Yevropa Ittifoqi yaqinda kriptovalyutalardan foydalanish orqali pul yuvishning oldini olishga qaratilgan yangi qoidalarni joriy etdi.

Yevropa Ittifoqi (YI) kriptovalyutalardan foydalanish orqali pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olishga qaratilgan yangi qonun loyihasini qabul qildi. Qonun loyihasi anonim kripto o‘tkazmalar uchun 1 000 yevro (1 083 dollar) miqdorida chegara belgilaydi, shuningdek, naqd pul operatsiyalarini 7 000 yevro (7 585 dollar) bilan cheklaydi.

YI anonim kripto o‘tkazmalar va naqd pul operatsiyalarini cheklash orqali pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olishni maqsad qilgan. Bu chora YI doirasidagi moliyaviy operatsiyalarning xavfsizligini ta’minlash yo‘lidagi muhim qadamdir.

Yangi qabul qilingan matnlar kriptoaktivlar menejerlaridan ko‘proq shaffoflik va talablarga rioya qilishni, shuningdek, mijozlarning shaxsi, aktivlari va kompaniya ustidan nazoratini tekshirishni talab qiladi.

Banklar, ko‘chmas mulk agentlari va yuqori diviziondagi professional futbol klublari kabi tashkilotlar o‘z faoliyat sohasida pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog‘liq muayyan xatarlarni aniqlashi hamda bu ma’lumotlarni markazlashtirilgan reyestrga taqdim etishi kerak.

Yevropa Ittifoqining Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish boshqarmasi (AMLA) qoidalarni ijro etish uchun 2022-yil iyun oyida tashkil etilgan. AMLA bo‘yicha hamma’ruzachi Emil Radev yangi boshqarma va milliy nazorat organlari o‘rtasidagi yaqin muvofiqlashtirish, shuningdek, bir nechta a’zo davlatda faoliyat yurituvchi eng yuqori xatarga ega moliyaviy kompaniyalar va kriptoaktiv xizmatlari provayderlarini bevosita nazorat qilish muhimligini ta’kidladi.

Yevropa Banklar Federatsiyasi (EBF) raqamli yevro uchun Yevropa Markaziy banki va sanoatning ikki darajasini o‘z ichiga olgan uch pog‘onali modelni taklif qildi.

Sanoatning birinchi darajasi Yagona yevro to‘lovlar hududi bilan o‘zaro aloqada bo‘ladi, “Sanoatning B darajasi” deb nomlanuvchi ikkinchi daraja esa xususiy sektor tomonidan ishlab chiqilib, boshqariladi. Taklif barcha foydalanuvchilar uchun qulay va ishonchli tizim yaratishni ko‘zlaydi.

Yevropa Ittifoqining Kriptoaktivlar bozori (MiCA) to‘g‘risidagi reglamenti bo‘yicha yakuniy qaror 2023-yil apreliga qadar kechiktirildi. Bu kechikish siyosatchilar kriptovalyutalarning tez o‘zgarayotgan dunyosini tartibga solishda duch kelayotgan qiyinchiliklarni ko‘rsatadi.

Raqamli iqtisodiyot o‘sishda davom etar ekan, iste’molchilarni himoya qiladigan, shu bilan birga innovatsiya va o‘sishni rag‘batlantiradigan tartibga solish tizimini yaratish uchun siyosatchilarning hamkorlik qilishi juda muhim.