng một đối tác giao dịch tiền mã hóa mà ông quen trên mạng có tên người dùng là MoneyTree đã gửi bitcoin vào tài khoản Binance của ông. Ông Ng cho biết, MoneyTree đã trả cho ông 1% hoa hồng để đổi bitcoin thành Monero trên Binance, sau đó chuyển lại cho hắn. 

  • Binance có bình luận gì về hoạt động giao dịch Monero của ông Ng trên Binance không?

  • Binance có bình luận gì thêm về ông Ng không?

Hoạt động giao dịch Monero của ông Ng trước đó đã bị cảnh báo tại sàn giao dịch tiền mã hóa Poloniex, nơi ông này cũng có tài khoản. Giữa năm 2019, tài khoản Poloniex của ông Ng đã bị đóng băng sau khi bị cảnh báo “có nguy cơ cao dính líu” đến hoạt động rửa tiền do số Monero được rút có tổng giá trị hơn 1 triệu USD, theo hồ sơ Poloniex đệ trình lên tòa án.

  • Binance có biết Poloniex đã cảnh báo trường hợp của ông Ng như vậy không? Tại sao Binance không làm như vậy?

  • Binance có bình luận gì thêm về giao dịch của ông này không?

Nội dung trao đổi bằng văn bản cho thấy các chuyên viên điều tra tư nhân và luật sư của ông Kowalski đã liên hệ với Binance ngay sau vụ đánh cắp, trước khi ông Ng đổi tiền và liên tục yêu cầu Binance đóng băng vĩnh viễn tài khoản của ông Ng. Nội dung trao đổi cho thấy Binance đã từ chối và cho phép ông Ng đổi số bitcoin bị đánh cắp lấy Monero trong vài tháng. Một thành viên trong nhóm Binance đã nói với một trong những chuyên viên điều tra tư nhân của ông Kowalski trong một tin nhắn trên Telegram rằng “mặc dù rất có thể các đường dẫn đến tài khoản này là độc hại”, nhưng Binance không thể chứng minh các tài khoản này đang “hỗ trợ hoạt động rửa tiền”. Khi chuyên viên điều tra tiếp tục trình bày, thành viên này đã mắng chuyên viên điều tra vì “một số vấn đề với giọng điệu của ông”.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về nội dung trao đổi của mình với nhóm điều tra của ông Kowalski không?

CÁC VỤ GIAN LẬN

 Quan chức cảnh sát tại 4 quốc gia cho Reuters biết các nhóm tội phạm có tổ chức cũng nằm trong số các khách hàng đang ngày càng tăng của Binance những năm gần đây. Theo cảnh sát Đức, các chuyên viên điều tra bắt đầu thấy vào năm 2020 tội phạm tại châu Âu chuyển sang Binance để rửa một số tiền thu được từ các vụ gian lận đầu tư đã đánh cắp hơn 750 triệu euro của các nạn nhân, nhiều người trong số họ là những người hưu trí, thông qua trang web giao dịch giả mạo. Các nhà chức trách cho biết các vụ lừa đảo đầu tư khác nhắm vào những người ở Thổ Nhĩ Kỳ, Anh và Pakistan cũng sử dụng Binance.

  • Binance có biết các vụ gian lận đầu tư này không?

  • Binance đã thực hiện những hành động nào để xử lý các vụ việc này?

  • Binance có bình luận gì thêm về việc sử dụng Binance của các kẻ lừa đảo không?

Một tổ chức phi lợi nhuận có trụ sở tại Vienna là European Funds Recovery Initiative chuyên hỗ trợ các nạn nhân gian lận đầu tư, đã nhận được 220 đơn khiếu nại từ những người có số tiền tiết kiệm bị đánh cắp được chuyển thành tiền mã hóa. Tổ chức này cho biết gần 2/3 số tiền bị mất được chuyển qua Binance, tổng giá trị là hơn 8 triệu USD.

  • Binance có biết về tổ chức này và thông tin mà tổ chức này thu thập được không?

  • Binance có bình luận gì về bài viết này không? 

Các viên chức cảnh sát và luật sư cho chúng tôi biết nạn nhân của các vụ gian lận khó lấy lại tiền chuyển qua sàn giao dịch tiền mã hóa hơn là tiền chuyển qua ngân hàng. Người tiêu dùng có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa hoặc bồi hoàn tiền. Trang web của Binance cho biết Binance yêu cầu lực lượng chức năng phải gửi yêu cầu và các nạn nhân phải ký các thỏa thuận không tiết lộ như một điều kiện để đóng băng tài sản. European Funds Recovery Initiative cho biết tổ chức này đã làm theo quy trình của Binance để lấy lại số tiền bị đánh cắp nhưng không thành công.

  • Binance có thể xác nhận European Funds Recovery Initiative đã liên hệ với mình về số tiền bị đánh cắp không?

  • Tại sao Binance yêu cầu nạn nhân ký các thỏa thuận không tiết lộ thông tin?

  • Tại sao Binance lại yêu cầu lực lượng chức năng phải gửi yêu cầu đóng băng hoặc hoàn trả số tiền bị đánh cắp?

  • Binance có bình luận gì thêm về các biện pháp xử lý gian lận không?

Vào cuối năm 2019, Konrad Alber, một luật sư nghỉ hưu tại Đức, đã đầu tư phần lớn số tiền tiết kiệm được vào một sàn giao dịch tên là Grandefex. Tháng 6 năm ngoái, khi yêu cầu Grandefex trả khoản lãi dự kiến thì ông phát hiện ra tiền của mình đã được đổi thành tiền mã hóa và chuyển sang Binance. Ông Alber đã gửi một lá thư đến Binance, nhưng ông cho biết ông chưa bao giờ nhận được phản hồi. Vụ việc của ông hiện đang được điều tra bởi văn phòng công tố Baden-Baden. 

  • Binance có nhận được thư từ ông Alber không? Binance có phản hồi không?

  • Các cơ quan chức năng đã liên hệ với Binance về vụ việc của ông Alber chưa?

  • Binance có bình luận gì thêm về vụ việc không?

Tháng 10 năm ngoái, một đơn vị an ninh mạng ở thành phố Braunschweig của Đức đã phối hợp với nhà chức trách Bulgaria đột kích vào một trung tâm tổng đài do một công ty có tên Dortome BG điều hành ở thủ đô Sofia mà cảnh sát cho biết đã điều hành hàng trăm nền tảng giao dịch online giả mạo. Họ thu thập được bằng chứng, bao gồm một cơ sở dữ liệu cho thấy các nhân viên trực tổng đài đã lấy tổng số tiền gửi là 94 triệu euro. Sau đó, cảnh sát cho biết họ đã theo dõi số tiền này thông qua một loạt tài khoản ngân hàng dẫn đến Binance và Kraken.

  • Đơn vị an ninh mạng này đã liên hệ với Binance chưa? Binance có biết cuộc điều tra tội phạm này không?

  • Binance đã thực hiện những hành động nào để xử lý các vụ gian lận đầu tư như vậy?

  • Binance có bình luận gì thêm không? 

Cảnh sát Đức cho biết họ đã yêu cầu Binance cung cấp hồ sơ tài khoản và các viên chức cho biết Binance đã cung cấp 3 đến 6 tháng sau đó. Vào thời điểm đó, cảnh sát cho biết số tiền đã được rút từ lâu hoặc được gửi đến một dịch vụ trộn lẫn. Các viên chức cho biết thông tin cá nhân do Binance nắm giữ trên các tài khoản đều là giả mạo hoặc bị đánh cắp từ các nạn nhân. Kết quả là, cảnh sát cho biết họ đang chật vật để đạt được tiến triển mới.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về tường trình của cảnh sát Đức và tương tác của cảnh sát Đức với Binance không?

  • Binance có biết thông tin cá nhân được sử dụng để mở tài khoản có thể bị giả mạo hoặc bị đánh cắp từ các nạn nhân của vụ gian lận không?

  • Binance có bình luận gì thêm về vụ việc này không?

Angus Berwick

Phóng viên điều tra

Thomson Reuters

—----------------------------

Từ: Patrick Hillmann 

Ngày: 08:32 Thứ Ba, ngày 24/05/2022

Tiêu đề: V/v: Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Tới: Berwick, Angus (Reuters)

Cc: Wilson, Tom (Reuters)

Xin chào!

Vì ông đề cập đến Lazarus và Hydra, nên tôi nghĩ ông cần trao đổi với Tigran Gambaryan và Matt Price - cả hai đều là chuyên viên cấp cao chịu trách nhiệm xử lý 2 vụ việc đó và hiện đang dẫn dắt nhóm điều tra an ninh mạng của chúng tôi -- 

Vui lòng xem thêm ở đây:

https://www.securitymagazine.com/articles/96235-tigran-gambaryan-and-matthew-price-added-to-binance-investigations-team

Trước đây, họ từng là viên chức lực lượng chức năng của liên bang, vì vậy sẽ có một số hạn chế nhất định. Ví dụ: họ không thể chia sẻ bất kỳ thông tin nào có thể ảnh hưởng đến công tác điều tra có thể đang diễn ra. 

Tuy nhiên, tôi nghĩ chúng ta có thể trao đổi trên nguyên tắc giữ bí mật hoàn toàn trong 15 phút để có nền tảng nhất định, sau đó dành 45 phút tiếp theo để trao đổi trên nguyên tắc được trích dẫn trực tiếp câu nói nhưng không công khai tên tuổi của người trả lời và tiếp tục bàn về bất kỳ tuyên bố công khai hoàn toàn nào khác bằng văn bản, nếu cần.

Họ sẽ giúp ông hiểu rõ hơn về những vụ việc đó. Đối với các câu hỏi khác, tôi sẽ rà soát và xem chúng tôi có thể làm gì. Có 14 trang và hầu hết câu hỏi đều có từ vài năm trước, vì vậy chúng tôi sẽ cần ít nhất 1 tuần nếu ông thực sự muốn nhận được câu trả lời thỏa đáng.

