Зробіть так, щоб ваша криптовалюта працювала на вас, і заробляйте пасивно, утримуючи.
Незважаючи на шалену волатильність криптовалютного ринку, утримання криптовалюти в довгостроковій перспективі виявилося ефективною торговою стратегією, коли йдеться про повернення інвестицій. Згідно з даними Lookintobitcoin, утримання біткойна було прибутковим протягом 3825 із його 4377 днів (87,4%) – важко повірити, але це правда.
У той час як деякі заробляють на нестабільності ринку, активно торгуючи криптовалютою, багато хто просто шукає більш вільний спосіб збільшити свій портфель. Серед доступних варіантів стейкінг-активи вважаються одним із найкращих способів отримання пасивного доходу для власників криптовалюти.
Що вам потрібно знати
Перш ніж почати, важливо зазначити, що стейкинг можна робити лише з певними криптовалютами, блокчейни яких використовують механізм консенсусу proof-of-stake (PoS). Ця система вибирає валідаторів транзакцій – людей, які добровільно допомагають додавати нові дані до блокчейну – на основі кількості монет, які вони заблокували, а не кількості машин для майнінгу, які вони володіють (відомі як докази роботи, які використовуються такими, як Bitcoin, Litecoin і Dogecoin).
Метод proof-of-stake забезпечує більш високу швидкість транзакцій і простіший у використанні, а також має набагато менший вплив на навколишнє середовище порівняно з активами на основі proof-of-work – те, що стає все більш бажаним у країнах світу. боротися зі зміною клімату.
Отже, якщо вам цікаво дізнатися, як ставити свої активи для отримання пасивного доходу, ось усе, що вам потрібно знати про провідні криптовалюти PoS, які ви можете почати робити вже сьогодні.
СОЛАНА ($SOL )
Solana (SOL) — це платформа смарт-контрактів на основі блокчейну, спеціально розроблена для розгортання децентралізованих програм (dapps). Рідна криптовалюта Solana SOL — це токен, який використовується для спрощення ланцюжкових транзакцій і оплати мережевих зборів.
Вимоги до ставок Solana
Винагороди за стейкінг Solana можуть отримати користувачі, які беруть участь у мережі як валідатори або делеговані стейкери. Валідатори відповідають за обробку транзакцій і підтримку мережі Solana. Делеговані стейкери — це власники SOL, які делегують свої токени операторам пулу ставок для отримання винагороди за ставки за допомогою гаманців Solana, таких як Phantom.
Валідатори повинні запускати та підтримувати вузол перевірки (так званий «Кластер»), який потребує постійного часу безвідмовної роботи та апаратного забезпечення з достатніми характеристиками. Solana реалізує скорочення, яке відбувається, коли валідатори діють зловмисно або мають низьку продуктивність. Щоб компенсувати витрати, пов’язані з утриманням кластера, валідатори можуть стягувати комісійні з делегаторів.
Поломка блокчейну Solana
Solana є унікальною серед інших відомих блокчейнів PoS, оскільки використовує систему міток часу, відому як консенсус підтвердження історії (PoH). Поєднуючи PoS і PoH, Solana може зафіксувати неймовірно швидкий час блокування в 400 мілісекунд. Для порівняння, час блокування Cardano становить 20 секунд, а Ethereum створює новий блок кожні 13 секунд.
Річний рівень інфляції SOL починався з 8%, але щороку зменшувався на 15%, доки не досягне рівня 1,5%. SOL, доданий до екосистеми через графік інфляції Solana, розповсюджується делегованим стейкерам і валідаторам кожну епоху (два дні).
Наскільки вигідно робити ставку Solana?
Структура винагороди для валідаторів і делегаторів на Solana є взаємоузгодженою. Валідатори з більшою кількістю делегованих SOL отримують більше можливостей для запису транзакцій у блокчейні, що забезпечує більше винагород як для валідатора, так і для делегатора. У свою чергу валідатори можуть зменшити свої комісії, отримані від делегаторів, щоб залишатися більш конкурентоспроможними порівняно з іншими валідаторами. Крім того, як валідатори, так і делегатори зазнають впливу слеша, що дає делегатам стимул робити ставки з найкращими валідаторами.
