Kripto birjasida ro‘yxatdan o‘tib, KTP nusxasi va o‘sha hujjatni ushlab turgan selfi yuklash so‘ralganmi? Bu KYC, ya’ni know your customer deb ataladigan jarayon.
KYC — bu identifikatsiyani tekshirish tartibi bo‘lib, foydalanuvchidan platformadagi ayrim xizmatlardan to‘liq foydalanishdan oldin o‘zining kimligini qonuniy ravishda isbotlashni talab qiladi.
Nega bu jarayon ko‘plab rasmiy va qonuniy platformalar tomonidan turli mamlakatlarda majburiy qilinadi?
Chunki ko‘plab mamlakatlardagi moliyaviy qoidalar moliyaviy xizmatlar ko‘rsatuvchi muassasalardan, jumladan kripto birjalaridan ham, o‘z xizmatlaridan noqonuniy faoliyatlar uchun foydalanishni oldini olishni talab qiladi. Masalan, pul yuvish, taqiqlangan faoliyatlarni moliyalashtirish yoki soxta shaxslardan foydalanib amalga oshiriladigan firibgarlik.
Oddiy foydalanuvchilar uchun KYC jarayoni ro‘yxatdan o‘tish boshida biroz noqulay va vaqt oladigan bo‘lib tuyuladi. Ammo boshqa tomondan, bu jarayon foydalanuvchining o‘zi uchun qo‘shimcha himoya qatlamini ham ta’minlaydi, chunki KYCni to‘g‘ri amalga oshiradigan platformalar odatda amaldagi qoidalarga ko‘proq rioya qiladi va agar biror payt foydalanuvchi mablag‘lari bilan bog‘liq muammo yoki nizo yuzaga kelsa, ko‘proq javobgar bo‘ladi.
Aksincha, KYCsiz to‘liq ishlashini da’vo qiladigan, lekin baribir shubhali yoki maqsadi aniq bo‘lmagan tarzda sezgir ma’lumotlarga kirish so‘raydigan platformalarga ehtiyot bo‘lish muhim. KYCdan ozod bo‘lish avtomatik ravishda foydalanuvchilar uchun xavfsizroq degani emas, ba’zan aksincha bo‘ladi, chunki nazoratning kamligi mas’uliyatsiz platformalar uchun bo‘shliq yaratishi mumkin.
KYCdan tashqari AML degan atama ham bor, u anti money laundering, ya’ni pul yuvishga qarshi kurash degan so‘zlarning qisqartmasi bo‘lib, ko‘pincha KYC jarayoni bilan birga platformaning o‘z faoliyat yuritayotgan hududdagi moliyaviy qoidalarga rioya etishining bir qismi sifatida olib boriladi.
Ushbu KYC majburiyatining asosiy sababini tushunish uni shunchaki bezovta qiladigan formalitet sifatida emas, balki uzoq muddatda yanada tartibli, shaffof va ko‘proq odam ishonadigan kripto ekotizimini yaratish sa’y-harakatlarining bir qismi sifatida ko‘rishga yordam beradi, jumladan, bu sohaga kirishga hali ikkilanayotgan yirik moliya muassasalari uchun ham.
Agar siz endigina birjaga ro‘yxatdan o‘tayotgan bo‘lsangiz, KYC jarayoni begonalarning shaxsiy xabarlari orqali yuborgan havolalari orqali emas, balki keng tanilgan rasmiy ilova yoki sayt orqali amalga oshirilishiga ishonch hosil qiling. Soxta platformalar orqali sizib chiqqan shaxsiy ma’lumotlar kripto mablag‘larini yo‘qotish xavfidan ham kengroq tarzda suiiste’mol qilinishi mumkin.