Trân trọng,

Patrick

—---------------------------- 

Từ: Berwick, Angus (Reuters) 

Ngày: 09:40 Thứ Ba, ngày 24/05/2022

Tiêu đề: V/v: [EXT] V/v: Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Đến: Patrick Hillmann

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Chào Patrick,

Cảm ơn ông đã trả lời chúng tôi. Chúng tôi sẵn lòng trao đổi với Tigran và Matt. Tuy nhiên, như lần trước, chúng ta chỉ có thể trao đổi trên nguyên tắc công khai hoàn toàn vì chúng tôi muốn phản ánh phản hồi có nêu đích danh tên tuổi của người trả lời từ Binance trong bài viết của mình. Vui lòng cho chúng tôi biết nếu việc này khả thi. Về các câu hỏi, chúng tôi rất cảm kích nếu nhận được câu trả lời của ông chậm nhất vào cuối tuần.

Trân trọng,

Angus Berwick

Phóng viên điều tra

Thomson Reuters

—----------------------------

Từ: Patrick Hillmann 

Ngày: 11:47 Thứ Ba, ngày 24/05/2022

Tiêu đề: V/v: [EXT] V/v: Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Tới: Berwick, Angus (Reuters) 

Cc: Wilson, Tom (Reuters)

Vậy là ông sẽ không trao đổi với họ trừ khi đó là điều kiện mà ông đặt ra? Ngay cả khi đánh đổi bằng tính chính xác của câu chuyện? Vì lợi ích của độc giả bên ông, tôi không biết phải nói gì ngoài việc nhắc ông nên suy nghĩ lại chứ không nhất thiết phải cứng nhắc như thế này.

Tại sao một cuộc trao đổi trên nguyên tắc giữ bí mật hoàn toàn, được chia sẻ theo cơ sở của cuộc trao đổi được trích dẫn trực tiếp từng câu nói, nhưng không công khai tên tuổi của người trả lời được kèm với các phản hồi công khai hoàn toàn bằng văn bản lại có thể được xem là TỆ hơn so với không có cuộc trao đổi nào hết?

Chúng ta có thực sự cần xem xét lại vấn đề này không khi mà có nhiều cá nhân được nêu trong bài viết của ông (tức là Navalny) sau đó đã phải ra mặt và đính chính lại bài viết của ông? Tại sao không cố gắng hơn nữa và làm cho đúng ngay từ đầu?

Do tính chất nhạy cảm của thông tin mà họ có liên quan đến các cuộc điều tra có thể đang diễn ra, họ sẽ không trao đổi trên nguyên tắc công khai hoàn toàn để chịu rủi ro bị trích dẫn sai thông tin quan trọng. Đây là quy tắc chung đối với những cá nhân đã có quyền truy cập các thông tin nhạy cảm vì cá nhân họ có thể sẽ phải gánh chịu hậu quả pháp lý.

Ngoài ra, ông cần cung cấp các giao dịch cũng như địa chỉ ví của các vụ việc mà ông đề cập trong các câu hỏi #1, #7, #11, #26, #27, #30, #31, #33, #34, và #35. Chúng tôi sẵn lòng bố trí nhóm điều tra nội bộ rà soát dữ liệu và đưa ra câu trả lời hoàn chỉnh cho từng câu hỏi mà ông đưa ra để đảm bảo tính chính xác. 

Một lần nữa, tôi rất muốn giúp ông viết một bài viết chính xác.

Ngoài ra, vui lòng chia sẻ các giao dịch và địa chỉ ví được yêu cầu để tôi biết liệu ông có sẵn sàng trao đổi trên nguyên tắc được trích dẫn trực tiếp câu nói nhưng không công khai tên tuổi của người trả lời với các chuyên viên điều tra cùng với các tuyên bố công khai hoàn toàn khác bằng văn bản hay không. 

Trân trọng,

Patrick

—---------------------------- 

Từ: Berwick, Angus (Reuters)

Ngày: 05:29 Thứ Tư, ngày 25/05/2022

Tiêu đề: V/v: [EXT] V/v: Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Đến: Patrick Hillmann

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Kính gửi ông Patrick,

Chúng tôi rất tiếc vì Binance đã từ chối yêu cầu phỏng vấn của chúng tôi. Như đã giải thích trước đó, chúng tôi không thể cam kết thực hiện phỏng vấn mà không nêu đích danh người trả lời vì nếu chúng tôi giấu thông tin quan trọng trong bài viết thì sẽ là không đúng quy tắc nghề nghiệp.

Về các câu hỏi cụ thể mà ông đề cập, trong email trước, chúng tôi đã chia sẻ với Binance số liệu tính toán về dòng tiền bất hợp pháp dựa trên bài viết của chúng tôi. Các câu hỏi này trích dẫn bản phân tích dữ liệu blockchain, hồ sơ tòa án và tuyên bố của lực lượng chức năng, đồng thời cung cấp bảng phân tích chi tiết cho biết những nhân tố chính góp vào tổng chung. Chúng tôi hy vọng Binance sẽ phản hồi những số liệu này dựa trên sự hiểu biết đầy đủ về hoạt động kinh doanh của mình. 

Chúng tôi mong nhận được câu trả lời của ông chậm nhất vào cuối tuần.

Trân trọng,

Angus Berwick

Phóng viên điều tra

Thomson Reuters

—----------------------------

Từ: Patrick Hillmann

Ngày: 09:12 Thứ Năm, ngày 26/05/2022

Tiêu đề: V/v: [EXT] Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Tới: Berwick, Angus (Reuters) 

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Xin chào Angus,

Chúng tôi đã chia sẻ câu hỏi của ông với Chainalysis và họ không đồng tình với những con số mà ông đang trích dẫn và chúng tôi cũng vậy. Ông nên liên hệ với họ vì rõ ràng ông không hiểu nguy cơ dính líu "gián tiếp" là gì cũng như cơ chế nạp tiền trên blockchain. 

Một lần nữa, chúng tôi RẤT sẵn lòng để ông trao đổi với nhân viên của chúng tôi trong vòng 1 giờ, nhưng không được nêu đích danh người trả lời. Cũng vui lòng không cố gắng xuyên tạc đây là quyết định tuân theo "quy tắc nghề nghiệp". Lần trước, chúng tôi đã nói chuyện với các biên tập viên bên ông và họ nói rõ rằng Reuters thực hiện hàng trăm cuộc phỏng vấn hằng ngày mà không nêu đích danh người trả lời - vì vậy đừng giả vờ. Ông đã viết 10.000 từ về chúng tôi trong năm nay và đã làm như vậy mà không thèm cất công viết cho đúng.

Cuối cùng, như tôi đã nói trong lần đầu ông liên hệ với chúng tôi, chúng tôi sẽ không thể trả lời cặn kẽ cho ông cho đến Thứ Hai. Ông đã gửi 14 trang câu hỏi dài gồm nhiều đoạn có từ 4 năm về trước (hầu hết đều khó hiểu và quanh co) và ông từ chối chia sẻ BẤT KỲ nguồn dữ liệu nào mà ông trích dẫn trong câu hỏi của mình. Việc này thật vô lý và chúng tôi sẽ không thể trả lời ông trong vòng chưa đầy 1 tuần.

Patrick

—----------------------------

Từ: Berwick, Angus (Reuters) 

Ngày: 11:46 Thứ Năm, ngày 26/05/2022

Tiêu đề: V/v: [EXT] V/v: Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Đến: Patrick Hillmann

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Cảm ơn Patrick, Thứ Hai cũng được. Chúng tôi mong nhận được phản hồi của Binance.

 Trân trọng,

Angus Berwick

Phóng viên điều tra

Thomson Reuters

www.reuters.com

—----------------------------

Từ: Berwick, Angus (Reuters) 

Ngày: 06:41 Thứ Sáu, ngày 27/05/2022

Tiêu đề: V/v: [EXT] V/v: Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Đến: Patrick Hillmann 

Cc: Wilson, Tom (Reuters) 

Kính gửi ông Patrick,

 Tiếp sau các câu hỏi trước đó của chúng tôi, sau đây là bảng phân tích đầy đủ số liệu tính toán mà chúng tôi đã đưa ra để ông tiện xem xét. Vui lòng cho chúng tôi biết nếu ông có bất kỳ bình luận nào về bảng này và các vụ việc được đề cập.

 Trân trọng,

Angus

Ngày

Vụ

Quốc gia 

Số tiền

Thị trường darknet

2017-tháng 4/2022

Hydra Market

Nga

781 triệu USD

2017-tháng 2/2022

Các thị trường darknet khác

Nhiều quốc gia

58 triệu USD

Lừa đảo

2019-2021

Mô hình đa cấp Finiko

Nhiều quốc gia

838 triệu USD

2020-2022

Các vụ gian lận đầu tư tại châu Âu

Nhiều quốc gia

Ít nhất 10 triệu USD 

2021

Lừa đảo Thodex

Thổ Nhĩ Kỳ

17 triệu USD

2021

Vụ gian lận Cyber Storm

Pakistan 

100 triệu USD

2021

Vụ gian lận Fetch.ai

Anh Quốc 

2,6 triệu USD

2021

Gian lận StableMagnet

Hồng Kông, nhiều quốc gia

22,3 triệu USD

2017-2022

Các vụ lừa đảo khác

Nhiều quốc gia

110 triệu USD

Các vụ tấn công mạng

2018

Zaif

Nhật Bản

10 triệu USD

2020

Electrum

Nhiều quốc gia

13 triệu USD

2020

Eterbase

Slovakia

3 triệu USD

2021

Các vụ tấn công mạng khác

Nhiều quốc gia

1 triệu USD

Khác

2020

Vụ vi phạm ngoại hối WazirX

Ấn Độ

382 triệu USD

Angus Berwick

Phóng viên điều tra

Thomson Reuters

Hãy đọc phản hồi của chúng tôi

Từ: Patrick Hillmann 

Ngày: 04:54 Thứ Hai, ngày 30/05/2022

Tiêu đề: V/v: [EXT] V/v: Câu hỏi của Reuters dành cho Binance

Tới: Berwick, Angus (Reuters) 

Cc: Wilson, Tom (Reuters)

Angus,

Gửi ông. Tôi rất cảm kích nếu ông có thể báo trước cho chúng tôi biết thời điểm bài viết được xuất bản. Tôi mong có nhiều phản hồi của chúng tôi được phản ánh trong bài viết này hơn các bài viết trước. Hãy lưu ý phần trả lời về nguy cơ dính líu trực tiếp và gián tiếp. Bên ông vẫn gộp hai loại này làm một. Chỉ cần gọi cho bên Chainalysis để sửa lại.

