Як заповнити декларацію про джерело капіталу

Чому мені потрібно заповнювати декларацію про джерело капіталу (SOW)?

Щоб забезпечити безпеку користувачів, Binance зобов’язується дотримуватися правил протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF). Одним із наших зобов’язань із комплаєнсу є збір інформації та документації для перевірки джерела коштів і/або капіталу наших користувачів. Щоб отримати доступ до фіатних продуктів на Binance, від деяких користувачів ми можемо вимагати заповнення декларації про джерело капіталу. Дізнатися більше можна в цьому розділі відповідей на поширені запитання.

Як заповнити декларацію про джерело капіталу? Покроковий посібник

Не оновлюйте браузер у процесі заповнення.

Якщо ви використовуєте вебсайт Binance:

1. Увійдіть в акаунт Binance, далі у [Профіль] - [Ідентифікація].

Клацніть [Почати].

Якщо ви використовуєте застосунок Binance:

1. Увійдіть у свій застосунок Binance і торкніться [Профіль]. Торкніться свого профілю, щоб перейти до розділу [Верифікація].

Торкніться [Почати].

2. Ви будете перенаправлені на сторінку декларації для політично значущих осіб (PEP). Якщо так, вам потрібно буде заповнити відповідну декларацію. Клацніть [Продовжити].

Що означає політично значуща особа (PEP)?

До таких осіб належать:

a) ОСОБИ, ЩО ОБІЙМАЮТЬ АБО ОБІЙМАЛИ ВАЖЛИВУ ДЕРЖАВНУ АБО ГРОМАДСЬКУ ПОСАДУ: • глава держави • глава уряду/прем’єр-міністр • міністр • віцеміністр або заступник міністра • помічник міністра • секретар парламенту • член парламенту • суддя Верховного суду • суддя Конституційного суду чи інших судових органів вищої інстанції, рішення яких не підлягають подальшому оскарженню, за винятком виняткових обставин • член Рахункової палати • член правління Центрального банку • посол • члени посольства • повірені у справах • вищий офіцер у збройних силах • член адміністративного, керівного або наглядового органу державних підприємств.

б) фізична особа, ЯКА ОБІЙМАЄ АБО ОБІЙМАЛА КЕРІВНУ ПОСАДУ В МІЖНАРОДНІЙ ОРГАНІЗАЦІЇ: • Потрібно вказати організацію і тип посади: президент, директор, заступник директора, генеральний секретар, член правління, голова правління, віцеголова правління або інші посади з аналогічним рівнем уповноважень.

в) ЧЛЕН РОДИНИ ТАКОЇ ОСОБИ (PEP) a) • чоловік або дружина б) А ТАКОЖ: • особа, яка вважається прирівняною до чоловіка або дружина відповідно до національного законодавства • дитина • чоловік/дружина дитини або особа, яка вважається прирівняною до чоловіка або дружини.

3. Введіть необхідну для декларації про джерело капіталу інформацію. Вам потрібно буде завантажити документи, щоб підтвердити свій річний дохід і джерело доходу. Будь ласка, переконайтеся, що вся введена інформація відповідає наданим документам.

4. Виберіть усі релевантні джерела надходження коштів, які формують ваш капітал.

5. Торкніться [Завантажити файл], щоб надіслати документи для підтвердження.

Примітки:

Ім’я в документах для підтвердження повинно збігатися з тим, що вказано у вашому посвідченні особи. Якщо це не так, вам потрібно буде пояснити, чому ви надали в межах верифікації документи третіх сторін.
Документи мають бути отримані якомога ближче до періоду надсилання (тобто щонайменше за останній місяць).
В документах повинно бути чітко видно назву органу, що видала документ, дату видачі й іншу важливу інформацію.

6. Після заповнення декларації дочекайтеся розгляду.