Винагорода за стейкинг як валідаторів, так і делегаторів залежить від скоригованої прибутковості ставок Solana. Згідно зі структурою розведення ставок, винагороди за ставки є динамічними та змінюються залежно від кількості токенів, поставлених із загальної поточної пропозиції SOL.
За даними Staking Rewards, поточний річний процентний дохід (APY) для делегованого стекінгу становить близько 5,28%. Якщо припустити, що ви ставите 1000 SOL, наступного року ви заробите приблизно 52,8 SOL. Виходячи з 52-тижневого максимуму SOL у 259,99 доларів США, ви б поставили 25 999 доларів США на річний прибуток у 2129,32 доларів США.
Кардано (ADA)
Cardano (ADA) вважається блокчейн-платформою «третього покоління» і призначена для створення та виконання смарт-контрактів. ADA, рідна криптовалюта Cardano, є токеном стекінгу, який використовується для стимулювання безпеки мережі та полегшення транзакцій у мережі.
Вимоги до ставок Cardano
Винагороди за ставки на Cardano можна отримати за допомогою делегування ставок і керування пулом ставок. Делегування ставок дозволяє власникам ADA делегувати свої ADA в пули ставок і не вимагає участі в мережі, як-от запуск вузла чи будь-якого конкретного обладнання. Власники ADA, які бажають поставити свої токени, можуть розпочати роботу з пулами ставок, використовуючи гаманець Daedalus від IOG або гаманець Yoroi від Emurgo.
Пули ставок управляються операторами пулів ставок. Це особи, які можуть керувати вузлом мережі з постійним часом безвідмовної роботи, щоб підтримувати безпеку мережі. Мережа Cardano використовує теорію ігор, щоб визначити, який пул ставок створить наступний блок у ланцюжку, де ймовірність бути обраним як «лідер слота» збільшується на загальну суму поставлених ADA. Щоразу, коли пул вибирається лідером слота та підтверджує блок транзакцій, він отримує винагороду, яка розподіляється між делегаторами ставок. Час поділено на п’ятиденні секції, які називаються «епохами», де кожна епоха містить 420 000 односекундних «інтервалів».
Винагороди за ставки розподіляються між делегаторами ставок наприкінці кожної епохи та рівномірно розподіляються на основі загальної ADA, поставленої делегатом за 25 днів до кінця циклу.
Поломка блокчейну Cardano
Ставка ADA можлива через консенсусний механізм підтвердження частки під назвою Ouroboros. Він може обробляти близько 250 транзакцій в секунду (tps), хоча IOG стверджує, що його новий протокол масштабування рівня Hydra 2 може збільшити це число до мільйона tps.
Наскільки прибутковим є стейкинг Cardano?
На своєму веб-сайті Cardano пропонує калькулятор винагороди за ставки, щоб надати користувачам оцінку того, на яку винагороду за ставки вони можуть розраховувати за делегування або керування пулом ставок. Згідно з його підрахунками, делегат, який ставить 1000 ADA, заробить 46,08 ADA (4,61% APY), тоді як делегат, який керує пулом ставок, може заробити до 77 185,05 ADA (7718,51% APY).
При 52-тижневому максимумі ADA в $3,20 це означає близько $147,46 для делегування та $254 710,67 для управління пулом ставок. Загалом, стейкинг Cardano може бути дуже прибутковим для тих, хто вміє керувати пулом ставок і добре керувати пов’язаними з пулом комісіями. Рекомендовано користувачам регулярно перевіряти пули ставок і переміщувати кошти, щоб переконатися, що вони отримують найкращі можливі ставки.
Polkadot (DOT)
Polkadot (DOT) — це протокол сумісності блокчейнів, який об’єднує кілька різних ланцюжків разом в одну мережу, що дозволяє паралельно обробляти транзакції та обмінюватися даними між різними ланцюгами. DOT, рідна криптовалюта Polkadot, в основному використовується для управління, стекінгу та підключення до нових «парачейнів».
Вимоги до ставок Polkadot
Polkadot використовує номінований алгоритм консенсусу підтвердження ставки (NPoS), що дозволяє користувачам отримувати винагороди за ставки як валідатор або номінатор. Валідатори відповідають за перевірку транзакцій у мережі Polkadot, а номінатори гарантують, що валідатори поводяться належним чином.
