Mua Crypto
Thanh toán bằng
Thị trường
NFT
New
Tải xuống
English
USD

​4 lỗi thường gặp khi giao dịch tiền mã hoá trực tiếp giữa cá nhân với cá nhân (P2P) cần tránh

2021-02-03

Giao dịch Bitcoin và các loại tiền mã hoá khác vốn chưa bao giờ là dễ dàng và luôn có nhiều quy tắc quan trọng cần được lưu ý khi giao dịch trên thị trường cá nhân trực tiếp với cá nhân (peer-to-peer). Hãy cùng Binance khám phá những bí kíp để tránh những chiêu thức lừa đảo cơ bản và vẫn có thể tham gia giao dịch P2P một cách an toàn và dễ dàng.

Giao dịch tiền mã hoá giữa cá nhân với cá nhân là một cách phổ biến để người dùng mua và bán Bitcoin và các loại tiền mã hoá khác trực tiếp với nhau với hoàn toàn miễn phí . Các nền tảng giao dịch trực tiếp như Binance P2P  là mô hình tương tự như Craigslist hoặc Facebook Marketplace: người mua và người bán có thể tạo, đăng và duyệt danh sách cũng như quảng cáo cho các loại tiền mã hoá khác nhau. Người bán ra giá chào bán của riêng mình và người mua chọn từ nhiều người bán khác nhau để tìm ra mức giá cạnh tranh nhất. Thêm vào đó, nhiều nền tảng P2P hỗ trợ các phương thức thanh toán linh hoạt như mua và bán tiền mã hoá bằng tiền mặt , tăng cơ hội tham gia giao dịch cho những người không có tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ. Với những lý do kể trên, giao dịch cá nhân với cá nhân (P2P) có thể là lựa chọn phù hợp cho bất kỳ ai. Tuy nhiên, như bất kỳ loại hình giao dịch nào, luôn có những điều mà người dùng cần lưu ý để tránh lừa đảo và đảm bảo trải nghiệm giao dịch P2P của mình luôn được an toàn và bảo mật.

  • Kiên nhẫn là một đức tính tốt. Hãy luôn hiểu rõ những rủi ro tiềm ẩn trước khi bạn giao dịch.  

Có một câu nói "Luôn cẩn trọng với những món hời." Những người bán có ý muốn gian lận thường cố gắng thu hút các trader thiếu kinh nghiệm bằng cách niêm yết và quảng cáo nhiều loại tiền mã hoá với giá cực thấp. Luôn xem kỹ những đánh giá về người bán cũng như số lượng giao dịch họ đã hoàn tất trước khi tiến hành hợp tác giao dịch với họ. 

Các nhà giao dịch mới nên đọc kỹ về giao dịch cá nhân trực tiếp với cá nhân (peer-to-peer) trước khi bắt đầu mua bán tiền mã hoá. Xem hướng dẫn của chúng tôi về cách mua bán tiền mã hoá sử dụng Binance P2P và tìm hiểu cách phát hiện các âm mưu gian lận quy mô. Trang bị cho mình kiến thức là cách tốt nhất để bảo vệ mình khỏi những kẻ lừa đảo.

  • Đừng bao giờ mở ký quỹ cho đến khi thanh toán được xác nhận 

Nếu bạn đang có ý định bán tài sản tiền mã hoá, hãy đảm bảo bạn đã xác nhận nhận được khoản thanh toán của mình trước khi mở và chuyển tài sản. Những kẻ mua có ý đồ xấu thường cố gắng áp lực bạn để nhanh chóng xác nhận mình đã nhận thanh toán, hay gửi đến bạn ảnh chụp màn hình "Thanh toán đã được xác nhận" hoặc đánh dấu giao dịch là "đã thanh toán". Luôn kiểm tra số dư ví hoặc tài khoản ngân hàng để đảm bảo rằng bạn đã nhận được tiền trước khi mở ký quỹ.

Để bảo vệ giao dịch,  dịch vụ ký quỹ của  Binance P2 cho phép cả hai bên khiếu nại nếu xảy ra vấn đề khi giao dịch . Trong những trường hợp này,  Đội ngũ Chăm sóc Khách hàng của Binance sẽ can thiệp để đảm bảo giao dịch được diễn ra công bằng.

  • Không giao dịch với những yêu cầu thương thảo hoặc thanh toán/trả tiền qua một nền tảng thứ ba

Các đối tượng lừa đảo thường có xu huống muốn dời những cuộc hội thoại, trao đổi của giao dịch khỏi nền tảng P2P bạn đang sử dụng. Chúng thường thuyết phục với lý do để thuận tiện hơn khi kiểm tra tin nhắn qua email, nhắn tin hoặc một ứng dụng chat nào đó của bên thứ ba, hoặc thậm chí đưa ra một ưu đãi giảm giá nếu đối tác đồng ý gửi thanh toán bằng một bên khác với nền tảng bạn đang sử dụng để liên lạc. 

Việc lưu giữ bằng chứng hội thoại trên những nền tảng như Binance P2P là việc rất quan trọng, nó sẽ trở thành một yếu tố hữu hiệu khi xảy ra những vấn đề liên quan đến giao dịch. Giao dịch của bạn sẽ không được bảo vệ nếu bạn quyết định nhận hoặc gửi bằng thanh toán của một bên thứ ba. Hãy luôn chuyển tiền hoặc tài sản kỹ thuật số trực tiếp trên nền tảng P2P mà bạn đã chọn và đang sử dụng.

Bên cạnh đó, một số kẻ mua có ý đồ xấu sẽ thường gửi thanh toán cho bạn trong một tài khoản của bên thứ ba. Nếu thông tin ngân hàng của đối tác không tương ứng với tên hoặc thông tin được cung cấp trên Binance, bạn nên mở khiếu nại ngay lập tức và hoàn tiền lại vào trong cùng một tài khoản.  

  • Giữ các niêm yết của bạn offline khi bạn không giao dịch

Những người bán với các niêm yết và quảng cáo khả dụng nên chuyển những mục này sang chế độ offline khi nếu không sẵn sàng để giao dịch. Nếu không, người mua sẽ khiếu nại giao dịch nếu tài sản không được chuyển theo thời gian quy định. Bạn có thể chuyển mọi niêm yết của mình sang chế độ offline trong một giờ nếu bạn có muốn mở giao dịch lại ngay sau đó.

Có nên sử dụng Binance P2P? 

Nếu bạn đang có ý định giao dịch tiền mã hoá trực tiếp (P2P), hãy thử tìm hiểu xem sàn Binance P2P có phù hợp với bạn không. Với tính thanh khoản hàng đầu cho nhiều loại tiền mã hoá lớn, miễn phí giao dịch, hỗ trợ hơn 50+ loại tiền mã hoá cùng các phương thức thanh toán tiện lợi, rất nhiều người dùng tiền mã hoá chọn Binance P2P làm sàn giao dịch tin dùng của mình.