Останнє оновлення: 4 березня 2024 р.
* Ця політика застосовується до всіх мейкерів, тейкерів і верифікованих користувачів, які не є резидентами Китаю.
I. УСІ КОРИСТУВАЧІ ПОВИННІ СУВОРО ДОТРИМУВАТИСЯ ПРИНЦИПІВ ІДЕНТИФІКАЦІЇ КЛІЄНТІВ (KYC ["ЗНАЙ СВОГО КЛІЄНТА"]), ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ, ПРОТИДІЇ ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ, А ТАКОЖ ПРИНЦИПІВ ЗАКОННОСТІ Й ЛЕГАЛЬНОСТІ, ЯКІ ВИКЛАДЕНІ В ЦІЙ ПОЛІТИЦІ:
1. Користувачі повинні суворо дотримуватися політики платформи щодо ідентифікації (KYC ["знай свого клієнта"]) Користувачів (включно з, окрім іншого, вимогами про підтвердження справжнього імені) щодо особистості Користувачів і акаунтів, які використовуються для P2P-транзакцій, включно з, окрім іншого, спотових акаунтів і акаунтів для фіатних валют (далі "Акаунти"). Користувачі повинні переконатися, що Акаунти, які вони використовують на P2P-платформі (далі "Платформа") були офіційно зареєстровані та використовуються лише ними.
2. При спрацьовуванні сповіщень на Платформі з підозрою на операції з відмивання грошових коштів/фінансуванню тероризму Користувачі мають активно співпрацювати з Платформою в рамках перевірки таких операцій, а також, за потреби, сприяти в отриманні доказів про використання інструментів контролю ризиків (з урахуванням доступних на той момент інструментів на Платформі).
3. Якщо Користувачі не виконали вимоги (I.2.), Платформа має право вимкнути всі або частину функцій їхніх Акаунтів.
4. Користувачі зобов'язуються забезпечити наявність у них законних прав на здійснення транзакцій згідно з чинним законодавством. Платформа не несе відповідальності за законність або незаконність транзакцій Користувачів. Хоча Платформа не бере участі в P2P-транзакціях між Користувачами, для забезпечення законності всіх транзакцій Платформа має право (але не зобов’язана) за потреби перевіряти законність транзакцій, що здійснюються Користувачами, а також вживати необхідних дій відповідно до чинного законодавства та правових норм.
5. Користувачі несуть відповідальність за дотримання місцевого законодавства щодо правомірного використання Платформи у своїй юрисдикції, а також інших законів та правових норм, які застосовуються до Користувачів. Користувачі також повинні враховувати, відповідно до місцевого законодавства, усі аспекти оподаткування, утримання, стягнення, звітності та сплата податків до відповідних податкових органів.
II. Загальні інструкції з торгівлі:
1. Перш ніж ви вирішите розпочати ордер з контрагентом, завжди уважно читайте їхні правила та умови, викладені на сторінці опису оголошення, щоб уникнути непотрібних суперечок між сторонами після початку ордера.
2. Завжди намагайтеся використовувати чіткі описи своїх умов. Ми заохочуємо вас використовувати списки, марковані пункти, писати чіткими абзацами.
3. Будь ласка, переконайтеся, що спосіб оплати, який був використаний під час ордера, відповідає способу оплати, який ви вибрали під час налаштування оголошення.
4. Ніколи не здійснюйте угоди із криптовалютою через сторонні канали, зокрема соціальні мережі, месенджери та при особистій зустрічі. Платформа не несе та не може нести відповідальність за будь-які збитки або втрату активів у результаті транзакцій, які здійснюються або ініціюються Користувачами за межами Платформи. Платформа встановлює правила транзакції між Продавцем і Покупцем, виключно для вдосконалення користування послугами Платформи. Платформа не є однією зі сторін під час здійснення P2P-транзакцій.
5. Користувачам слід утримуватись від використання ненормативної та образливої лексики на Платформі. Це стосується, зокрема чату з іншими Користувачами та онлайн-чату зі службою підтримки, а також розділу коментарів до ордерів.