Chúc ông một ngày tốt lành!

Trân trọng,

Patrick

CÂU HỎI 

1. Từ việc kiểm tra dữ liệu blockchain, hồ sơ tòa án và tuyên bố của lực lượng chức năng, Reuters tính toán rằng Binance đã xử lý các giao dịch có tổng giá trị ít nhất 2,4 tỷ USD bắt nguồn từ các vụ tấn công mạng, gian lận đầu tư và bán ma túy online bất hợp pháp từ năm 2017 đến năm 2022. Reuters đã chia sẻ số liệu tính toán này với 2 công ty phân tích hàng đầu trong ngành và họ đồng ý với số liệu ước tính. Số liệu tính toán bao gồm hàng chục vụ nhỏ và các vụ lớn như sau: 780 triệu USD từ thị trường đen Hydra Market, 840 triệu USD từ mô hình đa cấp Finiko, 100 triệu USD từ vụ gian lận Cyber Storm tại Pakistan và 381 triệu USD từ vụ cá cược online bất hợp pháp WazirX. 

  • Binance có coi số liệu tính toán này là chính xác không? Nếu không, vui lòng giải thích chỗ nào không chính xác?

  • Binance có bình luận gì thêm về số liệu này không?

Những số liệu này không chính xác và chúng tôi đã xác nhận với Chainalysis rằng những con số này cũng không phản ánh số liệu mà họ ước tính. Vì Reuters đã từ chối yêu cầu của chúng tôi về việc rà soát dữ liệu dựa trên số liệu ước tính này, nên chúng tôi không thể nào đưa ra phản hồi thỏa đáng.  Một trong những lợi ích chính của blockchain là hồ sơ không thể thay đổi về các giao dịch.  Nếu Reuters muốn chia sẻ thông tin chi tiết về các giao dịch và ví dựa trên những số liệu ước tính này, chúng tôi sẵn lòng rà soát thông tin. Tuy nhiên, rất có thể ông đang gộp nguy cơ dính líu “trực tiếp” và “gián tiếp” làm một và bao gồm cả dữ liệu nạp tiền, mà rõ ràng là một nền tảng chỉ có thể chịu trách nhiệm sau khi một giao dịch nạp tiền có khả năng là bất hợp pháp được thực hiện. 

 Ví dụ: hãy tưởng tượng một tên buôn ma túy đi đến nhà ông rồi vứt một túi đồ bất hợp pháp vào hòm thư nhà ông. Rõ ràng là ông không thể ngăn tên này để đồ bất hợp pháp vào nhà ông, nhưng ông có trách nhiệm phải làm điều đúng đắn bằng cách liên hệ với lực lượng chức năng và cung cấp cho họ thông tin cần thiết để bắt thủ phạm. Đó là lý do tại sao Binance đã chi hàng chục triệu đô la để tuyển mộ và cung cấp nguồn lực điều tra an ninh mạng tinh vi nhất thế giới, bao gồm hơn 120 chuyên gia bảo mật và chuyên gia trong ngành từ khắp nơi trên thế giới, trong đó có các cựu chuyên viên điều tra cấp cao thuộc lực lượng chức năng từ IRS, FBI, Sở Mật vụ Hoa Kỳ, Europol, Cảnh sát Quốc gia Hà Lan và các cơ quan tại Anh, Singapore và Brazil.

2. Chainalysis, một công ty nghiên cứu blockchain, đã kết luận trong một báo cáo năm 2020 rằng Binance đã nhận được các khoản tiền từ tội phạm với tổng giá trị 770 triệu USD chỉ riêng trong năm 2019, nhiều hơn bất kỳ sàn giao dịch tiền mã hóa nào khác. Sau đó, ông Zhao đã cáo buộc Chainalysis có “cung cách làm việc tệ hại” trên Twitter.

  • Tại sao ông Zhao lại cáo buộc Chainalysis có “cung cách làm việc tệ hại”?

  • Binance có coi báo cáo của Chainalysis là chính xác không? Nếu không, vui lòng giải thích chỗ nào không chính xác?

Chainalysis đã cho thấy mình là một nhân tố vô cùng quý giá trong cuộc chiến chống tội phạm mạng và tài chính. Chúng tôi và Chainalysis có mối quan hệ hợp tác hữu hảo.  

Trong các câu hỏi đặt ra cho Binance, Reuters đã gộp nguy cơ dính líu trực tiếp và gián tiếp làm một. 

Ví dụ: Nguy cơ dính líu gián tiếp: Một nhà cung cấp đã được biết rõ trên Hydra bán một thứ trên Hydra và nhận được 1 BTC trong ví của mình. Sau đó, nhà cung cấp gửi BTC này cho người khác vì bất kỳ lý do gì, không nhất thiết là bất hợp pháp. Người này sau đó chuyển số BTC này cho người khác không biết về lai lịch của số tiền. Rồi người thứ ba này nạp số tiền đó vào tài khoản Binance của mình. Vậy là Binance có nguy cơ dính líu gián tiếp đến Hydra. 

so với 

Nguy cơ dính líu trực tiếp: Khoản tiền nạp của một nhà cung cấp Hydra đã được xác minh danh tính được chuyển trực tiếp vào tài khoản Binance. Vậy là Binance có nguy cơ dính líu trực tiếp đến Hydra. 

3. Bài viết xuất bản vào tháng 1 của chúng tôi cho thấy Binance duy trì quy trình kiểm tra chống rửa tiền yếu kém trong khi hứa hẹn sẽ tuân thủ nghiêm ngặt hơn, bất chấp lo ngại từ các nhân vật cấp cao trong công ty. Đáp lại bài viết đó, Binance cho biết bài viết "đã lỗi thời".

  • Binance có bình luận gì thêm về bài viết xuất bản vào tháng 1 của chúng tôi không? Bài viết lỗi thời ở điểm nào?

Với tất cả sự tôn trọng, bài viết xuất bản vào tháng 1 của ông đã bị cung cấp sai thông tin và dựa trên thông tin lỗi thời để cố gắng dựng lên một câu chuyện không chính xác về cách Binance hoạt động hiện nay. Vào ngày 16/12/2021, Binance đã xuất bản một bài blog trình bày chi tiết cách Binance sử dụng KYC để bảo vệ người dùng. Reuters đã không phản ánh nội dung của bài blog này trong bài viết của mình mặc dù đã được cảnh báo trước. 

4. Trong một cuộc gọi video với nhân viên vào năm 2020, ông Zhao cho biết quy tắc xác minh danh tính khách hàng "thật không may là một yêu cầu" đối với hoạt động kinh doanh của Binance.

  • Tại sao ông Zhao nói rằng quy tắc KYC là "thật không may là một yêu cầu"? Liệu ông ấy có còn giữ quan điểm này không? 

  • Ông Zhao có bình luận gì thêm về tuyên bố này không? 

CZ đã tuyên bố công khai và chính sách của công ty Binance đã được công bố xác nhận rằng các quy tắc xác minh danh tính khách hàng (KYC) là bắt buộc và được hoan nghênh, vì cần thiết để thúc đẩy một môi trường an toàn cho một tỷ người dùng đầu tiên của ngành công nghiệp Web3. Không phải tất cả đồng nghiệp hoặc đối thủ cạnh tranh, cũng như nhiều người dùng của chúng tôi đều đồng ý với chúng tôi, nhưng chúng tôi tin chắc rằng KYC mang lại lợi ích to lớn cho người dùng trong hiện tại và lâu dài. 

5. Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng đôi khi, nhóm tuân thủ của Binance phải chật vật để hoàn thành khối lượng công việc của mình. Vào tháng 1 năm 2019, ông Zhao đã yêu cầu các bộ phận khác hỗ trợ nhóm tuân thủ kiểm tra lý lịch người dùng do số lượng người dùng mới “quá cao”. Một thành viên trong nhóm đã phàn nàn với các đồng nghiệp rằng một người dùng có thể mở tài khoản bằng cách gửi 3 bản sao của cùng một hóa đơn ăn tại một nhà hàng Ấn Độ.

  • Binance có bình luận gì về bài viết này không?

  • Nhóm tuân thủ của Binance có bao nhiêu nhân viên vào tháng 1 năm 2019? Hiện giờ nhóm có bao nhiêu nhân viên?  

Hiện nay, quy trình xác minh KYC của Binance rất phức tạp, liên quan đến một loạt nhà cung cấp hàng đầu bên ngoài, trong nhiều trường hợp còn vượt trên cả các yêu cầu thường thấy của thị trường tài chính truyền thống. Ngoài ra, chúng tôi tiếp tục xây dựng quan hệ hợp tác mới với một số chuyên gia hàng đầu thế giới trong lĩnh vực này. Ví dụ: gần đây, chúng tôi đã hợp tác với công ty phân tích dữ liệu Kharon và nhà cung cấp dịch vụ sàng lọc dựa trên đám mây Neterium để tăng cường hơn nữa quy trình KYC cũng như cải thiện hơn nữa khả năng phát hiện hoạt động tiền mã hóa bất hợp pháp trên nền tảng của chúng tôi. 

6. Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng vào cuối năm 2017, ông Zhao đã tiết lộ chiến lược mới cho giai đoạn phát triển tiếp theo của Binance. Ông Zhao nói: “Chúng ta cần làm mọi cách để tăng thị phần”. Ông Zhao cho biết đây là "mục tiêu duy nhất của toàn bộ công ty", trên cả lợi nhuận, doanh thu và sự thoải mái.

  • Tại sao ông Zhao lại khởi xướng chiến lược mới này?

  • Chiến lược mới này ảnh hưởng đến việc thực thi tuân thủ của Binance như thế nào?

  • Việc tuân thủ có phải là ưu tiên thấp hơn thị phần của Binance tại thời điểm chiến lược này được đưa ra không?

  • Ông Zhao có bình luận gì thêm về các tuyên bố này không? 

Cả CZ hay bất kỳ lãnh đạo Binance nào khác đều chưa từng đề xuất việc tăng thị phần sẽ thay thế các nghĩa vụ tuân thủ. 

TRANG WEB DARKNET 

7. Reuters đã xem xét dữ liệu chi tiết về các giao dịch của khách hàng Binance trên các trang web “darknet”. Theo dữ liệu, Binance đã xử lý số tiền bán ma túy trị giá 780 triệu USD trên thị trường darknet lớn nhất thế giới, một trang web tiếng Nga có tên là Hydra, từ năm 2017 đến năm 2022, khiến Binance trở thành sàn giao dịch chính thống phổ biến nhất trong số những người sử dụng Hydra.

  • Binance có bình luận gì về số liệu này không? Binance có coi số liệu này là chính xác không? Nếu không, vui lòng giải thích số liệu không chính xác như thế nào?

Là sàn giao dịch lớn nhất thế giới, rõ ràng là một tỷ lệ phần trăm đáng kể của tất cả các giao dịch tiền mã hóa được xử lý thông qua Binance.  Tuy nhiên, con số này không chính xác và bị thổi phồng quá mức. Ông nên liên hệ với Chainalysis, bên đã xác nhận với chúng tôi rằng con số này không chính xác. 

Ngoài ra, ông đang gộp nguy cơ dính líu “trực tiếp” và “gián tiếp” làm một và bao gồm cả dữ liệu nạp tiền, khi một nền tảng chỉ có thể chịu trách nhiệm sau khi một giao dịch nạp tiền có khả năng là bất hợp pháp được thực hiện.  

Ví dụ: hãy tưởng tượng một tên buôn ma túy đi đến nhà ông rồi vứt một túi đồ bất hợp pháp vào hòm thư nhà ông. Rõ ràng là ông không thể ngăn tên này để đồ bất hợp pháp vào nhà ông, nhưng ông có trách nhiệm phải làm điều đúng đắn bằng cách liên hệ với lực lượng chức năng và cung cấp cho họ thông tin cần thiết để bắt thủ phạm. Đó là lý do tại sao Binance đã chi hàng chục triệu đô la để tuyển mộ và cung cấp nguồn lực điều tra an ninh mạng tinh vi nhất thế giới, bao gồm 120 chuyên gia điều tra và bảo mật từ khắp nơi trên thế giới, trong đó có các cựu chuyên viên điều tra cấp cao thuộc lực lượng chức năng từ IRS, FBI, Sở Mật vụ Hoa Kỳ, Europol, Cảnh sát Quốc gia Hà Lan và các cơ quan tại Anh, Singapore và Brazil. 

8. Vào tháng 4, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã thu giữ các máy chủ của Hydra và truy tố người quản lý bị cáo buộc của trang web này. Bộ Tư pháp cho biết Hydra đã nhận được tổng cộng khoảng 5,2 tỷ USD tiền mã hóa để bán ma túy.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về cuộc điều tra của Bộ Tư pháp đối với Hydra không? 

  • Cơ quan chức năng của Hoa Kỳ hoặc Đức đã liên hệ với Binance về trường hợp của Hydra chưa? Binance đã phản hồi yêu cầu cung cấp thông tin như thế nào? 

Yêu cầu đã được gửi đến tất cả các sàn giao dịch lớn liên quan đến Hydra.  Binance là sàn giao dịch đầu tiên phản hồi và cung cấp sự hỗ trợ.  Cũng cần lưu ý rằng nhiều tổ chức tài chính truyền thống hơn đã được sử dụng để tài trợ cho hoạt động của Hydra và chính thị trường.  

9. Trên các diễn đàn tiếng Nga của Hydra, mà chúng tôi đã xem xét trước khi trang web đóng cửa, kể từ năm 2018, khách hàng đã đề xuất sử dụng Binance để thanh toán cho người bán, kèm trích dẫn Binance cho phép khách hàng ẩn danh vào thời điểm đó bằng cách để khách hàng đăng ký chỉ với địa chỉ email. Một người dùng đã viết, "Đây là cách nhanh nhất và rẻ nhất mà tôi đã thử." Các trader đã trao đổi hàng chục tin nhắn vào năm 2021 và đầu năm 2022 về việc sử dụng Hydra trên kênh Telegram của cộng đồng Binance tại Nga. Một người đã viết vào năm ngoái, "Hydra đang phát triển mạnh."

  • Binance có biết rằng người dùng Hydra đang sử dụng Binance để xử lý các giao dịch không?

  • Binance có bình luận gì thêm về những bài đăng này không?

Hiện nay, quy trình xác minh KYC của Binance rất phức tạp, liên quan đến một loạt nhà cung cấp hàng đầu bên ngoài, trong nhiều trường hợp còn vượt trên cả các yêu cầu thường thấy trong ngành tài chính truyền thống. Ngoài ra, chúng tôi tiếp tục xây dựng quan hệ đối tác mới với một số chuyên gia hàng đầu thế giới trong lĩnh vực này.  Ví dụ: gần đây, chúng tôi đã hợp tác với công ty phân tích dữ liệu Kharon và nhà cung cấp dịch vụ sàng lọc dựa trên đám mây Neterium để tăng cường hơn nữa quy trình KYC của chúng tôi và cải thiện hơn nữa khả năng phát hiện hoạt động tiền mã hóa bất hợp pháp trên nền tảng của chúng tôi.

10. Theo một báo cáo của Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm, Hydra đã làm tăng nguồn cung ma túy ở Nga và khiến nhu cầu về chất kích thích tâm thần tổng hợp như methamphetamine và mephedrone tăng vọt. Số liệu từ cơ quan phòng chống ma túy của Nga cho thấy số ca tử vong do sử dụng thuốc quá liều tăng gần gấp đôi từ năm 2018 đến năm 2020, với các ca nhiễm trùng liên quan đến ma túy như viêm gan C mãn tính cũng gia tăng. Cơ quan Phòng chống Ma túy Hoa Kỳ cho biết các dịch vụ của Hydra “đe dọa sự an toàn và sức khỏe của cộng đồng trên toàn thế giới”.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về tác động của Hydra ở Nga và về các xác nhận cụ thể của 2 cơ quan phòng chống ma túy này không?

Chúng tôi hợp tác chặt chẽ với lực lượng chức năng - bao gồm cả DEA - để xác định hoạt động buôn bán ma túy bất hợp pháp hằng ngày. Ví dụ, trong vài tuần, chúng tôi đã giúp DEA xác định và thu giữ 130 tài khoản có liên quan đến hoạt động rửa tiền bán ma túy đáng ngờ tại Mexico.  Đây là tất cả công việc hằng ngày của chúng tôi và sự hợp tác hiệu quả với Lực lượng chức năng.

Trên thực tế, Binance hiện đang sử dụng nhân tố cốt lõi của nhóm dẫn dắt cuộc điều tra đã giúp triệt phá Hydra Market.   

Matthew Price, Giám đốc Điều tra và Tình báo hiện tại của Binance tại Châu Mỹ, đã khởi động cuộc điều tra Hydra Market và dẫn dắt nhóm sử dụng các kỹ thuật điều tra phức tạp để xác định và triệt phá thị trường darknet lớn nhất thế giới. Nhóm điều tra của chúng tôi sử dụng các kỹ thuật tinh vi tương tự để bảo vệ người dùng và giúp lực lượng chức năng xác định và triệt phá mạng lưới những kẻ tìm cách khai thác blockchain cho mục đích phạm pháp.    

11. Một người dùng Hydra cho chúng tôi biết cô bắt đầu mua mephedrone và ketamine trên Hydra vào năm 2019 để đối phó với chứng rối loạn lưỡng cực. Những người bạn đã sử dụng Hydra nói với cô rằng Binance là cách an toàn nhất để thanh toán cho các tay buôn. Một số người trong số họ đã sử dụng thông tin cá nhân giả để mở tài khoản Binance, nhưng cô đã tải bản sao hộ chiếu của mình lên. Binance chưa bao giờ chặn hoặc truy vấn bất kỳ khoản thanh toán nào của cô. Cô cho biết tính năng ẩn danh của hệ thống đã giúp mọi việc trở nên dễ dàng. Cô tiếp tục sử dụng Hydra và Binance cho đến khi Hydra đóng cửa.

  • Binance có bình luận gì về lời kể của người này không? 

  • Binance có biết người dùng Hydra đang sử dụng Binance không?