Розрізання відбувається, якщо валідатор діє зловмисно, і валідатори та їхні номінанти втрачають відсоток від ставки DOT. Це виконується автоматично смарт-контрактами, закодованими в протоколі.
Номінанти несуть менше відповідальності, ніж валідатори, і для того, щоб стати номінантом, потрібно менше вимог для початку. Для номінаторів немає мінімальних вимог щодо ставки DOT, і немає необхідності запускати вузол або використовувати спеціальне обладнання. Але оскільки мережа обмежена максимум 22 500 номінантами, передбачається мінімум близько 120 DOT для номінації.
Отримувати винагороди за стейкинг як валідатор трохи складніше. Загальний DOT, необхідний для того, щоб стати валідатором, різний і вимагає близько 350 DOT, щоб розпочати роботу. Валідатори також повинні запускати вузол, що зазвичай вимагає запуску хмарного сервера в Linux. Для цього пропонується, щоб ваш комп’ютер мав процесор Intel Core i7 з тактовою частотою 4,20 ГГц або краще, 80–160 гігабайт твердотільного накопичувача та принаймні 64 гігабайти пам’яті з кодом виправлення помилок (ECC).
Винагороди за ставки за DOT починають накопичуватися на початку нової ери або 24-годинного періоду. Наприкінці кожної ери ваші виплати з попередньої ери доступні для отримання. Зазвичай валідатор або номінатор вимагатиме винагороди за ставки, що призведе до того, що всі виплати розподілятимуться між усіма іншими автоматично. Як валідатори, так і номінанти можуть отримати винагороду за ставки через гаманець Polkadot JS або Ledger.
Повний посібник щодо ставки DOT можна знайти тут.
Поломка блокчейну Polkadot
Немає верхньої межі максимального запасу Polkadot. Нові дот-токени випускаються в обіг безстроково зі стабільною річною інфляцією 10%.
Усередині кожної 24-годинної ери є шість чотиригодинних вікон, які називаються «епохами». Кожна епоха складається з 2400 шестисекундних періодів часу, які називаються «інтервалами». Приблизно в кожному слоті створюється один блок, хоча деякі слоти можуть пройти без створення блоку.
Наскільки прибутковий стейкінг Polkadot?
Прибутковість номінаторів залежить від валідатора. Валідатори можуть стягувати комісію за винагороду за ставку, яка може бути змінена в будь-який час. Крім того, лише 256 найкращих номінантів валідатора отримують виплати наприкінці кожної епохи. Незалежно від загальної суми DOT, поставленої за допомогою валідатора, номінанти розподіляють винагороди за ставки порівну.
За даними Hodlpolkadot, середній APY номінанта з топ-256 становить близько 13,5%. Якщо припустити, що ви ставите мінімум 120 DOT, ви заробите близько 16,2 DOT протягом наступного року. Виходячи з 52-тижневого максимуму DOT у 55 доларів США, це гіпотетично означає ставку 6600 доларів США з річним прибутком у 891 долар США.
Усі валідатори розподіляють виплати порівну, хоча вони можуть дещо відрізнятися залежно від очок епохи. Очки ери — це винагороди, які виплачуються кожну еру за виконання певних позитивних дій у блокчейні, наприклад, видачу дійсних заяв для блоків парачейну. Валідатори можуть отримувати додаткові винагороди за допомогою підказок від користувачів, які здійснюють операції DOT. Сто відсотків підказок надходять до валідаторів і використовуються як стимул для валідаторів визначати пріоритетність певних транзакцій.
За даними Polkadex, валідатори отримують APY 112%. Крім того, валідатори отримують комісію від номінантів платформи. Припустімо, ви використовуєте валідатор, який відповідає вимогам програми Polkadot Thousand Validators, яка вимагає 5000 ставок DOT і максимальну комісію 3%. Не враховуючи додаткові винагороди за ставки за очки епохи, ви отримаєте 5600 DOT від самостійких і 124,41 DOT від комісійних номінантів, що загалом становить 5724,41 DOT. З ціною на 52-тижневому максимумі запуск валідатора вимагатиме від вас ставки в розмірі 275 000 доларів США, а прибуток у розмірі 314 842,55 доларів США за рік.
