Чагрі Пойраз є глобальним керівником відділу санкцій Binance, який має майже два десятиліття досвіду в управлінні ризиками та створенні провідних у галузі програм відповідності. Тут він ділиться своїми думками про відданість Binance дотриманню вимог і про те, як ми наполегливо працюємо, щоб утримати людей із заблокованих юрисдикцій від нашої платформи.
Відтоді, як ми стали компанією, культура комплаєнсу впроваджувалася в кожного працівника щодня. Окрім створення культури відповідності, ми інвестували десятки мільйонів доларів у нашу програму комплаєнсу та розширили нашу власну штатну підтримку комплаєнсу до приблизно 750 експертів світового рівня. Ми впевнені, що наша сьогоднішня програма схожа на те, що ви знайдете в більшості традиційних фінансових установ, багато з яких працюють більше століття, порівняно з Binance, яка щойно була запущена в 2017 році.
Одним із ключових елементів програми є наш підрозділ із дотримання санкцій, завдання якого полягає в тому, щоб люди, які проживають у заблокованих юрисдикціях, не використовували нашу платформу, і наша команда дуже добре виконує свою роботу. Є люди, які не мають доступу до Binance через те, де вони проживають. Ми їм співчуваємо, але це не підлягає обговоренню – такий закон. Сполучені Штати, звісно, не є країною під санкціями, але ми маємо суворі правила, які гарантують, що жителі США не можуть отримати доступ до нашої глобальної біржі Binance.com.
У всьому світі є люди, які схильні бути розумними та непохитними, використовуючи різні методи, щоб спробувати обійти ці обмеження. Щоб протистояти їм, наша команда з дотримання санкцій має кілька рівнів контролю. Але, як і в будь-якій іншій регульованій організації, це безперервна боротьба, оскільки зловмисники щодня розробляють нові технології та стратегії.
Основним заходом, який ми використовуємо для запобігання доступу таких користувачів до глобальної платформи, є перегляд їхніх IP-адрес.
Зараз ми чітко усвідомлюємо, що люди використовують служби VPN, щоб приховати свої IP-адреси з різних причин. Ми не припускаємо, що кожен, хто використовує VPN, є зловмисником або ухиляється від санкцій: ми розглядаємо VPN, перш за все, як інструмент конфіденційності. Відверто кажучи, суспільству стало надзвичайно комфортно обійти місцеві правила та умови використання компаній, особливо на таких потокових платформах, як Netflix, Disney+, Spotify та багатьох інших. Хоча деякі можуть закривати очі на таку діяльність, ми запровадили передові технології для вирішення цих проблем.
Окрім виявлення VPN, Binance використовує низку інших інструментів і непрямих індикаторів, щоб з високою точністю визначити, чи не надав користувач неправильну інформацію про своє місце проживання, намагаючись неналежним чином використовувати платформу. (Зверніть увагу, що Binance не може перерахувати всі методи, які ми використовуємо, щоб не дати цим учасникам дорожню карту для ухилення від нашого контролю).
Якщо ми підозрюємо, що користувач фізично перебуває в країні, до якої введено санкції чи заблоковано, наша система надішле запит на інформацію, запитуючи про причини та обставини перебування користувача там. Це може бути обтяжливим для наших користувачів, але це критично важливий контроль, який гарантує, що ми залишаємося сумісними.
Знову ж таки, це безперервна боротьба, і люди постійно винаходять способи обійти найскладніші обмеження та засоби контролю, включно з використанням підроблених посвідчень особи та різними способами приховування свого місцезнаходження. Ми прагнемо виявляти та негайно вилучати таких осіб, а наша команда з дотримання санкцій має неперевершений досвід, передові технології та складні засоби контролю та процеси для забезпечення дотримання правил і забезпечення повної відповідності Binance. Ми прагнемо продовжувати інвестувати в ці елементи керування, щоб залишатися попереду гри.
Подальше читання
Експертиза в команді відповідності Binance
Гра за правилами: сучасний ландшафт відповідності криптографії
Розмова про управління ризиками, пов’язаними з санкціями, на Глобальному саміті в Хароні