Hiện nay, quy trình xác minh KYC của Binance rất phức tạp, liên quan đến một loạt nhà cung cấp hàng đầu bên ngoài, trong nhiều trường hợp còn vượt trên cả các yêu cầu thường thấy trong ngành tài chính truyền thống. Ngoài ra, chúng tôi tiếp tục xây dựng quan hệ đối tác mới với một số chuyên gia hàng đầu thế giới trong lĩnh vực này.  Ví dụ: gần đây, chúng tôi đã hợp tác với công ty phân tích dữ liệu Kharon và nhà cung cấp dịch vụ sàng lọc dựa trên đám mây Neterium để tăng cường hơn nữa quy trình KYC của chúng tôi và cải thiện hơn nữa khả năng phát hiện hoạt động tiền mã hóa bất hợp pháp trên nền tảng của chúng tôi.

12. Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng Binance biết được rủi ro tài chính bất hợp pháp ở Nga. Bộ phận tuân thủ của Binance đã xếp hạng Nga là thị trường “cực kỳ” rủi ro vào năm 2020, kèm trích dẫn các bản đánh giá rửa tiền không xác định của Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ. Trong những trường hợp như vậy, chính sách của công ty yêu cầu Binance không chấp nhận người dùng, theo một tài liệu xếp hạng rủi ro do bộ phận tuân thủ của Binance cung cấp. Các báo cáo của Bộ Ngoại giao từ năm 2019 và 2020, không đề cập đến Hydra hoặc Binance, cảnh báo rằng các tổ chức buôn bán ma túy ở Nga đang sử dụng tiền ảo để rửa tiền.

  • Bộ phận tuân thủ của Binance đã đề cập đến các đánh giá nào của Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ?

  • Binance đã thực hiện những hành động nào để giảm thiểu rủi ro tài chính bất hợp pháp và rửa tiền tại Nga?

  • Binance có bình luận gì thêm về bài viết này không? 

Binance đã thực hiện nhiều hành động chống lại hoạt động rửa tiền tại Nga hơn bất kỳ sàn giao dịch tiền mã hóa nào khác cho đến nay. Trong đó có việc xóa Suex, Chatex và Garantex khỏi Binance và giúp lực lượng chức năng loại bỏ các đối tượng xấu này trong toàn ngành.

Cũng hoàn toàn chính xác khi nói rằng nếu không có tiền mã hóa thì vụ Hydra sẽ không bao giờ được giải quyết.  Khả năng truy vết dòng tiền để xác định nơi lưu trữ trang web đã giúp giải quyết vụ việc. 

Nhóm chuyên viên điều tra của chúng tôi đã viết cẩm nang hướng dẫn sử dụng công nghệ truy vết trên blockchain để xác định và triệt phá những kẻ xấu đáng gờm nhất trên không gian tiền mã hóa, trong đó có Hydra Market.  Nhóm tiếp tục sử dụng các kỹ năng này để bảo vệ người dùng và giúp lực lượng chức năng xác định và triệt phá những kẻ tìm cách khai thác blockchain cho mục đích phạm pháp.   

13. Binance đã nhắm mục tiêu mở rộng thị trường tại Nga vào năm 2018, trong một thông cáo báo chí khi đó, Binance nói rằng cộng đồng tiền mã hóa của mình “cực kỳ sôi động”. Bài viết xuất bản vào tháng 4 của chúng tôi đã trình bày chi tiết nỗ lực thống trị thị trường tiền mã hóa tại Nga của Binance. Binance đã tiếp tục cung cấp các dịch vụ hạn chế ở Nga kể từ khi đất nước này xâm lược Ukraine.

  • Binance có biết việc người dùng Hydra sử dụng nền tảng này khi đang phát triển thị trường tại Nga không?

  • Binance có bình luận gì thêm về thị trường Nga không? 

Nói một cách nhẹ nhàng thì việc gộp Hydra và kế hoạch phát triển của Binance tại Nga làm một là quá đáng. Reuters dường như đang ám chỉ rằng mọi người Nga đều "biết" về Hydra và cho rằng mọi khách hàng Nga đều đang sử dụng Hydra. Điều này thật nực cười. 

Đánh giá của Chainalysis hoặc bất kỳ công cụ nào khác, cho thấy mọi sàn giao dịch lớn, bao gồm Coinbase, Bittrex, Paxful, KuCoin và Huobi đều có nguy cơ dính líu gián tiếp đến Hydra.  Đây vừa là dấu hiệu cho thấy thị trường Hydra lớn như thế nào, vừa cho thấy mức độ sai lệch của thước đo nguy cơ dính líu gián tiếp.   

Hiện nay, sau các lệnh trừng phạt quốc tế chống lại Nga, những người dùng Nga có số dư ví vượt quá 10.000 EUR đều không được phép giao dịch trên Binance

LAZARUS

 14. Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng một nhóm tin tặc của Triều Tiên có tên là Lazarus đã sử dụng Binance để rửa một số loại tiền mã hóa bị đánh cắp. Chính phủ Hoa Kỳ và Liên Hiệp Quốc cáo buộc Lazarus thực hiện các vụ đánh cắp trên mạng để tài trợ cho chương trình vũ khí hạt nhân của Triều Tiên. Chainalysis ước tính Lazarus đã đánh cắp 1,75 tỷ USD tiền mã hóa từ năm 2017 đến năm 2020, sau đó số tiền này đã chảy qua nhiều sàn giao dịch. Chainalysis không xác định được các sàn giao dịch.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về bài viết này và về số liệu ước tính của Chainalysis không?

  • Binance đã thực hiện những biện pháp nào để ngăn chặn Lazarus sử dụng Binance để rửa tiền mã hóa bị đánh cắp?

Tại Binance, chúng tôi chủ động chia sẻ thông tin tình báo với lực lượng chức năng để vạch ra phương thức hoạt động của Triều Tiên trên toàn cầu.  Chúng tôi cũng tận dụng khả năng điều tra nội bộ của mình để chặn các quỹ của Triều Tiên cố gắng tiếp cận nền tảng của chúng tôi.  Không có một sàn giao dịch nào ngoài kia mà Triều Tiên không cố gắng sử dụng, nhưng chúng tôi tin rằng không có sàn giao dịch nào khác tích cực chống lại họ như Binance.

Cụ thể, nhiều thành viên nhóm Binance đã tham gia vào cuộc điều tra ban đầu giúp xác định nhóm tin tặc và truy vết nguồn tiền của vụ đánh cắp 250 triệu USD khỏi một sàn giao dịch.  Phần lớn số tiền đã được chuyển đến các sàn giao dịch khác.

 15. Vào tháng 9 năm 2020, Lazarus đã xâm nhập vào một sàn giao dịch tiền mã hóa của Slovakia có tên là Eterbase và đánh cắp khoảng 5 triệu USD tiền ảo. Hôm sau, các tin tặc đã mở hàng chục tài khoản Binance ẩn danh, chỉ sử dụng email để xác định danh tính và trong vòng 30 phút đã giao dịch khoảng một nửa số tiền mã hóa bị đánh cắp của Eterbase, theo nội dung trao đổi của Binance với cảnh sát quốc gia Slovakia.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về vụ tấn công mạng Eterbase và việc tin tặc sử dụng Binance để rửa một số tiền không? 

Chúng tôi đã tích cực hợp tác giải quyết yêu cầu nhận được từ các cơ quan có thẩm quyền của Slovakia và giúp họ xác định các tài khoản có liên quan trên Binance cũng như các sàn giao dịch khác. 

16. Sau khi tin tức về vụ tấn công mạng Eterbase lan truyền, ông Zhao đã đăng lên Twitter rằng: "Sẽ làm những gì chúng tôi có thể để hỗ trợ." Nhưng khi Eterbase gửi email cho trung tâm hỗ trợ của Binance vào ngày 10/09/2020, một thành viên của nhóm Binance đã nói với công ty rằng Binance không thể chia sẻ bất kỳ dữ liệu tài khoản nào.

  • Sau dòng trạng thái của ông Zhao trên Twitter, Binance đã làm gì để hỗ trợ Eterbase?

  • Binance có từ chối chia sẻ dữ liệu tài khoản với Eterbase không và nếu có thì tại sao?

  • Binance có bình luận gì thêm không?

Sau khi tin tức về Eterbase lan truyền, Binance đã tích cực hợp tác giải quyết yêu cầu nhận được từ các cơ quan có thẩm quyền của Slovakia. Binance đã trực tiếp giúp Cảnh sát Slovakia xác định các tài khoản có liên quan trên cả Binance cũng như các sàn giao dịch khác. 

Binance cũng đã trao đổi trực tiếp với CEO của Eterbase.  Bản thân yêu cầu về dữ liệu đã được nhận thông qua kênh Thực thi pháp luật của chúng tôi trong khi trên thực tế, yêu cầu này do luật sư của Eterbase soạn thảo; chúng tôi đã phản hồi, nhấn mạnh rằng để Binance có thể chia sẻ bất kỳ dữ liệu nào liên quan đến khách hàng, chúng tôi cần có yêu cầu từ lực lượng chức năng của chính phủ. Chúng tôi đã phản hồi yêu cầu thực tế của lực lượng chức năng, cung cấp thông tin tình báo hữu ích, sau khi chúng tôi nhận được yêu cầu đó từ Cảnh sát Slovakia 

17. Vào tháng 9 năm 2020, Eterbase đã gửi đơn khiếu nại hình sự tới Cơ quan Tội phạm Quốc gia của Slovakia, cơ quan đã yêu cầu Binance cung cấp thông tin, trong một bức thư nói rằng số tiền đã bị đánh cắp bởi “những kẻ tấn công ẩn danh cùng hoạt động trong nhóm tin tặc Lazarus.” Binance đã từ chối, nói với cảnh sát rằng họ không xác định được các tài khoản có liên quan đến vụ tấn công mạng. Tháng 7 năm sau, sau một yêu cầu khác của cảnh sát, Binance đã gửi cho cơ quan trên hồ sơ về 24 tài khoản, cho biết các tài khoản này trống trơn trong “hơn 9 tháng” do “tài sản đã được giao dịch ngay lập tức”.

