TL; DR
Балансування криптопортфеля не дуже відрізняється від балансування традиційного портфеля. Ви можете легко зменшити загальний ризик відповідно до свого профілю та інвестиційної стратегії. Усе, що потрібно для початку, – це просто диверсифікувати свої інвестиції між різними криптовалютами.
Ступінь диверсифікації є предметом дебатів, оскільки обидві сторони мають свої плюси та мінуси. Однак загальновизнано, що певна диверсифікація є корисною. Ви можете зменшити ризик своїх інвестицій, тримаючи різні криптоактиви (включаючи стейблкойни) і регулярно перебалансовуючи розподіл активів.
Щоб спростити керування своїм портфелем, ви можете скористатися стороннім трекером портфеля або вручну записати свої транзакції в електронну таблицю. Деякі трекери можна прив’язати до ваших особистих гаманців і бірж криптовалют, що робить процес більш зручним.
вступ
Розпочати криптоінвестування так само просто, як придбати свій перший біткойн (BTC), ефір (ETH) або будь-яку іншу криптовалюту. У той час як деякі інвестори вважають за краще купувати та тримати найбільші криптовалюти, інші вважають за краще експериментувати з альткойнами. Але як найкраще це зробити? У вас більше шансів досягти успіху, якщо ретельно продумати розподіл активів і регулярно балансувати свій криптовалютний портфель. Залежно від вашої терпимості до ризику є кілька способів зробити це. Збалансувати свій портфель неважко, і результати можуть буквально окупитися.
Що таке криптопортфоліо?
Криптопортфель — це набір криптовалют, якими володіє інвестор або трейдер. Портфелі зазвичай містять різноманітні активи, включаючи альткоїни та криптофінансові продукти. Це дуже схоже на традиційний інвестиційний портфель, за винятком того, що ви дотримуєтеся одного класу активів. Ви можете відстежувати свій криптопортфель вручну за допомогою електронної таблиці або використовувати спеціалізовані інструменти та програмне забезпечення для розрахунку своїх активів і прибутку. Хороший трекер портфоліо може стати в нагоді. Трекери важливі для денних трейдерів та інших короткострокових трейдерів, але також пропонують цінність для довгострокових інвесторів і HODLers.
Що таке розподіл активів і диверсифікація?
Створюючи інвестиційний портфель, ви повинні бути знайомі з поняттями розподілу активів і диверсифікації. Розподіл активів означає інвестування в різні класи активів (наприклад, криптовалюти, акції, облігації, дорогоцінні метали, готівку тощо). Диверсифікація стосується розподілу ваших інвестиційних коштів між різними активами чи секторами. Наприклад, ви можете диверсифікувати свої пакети акцій, інвестуючи в різні галузі, такі як сільське господарство, технології, енергетика та охорона здоров’я. Обидві ці стратегії знижують загальний ризик.
Технічно криптовалюти є єдиним класом активів. Але в портфелі криптовалют ви можете диверсифікувати продукти, монети та токени, які представляють різні цілі та варіанти використання. Наприклад, ви можете розподілити свій портфель із 40% біткойнів, 30% стейблкойнів, 15% NFT і 15% альткойнів. Щоб глибше вивчити тему, перегляньте Пояснення щодо розподілу активів і диверсифікації.
Концентровані та диверсифіковані криптопортфелі
Більшість порад скажуть вам, що ваш криптопортфель має бути диверсифікованим. Хоча це стандарт для інвесторів, є плюси та мінуси розподілу вашого капіталу навколо різних активів. Як ми вже згадували, диверсифікований портфель знижує загальний ризик і волатильність. Втрати можна компенсувати прибутками та зберегти стабільність вашої позиції. У вашому портфоліо також є більше можливостей отримати прибутки з кожної монети, якою ви володієте. Не кожна інвестиція буде виграшною, але за умови правильного розподілу активів і диверсифікації ви, швидше за все, отримаєте прибуток у довгостроковій перспективі.
Однак чим диверсифікованішим є ваше портфоліо, тим ближче воно відстежуватиме загальний ринок. Більшість трейдерів та інвесторів прагнуть перемогти ринок із більшими прибутками. Високо диверсифікований портфель призведе до більшої середньої прибутковості, ніж успішний концентрований портфель. Активи з гіршою ефективністю можуть збалансувати високоприбуткові активи.
