Exchange
Блокчейн та біржа крипто-активів
Academy
Освіта у сфері блокчейна і криптовалют
Брокер
Рішення торгових терміналів
Charity
Благодійність
Cloud
Корпоративні біржові рішення
DEX
Швидка і безпечна децентралізована біржа цифрових активів
Labs
Інкубатор для кращих блокчейн-проектів
Launchpad
Платформа для випуску токенів
Research
Інституціональний рівень аналізів та звітів
Trust Wallet
Офіційний крипто-гаманець Binance
Купити криптовалюту
Ринки
Конвертація
Найпростіший спосіб торгівлі
Класична
Простий і зручний інтерфейс
Просунута
Повний доступ до всіх торгових інструментів
Маржа
Максимізуйте прибуток із високим кредитним плечем
P2P
Банківський переказ та 100+ варіантів
Фондовий токен
New
Торгуйте акціями за допомогою криптовалюти
Торгівля
Проскануйте, щоб завантажити додаток IOS або Android
Завантажити
English
USD
Центр підтримки
Посібник (FAQ)
Купити криптовалюту (Фіат/P2P)
P2P торгівля
P2P-мерчант і керування користувачами
Політика транзакцій між користувачами P2P-платформи
Binance
2021-03-18 05:59
I. ВСІ КОРИСТУВАЧІ ПОВИННІ СУВОРО ДОТРИМУВАТИСЯ ПРИНЦИПІВ ІДЕНТИФІКАЦІЇ КЛІЄНТІВ (KYC), ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ І ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ, А ТАКОЖ ЗАКОННОСТІ ТА ЛЕГАЛЬНОСТІ, ЯКІ ВИКЛАДЕНІ У ЦІЙ ПОЛІТИЦІ:
1.Користувачі повинні дотримуватися політики платформи по ідентифікації користувачів (включаючи, серед іншого, вимоги про підтвердження справжнього імені) щодо особистості користувачів і P2P акаунтів, пов'язаних з операціями між картками (в тому числі, спотові та фіатні акаунти, далі спільно іменовані "АКАУНТИ"). Також Користувачі повинні переконатися, що акаунти були офіційно зареєстровані та використовуються тільки ними.
2.При спрацьовуванні сповіщень на платформі з підозрою на операції з відмивання грошових коштів/фінансуванню тероризму користувачі будуть активно співпрацювати з платформою в рамках перевірки таких операцій, а також, за потреби, сприяти в отриманні доказів про використання інструментів контролю ризиків (з урахуванням доступних на той момент інструментів на платформі).
3.Якщо користувачі не зможуть виконати ці вимоги при спрацьовуванні сповіщень платформи про відмивання грошей або фінансування тероризму, платформа може повністю або частково вимкнути функції їх акаунтів.
4.Користувачі зобов'язуються забезпечити наявність у них законних прав на здійснення операцій відповідно до чинного законодавства. Платформа не гарантує законність транзакцій користувачів. Для забезпечення законності всіх операцій платформа має право (але не зобов'язана) перевіряти законність операцій, що здійснюються користувачами, а також вживати необхідних дій відповідно до чинного законодавства і правових норм.
5.Якщо інше не погоджено обома сторонами перед торгівлею через чат Binance P2P, покупець повинен нести відповідальність за всі комісії, що стягуються з рахунка відправника, а Продавець повинен нести відповідальність за всі комісії, що стягуються з рахунка одержувача. Наприклад, якщо сума замовлення складає 10 000 $, постачальник платіжних послуг, як правило, стягує з покупця 5 $. Тоді покупець повинен фактично сплатити 10 005 $ замість 10 000 $. Однак продавець в цьому випадку також може зіткнутися з додатковою комісією у розмірі X%, що стягується постачальником платіжних послуг, тоді продавець повинен оплатити свою власну комісію за транзакцію. *Для транзакцій в RUB, UAH, KZT: продавець завжди повинен отримувати повну суму, а покупець завжди несе відповідальність за комісію фіатної транзакції.
II. Інструкції для покупця:
1.Вам необхідно вибрати спосіб оплати, підтримуваний продавцем, і перевести суму, зазначену на сторінці замовлення, протягом часу, зазначеного платформою (якщо постачальники платіжних послуг стягують комісію, перевірте розділ I, пункт 5.). Обов'язково натисніть кнопку "Сплатити ордер" і "Підтвердити" після оплати.
