Основні висновки
Новий бот ребалансування Binance дозволяє легко та автоматично коригувати криптовалютні портфелі, підтримуючи бажаний розподіл активів.
Ребалансування необхідне управління ризиками, торгівлі з урахуванням інвестиційних цілей, і навіть потенційного збільшення прибутку з допомогою продажу переоцінених активів і купівлі недооцінених.
Бот ребалансування можна використовувати, щоб коригувати через певні проміжки часу або коли змінюється відношення між вибраними монетами.
Керувати диверсифікованим портфелем криптовалют буває непросто, особливо для новачків у світі цифрових фінансів. Одна з проблем, з якою стикаються інвестори в криптопросторі, що динамічно змінюється,— необхідність час від часу проводити ребалансування. Ребалансування — це коригування активів у портфелі, що дозволяє зберегти бажане співвідношення між ними. Купівля та продаж певних активів ведеться таким чином, щоб підтримувати в портфелі те чи інше поєднання токенів з урахуванням толерантності інвестора до ризику та його інвестиційних цілей.
Саме тут на допомогу приходить новий робот ребалансування від Binance. Цей інструмент дозволяє легко та автоматично коригувати портфелі через фіксовані інтервали часу або щоразу, коли співвідношення монет відхиляється від заданого значення. У цій статті нашого блогу ми розповімо про переваги робота ребалансування на Binance, про те, як отримати до нього доступ і як коригувати свій портфель на основі тимчасового інтервалу або співвідношення токенів.
Навіщо потрібне ребалансування?
Ребалансування необхідне, коли на криптовалютному ринку виникає волатильність, а відносна вартість певних криптовалют у портфелі змінюється. Наприклад, якщо вартість біткоїну істотно зросте, портфель матиме надмірну вагу BTC і недостатній за іншими криптовалютам. У цьому випадку в рамках ребалансування слід продати частину біткоїну та придбати інші криптовалюти, щоб відновити бажаний розподіл.
Ребалансування важливе з кількох причин. По-перше, вона допомагає керувати ризиками, забезпечуючи диверсифікацію портфеля та запобігаючи надмірній концентрації на одній криптовалюті. По-друге, вона допомагає не відхилятися від початкової інвестиційної стратегії та цілей. По-третє, ребалансування може допомогти збільшити прибуток за рахунок продажу переоцінених активів та купівлі недооцінених.
У цілому нині ребалансування криптовалютного портфеля необхідна його оптимізації з погляду ризику і доходності. Людям із системним підходом до трейдингу слід регулярно проводити ребалансування, ретельно оцінюючи ринкові умови та свої інвестиційні цілі.
Бот ребалансування від Binance
Ми в Binance розуміємо, що багато користувачів хочуть враховувати зміни на динамічному криптовалютному ринку, але не всі можуть активно торгувати за допомогою безлічі інструментів, доступних в екосистемі Binance. Саме тому ми створили робот ребалансування: щоб надати користувачам можливість легко коригувати свої портфелі на відповідальній та надійній платформі.
Для доступу до робота ребалансування Binance вам потрібно створити обліковий запис і увійти в систему. Після входу перейдіть на сторінку торгових стратегій та виберіть Бот ребалансування.
Бот ребалансування автоматично коригує ваші позиції у вибраних парах токенів. Ця стратегія підтримує однакове співвідношення вартості активів через задані інтервали або на основі порогових значень шляхом купівлі за нижчою та продажу за вищою ціною. Ви можете використовувати функцію автобалансування, яка спрацьовуватиме або при зміні співвідношення певних монет, або через задані інтервали часу.
Ребалансування за співвідношенням монет
У цьому режимі бот виконує ребалансування тільки в тому випадку, якщо зміна співвідношення будь-яких активів перевищить встановлене граничне значення: 0,5%, 1%, 2% або 5%.
Розглянемо наступний сценарій:
Портфель: BTC та BNB.
Час: 1 хв. (за замовчуванням).
Співвідношення монет: 1%.
Сума інвестицій: 800 USDT.
Початковий розподіл монет: 50%.
Іншими словами, наш гіпотетичний портфель спочатку містить 400 USDT в BTC і 400 USDT в BNB. Система автоматично розрахує пропорцію кожного токена у портфелі, яке в даному випадку становить 50% для кожного активу.
Уявимо, що після руху на ринку вартість BTC і BNB в портфелі стає 450 USDT і 550 USDT відповідно. Загальна вартість портфеля тепер становить 1 000 USDT, а розподіл монет змінився на 45% BTC і 55% BNB. Різниця у співвідношенні перевищує встановлений рівень 1%, тому спрацює автоматичне ребалансування.
Щоб відновити початковий розподіл, бот ребалансує позиції, купивши 5% BTC і продавши 5% BNB:
Вартість BTC = 450 + (1000 * 5%) = 500 USDT
Вартість BNB = 550 – (1000 * 5%) = 500 USDT
Після ребалансування портфель міститиме 500 USDT в BTC і 500 USDT в BNB. У результаті буде відновлено співвідношення 50%.