6. Обидві сторони повинні самостійно покривати додаткові витрати, пов’язані з транзакціями під час здійснення фіатних переказів, зокрема комісії за транзакцію, яка встановлюється постачальником платіжних послуг, якщо тільки жодна зі сторін відкрито не погодилася покрити додаткові витрати, пов’язані з транзакціями, до здійснення угоди. Таким чином, сума переказу має включати витрати, пов’язані з транзакціями (наприклад, якщо загальна сума ордера становить 10 000 USD, а постачальник платіжних послуг стягує додаткові 5 USD, то Покупець повинен заплатити 10 005 USD замість 10 000 USD). Це зокрема стосується транзакцій у RUB, UAH, KZT, IDR і BDT: Продавець завжди має отримати повну суму, а Покупець завжди має самостійно оплачувати комісії за фіатні транзакції, встановлені постачальником платіжних послуг.
7. Ми не рекомендуємо використовувати способи оплати, в яких ім’я платника не відображається продавцю, оскільки він не може перевірити, чи збігається ім’я платника з ім’ям на Binance. Якщо суперечки виникають через використання способів оплати, в яких не відображаються справжні імена, нести відповідальність за збитки буде покупець.
III. Інструкції для Покупців:
1. Вам необхідно вибрати бажаний спосіб оплати, встановлений Продавцем, та переказати суму, зазначену на сторінці ордера, протягом визначеного Продавцем часу. Обов'язково клацніть "Переказ здійснено, повідомити продавця" після здійснення платежу.
2. Використовуйте спосіб оплати, в якому ім’я власника Акаунту відповідає особистому/корпоративному імені, вказаному під час реєстрації на Binance (ім’я має збігатися з іменем, що було підтверджено під час KYС-верифікації на Binance). Платформа не підтримує способи оплати, які не були верифіковані з використанням справжнього імені. Доступ до функції P2P буде обмежено щонайменше на 15 днів, якщо буде використаний спосіб оплати, верифікований з використанням несправжнього імені. У разі диспуту транзакції і виявлення того, що покупець надіслав платіжні деталі третьої сторони, виключно покупець у цьому ордері несе збитки.
3. Переказуйте платіж на банківський рахунок продавця, лише якщо ім'я акаунту збігається з його зареєстрованим ім’ям на Binance. Ім’я банківського рахунку продавця має збігатися з верифікованим ім'ям в його акаунті Binance. Не здійснюйте платежі на рахунки третіх осіб.
4. Не клацайте кнопку "Переказано, повідомити продавця", доки платіж не буде здійснено або завершено. Якщо ви клацнете "Переказ здійснено, повідомити продавця", а платіж ще не здійснено або не завершено, доступ до вашого Акаунту може бути обмежено.
5. Якщо Продавець вибирає "миттєвий платіж" або "швидкий платіж," будь-які інші способи оплати, такі як міжнародний переказ, не повинні використовуватися без попередньої згоди Продавця.
6. Коли платіж здійснюється у фіатній валюті Продавцю, бажано, щоб у поле приміток транзакції не включалися умови, пов'язані з цифровими активами (BTC, USDT, криптовалюта, покупка на Binance тощо), щоб уникнути можливих затримок обробки та повернення платежів.
7. Якщо ви здійснили платіж і клацнули "Переказано, повідомити продавця", але Продавець не може переказати відповідні Цифрові активи (далі "Доставка") протягом зазначеного терміну, вам слід спочатку зв'язатися з Продавцем через чат. Якщо ви все зробили відповідно до положень Платформи та правильно виконали процедури, передбачені Платформою (включно з, окрім іншого, наданням відповідних юридичних документів, що відповідають вимогам Платформи), а Продавець не відповідає, тоді ви можете подати апеляцію проти Продавця.
Команда P2P може допомогти вам зі скаргою на підставі правил розгляду апеляції, якщо цього вимагатиме Користувач. Платформа не виступає однією зі сторін P2P-транзакцій. Таким чином, Платформа не зобов’язана втручатися в суперечки між Користувачами, які беруть участь у P2P-транзакціях. Зверніть увагу, що Binance та Платформа залишають за собою право на остаточне тлумачення та рішення для санкціонування апеляційних справ. Повторне відкриття апеляцій визначатиметься на власний розсуд Binance та Платформи у кожному конкретному випадку.