  • Tại sao lúc đầu Binance không xác định được các tài khoản liên quan đến vụ tấn công mạng?

  • Binance có bình luận gì thêm về tài khoản trong vụ việc do cảnh sát và Eterbase đưa ra không? 

Chúng tôi đã nhận được các yêu cầu ban đầu của lực lượng chức năng vào ngày 3/6/2021. Yêu cầu ban đầu yêu cầu cung cấp thông tin chi tiết về các địa chỉ mà chúng tôi không thể xác định là địa chỉ nạp tiền. Sau đó thực tế thì đây là các địa chỉ ví nóng. Những địa chỉ này không thể được liên kết với một người dùng cụ thể trong khi yêu cầu LE chi tiết hơn sau đó cho phép chúng tôi xác định địa chỉ nạp tiền thực tế tại Binance cũng như các sàn giao dịch khác và chúng tôi đã cung cấp các báo cáo liên quan cho Cảnh sát Slovakia 

18. Hồ sơ tài khoản mà Binance gửi cho cảnh sát Slovakia cho thấy thông tin cá nhân duy nhất mà Binance nắm giữ đối với các chủ tài khoản là địa chỉ email protonmail của họ, nhiều địa chỉ trong số đó dựa trên những cái tên nổi tiếng bị viết sai chính tả như “bejaminfranklin” và “garathbale”. Trong vòng nửa giờ sau khi mở hầu hết các tài khoản, nhóm tin tặc Lazarus đã vượt qua một quy trình "kiểm tra bảo mật" không xác định, cho phép chúng rút tiền mã hóa. Sau đó, mỗi tài khoản đổi các phần của số tiền bị đánh cắp thành chưa đầy 2 bitcoin, hạn mức rút của một tài khoản cơ bản.

  • Quy trình "kiểm tra bảo mật" tài khoản bao gồm những gì? Làm cách nào Binance có thể kiểm tra bảo mật các tài khoản ẩn danh?

  • Binance có bình luận gì thêm về các giao dịch này không? 

Hiện nay, quy trình xác minh KYC của Binance rất phức tạp, liên quan đến một loạt nhà cung cấp hàng đầu bên ngoài, trong nhiều trường hợp còn vượt trên cả các yêu cầu thường thấy trong ngành tài chính truyền thống. Ngoài ra, chúng tôi tiếp tục xây dựng quan hệ đối tác mới với một số chuyên gia hàng đầu thế giới trong lĩnh vực này.  Ví dụ: gần đây, chúng tôi đã hợp tác với công ty phân tích dữ liệu Kharon và nhà cung cấp dịch vụ sàng lọc dựa trên đám mây Neterium để tăng cường hơn nữa quy trình KYC của chúng tôi và cải thiện hơn nữa khả năng phát hiện hoạt động tiền mã hóa bất hợp pháp trên nền tảng của chúng tôi. 

19. Một tài liệu tuân thủ vào năm 2020 của Binance cho biết sàn sẽ không cung cấp dịch vụ cho người dùng Triều Tiên do các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Tuy nhiên, bài viết của chúng tôi cho thấy các chủ tài khoản Lazarus đã sử dụng mạng riêng ảo để che giấu vị trí thiết bị của mình.

  • Binance có biết người dùng Triều Tiên đang sử dụng VPN để truy cập Binance không?

  • Binance có thực hiện các biện pháp để ngăn người dùng sinh sống tại Triều Tiên hoặc các nơi khác sử dụng VPN để truy cập nền tảng của mình không? Nếu có, vui lòng cung cấp thông tin chi tiết.

  • Binance có bình luận gì thêm về việc sử dụng VPN không?

Nhân viên mật vụ của nhà nước Triều Tiên sử dụng các phương thức tinh vi để tránh các quy định hạn chế tại tất cả các công ty tài chính, bao gồm cả các ngân hàng truyền thống. Trong số các phương thức này có công ty bình phong, tài liệu giả mạo chất lượng cao, địa chỉ IP của quốc gia thứ ba và các phương thức khác để vượt qua sự kiểm soát. Chứ không phải chỉ có mỗi Binance. Reuters nên đọc thêm thông tin tại đây: https://home.treasury.gov/system/files/126/20220516_dprk_it_worker_advisory.pdf 

Tại Binance, chúng tôi sử dụng kỹ thuật phân tích tinh vi và điều tra chuyên sâu để xác định chữ ký của các đối tượng thuộc nhà nước Triều Tiên, đồng thời chủ động theo dõi và ngăn chúng tìm cách lạm dụng nền tảng của chúng tôi (và vi phạm Điều khoản Dịch vụ của chúng tôi).  Các thành viên nhóm Binance đều là những viên chức hàng đầu trong ngành và cơ quan chính phủ về lĩnh vực và được công nhận là chuyên gia chống lại hoạt động rửa tiền mã hóa của Triều Tiên. Chúng tôi hợp tác với nhiều cơ quan chính phủ để xác định hoạt động sử dụng bất hợp pháp tiền mã hóa của Triều Tiên.

Binance đã có thể xác định và đóng nhiều tài khoản có liên quan đến các đặc vụ Triều Tiên. Chúng tôi đã có thể xác định họ đang sử dụng những VPN nào và chúng tôi đã sử dụng thông tin này để tìm ra các tài khoản đó. 

Về mặt chính sách, Binance không khuyến khích người dùng sử dụng VPN để truy cập dịch vụ.

20. Eterbase đã không thể truy vết hay lấy lại tiền. Sau vụ tấn công mạng, sàn đã ngừng hoạt động và sau đó nộp đơn phá sản. Người sáng lập Eterbase là Robert Auxt nói: “Binance không biết ai đang chuyển tiền qua sàn giao dịch của họ.”

  • Binance phản hồi như thế nào trước tuyên bố của ông Auxt?

  • Binance có bình luận gì thêm về Eterbase không?

Binance có khả năng hiểu rõ người dùng của mình vì chúng tôi yêu cầu người dùng phải hoàn tất quy trình KYC nghiêm ngặt nhất trong ngành.  Lần cuối cùng Binance liên hệ với chuyên viên điều tra Slovakia là vào thứ Bảy, ngày 19/2/2022 và đã đề nghị hỗ trợ thêm để giải quyết vụ việc, đồng thời đề xuất gọi video với chuyên viên điều tra. Nhưng chuyên viên điều tra đã không trả lời. 

21. Vào tháng 4, sau một vụ tấn công mạng khác của Lazarus, trong đó nhóm này đã đánh cắp hơn 600 triệu USD từ dự án blockchain Ronin, ông Zhao cho biết trên Twitter rằng một lượng tiền không xác định đã được chuyển đến Binance. Ông Zhao cho biết Binance đã lấy lại được gần 6 triệu USD.

  • Tổng số tiền bị đánh cắp được chuyển đến Binance là bao nhiêu?

  • Binance đã lấy thêm được khoản tiền nào chưa?

  • Binance có được Lazarus sử dụng để đổi số tiền đánh cắp được trong bất kỳ vụ tấn công mạng nào khác không? 

Số tiền đánh cắp gần đây từ Ronin/Axie của Lazarus đã được chuyển đến các sàn giao dịch lớn khác. Tại Binance, chúng tôi đã có thể xác định và đóng băng hơn 5 triệu USD của vụ tấn công mạng Ronin xảy ra trên Binance. Chúng tôi hiện đang hỗ trợ lực lượng chức năng điều tra vụ này. 

Tóm lại, Triều Tiên đã cố gắng sử dụng nhiều sàn giao dịch và nền tảng tiền pháp định để rửa tiền trong nhiều năm.  Binance đã tích cực xác định những kẻ này và dẫn đầu ngành trong việc xác định và loại bỏ những kẻ này.  Chúng tôi đang tích cực hợp tác với lực lượng chức năng để xác định nhiều chiến dịch của Triều Tiên bằng cách chia sẻ thông tin tình báo, chủ động đóng băng tài khoản và đánh sập mạng của họ trước khi họ tẩu thoát thành công với số tiền đánh cắp. 

MONERO 

22. Kể từ năm 2017, Binance đã cho phép trader trên nền tảng của mình mua và bán đồng tiền mã hóa Monero, che giấu địa chỉ kỹ thuật số của người gửi và người nhận, cho phép người dùng gần như ẩn danh hoàn toàn. Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu về Monero do Binance biên soạn và hiện có trên trang web của Binance cho biết Monero là “đồng tiền mơ ước với những người muốn giữ bí mật tuyệt đối hoạt động tài chính của mình.” Dữ liệu giao dịch của Binance cho thấy sàn hiện đang xử lý các giao dịch Monero trị giá hơn 200 triệu USD mỗi ngày, nhiều hơn nhiều so với các sàn giao dịch khác.

  • Tại sao Binance quyết định cho phép trader mua và bán Monero?

  • Binance có kế hoạch tiếp tục cung cấp dịch vụ giao dịch Monero không?

  • Binance có bình luận gì thêm về dịch vụ giao dịch Monero của mình không?

Chi tiết về cách Binance đánh giá các dự án có tại đây https://www.binance.com/en/support/faq/053e4bdc48364343b863d1833618d8ba

23. Lực lượng chức năng trên thế giới đã cảnh báo rằng tính ẩn danh của Monero khiến nó trở thành công cụ tiềm năng cho những kẻ rửa tiền. Trong một báo cáo vào năm 2020, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết cơ quan này coi việc sử dụng “tiền mã hóa tăng cường tính ẩn danh” như Monero là “một hoạt động có độ rủi ro cao cho thấy hành vi phạm tội tiềm tàng”.

  • Binance có đồng ý với ý kiến của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ về Monero không?

  • Binance đã thực hiện những hành động nào để giảm thiểu “hoạt động có độ rủi ro cao” như vậy? 