Балансування на основі співвідношення токенів може бути вигідним тим, хто хоче забезпечити диверсифікацію та рівномірний розподіл монет у портфелі. Однак при цьому можна згаяти деякі можливості, якщо одні монети стабільно демонструють вищі результати, ніж інші.
Ребалансування за часом
При підході, заснованому на часі, система перевірятиме необхідність ребалансування через фіксовані проміжки часу.
Розглянемо наступний сценарій:
Портфель: BTC та BNB.
Час: 7 днів.
Співвідношення монет: 0,5% (за умовчанням).
Сума інвестицій: 800 USDT.
Початковий розподіл монет: 50%.
Наш гіпотетичний портфель містить 400 USDT в BTC і 400 USDT в BNB. Бот налаштований для автоматичного розрахунку співвідношення токенів у портфелі кожні 7 днів. Якщо розрахунок показує, частка одного з активів відхилилася від початкового значення більш як 0,5%, спрацьовує ребалансування. Після цього процес ребалансування не відрізняється від описаного раніше.
Перевага ребалансування в часі полягає в тому, що її можна використовувати для адаптації до поточного рівня волатильності на криптовалютному ринку. Коли ціни на активи відносно стабільні, портфель може зберігати баланс з рідким коригуванням, тоді як у неспокійні часи з урахуванням волатильності доцільні короткі інтервали. Однак, якщо період ребалансування занадто великий, це може призвести до недостатньої диверсифікації портфеля.
Робот ребалансування порівняно з автоінвестуванням
Важливо розуміти, що робота ребалансування відрізняється від функції автоінвестування Binance. Автоінвестування дозволяє здійснювати регулярні інвестиції, автоматизуючи регулярні покупки наперед визначених активів. Ця функція не призначена для налаштування портфеля. Робот ребалансування, навпаки, дозволяє інвесторам диверсифікувати ризики та автоматично балансувати свої активи за рахунок їх купівлі та продажу за необхідності.
Комісії у роботі ребалансування
Користувачі робота ребалансування можуть отримати знижку 25% на стандартні торгові комісії при оплаті в BNB.
Для цього спочатку оплачується стандартна торгова комісія з гаманця бота ребалансування, а потім частина комісії повертається на спотовий гаманець.
Зверніть увагу, що для оплати торговельної комісії у спотовому гаманці має бути достатньо коштів у BNB. В іншому випадку ви не отримаєте 25-відсоткового ребейта торгової комісії. Більш детальну інформацію можна знайти у статті «Як оплачувати комісії у BNB зі знижкою 25%».
Знайомство з торговими стратегіями на Binance
Крім робота ребалансування та автоінвестування, Binance пропонує й інші автоматизовані торгові стратегії, такі як сіткова та ф'ючерсна спотова торгівля. Робот сіткової спотової торгівлі автоматизує розміщення ордерів на спотовому ринку через задані інтервали часу в налаштованому ціновому діапазоні. Робот сіткової ф'ючерсної торгівлі працює аналогічно, але застосовується на ф'ючерсному ринку. Обидві стратегії спрямовані на отримання прибутку за рахунок невеликих змін ціни та найкраще працюють на волатильному ринку, коли ціна коливається у певному діапазоні.
Висновок
Бот ребалансування Binance - зручне рішення для тих, хто хоче керувати криптовалютним портфелем з мінімальними зусиллями. Цей інструмент дозволяє автоматично коригувати портфель через задані інтервали часу або відхилення співвідношення монет від встановленого рівня, що полегшує диверсифікацію активів. Регулярне ребалансування може допомогти вам збільшити прибутковість, зберігаючи при цьому початкову інвестиційну стратегію та цілі за рахунок оптимізації портфеля з точки зору ризику та прибутковості.
Зверніть увагу, що робота ребалансування використовує торгові комісії для спотової торгівлі. Жодних додаткових комісій не передбачено. Детальну історію списання комісії у BNB можна знайти у розділі Історія повернення комісії.
Додаткова інформація
(FAQ) Що таке бот ребалансування та інші питання, що часто ставляться
(FAQ) Що таке спотова сіточна торгівля та як вона працює
(Блог) Покроковий посібник із сіткової торгівлі на Binance Futures
(Відмова від відповідальності) Відмова від відповідальності щодо торгових стратегій
Попередження про ризики. Binance не оцінює якість будь-яких портфелів або параметрів роботи бота ребалансування і не дає жодних запевнень або гарантій, що стратегія бота ребалансування працюватиме очікуваним чином або виявиться прибутковою. Усі ризики, пов'язані з роботом ребалансування, лягають на користувача. Для транзакцій, що виконуються за допомогою робота ребалансування, може списуватися торгова комісія. Перш ніж приймати рішення про використання бота ребалансування та налаштовувати відповідні параметри, оцініть вплив торгових комісій на показники відповідного портфеля. Binance не несе відповідальності за будь-які збитки, завдані у зв'язку з будь-якою стратегією робота ребалансування.