8. У разі будь-яких порушень "Інструкцій покупця" Платформа може, відповідно до цієї Політики, Умов або відповідних законів і правил, або на власний розсуд вжити заходів, які вважає за потрібне, зокрема заморожування акаунту порушника або вимкнення будь-яких функцій акаунту на торговій платформі Binance і/або на Платформі.
9. Під час розміщення оголошення інструкції покупців в Умовах торгівлі не повинні суперечити правилам цієї Політики транзакцій користувачів (ціна, комісії, примітки тощо).
IV. Інструкція для Продавців:
1. Ім’я власника акаунту, яке ви використовуєте для отримання платежу, має відповідати вашому зареєстрованому імені на Binance. (Ім’я має бути ідентичним верифікованому імені у вашому акаунті Binance.)
2. У разі диспуту транзакції і виявлення того, що продавець надіслав платіжні деталі третьої сторони, виключно продавець у цьому ордері несе збитки.
3. Після підтвердження отримання повної оплати Покупцем, Продавець повинен завершити ордер (переказати криптовалюту Покупцеві) протягом 15 хвилин.
4. Якщо інше не зазначено Платформою, не просіть агентів служби підтримки скасувати ордер без згоди Покупця.
5. Ціни для розпочатих ордерах між Продавцем і Покупцем вважаються остаточними та не підлягають обговоренню.
6. Якщо у вас є незавершені ордери або диспути з Покупцем, будь ласка, завжди залишайтеся на зв'язку за номером мобільного телефону або електронною поштою, яку ви зареєстрували на Платформі.
7. У разі додаткових комісій, що стягуються постачальником платіжних послуг, Продавець повинен надати підтвердження транзакції, щоб чітко показати списану суму.
8. Під час розміщення оголошення інструкції Продавців в Умовах торгівлі не повинні суперечити правилам цієї Політики транзакцій користувачів (ціна, комісії, примітки тощо).
9. У разі будь-яких порушень зазначених "Інструкцій продавця", Платформа може, відповідно до цієї Політики, Умов або відповідних законів і правил, або на власний розсуд вжити заходів, які вважає за потрібне, зокрема заморожування акаунту порушника або відключення будь-яких функцій акаунту на торговій платформі Binance.
V. Попередження про ризик та відмова від відповідальності:
- Користувач повинен повною мірою розуміти ризики, пов’язані з P2P-транзакціями, включно з, окрім іншого, ризиками коливань вартості цифрових активів, ризиками, пов’язаними з надійністю контрагентів у P2P-транзакціях, і ризиками, пов’язаними з комплаєнсом фіатних транзакцій.
- Користувач повинен мати достатній рівень знань і досвіду в галузі інвестицій, а також має бути здатним взяти на себе ризики, пов’язані з P2P-транзакціями. Користувач також погоджується самостійно нести всі ризики, пов’язані зі здійсненням P2P-транзакцій.
- Для власної безпеки Користувачі не повинні вказувати особисту інформацію (зокрема номери телефонів, акаунти в соціальних мережах, месенджерах) ні в умовах угод, ні в автоматичних відповідях.
- Користувачі не повинні використовувати слово "Binance", назви місцевих банків і платіжних систем, персональні дані та інші пов’язані слова у своїх псевдонімах.
- Користувачі не повинні використовувати кілька Акаунтів для торгівлі на P2P-платформі. У разі виявлення таких Акаунтів ми маємо право заблокувати можливість торгувати для всіх Акаунтів Користувача.
- Перш ніж здійснювати P2P-транзакцію ви повинні прочитати та зрозуміти зміст цієї Політики, Умов і відповідних правил користування Binance.
- Платформа не є однією зі сторін P2P-транзакцій. Тому будь-які суперечки між Користувачами, що здійснюють P2P-транзакції, не мають відношення до Платформи. Платформа не має жодних прав чи зобов’язань щодо вирішення суперечок, які виникають під час користування нею. Платформа не бере на себе жодних фінансових або нефінансових зобов'язань, і не несе жодної відповідальності перед жодною зі сторін (включно з, окрім іншого, не дає жодних гарантій відшкодування).