Нижче наведено перелік документів, які ми приймаємо як документи для підтвердження:

Варіанти документів для декларації про джерело коштів	Документальні докази
Зарплата	1) платіжні відомості, що показують дохід принаймні за останній місяць; 2) виписка з банківського рахунку про виплату заробітної плати від роботодавця принаймні за останній місяць; 3) податкова декларація за попередній податковий рік.
Самозайнятість	1) податкова декларація за попередній податковий рік; 2) останні рахунки-фактури/контракти/угоди на послуги самозайнятих осіб або звіти про прибутки/збитки, що підтверджують місячний або річний дохід.
Заощадження	Виписка з ощадного рахунку, видана за останні 3 місяці.
Допомога	1) виписка з банківського рахунку про перерахування допомоги за останні 3 місяці; 2) Довідка про державну допомогу чи іншу соціальну допомогу.
Пенсія	1) виписка з банківського рахунку про перерахування пенсії за останні 3 місяці; 2) пенсійна довідка державного зразка; 3) виписка з пенсійного фонду.
Виплата дивідендів/прибутку компанії	1) звіти про дивіденди; 2) угоди про розподіл акцій; 3) банківська виписка з виплатою дивідендів; 4) остання перевірена звітність компанії.
Інтрадей трейдинг	1) Звіти про транзакції, що підтверджують торгову діяльність за останній місяць; і виписка з банківського рахунку, яка вказує на зняття прибутку від трейдингу, зарахованого на рахунок. *Обидва документи мають містити реєстраційні дані акаунту й логотип емітента. 2) Податкова декларація за попередній податковий рік, що підтверджує дохід від трейдингу.
Азартні ігри	1) Звіти про транзакції, що підтверджують діяльність, пов’язану з азартними іграми, за останній місяць; і виписка з банківського рахунку, яка вказує на зняття прибутку від азартних ігор, зарахованого на рахунок. *Обидва документи мають містити реєстраційні дані акаунту й логотип емітента. 2) Податкова декларація за попередній податковий рік, що підтверджує дохід від азартних ігор.
Пасивний дохід	1) Підписаний договір оренди/лізинг І одне з такого: a. Виписка з банківського рахунку, що свідчить про останній платіж за оренду/лізинг; б. Останні квитанції про оренду/лізинг; 2) Будь-які інші документи, що підтверджують ваш пасивний дохід (наприклад, гонорари за книги, афілійований маркетинг, стейкінг тощо) за останній місяць.
Кредити/Іпотека	договір іпотеки/позики, у якому зазначено вартість іпотеки чи позики з планом погашення; і виписка з банківського рахунку, яка вказує на депозит позики/іпотеки на ваш рахунок.
Продаж фінансових активів	1) виписка від постачальника інвестицій; 2) банківська виписка з відображенням розрахунків від постачальника інвестицій; 3) інші заяви чи документи, що підтверджують ваш прибуток від інвестицій (від облігацій, акцій тощо).
Продаж нерухомості або інших активів	1) договір купівлі-продажу/розрахунково-платіжна відомість; 2) підписаний лист від адвоката/юриста/агента з нерухомості, що підтверджує продаж майна; 3) копії кадастрового реєстру/свідоцтва про право власності. *Також приймається виписка з банківського рахунку, яка вказує на депозит коштів від продажу на ваш банківський рахунок.
Спадщина	1) копія заповіту; 2) підписаний лист виконавця заповіту/адвоката/повіреного або завірена копія про отримання спадку.
Пожертвування	1) договір пожертви на нерухоме майно чи інше майно; 2) підписаний під присягою афідавіт/лист від донора, що декларує характер пожертви; 3) виписка з банківського рахунку, що вказує на банківський депозит пожертви.
Майнінг криптовалют	1) підтвердження купівлі обладнання, що використовується для майнінгу (повинно бути видно ваші дані та дані продавця); 2) підтвердження всіх доходів від майнінгу з відповідної платформи/біржі. *Будь ласка, надайте скріншоти вашої історії транзакцій (принаймні за 3 місяці), де детально описано всі дії з видобутими монетами та відображено адреси гаманців і ідентифікатори транзакцій. Їх потрібно взяти з відповідної платформи/біржі, повинні відображатися дані вашого акаунту.