Управління диверсифікованим портфелем також вимагає більше часу та досліджень. Щоб правильно інвестувати, ви повинні розуміти, що ви купуєте. З великим портфоліо шанси все зрозуміти зменшаться. Якщо ваш портфель складається з різних блокчейнів, вам також може знадобитися використовувати кілька гаманців і бірж для доступу до ваших активів. Вирішувати диверсифікувати чи ні, але певна диверсифікація завжди рекомендується.
Різні типи криптовалют
Біткойн є найвідомішою криптовалютою та найбільшою за ринковою капіталізацією. Але добре збалансований портфель включатиме вибір різних монет для зниження загального ризику. Давайте переглянемо деякі з них.
Платіжні монети
Зараз важко знайти нові монети, які в основному стосуються платежів. Але якщо повернутися до зародження криптовалют, більшість проектів були системами передачі вартості. Біткойн є найвідомішим прикладом, але ми також маємо Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) і Litecoin (LTC) тощо. Ці монети є першим поколінням криптовалют, які існували до Ethereum і впровадження смарт-контрактів.
Стайблкойни
Стейблкойн намагається відстежити базовий актив, такий як фіатна валюта або дорогоцінний метал. USDT, наприклад, прив’язує долар США з резервами, встановленими у співвідношенні 1:1. PAX Gold (PAXG) використовує таку саму систему, але прив’язує монету до ціни однієї чудової тройської унції золота, що зберігається в резервах. Хоча стейблкоїни не обов’язково забезпечують великий прибуток, вони виправдовують свою назву та забезпечують стабільність.
Криптовалютний ринок нестабільний, тому мати у своєму портфелі щось, що зберігає свою цінність, корисно. Якщо стейблкойн прив’язує щось за межами крипто-екосистеми, падіння криптовалютного ринку не повинно вплинути на це. Якщо ви хочете перемістити токени з проекту, ви можете швидко перевести їх у стейблкоїн із доларовою підтримкою, наприклад USDT, щоб зберегти свої прибутки. Конвертація у фіатну валюту є набагато довшим процесом, ніж торгівля стейблкоїном.
Жетони безпеки
Як і традиційні цінні папери, маркер безпеки може представляти багато речей. Це може бути капітал компанії, облігація, випущена проектом, або навіть право голосу. Цінні папери були фактично оцифровані та розміщені на блокчейні, що означає, що вони здебільшого підпадають під однакові правила. З цієї причини токени безпеки знаходяться в юрисдикції місцевих регуляторів і повинні пройти юридичний процес перед випуском.
Жетони корисності
Маркер утиліти діє як ключ до послуги або продукту. Наприклад, BNB і ETH є корисними токенами. Серед іншого, ви можете використовувати їх для оплати комісії за транзакції під час взаємодії з децентралізованими програмами (DApps). Багато проектів випускають власні корисні токени для збору коштів у пропозиції монет. Теоретично вартість токена повинна мати прямий зв’язок із цінністю його корисності.
Токени управління
Маючи токен управління, ви можете отримати право голосу в проекті та навіть частку доходу. Швидше за все, ви знайдете ці токени на платформах децентралізованого фінансування (DeFi), таких як PancakeSwap, Uniswap або SushiSwap. Як і корисні токени, вартість токена управління безпосередньо пов’язана з успіхом базового проекту.
Фінансові криптопродукти
Портфель не повинен складатися лише з різних монет. Фінансові криптопродукти також можуть допомогти ще більше диверсифікувати ваш портфель. Подумайте про це як про інвестування в державні облігації, ETF або пайові фонди, а не просто про володіння акціями. Існує величезна кількість продуктів, у які ви можете інвестувати через різні блокчейни та DApps.
Як створити добре збалансований криптопортфель
Кожен інвестор чи трейдер матиме власні ідеї щодо того, що робить добре збалансований криптопортфель. Але є кілька загальних правил, які варто враховувати:
1. Розподіліть свій портфель на інвестиції з високим, середнім і низьким ризиком і дайте їм відповідну вагу. Портфель, що містить велику частину інвестицій з високим ризиком, точно не збалансований. Це може мати шанс забезпечити вам більші прибутки, але також може спричинити значні втрати. Ваш профіль ризику визначатиме, що для вас найкраще, але має бути певна суміш.
