Một năm tuân thủ và minh bạch
Các nội dung chính
Trong năm 2022, chúng tôi đã tăng cường các sáng kiến bảo vệ người dùng và tuân thủ quy định.
Bằng cách hợp tác với các cơ quan quản lý trên khắp thế giới, Binance đã đảm bảo việc đăng ký và cấp phép tại 14 vùng lãnh thổ tính đến cuối năm 2022.
Để củng cố hơn nữa cam kết của mình trong việc chống lại những phần tử xấu trong không gian tiền mã hóa, chúng tôi đã tăng thêm hơn 500% số lượng nhân viên phụ trách vấn đề tuân thủ và bảo mật, đồng thời trở thành sàn giao dịch tiền mã hóa đầu tiên tham gia Liên minh Đào tạo và Điều tra Mạng Quốc gia (NCFTA).
Chúng tôi đã cho ra mắt hệ thống bằng chứng dự trữ (PoR) để bất kỳ ai cũng có thể xác minh được rằng tiền của người dùng được lưu ký trên Binance theo tỷ lệ 1:1, cộng với lượng dự trữ bổ sung.
Năm 2022 sắp kết thúc – một năm chứng kiến Binance đẩy mạnh các sáng kiến toàn cầu về tuân thủ, minh bạch và bảo vệ người dùng. Hãy cùng nhìn lại cách chúng tôi nâng cấp chính mình trong các lĩnh vực then chốt này.
2022 là một năm đầy sóng gió trải qua biết bao thăng trầm đối với ngành tài sản kỹ thuật số. Vào tháng 7, Binance đã tổ chức kỷ niệm 5 năm thành lập. Khi mới bắt đầu, chúng tôi ấp ủ một sứ mệnh đơn giản nhưng lớn lao: nâng cao quyền tự do tiền tệ cho mọi người trên khắp thế giới. Ngay từ đầu, cách tiếp cận của chúng tôi luôn là đặt người dùng lên hàng đầu và hành động vì lợi ích lớn nhất của họ. Lập trường ưu tiên người dùng này đã gây được tiếng vang với nhiều đối tượng khác nhau trên khắp thế giới, mang đến cho chúng tôi cơ hội tạo dựng một trong những cộng đồng tiền mã hóa lớn nhất và sôi động nhất trong ngành.
Mặc dù nhiều thứ đã thay đổi kể từ khi chúng tôi bắt đầu cuộc hành trình của mình nhưng mục tiêu của chúng tôi vẫn không suy suyển. Chúng tôi muốn mở rộng quyền tự do tiền tệ cho nhiều người hơn trên khắp thế giới và để lan tỏa rộng rãi được điều này, thì nhất định phải xây dựng một hệ sinh thái an toàn, minh bạch và đáng tin cậy. Để đạt được điều này, chúng tôi phải chủ động tuân theo các giải pháp tối ưu giúp thiết lập niềm tin giữa chúng tôi và người dùng. Những giải pháp tối ưu này bao gồm triển khai các biện pháp bảo mật mạnh mẽ và hệ thống xác minh danh tính, hỗ trợ các cơ quan hành pháp trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính, duy trì tính minh bạch và tốc độ phản hồi nhanh, tuân thủ các quy tắc hiện hành, đồng thời đóng vai trò quan trọng trong việc soạn thảo các chính sách và quy định mới, dành riêng cho tiền mã hóa.
Nói cách khác, tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định trong ngành này là vô cùng to lớn. Một số người dùng tiền mã hóa từ sớm và cực đoan có thể lập luận rằng việc tăng cường tuân thủ đi ngược lại các đặc điểm cốt lõi của không gian này — đó là tính phi tập trung. Tuy nhiên, chúng tôi đoan chắc rằng làm việc cùng với các chính phủ và tích cực tham gia vào các quy trình quản lý là điều kiện tiên quyết cần thiết để tiền mã hóa được áp dụng rộng rãi, mang lại lợi ích chung cuộc cho tất cả người dùng và tổ chức trong hệ sinh thái của chúng tôi.