Có nhiều lý do chính đáng khiến người dùng yêu cầu quyền riêng tư - ví dụ khi các tổ chức phi chính phủ và các nhóm đối lập trong các chế độ độc tài bị từ chối quyền truy cập tiền an toàn.  Quyền riêng tư hợp pháp là lý do tại sao nhiều nhà cung cấp công nghệ đã cung cấp cơ chế mã hóa trên thiết bị và dịch vụ nhắn tin của họ. 

24. Ông Zhao đã nói ủng hộ các "đồng coin ẩn danh" như Monero. Trong một cuộc gọi video với nhân viên vào năm 2020, ông Zhao cho biết quyền riêng tư là một phần của “tự do tài chính” cho mọi người. Ông Zhao không đề cập đến Monero, nhưng cho biết Binance đã tài trợ cho các dự án đồng coin ẩn danh khác.

  • Ý kiến của ông Zhao về Monero là như thế nào? Ông có thay đổi ý kiến của mình kể từ năm 2020 không?

  • Ông Zhao có bình luận gì thêm về Monero và đồng coin ẩn danh không? 

Tự do tài chính, quyền riêng tư và hỗ trợ lực lượng chức năng một cách hiệu quả cùng tồn tại nhờ các chính sách và thông lệ phù hợp về AML trên nền tảng Binance. Vui lòng xem blog của chúng tôi về KYC, Xác minh danh tính và tại sao quy trình này lại càng ngày quan trọng với lĩnh vực tiền mã hóa.

25. Trên các diễn đàn darknet mà chúng tôi đã xem xét, hàng chục người dùng đã viết về việc mua Monero trên Binance để mua ma túy bất hợp pháp. Một người viết rằng Monero rất cần thiết với bất kỳ ai mua ma túy trên dark web.

  • Binance có biết người dùng Binance đang sử dụng Monero để mua ma túy trên dark web không? Nếu có, Binance đã thực hiện những bước nào để ngăn chặn việc này?  

Chúng tôi không ủng hộ bất kỳ ai sử dụng tiền mã hóa, công nghệ blockchain hoặc tiền mặt để mua hoặc bán ma túy bất hợp pháp.  Theo đó, chúng tôi tuân thủ tất cả yêu cầu về AML và chúng tôi khuyến nghị tất cả người dùng cũng làm vậy bằng cách sử dụng các sàn giao dịch được quản lý, như Binance và biết rõ rằng quy trình kiểm tra AML thích hợp sẽ được tiến hành.  

Chúng tôi cũng tin rằng quyền riêng tư là một quyền cơ bản và ủng hộ các sáng kiến thúc đẩy quyền riêng tư.  Do đó, tại Binance, chúng tôi cố gắng cung cấp cho những chủ tài khoản đã hoàn tất KYC hợp lệ các lựa chọn và các mức độ bảo mật khác nhau, bao gồm cả việc sử dụng các đồng coin ẩn danh được niêm yết. 

Tuy nhiên, tất cả chủ tài khoản đều phải tuân thủ luật pháp của khu vực pháp lý nơi mình sinh sống khi giao dịch tiền mã hóa. Chúng tôi sẽ luôn hỗ trợ lực lượng chức năng trong cuộc chiến chống tội phạm, bao gồm cả buôn bán trái phép chất ma túy.  

26. Bài viết của chúng tôi chỉ ra rằng tin tặc đã sử dụng Binance để đổi số tiền đánh cắp được lấy Monero. Vào tháng 8 năm 2020, tin tặc đã chiếm đoạt ví tiền mã hóa của một người đàn ông Úc tên là Steve Kowalski bằng cách lừa ông này tải về phần mềm độc hại. Chúng đã lấy 1.400 bitcoin mà ông này giữ trong ví, trị giá khoảng 16 triệu USD tính vào thời điểm đó. Các chuyên viên điều tra mà ông Kowalski thuê đã truy ra hầu hết số bitcoin thông qua một loạt ví dẫn đến 4 tài khoản Binance mà các đồng coin đã được đem đổi lấy Monero, theo lời khai và báo cáo phân tích blockchain được nêu trong đơn khiếu nại dân sự đang được giải quyết chống lại Binance và các bên khác mà ông Kowalski đã đệ trình vào năm ngoái tại Miami-Dade County, tiểu bang Florida.

  • Binance có bình luận gì về vụ việc của ông Kowalski không?

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về cuộc điều tra vụ đánh cắp tiền của ông Kowalski không? 

Vào ngày 3 /10/2020, Coinfirm đã thay mặt ông Kowalski liên hệ với Binance.  Chuyên viên điều tra của Binance đã xem xét thông tin của Coinfirm và tiến hành đóng băng tạm thời 7 ngày đối với 4 tài khoản người dùng được Coinfirm xác định, thông báo cho Coinfirm biết việc đóng băng này là tạm thời và Coinfirm hoặc ông Kowalski sẽ phải yêu cầu lực lượng chức năng liên hệ với Binance về các khiếu nại của ông Kowalski. Chúng tôi đã hướng dẫn rõ ràng cho Coinfirm, cung cấp cả đường liên kết đến trang gửi yêu cầu thực thi pháp luật trên cổng thông tin web của chúng tôi. Lực lượng chức năng đã không liên hệ với Binance trong tuần sau đó để trao đổi về khiếu nại của ông Kowalski và lệnh đóng băng tạm thời đã được dỡ bỏ.  

Một viên chức thuộc lực lượng chức năng Đức đã liên hệ với Binance vào ngày 31/10/2020 để yêu cầu đóng băng tài khoản.  Tuy nhiên, viên chức này chưa bao giờ trả lời các câu hỏi tiếp sau đó của chúng tôi.   

27. Cuộc điều tra của ông Kowalski cho thấy một nhà tư vấn phần mềm người Mỹ tên là Brandon Ng, khi đó đang sống ở Florida, là chủ sở hữu các tài khoản Binance. Ông Ng đã làm chứng trước tòa rằng một đối tác giao dịch tiền mã hóa mà ông quen trên mạng có tên người dùng là MoneyTree đã gửi bitcoin vào tài khoản Binance của ông. Ông Ng cho biết, MoneyTree đã trả cho ông 1% hoa hồng để đổi bitcoin thành Monero trên Binance, sau đó chuyển lại cho hắn. 

  • Binance có bình luận gì về hoạt động giao dịch Monero của ông Ng trên Binance không?

  • Binance có bình luận gì thêm về ông Ng không? 

Quy trình làm việc của Binance nhằm mục đích điều tra tất cả cáo buộc về hành vi sai trái liên quan đến các hoạt động được thực hiện trên nền tảng Binance.  Nếu các chuyên viên điều tra giàu kinh nghiệm của chúng tôi phát hiện ra bằng chứng đáng tin cậy về hoạt động không phù hợp, họ sẽ có hành động thích hợp.   

Trong tình huống này, Binance đã trao đổi trực tiếp và rõ ràng với Coinfirm về những gì chúng tôi yêu cầu để hạn chế 4 tài khoản lâu hơn thời gian đóng băng tạm thời và chúng tôi đã bày tỏ thiện chí hợp tác với lực lượng chức năng.  

28. Hoạt động giao dịch Monero của ông Ng trước đó đã bị cảnh báo tại sàn giao dịch tiền mã hóa Poloniex, nơi ông này cũng có tài khoản. Giữa năm 2019, tài khoản Poloniex của ông Ng đã bị đóng băng sau khi bị cảnh báo “có nguy cơ cao dính líu” đến hoạt động rửa tiền do số Monero được rút có tổng giá trị hơn 1 triệu USD, theo hồ sơ Poloniex đệ trình lên tòa án.

  • Binance có biết Poloniex đã cảnh báo trường hợp của ông Ng như vậy không? Tại sao Binance không làm như vậy?

  • Binance có bình luận gì thêm về giao dịch của ông này không? 

Binance có biết về phản ứng của Poloniex đối với hoạt động giao dịch của ông Ng vào giữa năm 2019 trên sàn giao dịch của mình.   

29. Nội dung trao đổi bằng văn bản cho thấy các chuyên viên điều tra tư nhân và luật sư của ông Kowalski đã liên hệ với Binance ngay sau vụ đánh cắp, trước khi ông Ng đổi tiền và liên tục yêu cầu Binance đóng băng vĩnh viễn tài khoản của ông Ng. Nội dung trao đổi cho thấy Binance đã từ chối và cho phép ông Ng đổi số bitcoin bị đánh cắp lấy Monero trong vài tháng. Một thành viên trong nhóm Binance đã nói với một trong những chuyên viên điều tra tư nhân của ông Kowalski trong một tin nhắn trên Telegram rằng “mặc dù rất có thể các đường dẫn đến tài khoản này là độc hại”, nhưng Binance không thể chứng minh các tài khoản này đang “hỗ trợ hoạt động rửa tiền”. Khi chuyên viên điều tra tiếp tục trình bày, thành viên này đã mắng chuyên viên điều tra vì “một số vấn đề với giọng điệu của ông”.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về nội dung trao đổi của mình với nhóm điều tra của ông Kowalski không? 

Quy trình làm việc của Binance nhằm mục đích điều tra tất cả cáo buộc về hành vi sai trái liên quan đến các hoạt động được thực hiện trên nền tảng Binance.  Nếu các chuyên viên điều tra giàu kinh nghiệm của chúng tôi phát hiện ra bằng chứng đáng tin cậy về hoạt động không phù hợp, họ sẽ có hành động thích hợp.   

Trong tình huống này, Binance đã trao đổi trực tiếp và rõ ràng với Coinfirm về những gì chúng tôi yêu cầu để hạn chế 4 tài khoản lâu hơn thời gian đóng băng tạm thời và chúng tôi đã bày tỏ thiện chí hợp tác với lực lượng chức năng.  

