Основні висновки
У другому випуску нашої серії «Гра за правилами» ми розглядаємо структуру команди Binance Compliance, а також напрямки роботи, які виконує кожен із її підрозділів.
Команда Binance Compliance складається з професіоналів із різним досвідом, включаючи колишніх офіцерів правоохоронних органів, регуляторів, експертів із дотримання нормативних вимог у сфері криптовалют, фінтех та традиційних банків. У компанії працює понад 750 основних і допоміжних співробітників з комплаєнсу, і вона робить значні інвестиції в технології та стратегічні партнерства для підвищення своїх можливостей з комплаєнсу.
Binance створила спеціалізовані відділи в рамках своєї команди комплаєнс для вирішення різних сфер, таких як фінансові злочини, глобальне звітування про відмивання грошей, санкції, корпоративна відповідність, належна обачність клієнтів, клієнти з високим ризиком і моніторинг транзакцій, забезпечуючи надійний і проактивний підхід до дотримання нормативних вимог.
Як провідна у світі екосистема цифрових активів, Binance має доступ до найбільших наборів даних транзакцій, які в поєднанні з даними наших партнерів з аналітики блокчейнів допомагають нам досягти найповнішого відображення та ідентифікації потенційно незаконної діяльності в криптоіндустрії. Ці дані допомагають нам захистити наших користувачів від того, щоб стати жертвою фінансових злочинів.
Визнаючи центральну роль комплаєнсу в захисті користувачів і стимулюванні впровадження цифрових активів, Binance підтримує всеосяжну та всебічну програму комплаєнсу, яка вирішує найнагальніші проблеми криптоіндустрії. За останні роки Binance суттєво розширила свою команду відповідності до понад 750 основних і допоміжних спеціалістів. Зростання команди супроводжувалося постійними інвестиціями в технології та спеціалізовані можливості для вирішення нових викликів галузі.
Сьогодні команда Binance Compliance працює за структурою, подібною до команд, які можна знайти в інших великих світових фінансових установах. Що відрізняє Binance від інших, так це унікальний досвід і знання, які члени команди привносять на свої посади, а також тісна співпраця з командами продуктів і технологій Binance для ефективного управління ризиками. Команда з комплаєнсу об’єднує фахівців із різним досвідом, у тому числі колишніх співробітників правоохоронних органів, регуляторів, експертів із дотримання нормативних вимог у сфері крипто- та фінтех, а також фахівців із дотримання нормативних вимог традиційних банків.
Структура відділу
Команда відповідності в Binance поділена на спеціалізовані відділи, кожен з яких відповідає за певні функції та сфери знань. Ці відділи включають фінансові злочини, спеціаліста зі звітності про глобальне відмивання грошей (GMLRO), санкції/ABC/CTF, корпоративного дотримання, належної перевірки клієнтів, клієнтів із високим ризиком та моніторингу транзакцій.
Комплаєнс щодо фінансових злочинів
Команда контролю за фінансовими злочинами є ключовим компонентом програми відповідності Binance. До складу цієї команди входять близько 150 відданих співробітників, яка виконує активні розслідування проти незаконної діяльності на платформі. Активно борючись із фінансовими злочинами, такими як відмивання грошей, шахрайство та фінансування тероризму, вони роблять свій внесок у захист Binance та його користувачів від широкого спектру потенційних ризиків.
У команді з фінансових злочинів є різні спеціалізовані ролі, які працюють разом, щоб ефективно виявляти, розслідувати та повідомляти про потенційні випадки фінансових зловживань. Ці ролі включають слідчих, спеціалізований підрозділ, відповідальний за обробку звітів про підозрілу діяльність, глобальну навчальну групу та групу реагування правоохоронних органів, яка щотижня розглядає приблизно 1300 запитів. Команда з контролю за фінансовими злочинами регулярно організовує тренінги, на яких експерти Binance діляться своїм досвідом із запобігання та розслідування кіберзлочинів із представниками правоохоронних органів у всьому світі.
Глобальне звітування про відмивання грошей
Команда спеціаліста зі звітності про глобальне відмивання грошей (GMLRO) відіграє вирішальну роль у забезпеченні дотримання глобальних нормативних актів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). Ця команда складається з чотирьох регіональних лідерів і понад 60 професіоналів, які старанно працюють над виявленням, моніторингом і запобіганням потенційній діяльності, пов’язаній з відмиванням грошей. Вони тісно співпрацюють з місцевими підрозділами фінансової розвідки, регуляторами та правоохоронними органами, повідомляючи про підозрілих осіб і операції та допомагаючи їм у розслідуванні. Крім того, команда GMLRO уважно стежить за регулятивним ландшафтом, що розвивається, щоб забезпечити повну відповідність Binance чинним законам і нормам.