Ethereum 2.0 (ETH)
Ethereum 2.0 — це довгоочікуване оновлення протоколу Ethereum, яке передбачає перехід консенсусного алгоритму Ethereum від PoW до PoS. Серед інших переваг оновлення мережі, таких як більша швидкість транзакцій, Ethereum 2.0 зробить майнінг доступним для власників ETH.
З переходом на протокол PoS Ethereum 2.0 матиме набагато нижчий бар’єр для видобутку. До оновлення для участі в майнінгу були потрібні значні початкові інвестиції в обладнання. Завдяки переходу з PoW майбутнім майнерам більше не потрібно буде купувати відеокарти та отримувати високі рахунки за електроенергію.
Поломка блокчейну Ethereum
Нове оновлення Ethereum, яке більше не називається Ethereum 2.0, покращить блокчейн і час його перевірки на додаток до переходу на PoS. Швидкість Ethereum збільшиться з 24 tps до потенційно високих швидкостей 100 000 tps.
Це величезне збільшення швидкості стане можливим, оскільки Ethereum запровадить шардинг, або розбиття блокчейну на кілька (64 у випадку Ethereum) різних сегментів. Валідатори можуть запускати власні сегменти, розподіляючи запити на перевірку та покращуючи робоче навантаження на пристрої валідатора.
Наскільки прибутковим є стейкинг Ethereum?
Винагороди за ставки Ethereum 2.0 відрізняються та залежать від загальної суми ставки ETH. Коли на ставку більше ETH, винагороди зменшуються, і навпаки. Крім того, ставки ETH також дають учасникам мережеві винагороди, які є частиною щоденних комісій за транзакції.
Поточна річна процентна ставка (APR) для ставок на Ethereum 2.0 становить 5%. Якби ви мали мінімум 32 ETH для запуску валідатора, ви б побачили дохід у 1,6 ETH наприкінці року. При 52-тижневому максимумі ефіру це гіпотетично призвело б до прибутку в розмірі $7826,72.
Tezos (XTZ)
XTZ — це рідна криптовалюта Tezos, яка є платформою смарт-контрактів з відкритим кодом, яка використовується для випуску нових цифрових активів і створення програм. XTZ підтримує платформу Tezos і дозволяє власникам брати участь у голосуванні за пропозиції щодо протоколу Tezos.
Вимоги до ставок Tezos
Власники XTZ можуть фіксувати свої токени в обмін на можливість перевіряти блоки, отримуючи винагороду за це в процесі, відомому як «випікання». Учасники, які розмістили принаймні 8000 токенів у мережі, також отримують право голосу, що дозволяє їм брати участь в управлінні проектом. На відміну від традиційних платформ PoS, Tezos дозволяє власникам делегувати свої XTZ «пекарям», що дозволяє користувачам брати участь в управлінні мережею без необхідних 8000 токенів.
Поломка блокчейну Tezos
Щоб почати отримувати винагороди за стейкинг, потрібно близько п’яти тижнів. Це тому, що ви повинні спочатку зачекати 21 день (сім циклів), щоб ваш XTZ міг отримати винагороду. Після того, як ваш XTZ стане придатним для отримання винагороди, вам потрібно зачекати додаткові 15 днів (п’ять циклів) для виплати винагороди. Після того, як ви зачекаєте загалом 12 циклів, винагороди за стейкинг будуть виплачуватися кожні три дні (один цикл).
Наскільки вигідні ставки Tezos?
Рентабельність випічки може бути різною залежно від того, чи пекар ви окремий, чи делегуєте свої винагороди. Пекарі-одиночки можуть заробляти 16 XTZ за кожен блок, випечений у системі, або 8% APY. Підтримувачі (учасники мережі, які перевіряють блоки, створені пекарями) вибираються випадковим чином для перевірки останнього випущеного блоку та можуть отримати винагороду за підтвердження у розмірі до двох XTZ за перевірку.
Для делегування поточний APY становить близько 6% мінус загальна комісія, яку стягує валідатор. Наприклад, стейкинг Tezos доступний на Coinbase, для чого потрібен лише мінімальний баланс 0,0001 XTZ і APY майже 5%.
Застереження, будь ласка, зверніть увагу, що ця стаття призначена для освітніх цілей, а не для фінансових порад, завжди проводите власні дослідження