2.Будь ласка, використовуйте верифікований спосіб оплати, для якого вказано справжнє ім'я. Без узгодження з продавцем, платформа не підтримує способи оплати, верифіковані на не справжнє ім'я.
3.Не натискайте кнопку “"Сплатити ордер" і "Підтвердити" якщо платіж ще не здійснений або не завершений. Якщо ви натиснете кнопку "Сплатити ордер" і "Підтвердити", коли платіж ще не здійснений або не завершений, ваш акаунт може бути вимкнений.
4.Будь ласка, виберіть "миттєвий платіж". Будь-які платежі, які не передбачають миттєву операцію, слід здійснювати тільки після отримання попередньої згоди продавця.
5.При здійсненні платежу не використовуйте слова і вирази, що вказують на характер операції. Наприклад "BTC", "цифрова валюта" або "покупка Bitcoin".
6.Якщо ви здійснили переказ і натиснули "Сплатити ордер" і "Підтвердити", але продавець не може доставити відповідні Цифрові активи (надалі "доставка") покупцеві протягом зазначеного часу, ви можете спочатку подати апеляцію. Якщо ви дієте в повній відповідності з правилами платформи і виконуєте процедури, передбачені платформою (включаючи, крім іншого, надання відповідних юридичних сертифікатів, що відповідають вимогам платформи), ми негайно розглянемо скаргу, визначимо, що Цифрові активи належать вам і виконаємо відповідні процедури переказу.
7.У разі порушення "Інструкції для покупців" платформа має право вжити заходів відповідно до цієї Політики, Умов та відповідного законодавства і правових норм або на власний розсуд. Серед таким заходів, зокрема, заморожування акаунта порушника і вимкнення деяких з доступних для акаунта функцій.
III. Інструкція для продавців:
1.Дані рахунку, який ви використовуєте як одержувач, повинні співпадати з інформацією, яка була верифікована на платформі з використанням справжнього імені.
2.Після підтвердження отримання всієї суми від покупця, продавець повинен переказати актив протягом 15 хвилин.
3.Якщо інше не передбачено платформою, ніхто не повинен просити службу підтримки скасувати замовлення без згоди покупця.
4.Якщо інше не передбачено платформою, без згоди покупця ви не маєте права оскаржувати ціну вже створеного замовлення.
5.Якщо у вас є незавершені замовлення або суперечки з покупцем, переконайтесь, що з вами можна зв'язатися за номером мобільного телефону або електронною поштою, які зареєстровані на платформі.
6.У разі будь-яких порушень вищезазначених "Інструкцій продавця", платформа має право вжити заходів, відповідно до цієї Політики, Умов або відповідних законів і правових норм або на власний розсуд, у тому числі, але не обмежуючись заморожуванням акаунта порушника або вимкненням деяких його функцій. Ціна, зазначена в оголошенні, повинна бути остаточною і включати всі комісії, які продавець вимагає від покупця. Після початку торгівлі ціна не може бути змінена, і продавець не може вимагати сплати додаткових комісій ні в яких випадках (крім випадків, коли обидві сторони прийдуть до такої угоди). (Якщо постачальники платіжних послуг стягують комісію, перегляньте розділ 1, пункт 5.).
IV. Попередження про ризики та відмова від відповідальності:
  • Ви у повній мірі розумієте ризики, пов'язані з P2P транзакціями, зокрема ризик значних коливань вартості цифрових активів, ризики довіри щодо контрагентів за P2P транзакціями та ризики дотримання вимог транзакцій з фіатною валютою.
  • Ви володієте достатніми знаннями та досвідом в області інвестицій, а також здатні взяти на себе ризики, пов'язані з P2P транзакціями. Ви також погоджуєтесь самостійно нести всі ризики, пов'язані із здійсненням P2P транзакцій.
  • Перш ніж здійснювати P2P транзакції, ви прочитали та зрозуміли зміст Політики, Умов та відповідних правил використання платформ Binance, а також проконсультувалися з професіоналами перед тим, як приймати рішення про вчинення P2P транзакцій з урахуванням їх рекомендацій.
  • Платформа не являється однією зі сторін P2P транзакцій. Тому будь-які суперечки між користувачами, що здійснюють P2P транзакції, не мають відношення до платформи. Платформа не володіє будь-якими правами чи зобов'язаннями щодо вирішення суперечок, які на ній виникають. Платформа не бере на себе будь-яких зобов'язань і не несе жодної відповідальності перед будь-якою стороною (зокрема не дає жодних гарантій відшкодування збитків).
  • Ви погоджуєтесь та дозволяєте платформі докладати усіх розумних дій (зокрема в певних обставинах анулювати операції та вимикати доступні для акаунта функції) відповідно до цієї Політики, Умов та відповідних правил використання платформ Binance для захисту ваших законних прав, законних прав платформи та інших користувачів.
V. Ненормальна торгова поведінка і заходи щодо її усунення:
Ви погоджуєтеся з тим, що, наскільки це допускається чинним законодавством, платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, понесені вами в результаті проведення P2P транзакцій або використання послуг відповідно до цієї Політики, коли такі збитки виникли через причини, не пов'язані з навмисною або грубою халатністю з боку платформи, зокрема в результаті хакерських атак, перебоїв в електропостачанні або непереборних технічних збоїв.
Платформа має право обмежити, призупинити або припинити дію вашого акаунта або доступу до послуг на власний і абсолютний розсуд платформи, негайно і без попереднього повідомлення та на період, визначений платформою, якщо:
  • ми обґрунтовано підозрюємо, що ви порушили або можете діяти проти цієї Політики;
  • ми вважаємо за необхідне захистити інших наших користувачів від небезпеки або втрат. Якщо ми скористаємося своїм правом обмежити або відмовити вам у доступі до Послуг, ми не будемо нести відповідальності за будь-які наслідки нашої нездатності надати вам доступ до Послуг, включаючи будь-які затримки, пошкодження або незручності, які можуть виникнути;
  • якщо ми визначимо, що ви використовуєте нашу платформу будь-яким чином, який може негативно вплинути або завадити іншим користувачам використовувати наші Послуги;
  • якщо з'ясовується, що в процесі взаємодії з іншими користувачами правопорушник використовував нецензурну лексику щодо контрагента, ображав, вимагав, переслідував, погрожував або іншим чином порушував або намагався порушити законні права (наприклад, серед іншого, права на конфіденційність, публічність, інтелектуальної власності і т.д.) інших користувачів, а також збір будь-якої особистої інформації інших користувачів з метою її поширення в Інтернеті або особистих атак.
Ви визнаєте, що наше рішення прийняти певні дії, включаючи обмеження доступу, призупинення або закриття вашого акаунта або гаманця, може бути засноване на конфіденційних умовах, які необхідні для наших протоколів управління ризиками та безпеки. Ви погоджуєтеся з тим, що Binance не зобов'язана розкривати вам подробиці своїх процедур управління ризиками та безпеки.
Ми скасуємо призупинення якомога швидше, як тільки причин призупинення більше не буде існувати, проте ми не зобов'язані повідомляти вам, коли (якщо коли-небудь) таке призупинення буде скасовано.
Ненормальна поведінка при торгівліЗаходи реагування
1. Покупець скасовує вже створене замовлення без попередньої згоди продавця або платформи.Якщо покупець вчинить так 3 рази в один і той самий день, система заблокує можливість здійснювати покупки для такого користувача до кінця дня.
2. Замовлення автоматично скасовується через відсутність своєчасної оплати протягом відведеного у замовленні часу.Якщо покупець вчинить так 2 рази в один і той самий день, система заблокує можливість здійснювати покупки для такого користувача до кінця дня.
3. За останні 7 днів у користувача було більше 10 відповідних замовлень, відсоток отримання апеляції перевищує 20%, а коефіцієнт виконання нижче 60%.Платформа може вимкнути акаунт користувача на 7 днів.
4. За останні 7 днів у користувача було більше 5 відповідних замовлень, але відсоток виконання нижче 20%.Платформа може вимкнути акаунт користувача на 7 днів.
5. A. Онлайн оголошення з кращою ціною пропозиції, але без завершених замовлень протягом певного періоду часу. B. Оголошення, які мають більше 5 відповідних замовлень, але коефіцієнт виконання нижче 20%.Оголошення типів A і B будуть вважатися неефективними і будуть автоматично закриті системою.
6. Користувачі, які розмістили більше 3 неефективних оголошень (тип A+B) за останні 7 днів, водночас коефіцієнт завершення за 7 днів цих користувачів нижче 60%.Користувачам буде заборонено будь-яка P2P-активність як мінімум на 7 днів.
7. На оголошення користувача подано більше 5 замовлень одночасно.Онлайн-оголошення буде приховано, і користувачеві буде заборонена будь-яка P2P-активність.
Спрацювання системи контролю ризиківЗаходи реагування
1. Коли система управління ризиками виявляє аномальні дії учасників, а користувачі явно відмовляються співпрацювати з платформою або не виявляють активної участі в подальшій перевірці їх дій на предмет відмивання грошей або фінансування тероризму.Платформа може самостійно встановити аномальну активність на такому акаунті та вжити заходів, зокрема підняти рівень ризику Користувача, заблокувати акаунт користувача і пов'язані з ним акаунти до тих пір, поки надані користувачем докази не пройдуть перевірку платформи.
2. Коли система управління ризиками платформи підозрює користувачів у шахрайстві (або спробі шахрайства), зняття грошових коштів на платформи з високим ризиком (включаючи, крім іншого, неліцензовані платформи крипто-дилерів, платформи азартних ігор, платформи, підозрювані у відмиванні грошей, та інші платформи з низьким рівнем контролю ризиків) або інших переказів активів з високим ризиком.
Попередження про ризик: остерігайтеся будь-якої реклами, що пов'язує цю платформу з подібними платформами. Це допоможе уникнути втрати активів.
Платформа має право заблокувати або скасувати транзакцію, зняття коштів і, у виняткових випадках, всі P2P функції акаунта або пов'язаних з ним акаунтів.
3. Акаунти не використовуються Користувачами або незаконно використовуються для покупки Цифрових активів для інших осіб: платформа визначила, що Користувачі продали, позичили або здали в оренду свій акаунт для його використання іншими особами або незаконно придбали Цифрові активи для інших осіб.
Попередження про ризик: стежте за безпекою ваших даних. Це допоможе уникнути їх використанню іншими особами для вчинення злочинних дій.
Платформа має право вжити заходів, зокрема тимчасово або назавжди припинити функції P2P торгівлі, збільшити термін зняття коштів або вимкнути функцію зняття коштів, або безпосередньо заблокувати акаунти таких користувачів або пов'язані з ними акаунти.
Отримання або подання Цифрових активів або коштів з незаконних джерел: Користувачі знають або можуть прийти до висновку, керуючись здоровим глуздом, що Цифрові активи та гроші, отримані з інших платформ чи з груп WeChat, є незаконними, але все ж дозволяють їм поступати на Акаунти інших користувачів на платформі.Платформа має право безпосередньо і назавжди вимкнути будь-яку або всі функції акаунта таких користувачів і пов'язаних акаунтів, а також припинити надання будь-яких послуг таким користувачам або виконання будь-яких договірних зобов'язань.
Користувачі, викриті у відмиванні грошей: система контролю ризиків або співробітники відділу контролю ризиками встановили, що будь-які користувачі безпосередньо брали участь у відмиванні грошей або надавали допомогу в таких діях.Платформа має право безпосередньо і назавжди вимкнути будь-яку або всі функції акаунта таких користувачів і пов'язаних акаунтів, а також припинити надання будь-яких послуг таким користувачам або виконання будь-яких договірних зобов'язань.
6. Блокування акаунта: акаунти користувачів заморожується на вимогу судового органу.Платформа має право заморозити акаунти користувачів відповідно до листа, який виданий судовим органом, а також згідно з відповідним законодавством та відповідним правилам. Для розблокування акаунтів користувачам слід звертатися до відповідного судового органу, а не до платформи.
7. Судове розслідування: судові органи запитують інформацію про акаунт користувача на платформі, в таких формах, як судове розслідування і консультації, але не обмежуючись ними.Платформа має право вимкнути деякі функції акаунта користувача і пов'язаних акаунтів.
Статті по темі
Правила розгляду апеляцій на P2P-платформі