CÁC VỤ GIAN LẬN 

30. Quan chức cảnh sát tại 4 quốc gia cho Reuters biết các nhóm tội phạm có tổ chức cũng nằm trong số các khách hàng đang ngày càng tăng của Binance những năm gần đây. Theo cảnh sát Đức, các chuyên viên điều tra bắt đầu thấy vào năm 2020 tội phạm tại châu Âu chuyển sang Binance để rửa một số tiền thu được từ các vụ gian lận đầu tư đã đánh cắp hơn 750 triệu euro của các nạn nhân, nhiều người trong số họ là những người hưu trí, thông qua trang web giao dịch giả mạo. Các nhà chức trách cho biết các vụ lừa đảo đầu tư khác nhắm vào những người ở Thổ Nhĩ Kỳ, Anh và Pakistan cũng sử dụng Binance.

  • Binance có biết các vụ gian lận đầu tư này không?

  • Binance đã thực hiện những hành động nào để xử lý các vụ việc này?

  • Binance có bình luận gì thêm về việc sử dụng Binance của các kẻ lừa đảo không?

Binance chủ động trao đổi về các vụ gian lận với lực lượng chức năng và chúng tôi không chỉ hợp tác trong việc phát hiện mà còn triển khai các biện pháp phòng chống tội phạm cụ thể. Đương nhiên, trao đổi một cách công khai về các bước phát hiện hoặc giảm thiểu sẽ làm giảm hiệu quả của các biện pháp đó. Chúng tôi sẽ xem liệu Reuters có muốn cung cấp số UID và hồ sơ giao dịch liên quan đến các khiếu nại trên hay không.  

31. Một tổ chức phi lợi nhuận có trụ sở tại Vienna là European Funds Recovery Initiative chuyên hỗ trợ các nạn nhân gian lận đầu tư, đã nhận được 220 đơn khiếu nại từ những người có số tiền tiết kiệm bị đánh cắp được chuyển thành tiền mã hóa. Tổ chức này cho biết gần 2/3 số tiền bị mất được chuyển qua Binance, tổng giá trị là hơn 8 triệu USD.

  • Binance có biết về tổ chức này và thông tin mà tổ chức này thu thập được không?

  • Binance có bình luận gì về bài viết này không?

Vui lòng cung cấp số UID và hồ sơ giao dịch để chúng tôi có thể đưa ra phản hồi thỏa đáng hơn.  

32. Các viên chức cảnh sát và luật sư cho chúng tôi biết nạn nhân của các vụ gian lận khó lấy lại tiền chuyển qua sàn giao dịch tiền mã hóa hơn là tiền chuyển qua ngân hàng. Người tiêu dùng có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa hoặc bồi hoàn tiền. Trang web của Binance cho biết Binance yêu cầu lực lượng chức năng phải gửi yêu cầu và các nạn nhân phải ký các thỏa thuận không tiết lộ như một điều kiện để đóng băng tài sản. European Funds Recovery Initiative cho biết tổ chức này đã làm theo quy trình của Binance để lấy lại số tiền bị đánh cắp nhưng không thành công.

  • Binance có thể xác nhận European Funds Recovery Initiative đã liên hệ với mình về số tiền bị đánh cắp không?

  • Tại sao Binance yêu cầu nạn nhân ký các thỏa thuận không tiết lộ thông tin?

  • Tại sao Binance lại yêu cầu lực lượng chức năng phải gửi yêu cầu đóng băng hoặc hoàn trả số tiền bị đánh cắp?

  • Binance có bình luận gì thêm về các biện pháp xử lý gian lận không?

Không giống như các giao dịch ngân hàng truyền thống, giao dịch tiền mã hóa là giao dịch một chiều và không thể đảo ngược.  Ngân hàng có thể đảo ngược các giao dịch.  Chúng tôi dựa vào Lực lượng chức năng để điều tra hành vi gian lận và hợp tác chặt chẽ với cơ quan này để giúp xác định kẻ xấu.

Chúng tôi làm việc với lực lượng chức năng để xin lệnh chính thức của tòa về việc đóng băng hoặc tịch thu tiền để giúp những người bị ảnh hưởng. 

33. Vào cuối năm 2019, Konrad Alber, một luật sư nghỉ hưu tại Đức, đã đầu tư phần lớn số tiền tiết kiệm được vào một sàn giao dịch tên là Grandefex. Tháng 6 năm ngoái, khi yêu cầu Grandefex trả khoản lãi dự kiến thì ông phát hiện ra tiền của mình đã được đổi thành tiền mã hóa và chuyển sang Binance. Ông Alber đã gửi một lá thư đến Binance, nhưng ông cho biết ông chưa bao giờ nhận được phản hồi. Vụ việc của ông hiện đang được điều tra bởi văn phòng công tố Baden-Baden. 

  • Binance có nhận được thư từ ông Alber không? Binance có phản hồi không?

  • Các cơ quan chức năng đã liên hệ với Binance về vụ việc của ông Alber chưa?

  • Binance có bình luận gì thêm về vụ việc không?

Binance không nhận được thư từ ông Alber.

Chúng tôi không thể bình luận về các yêu cầu của Lực lượng chức năng vì chúng tôi phải bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng và bảo vệ các biện pháp điều tra.   

34. Tháng 10 năm ngoái, một đơn vị an ninh mạng ở thành phố Braunschweig của Đức đã phối hợp với nhà chức trách Bulgaria đột kích vào một trung tâm tổng đài do một công ty có tên Dortome BG điều hành ở thủ đô Sofia mà cảnh sát cho biết đã điều hành hàng trăm nền tảng giao dịch online giả mạo. Họ thu thập được bằng chứng, bao gồm một cơ sở dữ liệu cho thấy các nhân viên trực tổng đài đã lấy tổng số tiền gửi là 94 triệu euro. Sau đó, cảnh sát cho biết họ đã theo dõi số tiền này thông qua một loạt tài khoản ngân hàng dẫn đến Binance và Kraken.

  • Đơn vị an ninh mạng này đã liên hệ với Binance chưa? Binance có biết cuộc điều tra tội phạm này không?

  • Binance đã thực hiện những hành động nào để xử lý các vụ gian lận đầu tư như vậy?

  • Binance có bình luận gì thêm không? 

Chúng tôi đang giải quyết những vấn đề này bằng nhiều cách - bao gồm tích cực hỗ trợ lực lượng chức năng, chủ yếu dưới hình thức xác định nạn nhân, nghi phạm và đóng băng các khoản tiền phạm pháp bất cứ khi nào có thể.

Chúng tôi đã trao đổi với một số lực lượng chức năng về phương thức hoạt động được sử dụng bởi các nhóm tội phạm khác nhau cũng như các biện pháp có thể được thực hiện để ngăn chặn các vụ đầu tư gian lận một cách hiệu quả.

Chúng tôi tiếp tục nỗ lực phòng chống tội phạm trên nền tảng của mình. Giống như nhiều công ty trong cả ngành công nghiệp tiền mã hóa và ngành công nghiệp truyền thống, chúng tôi triển khai một số quy trình kiểm tra tự động nội bộ và kiểm tra thủ công, trong đó có những thông tin mà chúng tôi không thể tiết lộ để tránh bị bọn tội phạm lật tẩy. 

Chúng tôi phổ biến các phương pháp phòng chống tội phạm công khai hơn dưới dạng bài viết trên Binance Academy hoặc cảnh báo bảo mật tùy chỉnh xuất hiện sau khi người dùng đăng ký hoặc trước khi người dùng rút tiền.

Các bài viết về phòng chống tội phạm trên Binance Academy có tại đây: https://academy.binance.com/en/articles/5-common-cryptocurrency-scams-and-how-to-avoid-them or https://academy.binance.com/en/articles/pyramid-and-ponzi-schemes

35. Cảnh sát Đức cho biết họ đã yêu cầu Binance cung cấp hồ sơ tài khoản và các viên chức cho biết Binance đã cung cấp 3 đến 6 tháng sau đó. Vào thời điểm đó, cảnh sát cho biết số tiền đã được rút từ lâu hoặc được gửi đến một dịch vụ trộn lẫn. Các viên chức cho biết thông tin cá nhân do Binance nắm giữ trên các tài khoản đều là giả mạo hoặc bị đánh cắp từ các nạn nhân. Kết quả là, cảnh sát cho biết họ đang chật vật để đạt được tiến triển mới.

  • Binance có bất kỳ bình luận nào về tường trình của cảnh sát Đức và tương tác của cảnh sát Đức với Binance không?

  • Binance có biết thông tin cá nhân được sử dụng để mở tài khoản có thể bị giả mạo hoặc bị đánh cắp từ các nạn nhân của vụ gian lận không?

  • Binance có bình luận gì thêm về vụ việc này không?

Chúng tôi không thể bình luận về các yêu cầu của Lực lượng chức năng vì còn phải bảo vệ khách hàng và bảo vệ các biện pháp điều tra.  Chúng tôi đang giải quyết các trường hợp vi phạm này bằng nhiều cách - bao gồm tích cực hỗ trợ lực lượng chức năng, chủ yếu dưới hình thức xác định nạn nhân, nghi phạm và đóng băng các khoản tiền phạm pháp bất cứ khi nào có thể.

Chúng tôi đã trao đổi với một số lực lượng chức năng về phương thức hoạt động được sử dụng bởi các nhóm tội phạm khác nhau cũng như các biện pháp có thể được thực hiện để ngăn chặn các vụ đầu tư gian lận một cách hiệu quả.

Chúng tôi tiếp tục nỗ lực phòng chống tội phạm trên nền tảng của mình. Giống như nhiều công ty trong cả ngành công nghiệp tiền mã hóa và ngành công nghiệp truyền thống, chúng tôi triển khai một số quy trình kiểm tra tự động nội bộ và kiểm tra thủ công, trong đó có những thông tin mà chúng tôi không thể tiết lộ để tránh bị bọn tội phạm lật tẩy.