Như Changpeng Zhao (CZ), nhà sáng lập và CEO của Binance, đã từng tuyên bố:
“Các quy định tốt sẽ tốt cho tiền mã hóa. Các quy định tồi sẽ có hại cho tiền mã hóa. Có các quy định tốt để bảo vệ người tiêu dùng đồng thời khuyến khích đổi mới chính là điều quan trọng đối với sự phát triển của ngành. Có các quy định tốt để bảo vệ người tiêu dùng đồng thời khuyến khích đổi mới chính là điều quan trọng đối với sự phát triển của ngành.”
Trong năm vừa qua, khi các tài sản kỹ thuật số vẫn là tiêu điểm trong các chương trình nghị sự của các cơ quan quản lý, các nhà hoạch định chính sách và công chúng, chúng tôi đã thực hiện những bước đi chủ động để đảm bảo rằng Binance luôn đứng vững trong bối cảnh các quy định không ngừng thay đổi. Chúng tôi muốn nhân cơ hội này để chia sẻ một số điểm nổi bật chính của mình.
Đã có giấy phép và đăng ký toàn cầu
Trong những năm qua, Binance đã hợp tác làm việc với các nhà hoạch định chính sách để giúp soạn thảo các quy định chu toàn nhằm thúc đẩy cả việc bảo vệ người dùng và đổi mới trong ngành. Nhận thấy giá trị của việc hoạt động trong bối cảnh pháp lý ổn định, Binance đã dành đáng kể thời gian để chuyên tâm xin giấy phép, đăng ký và ủy quyền ở nhiều vùng lãnh thổ trên toàn thế giới.
Mặc dù đây không phải là một con đường dễ dàng nhưng năm nay chúng tôi đã đạt được những bước tiến lớn trong việc đảm bảo giấy phép và đăng ký trên toàn cầu. Tính đến cuối năm 2022, Binance đã có 14 đăng ký và giấy phép, nhận được sự chấp thuận hoặc cho phép pháp lý để hoạt động tại Colombia, Abu Dhabi, Bahrain, Dubai, Nam Phi, Pháp, Ý, Tây Ban Nha, Ba Lan, Litva, Síp, Kazakhstan, Úc và New Zealand. Nhiều thành tựu trong số này đã được thực hiện trong suốt cả năm 2022.
Khi chúng tôi tiếp tục mở rộng sang các khu vực khác, chúng tôi sẽ tiếp tục hợp tác với các cơ quan quản lý cùng những nhà hoạch định chính sách quốc gia và quốc tế để đảm bảo dịch vụ của chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt các luật và quy định hiện hành.
Hợp tác với cơ quan hành pháp
Chúng tôi tin rằng nếu không phối hợp và hợp tác với cơ quan hành pháp thì không thể đảm bảo an toàn tối đa cho người dùng của mình. Trái ngược với suy nghĩ vẫn còn phổ biến rằng hệ sinh thái tiền mã hóa là nơi trú ẩn an toàn cho tội phạm mạng, phân tích dữ liệu trên chuỗi cho thấy: Trong năm 2021, chỉ 0,15% giao dịch tiền mã hóa có liên quan đến một số loại hoạt động bất hợp pháp – tỷ lệ tiền pháp định được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp lớn hơn rất nhiều lần.
Về cơ bản, tài sản kỹ thuật số mang lại tính minh bạch và khả năng truy vết cao hơn nhiều so với tiền pháp định, điều có thể trở thành một công cụ mạnh mẽ cho công tác chống tội phạm. Chúng tôi sẵn sàng hành động để ngăn chặn những kẻ xấu lạm dụng nền tảng này, bao gồm hợp tác chặt chẽ với cơ quan hành pháp để xác định, theo dõi và phòng chống tội phạm.
Để củng cố năng lực chống tội phạm mạng, chúng tôi đã tăng cường đội ngũ tuân thủ và bảo mật của mình thêm hơn 500%, đồng thời trở thành nền tảng tiền mã hóa đầu tiên tham gia Liên minh Đào tạo và Điều tra Mạng Quốc gia (NCFTA), đây là một tổ chức tập trung vào việc xác định, giảm thiểu và vô hiệu hóa các mối đe dọa tội phạm mạng.