- Ви погоджуєтесь та дозволяєте Платформі вживати всіх обґрунтованих заходів (зокрема за певних обставин анулювати операції та забороняти доступ до певних функцій Акаунту) відповідно до цієї Політики, Умов і відповідних правил Binance для захисту ваших законних прав, законних прав Платформи та інших Користувачів.
- Будь ласка, зверніть увагу, що способи оплати на Binance P2P відображаються як варіанти фіатних транзакцій між Користувачами. Binance не встановлює жодних ділових відносин із провайдерами способів оплати, які зазначені на нашій P2P-платформі.
VI. Порушення під час торгівлі та заходи щодо протидії такій поведінці:
Ви погоджуєтеся з тим, що, наскільки це допускається чинним законодавством, Платформа не несе відповідальності за будь-які збитки, понесені вами в результаті здійснення P2P-транзакцій або користування послугами відповідно до цієї Політики, коли такі збитки виникли з причин, не пов’язаних із навмисною або грубою недбалістю з боку Платформи, включно з, окрім іншого, в результаті хакерських атак, перебоїв в електропостачанні або неминучих технічних збоїв.
Платформа має право обмежити, призупинити або припинити дію вашого Акаунту або доступ до послуг на власний розсуд, негайно та без попереднього повідомлення на період, визначений Платформою, якщо:
- ми маємо підстави підозрювати, що ви порушили цю Політику або можете діяти проти неї;
- ми виявили, що ви використовуєте кілька Акаунтів для P2P-торгівлі;
- ми вважаємо за необхідне захистити інших наших Користувачів. Якщо ми скористаємося своїм правом обмежити або відмовити вам у доступі до послуг, ми не будемо нести відповідальності за будь-які наслідки нашої нездатності надати вам доступ до послуг, включаючи будь-які затримки, пошкодження або незручності, які можуть виникнути;
- ми визначили, що ви використовуєте нашу Платформу в такий спосіб, що може негативно вплинути на інших Користувачів або завадити їм користуватися нашими послугами;
- з'ясувалося, що в процесі взаємодії з іншими Користувачами ви використовували ненормативну лексику під час спілкування з контрагентом, ображали, вимагали, переслідували, погрожували або іншим чином порушували або намагалися порушити законні права (наприклад, окрім іншого, права на конфіденційність, гласність, права інтелектуальної власності тощо) інших Користувачів, а також здійснювали збір особистої інформації, яка потім була передана іншим сторонам.
Ви визнаєте, що наше рішення вжити певні заходи, включно з обмеженням доступу, призупиненням або закриттям вашого Акаунту або гаманця, може бути засноване на конфіденційних умовах, які необхідні для наших протоколів управління ризиками та безпеки. Ви погоджуєтеся з тим, що Binance не зобов'язана розкривати вам подробиці своїх процедур управління ризиками та безпеки.
Ми скасуємо призупинення якомога швидше, як тільки зникнуть причини призупинення. Проте ми не зобов'язані повідомляти вам, коли (якщо це взагалі станеться) таке призупинення буде скасовано.