Санкції/ABC/CTF
Команда з питань санкцій, боротьби з хабарництвом і корупцією (ABC) і протидії фінансуванню тероризму (CTF) у складі відділу комплаєнс відповідає за створення та підтримку політик і засобів контролю для пом’якшення ризиків, пов’язаних із порушенням відповідних санкцій, законів про боротьбу з хабарництвом і корупцією та заходів із протидії фінансуванню тероризму. Ця команда постійно відстежує зміни в законодавстві, що стосуються її сфери компетенції, включаючи будь-які заборони в політики та процедури Binance. Роблячи це, вони визначають прийнятні рівні ризику для організації та направляють ділових партнерів щодо стримування та захисту платформи від зловмисників, які займаються незаконною діяльністю.
Корпоративна відповідність
До складу команди Binance Corporate Compliance входять спеціалісти з досвідом криптовалюти, платежів і традиційного банківського обслуговування, які використовують свої навички комплаєнсу та управління ризиками для підтримки «другої лінії» захисту організації.
Команда відповідає за низку сфер, зокрема моніторинг і тестування засобів контролю відповідності; проведення регуляторних експертиз і аудитів для ліцензованих Binance організацій; забезпечення того, щоб засоби контролю відповідності були вбудовані в усі продукти та послуги Binance; нагляд за зусиллями третьої сторони з належної обачності; розробка оцінки ризиків у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму на рівні підприємства та країни, ініціативи з управління проблемами та управління, а також розробка та нагляд за обов’язковим навчанням щодо відповідності в масштабах усієї компанії.
Належна перевірка клієнта
Команда Due Diligence (CDD) у Binance відповідає за впровадження надійних програм Know-Your-Customer (KYC) і Know-Your-Business (KYB), які відіграють вирішальну роль у запобіганні шахрайству, крадіжці особистих даних, відмиванню грошей та інших незаконних діях шляхом перевірки осіб клієнтів і ділових партнерів Binance. Команда CDD забезпечує відповідність застосовним нормативним вимогам, водночас збалансовуючи це з необхідністю безперебійного користування.
Клієнти високого ризику
Команда клієнтів із високим рівнем ризику зосереджена на нагляді за розширеними процесами належної перевірки клієнтів і підприємств, класифікованих як високоризикові. Вони тісно співпрацюють із командою CDD, щоб запровадити більш суворі заходи перевірки та контролювати діяльність таких клієнтів, що ще більше знижує ризик незаконної діяльності на платформі.
Команда також надає консультації колегам на першій лінії захисту з питань, пов’язаних із встановленням джерела коштів і перевіркою статків для роздрібних клієнтів, а також щодо програм боротьби з відмиванням коштів та оцінки регуляторних ліцензій корпоративних клієнтів Binance.
Моніторинг транзакцій
Команда моніторингу транзакцій у Binance відповідає за перевірку транзакцій на потенційне відмивання грошей і фінансування тероризму. Вони використовують передові технології та складні аналітичні інструменти для виявлення підозрілих моделей і визначення потенційних ризиків. Ця команда відіграє важливу роль у підтримці цілісності платформи та забезпеченні дотримання глобальних правил, пов’язаних із відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Команда складається з 18 лідерів і 175 аналітиків як у фіатних, так і в криптовалютних сферах.
Розбудова технологій і налагодження партнерства
На додаток до досвіду основної команди з комплаєнсу, Binance також зробила значні інвестиції в передові технології та стратегічні партнерства для покращення своїх можливостей із комплаєнсу. Це включає співпрацю з провідними постачальниками регуляторних технологій (RegTech) і розробку власних інструментів для моніторингу транзакцій, виявлення потенційних ризиків і вдосконалення процесів відповідності.
Як провідна світова криптовалютна біржа, Binance має доступ до найбільших наборів даних транзакцій, які в поєднанні з даними наших партнерів, таких як аналітичні компанії Chainalysis, TRM і Elliptic, допомагають нам досягти найповнішого відображення та ідентифікації потенційно незаконної діяльності в криптоіндустрії. Ці дані допомагають нам виявляти та запобігати випадкам зловживання нашою платформою в незаконних цілях, а також допомагають нам захистити наших користувачів від того, щоб стати жертвою шахрайства та інших форм фінансових злочинів.
Віддаючи пріоритет відповідності, Binance прагне забезпечити безпечну та прозору платформу для користувачів, щоб досліджувати світ Web3, одночасно зменшуючи ризики, пов’язані з фінансовими злочинами, відмиванням грошей та іншими формами незаконної діяльності.
Подальше читання
Гра за правилами: сучасний ландшафт відповідності криптографії
Експертиза в команді відповідності Binance
Як Binance бореться за те, щоб люди із заблокованих юрисдикцій не потрапляли на нашу платформу
Попередження про ризик: Цифрові активи схильні до високого ринкового ризику та нестабільності цін. Вартість ваших інвестицій може знизитися або зрости, і ви можете не повернути вкладену суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести. Минулі показники не є надійним прогнозом майбутніх показників. Ви повинні інвестувати лише в ті продукти, які вам знайомі та які ви розумієте ризики. Вам слід уважно розглянути свій інвестиційний досвід, фінансову ситуацію, інвестиційні цілі та толерантність до ризику та проконсультуватися з незалежним фінансовим консультантом перед здійсненням будь-яких інвестицій. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову пораду. Для отримання додаткової інформації перегляньте наші Умови використання та Попередження про ризики.