1. Soxta to‘lov isboti / Soxta SMS firibgarligi
Qanday ishlaydi: Xaridor savdoni "Paid" deb belgilaydi va ishontiradigan, tahrirlangan to‘lov kvitansiyasini ilova qiladi yoki bank/e-valyutadan kelganiga o‘xshash soxta SMS matnni yuboradi.
Tuzoq: Ehtiyotsiz sotuvchilar mablag‘ kelib tushgan deb o‘ylaydi va "Release Crypto" tugmasini bosishadi.
Qoida: Skreenshotlar yoki SMS bildirishnomalarga ishonmang. Real qoldiqni tekshirish uchun har doim mobil banking ilovangizga yoki e-valyutangizga to‘g‘ridan-to‘g‘ri kiring.
2. Uchinchi tomon hisobiga o‘tkazish (Hisobni muzlatib qo‘yish tuzog‘i)
Qanday ishlaydi: Siz mablag‘ni xaridorning tekshirilgan birja profil nomiga mos kelmaydigan bank hisobidan olasiz.
Xavf: Firibgarlar ko‘pincha o‘g‘irlangan bank ma’lumotlaridan foydalanadi yoki sizni bexabar uchinchi tomonga pul to‘latishga aldaydi. Agar asl bank hisobi egasi politsiyaga ariza topshirsa (masalan, kiberjinoyat haqida xabar berish), bank hisobingiz muzlatiladi va barcha mablag‘lar bloklanadi.
Qoida: To‘lovni rad eting, agar yuboruvchining bank hisobi nomi birja KYC nomiga 100% mos kelmasa.
3. To‘lovni qaytarish (Payment Reversal) va Chargeback firibgarligi
Qanday ishlaydi: Firibgar sizga pul to‘laydi, kriptolarni oladi va darhol bankiga to‘lov ruxsatsiz yoki firibgarlik bo‘lganini da’vo qilib murojaat qiladi.
Natija: Bank sizning hisobingizdan “clawback” qiladi yoki uni muzlatadi — natijada siz kriptoingizni ham, fiat pulingizni ham olmay qolasiz.
Qoida: Oson chargeback (qaytarib olish) qilinadigan yoki tekshirilmagan shaxsiy o‘tkazmalar ma’lum bo‘lgan to‘lov usullaridan to‘lov qabul qilmang.
4. Platformadan tashqari / WhatsApp orqali “jalb qilish”
Qanday ishlaydi: Firibgar sizga yaxshiroq kurs taklif qiladi yoki WhatsApp, Telegram yoki ijtimoiy tarmoqlar orqali “to‘lovlarni tejash” uchun birjadan tashqarida savdoni yakunlashni so‘raydi.
Qiyin joyi: Birja tashqarisida mablag‘ni o‘tkazganingizdan so‘ng, siz eskrow himoyasidan butunlay mahrum bo‘lasiz.
Qoida: Tranzaksiyani hech qachon platformadan tashqariga olib chiqmang. Barcha muloqotni rasmiy chat oynasi ichida saqlang.
5. Soxta mijozlarga xizmat ko‘rsatish va qiyofasiga kirish (impersonation)
Qanday ishlaydi: Firibgarlar siz bilan chat ichida yoki tashqi ilovalar orqali bog‘lanib, o‘zlarini platforma mijozlarga xizmat ko‘rsatish agentlari deb ko‘rsatishadi. Ular “eskrow xatosi” borligini aytishadi yoki aktivlarni darhol chiqarishni talab qilishadi.
Qoida: Xizmat ko‘rsatuvchi xodimlar hech qachon sizga kriptoni chiqarishni yoki parollarni (passcode) ulashishni so‘rab xabar yubormaydi.
🔒 Xavfsiz P2P savdo uchun oltin qoidalar
Rasmiy KYC nomlarini tekshiring: Har doim platformadagi xaridor/sotuvchining nomi kirib kelayotgan bank hisob nomiga mos kelishini ta’minlang.
Balanslarni tasdiqlash uchun kiring: Faqat kvitansiya, email yoki SMS xabarnomaga tayangan holda aktivni hech qachon chiqarib yubormang.
Tekshirilgan savdogarlar bilan savdo qiling: Yuqori buyurtma bajarilish ko‘rsatkichlariga ega ( >98%) va tasdiqlangan savdo tarixi bor savdogar belgilari (badge)ni qidiring.
Escrow’dan to‘g‘ri foydalaning: Pul jo‘natilmaguncha buyurtmani “to‘landi” deb belgilamang va naqd pul qo‘lingizda bo‘lmaguncha kriptoni hech qachon chiqarilmang.
Hamma narsaning isbotini saqlang: Toza tranzaksiya tarixlari, bank ko‘chirmalari va chat yozishmalarini yuriting.
🚨 Agar siz nishonga olingan bo‘lsangiz, nima qilish kerak
Murojaat (appeal) oching: Buyurtma avtomatik yakunlanishidan oldin platformada rasmiy kelishmovchilik/dispute-ni darhol rasmiylashtiring.
Hujjat topshiring: Bank/e-wallet ilovangizdagi tarixni tahrirsiz skrin-bildirishlar (screen recording) ko‘rinishida taqdim eting — to‘lov kelib tushmagan yoki uchinchi tomon tafsilotlari bo‘lgan holatlarni ko‘rsating.
Bankingizga murojaat qiling: Agar ruxsatsiz chargeback yoki hisob muzlatilishi yuz bersa, rasmiy P2P savdo dalillari bilan bankingizni darhol xabardor qiling.