Đội ngũ điều tra của Binance cũng đã dẫn dắt và tham gia 71 hội thảo về chống tội phạm tài chính và đào tạo các nhân viên hành pháp và cán bộ chính phủ ở Argentina, Brazil, Canada, Pháp, Đức và Hàn Quốc, cùng nhiều quốc gia khác. Cuối cùng, kể từ tháng 12 năm 2022, đơn vị điều tra của chúng tôi đã phản hồi hơn 47.445 yêu cầu thực thi pháp luật với thời gian xử lý trung bình ngắn chưa từng có - chỉ trong vòng ba ngày.
Bảo mật người dùng và tính minh bạch
Vào đầu năm nay, chúng tôi đã nạp tiền vào Quỹ Tài sản An toàn cho Người dùng (SAFU) và quỹ này được định giá 1 tỷ USD vào ngày 29/01/2022. SAFU là một quỹ bảo hiểm khẩn cấp bao gồm các tài sản BNB, BUSD và BTC nhằm bảo vệ những người dùng bị thua lỗ do các trường hợp không lường trước được. Khi Binance thành lập quỹ này vào tháng 7 năm 2018, chúng tôi đã cam kết 10% tổng phí giao dịch để bảo vệ người dùng của mình trong trường hợp có nguy cơ lỗ hổng bảo mật.
Cuối cùng, sau một số vụ phá sản nghiêm trọng và khủng hoảng thanh khoản làm rung chuyển ngành trong năm nay, giờ đây, rõ ràng hơn bao giờ hết, tính minh bạch là cách duy nhất để các nền tảng tiền mã hóa tập trung duy trì lòng tin của người dùng. Cam kết của chúng tôi với người dùng vẫn trước sau như một. Đó là lý do tại sao chúng tôi đã ra mắt hệ thống bằng chứng dự trữ (PoR) cho phép người dùng xác minh rằng chúng tôi nắm giữ số tiền cần thiết để đảm bảo tài sản của họ theo tỷ lệ 1:1, cộng với lượng dự trữ bổ sung. Lượng dự trữ của chúng tôi tăng ít nhất một BTC mỗi khi người dùng gửi một BTC vào nền tảng của chúng tôi và người dùng có thể xác minh tài sản BTC của họ trên Binance thông qua hệ thống PoR sử dụng kỹ thuật cây Merkle của chúng tôi. Cây Merkle là một công cụ mật mã hợp nhất một lượng lớn dữ liệu và giúp xử lý dữ liệu dễ dàng hơn. Ngoài việc xây dựng và triển khai hệ thống PoR như một phần trong cam kết minh bạch của Binance, chúng tôi cũng công khai thông tin chi tiết về địa chỉ ví nóng và ví lạnh của Binance để bất kỳ ai cũng có thể xác minh tài sản của chúng tôi theo thời gian thực.
Năm tới
Tuân thủ quy định chặt chẽ và cam kết không ngừng bảo vệ người dùng là nguyên tắc cốt lõi của Binance. Chúng tôi tin rằng thành công lâu dài và tính liêm chính của ngành phụ thuộc vào điều đó. Quan trọng hơn cả là bằng cách chủ động làm việc với các cơ quan quản lý và hành pháp, chúng tôi có thể đảm bảo tối đa hóa việc bảo mật người dùng trong toàn bộ hệ sinh thái Binance. Khi cùng chào đón năm mới và suy ngẫm về những gì Binance và cộng đồng tuyệt vời của chúng ta đã đạt được trong năm 2022, chúng tôi mong muốn được đóng góp nhiều hơn nữa vào việc phát triển các khung pháp lý hợp tình hợp lý cho tài sản kỹ thuật số vào năm 2023.
Bạn muốn tìm hiểu thêm về các sáng kiến tuân thủ và bảo vệ người dùng của chúng tôi? Bạn có thể đọc thêm các bài viết sau: