Купити
Оплатити за допомогою
Ринки
NFT
New
Завантаження
English
USD

Посібник (FAQ)
P2P-мерчант і керування користувачами

Чим я можу вам допомогти?
Фукнції акаунта
Навчальне
Binance Fan Token
Binance Earn
Депозит/зняття криптовалюти
Купити криптовалюту (Фіат/P2P)
P2P торгівля
Почніть з P2P
P2P FAQ центр
P2P-мерчант і керування користувачами
Безпека та відповідність P2P
Кредитна/дебетова картка
Сторонні платіжні канали оплати
Спотова, маржинальна торгівля
Крипто-деривативи
Фінанси
API
Безпека
Умови використання
NFT
VIP

Політика транзакцій між користувачами P2P-платформи

2021-03-18 05:59
*Ці правила застосовуються до всіх користувачів KYC, які не є резидентами Китаю
I.  ВСІ КОРИСТУВАЧІ ПОВИННІ СУВОРО ДОТРИМУВАТИСЯ ПРИНЦИПІВ ІДЕНТИФІКАЦІЇ КЛІЄНТІВ (KYC), ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ, ФІНАНСУВАННЯ ТЕРОРИЗМУ, А ТАКОЖ ЗАКОННОСТІ ТА ЛЕГАЛЬНОСТІ, ЯКІ ВИКЛАДЕНІ У ЦІЙ ПОЛІТИЦІ:
Користувачі повинні суворо дотримуватися політики платформи по ідентифікації користувачів (включаючи, серед іншого, вимоги про підтвердження справжнього імені) щодо особистості користувачів і P2P акаунтів, пов'язаних з операціями між картками (в тому числі спотові та фіатні акаунти, далі спільно іменовані як "Акаунти"). Також Користувачі повинні переконатися, що акаунти, які вони використовують на платформі P2P (надалі "Платформа") були офіційно зареєстровані та використовуються тільки ними.
2. При спрацьовуванні сповіщень на Платформі з підозрою на операції з відмивання грошових коштів/фінансуванню тероризму користувачі мають активно співпрацювати з платформою в рамках перевірки таких операцій, а також, за потреби, сприяти в отриманні доказів про використання інструментів контролю ризиків (з урахуванням доступних на той момент інструментів на платформі).
3. Якщо Користувачі не виконали вимоги (I.2.), Платформа має право вимкнути всі або частину функцій їхніх Акаунтів.
4. Користувачі зобов'язуються забезпечити наявність у них законних прав на здійснення транзакцій згідно з чинним законодавством. Платформа не несе відповідальності за законність або незаконність транзакцій Користувачів. Хоча Платформа не бере участі в P2P-транзакціях між Користувачами, для забезпечення законності всіх транзакцій Платформа має право (але не зобов'язана) за потреби перевіряти законність транзакцій, що здійснюються Користувачами, а також вживати необхідних дій відповідно до чинного законодавства і правових норм. 
5. Користувачі несуть відповідальність за дотримання місцевих законів щодо правомірного використання Платформи у своїй юрисдикції, а також інших законів та правових норм, які застосовуються до Користувачів. Користувачі також повинні враховувати, відповідно до місцевого законодавства, усі аспекти оподаткування: утримання, стягнення, звітність та сплата податків до відповідних податкових органів.
II.  Загальні інструкції з торгівлі:
1. Перш ніж ви вирішите розпочати замовлення з контрагентом, завжди уважно читайте їхні умови, викладені на сторінці опису оголошення, щоб уникнути непотрібних суперечок між сторонами після ініціювання замовлення. 
2. Завжди намагайтеся використовувати чіткі описи своїх умов. Ми заохочуємо вас використовувати списки, марковані пункти, писати чіткими абзацами.
3. Будь ласка, переконайтеся, що спосіб оплати, який був використаний під час замовлення, відповідає способу оплати, який ви вибрали під час налаштування оголошення. 
4. Вам ніколи не слід займатися будь-якою формою торгівлі криптовалютами за сприяння сторонніх каналів, наприклад, соціальних мереж, програм обміну повідомленнями в чаті або торгувати віч-на-віч. Платформа не несе і не може нести відповідальність за будь-які збитки або пошкодження активів у результаті транзакцій, які здійснюються або ініціюються Користувачами за межами Платформи. Платформа встановлює правила транзакції між Продавцем і Покупцем, виключно для підтримки досвіду Користувачів з послугами на Платформі, Платформа не бере участі у P2P-транзакціях. 
5. Користувачам слід утримуватись від використання нецензурної та образливої лексики під час використання Платформи. Це стосується, у тому числі інструментів чату з Користувачами та чату зі службою підтримки клієнтів, а також розділу коментарів до ордерів.
6. Обидві сторони угоди повинні нести додаткові транзакційні витрати, пов'язані з фіатними переказами, наприклад, комісію за транзакції, що вимагається постачальником платіжних послуг, якщо жодна зі сторін явно не погодилася оплатити додаткові транзакційні витрати до встановлення процедур угоди. Таким чином, сума відправлення має включати витрати на транзакцію. Наприклад, якщо сума замовлення становить загалом 10 000 USD, а постачальник платіжних послуг стягує додаткові 5 USD, Покупець повинен заплатити 10 005 замість 10 000 USD). Це, у тому числі, стосується транзакцій у RUB, UAH, KZT, IDR, BDT, SGD: Продавець завжди має отримати повну суму, а Покупець завжди несе відповідальність за комісію за фіатні транзакції відповідно до вимог постачальника платіжних послуг. 
III. Інструкції для покупця:
1. Вам необхідно вибрати бажаний спосіб оплати, що встановив Продавець та переказати суму, зазначену на сторінці ордеру, протягом визначеного Продавцем часу. Обов'язково натисніть кнопку "Переказано, повідомити продавця" після здійснення платежу.
2. Використовуйте спосіб оплати з ім’ям власника облікового запису, яке відповідає вашому зареєстрованому імені на Binance (ім’я має бути ідентичним з підтвердженим іменем KYC на Binance.) Платформа не підтримує способів оплати, верифікованих на не справжнє ім'я. Функція P2P Користувача буде призупинена щонайменше на 15 днів, якщо був використаний метод оплати, верифікований не на справжнє ім'я.
3. Не натискайте кнопку "Переказано, повідомити продавця", якщо платіж ще не здійснено або не завершено. Якщо ви натиснете кнопку "Переказано, повідомити продавця", якщо платіж ще не здійснено або не завершено, ваш Акаунт може бути призупинено.
4. Якщо Користувачі вибирають спосіб оплати через "миттєву оплату" або "швидку оплату", будь-які інші способи оплати, такі як міжнародний переказ, не можна здійснювати без попередньої згоди з боку Продавця.
5. При здійсненні платежу Продавцю у фіатній валюті не використовуйте у полі приміток слова й вирази, що стосуються цифрової валюти, у тому числі такі слова як BTC, USDT, криптовалюта та купівля Binance. 
6. Якщо ви здійснили платіж і натиснули "Переказано, повідомити продавця", але Продавець не переказує відповідні цифрові активи (далі – Доставка) у зазначені терміни, вам слід спочатку зв’язатися з Продавцем через функцію чату. Якщо ви все зробили відповідно положенням Платформи та правильно виконали процедури, передбачені Платформою (включно з, але не обмежуючись, наданням відповідних юридичних документів, що відповідають вимогам Платформи), а Продавець не відповідає, тоді ви можете подати апеляцію проти Продавця. Команда P2P може допомогти вам зі скаргою на підставі правил розгляду апеляції, якщо цього вимагатиме Користувач. Платформа не виступає однією зі сторін P2P-транзакцій. Таким чином, Платформа не зобов’язана втручатися в суперечки між Користувачами, які беруть участь у P2P-транзакціях. Будь ласка, зверніть увагу, що Binance та Платформа залишають за собою право на остаточне тлумачення та рішення для санкціонування апеляційних справ. Повторне відкриття апеляцій визначатиметься на власний розсуд Binance та Платформи у кожному конкретному випадку.
7. У разі порушення "Інструкцій для Покупців" Платформа має право вжити заходів відповідно до цієї Політики, Умов та відповідного законодавства і правових норм або на власний розсуд. Такими заходами можуть бути, зокрема, заморожування Акаунту порушника і вимкнення будь-яких доступних для Акаунту функцій на торговій платформі Binance та/або на Платформі.
8. Під час розміщення оголошень, вказівки для Покупців в Умовах торгівлі не повинні суперечити правилам цієї Політики транзакцій між Користувачами (ціна, комісії, примітки тощо).
IV.  Інструкція для продавців:
1. Ім’я власника Акаунту, яке ви використовували для стягнення платежу, має відповідати вашому зареєстрованому імені на Binance. (Ім’я має бути ідентичним підтвердженому імені KYC на Binance.) 
2. Після підтвердження отримання всієї суми від Покупця, Продавець повинен виконати ордер (переказати криптовалюту Покупцю) протягом 15 хвилин. 
3. Якщо інше не передбачено Платформою, ніхто не повинен просити представників служби підтримки скасувати ордер без згоди Покупця.
4. Ціни на встановлені замовлення між Продавцем та Покупцем вважаються остаточними та не підлягають обговоренню. 
5. Якщо у вас є незавершені ордери або суперечки з Покупцем, переконайтесь, що з вами завжди можна зв'язатися за номером мобільного телефону або електронною поштою, які зареєстровані на Платформі.
6. У разі появи додаткових комісій, стягнених постачальником платіжних послуг, Продавець повинен надати доказ транзакції від постачальника послуг, щоб чітко показати утриману суму. 
7. Розміщуючи оголошення, інструкції для Продавців в Умовах торгівлі не повинні суперечити правилам цієї Політики транзакцій між Користувачами (ціна, комісії, примітки тощо).
8. У разі порушення "Інструкції для Продавців" Платформа має право вжити заходів відповідно до цієї Політики, Умов та відповідного законодавства і правових норм або на власний розсуд. Такими заходами можуть бути, зокрема, заморожування Акаунту порушника й вимкнення будь-яких доступних для Акаунту функцій на торговій платформі Binance. 
V. Попередження про ризики та відмова від відповідальності:
  • Ви в повній мірі розумієте ризики, пов'язані з P2P транзакціями, у тому числі ризик коливань вартості цифрових активів, ризики довіри до контрагентів під час P2P транзакцій та ризики дотримання вимог транзакцій з фіатною валютою.
  • Ви володієте достатніми знаннями та досвідом в області інвестицій, а також здатні взяти на себе ризики, пов'язані з P2P транзакціями. Ви також погоджуєтесь самостійно нести всі ризики, пов'язані із здійсненням P2P транзакцій.
  • Користувачі не повинні вказувати будь-яку особисту інформацію (тобто соціальні мережі, месенджери) ні в умовах торгівлі, ні в автоматичних відповідях, для власної безпеки.
  • Користувачі не повинні використовувати слова "Binance", назви місцевих банків та платіжних систем або будь-яке інше чутливе слово у своїх псевдонімах.
  • Заборонено використовувати декілька Акаунтів для торгівлі на P2P. У разі виявлення таких Акаунтів ми маємо право блокувати торгівлю зі всіх пов’язаних Акаунтів Користувача.
  • Перш ніж здійснювати P2P транзакції, ви прочитали та зрозуміли зміст Політики, Умов та відповідних правил використання платформ Binance, а також проконсультувалися з професіоналами перед тим, як приймати рішення про вчинення P2P транзакцій з урахуванням їх рекомендацій.
  • Платформа не є однією зі сторін P2P транзакцій. Тому будь-які суперечки між користувачами, що здійснюють P2P транзакції, не мають відношення до Платформи. Платформа не володіє будь-якими правами чи зобов'язаннями щодо вирішення суперечок, які на ній виникають. Платформа не бере на себе будь-яких фінансових або нефінансових зобов'язань і не несе жодної відповідальності перед будь-якою стороною (зокрема не дає жодних гарантій відшкодування збитків).
  • Ви погоджуєтесь та дозволяєте платформі докладати усіх розумних дій (зокрема в певних обставинах анулювати операції та вимикати доступні для акаунта функції) відповідно до цієї Політики, Умов та відповідних правил використання платформ Binance для захисту ваших законних прав, законних прав Платформи та інших користувачів.
  • Будь ласка, зверніть увагу, що способи оплати на Binance P2P відображаються як варіанти фіатних транзакцій між Користувачами. Binance не встановлює жодних ділових відносин із провайдерами способів оплати, які зазначені на нашій Платформі P2P.
 VI.  Ненормальна торгова поведінка і заходи щодо її усунення:
Ви погоджуєтеся з тим, що, наскільки це допускається чинним законодавством, Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, понесені вами в результаті проведення P2P транзакцій або використання послуг відповідно до цієї Політики, коли такі збитки виникли через причини, не пов'язані з навмисною або грубою халатністю з боку Платформи, зокрема в результаті хакерських атак, перебоїв в електропостачанні або неминучих технічних збоїв.
Платформа має право обмежити, призупинити або припинити дію вашого Акаунту або доступ до послуг на власний і абсолютний розсуд Платформи, негайно і без попереднього повідомлення та на період, визначений Платформою, якщо:
  • ми маємо підстави підозрювати, що ви порушили цю Політику або можете діяти проти неї;
  • якщо ми виявили, що ви використовуєте кілька акаунтів для торгівлі на P2P;
  • Ми вважаємо за необхідне захистити інших наших Користувачів. Якщо ми скористаємося своїм правом обмежити або відмовити вам у доступі до послуг, ми не будемо нести відповідальності за будь-які наслідки нашої нездатності надати вам доступ до послуг, включаючи будь-які затримки, пошкодження або незручності, які можуть виникнути;
  • якщо ми визначили, що ви використовуєте нашу платформу будь-яким чином, який може негативно вплинути на інших користувачів або завадити їм використовувати наші Послуги;
  • якщо з'ясовується, що в процесі взаємодії з іншими користувачами правопорушник використовував нецензурну лексику щодо контрагента, ображав, вимагав, переслідував, погрожував або іншим чином порушував або намагався порушити законні права (наприклад, у тому числі, права на конфіденційність, публічність, права інтелектуальної власності і т.д.) інших користувачів, а також здійснював збір особистої інформації з метою її передачі будь-яким іншим сторонам.
Ви визнаєте, що наше рішення вжити певні заходи, включно з обмеженням доступу, призупиненням або закриттям вашого Акаунту або гаманця, може бути засноване на конфіденційних умовах, які необхідні для наших протоколів управління ризиками та безпеки. Ви погоджуєтеся з тим, що Binance не зобов'язана розкривати вам подробиці своїх процедур управління ризиками та безпеки. 
Ми скасуємо призупинення якомога швидше, як тільки зникнуть причини призупинення. Проте ми не зобов'язані повідомляти вам, коли (якщо це взагалі станеться) таке призупинення буде скасовано.
Ненормальна поведінка при торгівліЗаходи реагування
1. Покупець скасовує вже створене замовлення без попередньої згоди Продавця або Платформи.Якщо Покупець вчинить так 3 рази в один і той самий день, система заблокує можливість здійснювати покупки для такого Покупця до кінця дня. 
2. Замовлення автоматично скасовується через відсутність своєчасної оплати протягом відведеного у замовленні часу.Якщо Покупець вчинить так 2 рази в один і той самий день, система заблокує можливість здійснювати покупки для такого Покупця до кінця дня. 
3. За останні 7 днів у Користувача було більше 10 відповідних замовлень, відсоток отримання апеляцій перевищує 20%, а коефіцієнт виконання нижче 60%.Платформа може вимкнути Акаунт Користувача щонайменше на 7 днів.
4. За останні 7 днів у Користувача було більше 5 відповідних замовлень, але відсоток виконання нижче 20%.Платформа може вимкнути Акаунт Користувача щонайменше на 7 днів.
5. A. Онлайн-оголошення з кращою ціною пропозиції, але без завершених замовлень протягом певного періоду часу. B. Оголошення, які мають більше 5 відповідних замовлень, але коефіцієнт виконання нижче 20%.Оголошення типів А та В вважатимуться неефективними та будуть автоматично закриті системою.
6. Користувачі, які опублікували більше 3 неефективних оголошень (типу A+B) за останні 7 днів і мають рівень виконання за 7 днів нижче 60%.Користувачам буде заборонено будь-яка P2P-активність щонайменше на 7 днів.
7. Подано скарги одночасно на 5 і більше оголошень Користувача.Онлайн-оголошення Користувача буде приховано, і Користувачеві буде заборонена будь-яка P2P-активність.
Спрацювання системи контролю ризиківЗаходи реагування
1. Коли система управління ризиками виявляє аномальні дії учасників, а користувачі явно відмовляються співпрацювати з платформою або не виявляють активної участі в подальшій перевірці їх дій на предмет відмивання грошей або фінансування тероризму.Платформа може самостійно встановити аномальну активність на такому Акаунті та вжити заходів, зокрема підняти рівень ризику Користувача, заблокувати Акаунт Користувача і пов'язані з ним Акаунти до тих пір, поки надані Користувачем докази не пройдуть перевірку Платформи.
2. Коли Користувачів підозрюють у шахрайстві (або спробі шахрайства), зняття коштів на платформи з високим ризиком (включно з, але не обмежуючись, неліцензованими платформами крипто-дилерів, платформами азартних онлайн-ігор, та іншими платформами з низьким рівнем контролю ризиків) або інших переказів активів з високим ризиком.
Попередження про ризик: остерігайтеся будь-якої реклами, що пов'язує цю платформу з подібними платформами. Це допоможе уникнути втрати активів.
Платформа має право заблокувати або скасувати транзакцію, зняття коштів і, у виняткових випадках, всі P2P-функції Акаунту або пов'язаних з ним Акаунтів.
3. Акаунти не використовуються безпосередньо Користувачами або незаконно використовуються для покупки Цифрових активів для інших осіб: Платформа помітила, що Користувачі продали, позичили або здали в оренду свій Акаунт для його використання іншими особами або незаконно придбали Цифрові активи для інших осіб.
Попередження про ризик: стежте за безпекою ваших даних. Це допоможе уникнути їх використанню іншими особами для вчинення злочинних дій.
Платформа має право вжити заходів, зокрема тимчасово або назавжди припинити функції P2P-торгівлі, збільшити термін зняття коштів або вимкнути функцію зняття коштів, або безпосередньо заблокувати Акаунти таких Користувачів та пов'язані з ними Акаунти.
Отримання або подання Цифрових активів або коштів з незаконних джерел: Користувачі знають або можуть прийти до висновку, керуючись здоровим глуздом, що Цифрові активи та гроші, отримані з інших платформ чи з груп WeChat, є незаконними, але все ж дозволяють їм поступати на Акаунти інших користувачів на платформі.Платформа має право безпосередньо й назавжди вимкнути будь-яку або всі функції акаунта таких користувачів і пов'язаних з ними акаунтів, а також припинити надання будь-яких послуг таким користувачам або виконання будь-яких договірних зобов'язань.
Користувачі, викриті у відмиванні грошей: система контролю ризиків або співробітники відділу контролю ризиками встановили, що будь-які користувачі безпосередньо брали участь у відмиванні грошей або надавали допомогу в таких діях.Платформа має право безпосередньо й назавжди вимкнути будь-яку або всі функції акаунта таких користувачів і пов'язаних з ними акаунтів, а також припинити надання будь-яких послуг таким користувачам або виконання будь-яких договірних зобов'язань.
6. Блокування Акаунту: Акаунти Користувачів було заморожено на вимогу судового органу.Платформа має право заморозити Акаунти Користувачів відповідно до листа, виданого судовим органом, а також відповідного законодавства та нормативних актів. У період замороження Акаунтів Користувачам слід звертатися до відповідного судового органу, а не до Платформи. 
7. Судове розслідування: судові органи запитують інформацію про акаунт користувача на платформі, в таких формах, як судове розслідування і консультації, але не обмежуючись ними.Платформа має право вимкнути деякі функції Акаунту Користувача і пов'язаних Акаунтів.