2. Подумайте про те, щоб утримувати стейблкойни, щоб забезпечити ліквідність свого портфеля. Стайблкойни є ключем до багатьох платформ DeFi і можуть допомогти вам швидко та легко зафіксувати прибуток або вийти з позиції.
3. За потреби перебалансуйте свій портфель. Крипторинок дуже мінливий, і ваші рішення повинні змінюватися залежно від поточної ситуації.
4. Розподіліть новий капітал стратегічно, щоб уникнути перевантаження будь-якої сфери вашого портфеля. Якщо ви нещодавно отримали великі прибутки від однієї монети, може виникнути спокуса влити більше грошей. Не дозволяйте жадібності втручатися, і подумайте, куди краще розмістити гроші.
5. Проведіть власне дослідження. Ви дійсно не можете подолати цю класичну пораду. Ви вкладаєте власні гроші, тому не покладайтеся виключно на поради інших. Щоб отримати поради щодо виявлення потенційних шахрайств, перегляньте 5 поширених шахрайств із криптовалютою та як їх уникнути.
6. Інвестуйте лише те, що можете дозволити собі втратити. Ваш портфель неправильно збалансований, якщо ви відчуваєте через це стрес. Ваші позиції не повинні спричинити за собою серйозних наслідків, якщо щось піде не так.
Трекери криптопортфоліо
Портфоліо трекер — це програма або послуга, яка дозволяє відстежувати рух ваших активів. Ви можете побачити, як ваш поточний розподіл сумується з вашими довгостроковими цілями, і відстежувати свій прогрес. Ось кілька прикладів, які ви можете розглянути:
CoinMarketCap
CoinMarketCap — це надзвичайно популярний ціновий трекер, який розробив власну функцію портфоліо. Портфоліо трекер доступний безкоштовно на комп’ютері та мобільних пристроях. Щоб використовувати трекер портфоліо, вам потрібно додати свої активи вручну, оскільки він не підключається до вашого гаманця чи біржі. Існує також можливість додати ціни, за якими ви купували, щоб точно відстежувати свої прибутки.
CoinGecko
CoinGecko в основному відомий своїм відстеженням цін на криптовалюту, але він також має опцію портфоліо. Він безкоштовний для використання та доступний у вашому браузері чи мобільному пристрої. Якщо ви вже є звичайним користувачем CoinGecko, цей трекер теж варто спробувати.
Заключні думки
Велика частина криптовалютного ринку залежить від стану біткойна. Але це не причина не збалансувати свій портфель. Різноманітні криптовалютні інвестиції можуть компенсувати деякі збитки, які виникають під час краху біткойна, тому завжди варто трохи диверсифікувати. Пам’ятайте, що збалансувати свій портфель – це більше, ніж зберігати кілька монет. Трохи стратегії допоможуть створити відповідний портфель для вашої терпимості до ризику.
Подальше читання
Як поставити особисті фінансові цілі та досягти їх
Що таке часткове резервування?
Посібник для початківців з децентралізованих фінансів (DeFi)
Відмова від відповідальності та попередження про ризики: цей вміст надається вам на умовах «як є» лише для загальної інформації та в освітніх цілях, без заяв чи будь-яких гарантій. Його не слід тлумачити як фінансову, юридичну чи іншу професійну консультацію, а також не має на меті рекомендувати придбання будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ви повинні звернутися за порадою до відповідних професійних радників. Якщо статтю надав сторонній учасник, зауважте, що висловлені погляди належать третьому учаснику та не обов’язково відображають погляди Binance Academy. Будь ласка, прочитайте нашу повну заяву про відмову від відповідальності, щоб отримати додаткові відомості. Ціни на цифрові активи можуть бути нестабільними. Вартість ваших інвестицій може знизитися або зрости, і ви можете не повернути вкладену суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance Academy не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову, юридичну чи іншу професійну консультацію. Для отримання додаткової інформації перегляньте наші Умови використання та Попередження про ризики.