| Ненормальна поведінка під час торгівлі | Заходи реагування |
| 1. Покупець скасовує вже створене замовлення без попередньої згоди продавця або платформи. | Якщо покупець вчинить так 3 рази в один і той самий день, система заблокує йому P2P-активність до кінця дня. |
| 2. Ордер автоматично скасовується через відсутність своєчасної оплати протягом відведеного у ордері часу. | 1) Якщо користувач/мерчант вчинить так 5 разів поспіль як тейкер-покупець, то система заборонить йому здійснювати угоди купівлі в ролі тейкера на 24 години. 2) Якщо користувач вчинить так 5 разів поспіль як мейкер-покупець, то його онлайн-оголошення будуть автоматично закриті, система заборонить йому розміщувати оголошення на купівлю на 24 години. 3) Якщо мерчант вчиняє так 8 разів поспіль як мейкер-покупець, то його онлайн-оголошення буде автоматично закрито. |
| 3. Подано апеляції одночасно на 5 і більше оголошень користувача. | Активні оголошення користувача будуть закриті, в будь-які дії на P2P-платформі будуть заборонені. |
| 4. Оголошення користувача про купівлю було онлайн досить тривалий час, але рівень завершення нижче 20%. | Оголошення користувача про купівлю буде закрито. |
| 5. Кілька ордерів на продаж тейкера/мейкера були послідовно скасовані покупцями. Тейкер/мейкер також не відповідав покупцям у чаті ордера. | Тейкер:
Мейкер:
|
| 6. Оголошення мейкера про купівлю було онлайн протягом певного періоду, а рівень завершення нижче 20%. |
Примітки. Якщо загальний рівень завершення мейкера за 30 днів перевищує 80%, буде застосовано лише правило для 2-го порушення. |
| Сценарії, за яких спрацьовує система контролю ризиків | Заходи реагування |
| 1. Система ризиків виявляє підозрілі дії, а користувач явно відмовляється співпрацювати з платформою або не проявляє активної участі в подальшій перевірці його/її дій на предмет відмивання грошей або фінансування тероризму. | Платформа може визначити підозрілі дії і вжити відповідних заходів, зокрема, підвищити рівень ризику користувача, заблокувати акаунт користувача та пов’язані акаунти до моменту, поки платформа не перевірить надані користувачем докази. |
| 2. Користувач підозрюється в шахрайстві (або спробі шахрайства), знятті коштів на платформи з високим ризиком (включно з, окрім іншого, неліцензованими криптовалютними платформами, онлайн-платформами азартних ігор та іншими платформами з низьким рівнем контролю ризиків) або здійсненні інших переказів активів, що мають високий ризик. | Платформа має право заморозити або скасувати транзакцію, зняття коштів або всі P2P-функції пов’язаних акаунтів. |
3. Акаунт використовується не тим користувачем, на ім'я якого здійснювалася реєстрація, або незаконно використовується для купівлі цифрових активів для інших осіб. Було виявлено, що користувач продав, позичив або здає в оренду свій акаунт або незаконно купує цифрові активи для інших осіб. Попередження про ризик: стежте за безпекою ваших даних. Це допоможе уникнути їх використанню іншими особами для вчинення злочинних дій. | Платформа має право вжити заходів, зокрема тимчасово або назавжди заблокувати доступ до функцій P2P-торгівлі, збільшити термін зняття коштів або вимкнути функцію зняття коштів, або безпосередньо заблокувати акаунти таких користувачів і пов’язані з ними акаунти. |
| 4. Отримання або надання цифрових активів або коштів з незаконних джерел. Користувач знає або може прийти до висновку, керуючись здоровим глуздом, що кошти, отримані з інших платформ є незаконними, але все ж дозволяє їм поступати на акаунти інших користувачів на платформі. | Платформа має право безпосередньо й назавжди вимкнути будь-яку або всі функції акаунту таких користувачів і пов'язаних з ними акаунтів, а також припинити надання послуг таким користувачам або виконання договірних зобов'язань. |
| 5. Було викрито, що користувач бере участь у відмиванні грошей: система контролю ризиків або співробітники відділу контролю ризиками встановили, що користувач безпосередньо брав участь у відмиванні грошей або надавав допомогу в таких діях. | Платформа має право безпосередньо й назавжди вимкнути будь-яку або всі функції для такого користувача та пов’язаних акаунтів, а також припинити надання послуг або виконання договірних зобов'язань. |
| 6. Заморожування акаунту, дозволене судом: акаунт було заморожено на вимогу судового органу. | Платформа може заморозити акаунт за письмовим запитом судового органу відповідно до законів і правових норм. Для розв’язання проблеми протягом періоду заморожування користувач повинен звернутися до відповідного судового органу, а не до платформи. |
| 7. Розслідування правоохоронними органами: судова установа вимагає від користувача отримати інформацію про акаунт на платформі у формі, зокрема, окрім іншого, судового розслідування та консультації. | Платформа має право заблокувати доступ до деяких функцій акаунту користувача та пов’язаних акаунтів. |